Humana 对比 Oscar Health

可添加、更换或移除公司，最多四家。

简而言之

Humana 规模更大:2025 财年营收 $129.7B，Oscar Health 为 $11.7B，约为后者的 11 倍。
Oscar Health 营收增长更快(27.5%，对方为 10.1%)。
Humana 每一美元销售额中留下的营业利润更多(营业利润率 2.1%，对方为 −3.4%)。
Oscar Health 将更多销售额转化为自由现金流(自由现金流利润率 9.1%，对方为 0.3%)。
投资者愿为 Humana 每一美元的盈利支付更高价格：市盈率 45.0x，而 Oscar Health 为 23.8x。

最近财年	HUM · FY25	OSCR · FY25
规模
市值	$50.9B	$10.3B
营收	$129.7B	$11.7B
自由现金流	$375M	$1.1B
净利润	$1.2B	−$443M
增长
营收增长	10.1%	27.5%
5年增长率	10.9%	90.8%
股数变化	−0.0%	−1.3%
盈利能力
毛利率	—	—
营业利润率	2.1%	−3.4%
净利率	0.9%	−3.8%
自由现金流利润率	0.3%	9.1%
资本回报率	25.7%	—
股本回报率	7.0%	−44.5%
资产负债表
净债务	−$7.5B	−$3.6B
净债务 / EBITDA	−2.2x	—
股息与回购	$581M	$0.0M
估值与质量
市盈率	45.0x	23.8x
Piotroski F 分数	5	4

营收

FY16

HUM $54.4B

OSCR —

FY17

HUM $53.8B

OSCR —

FY18

HUM $56.9B

OSCR —

FY19

HUM $64.9B

OSCR $488M

FY20

HUM $77.2B

OSCR $463M

FY21

HUM $83.1B

OSCR $1.8B

FY22

HUM $92.9B

OSCR $4.0B

FY23

HUM $106.4B

OSCR $5.9B

FY24

HUM $117.8B

OSCR $9.2B

FY25

HUM $129.7B

OSCR $11.7B

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

营业利润率

FY16

HUM 3.2%

OSCR —

FY17

HUM 7.9%

OSCR —

FY18

HUM 5.5%

OSCR —

FY19

HUM 4.9%

OSCR −53.1%

FY20

HUM 6.5%

OSCR −86.9%

FY21

HUM 3.8%

OSCR −29.6%

FY22

HUM 4.1%

OSCR −14.9%

FY23

HUM 3.8%

OSCR −4.0%

FY24

HUM 2.2%

OSCR 0.6%

FY25

HUM 2.1%

OSCR −3.4%

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

自由现金流

FY16

HUM $1.4B

OSCR —

FY17

HUM $3.5B

OSCR —

FY18

HUM $1.6B

OSCR —

FY19

HUM $4.5B

OSCR −$191M

FY20

HUM $4.7B

OSCR $209M

FY21

HUM $920M

OSCR −$208M

FY22

HUM $3.5B

OSCR $351M

FY23

HUM $3.0B

OSCR −$298M

FY24

HUM $2.4B

OSCR $950M

FY25

HUM $375M

OSCR $1.1B

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

资本回报率

FY16

HUM 22.0%

OSCR —

FY17

HUM —

OSCR —

FY18

HUM —

OSCR —

FY19

HUM —

OSCR —

FY20

HUM —

OSCR —

FY21

HUM 42.8%

OSCR —

FY22

HUM 38.5%

OSCR —

FY23

HUM 56.3%

OSCR —

FY24

HUM 30.9%

OSCR —

FY25

HUM 25.7%

OSCR —

FY16 FY17 FY18 FY19 FY20 FY21 FY22 FY23 FY24 FY25

HUM OSCR

各公司最近一个财年的数据；各公司财年结束月份不同。在越高(或越低)明显越好的行中，突出显示最佳值。不构成投资建议。