Capital One
COF NYSE Consumer Finance Finances EF2016–EF2025
Capital One's revenue rose 36.6% to $53.4 billion in fiscal 2025. Net income was $2.5 billion, down 48.4%. Its return on equity was 2.8%, down from 8.0% a year earlier. Its efficiency ratio was 57.1%, up from 54.9% a year earlier. It paid out $5.6 billion in dividends and buybacks. The diluted share count rose 41.1%.
A què es dedica Capital One
Capital One is a bank holding company based in McLean, Virginia. It offers credit and debit cards, auto loans, personal loans, bank deposit accounts, and business lending and treasury management (handling a company's cash and payments) to consumers, small businesses and larger companies. Customers reach it online and through branches, cafés, call centers and ATMs. It also issues credit cards in the U.K. and Canada. Capital One says it was the largest credit card issuer in the U.S. at the end of 2025, measured by card loan balances.
Most of its money comes from interest on loans, minus what it pays for deposits and other funding. It also earns fees, mostly paid by merchants, when its cards are used and when payments run over its networks. It reports three segments: Credit Card; Consumer Banking, which includes deposits, auto loans and its payment networks; and Commercial Banking, which serves companies with annual revenues between $20 million and $2 billion. It competes with other card issuers, including those using Visa and Mastercard, American Express, banks, credit unions and financial technology firms.
In May 2025 Capital One bought Discover, for consideration valued at $51.8 billion. The deal brought in the Discover and PULSE payment networks and Diners Club, so Capital One now also runs networks that process card payments. In January 2026 it agreed to buy Brex for $5.15 billion. It had about 76,300 employees at the end of 2025.
- Denominació legal
- CAPITAL ONE FINANCIAL CORP
- Tancament de l'exercici fiscal
- 31 de desembre de 2025
- Últim informe anual
- 10-K · 19 de febr. de 2026
- Núm. de registre · CIK
- 0000927628-26-000024
0000927628
Ingressos i marges
Capital One va tenir $53,4 mil M d'ingressos en l'exercici 2025, un 36,6% més que l'any anterior.
Benefici net i benefici per acció
De l'exercici 2016 al 2025, el BPA diluït va créixer un −5,8% anual. Els períodes amb pèrdues es mostren en vermell.
Rendibilitat i eficiència
En els bancs, la rendibilitat sobre el patrimoni i la ràtio d'eficiència (costos en proporció als ingressos) són el que més diu de com funciona el negoci.
Dividends, recompres i nombre d'accions
Capital One va retornar $5,6 mil M als accionistes en l'exercici 2025. El nombre d'accions diluïdes va pujar un 41,1%.
Valora tu mateix Capital One
Canvia les hipòtesis i mira què impliquen per acció. Són models, no previsions ni preus objectiu: el resultat depèn del tot del que hi posis.
Múltiple de beneficis
Valor per acció
—
Múltiples de referència: avui 12,1x · comparables 13,4x · sector 13,7x.
Balanç
Préstecs, dipòsits i capital al tancament de cada exercici.
| Tancament de l'exercici | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dipòsits | $311,0 mil M | $333,0 mil M | $348,4 mil M | $362,7 mil M | $475,8 mil M |
| Actiu total | $432,4 mil M | $455,2 mil M | $478,5 mil M | $490,1 mil M | $669,0 mil M |
| Patrimoni net | $61,0 mil M | $52,6 mil M | $58,1 mil M | $60,8 mil M | $113,6 mil M |
| Fons de comerç | $14,8 mil M | $14,8 mil M | $15,1 mil M | $15,1 mil M | $28,5 mil M |
| Actius intangibles | $111 M | $159 M | $310 M | $233 M | $16,6 mil M |
Operacions de directius
Compres i vendes en mercat obert de directius, consellers i accionistes amb més del 10 %, segons els Form 4. «Pla» marca les operacions fetes sota un pla Rule 10b5-1 acordat per endavant.
Compres, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
Vendes, 12 mesos
$6,2 M
6 directius
De les vendes, sota plans
81%
$5,0 M
| Data | Directiu | Operació | Accions | Preu | Import | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 15 d'oct. de 2026 | Celia KaramPres, Retail Bank | Vendes pla | 1.927 | $195,86 | $0,4 M | Form 4 |
| 15 d'oct. de 2026 | Lia DeanPres, Banking & Prem. Products | Vendes pla | 1.887 | $195,86 | $0,4 M | Form 4 |
| 6 d'oct. de 2026 | Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy | Vendes pla | 3.500 | $196,22 | $0,7 M | Form 4 |
| 15 de set. de 2026 | Celia KaramPres, Retail Bank | Vendes pla | 2.017 | $206,07 | $0,4 M | Form 4 |
| 15 de set. de 2026 | Lia DeanPres, Banking & Prem. Products | Vendes pla | 2.066 | $206,07 | $0,4 M | Form 4 |
| 1 de set. de 2026 | Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy | Vendes pla | 3.500 | $214,10 | $0,7 M | Form 4 |
| 17 d'ag. de 2026 | Celia KaramPres, Retail Bank | Vendes pla | 1.888 | $225,52 | $0,4 M | Form 4 |
| 17 d'ag. de 2026 | Lia DeanPres, Banking & Prem. Products | Vendes pla | 2.193 | $225,52 | $0,5 M | Form 4 |
| 13 d'ag. de 2026 | Mark Daniel MouadebPresident, Card | Vendes pla | 1.199 | $225,00 | $0,3 M | Form 4 |
| 10 d'ag. de 2026 | Michael ZamskyChief Credit & Fin'l Risk Off. | Vendes | 5.473 | $218,02 | $1,2 M | Form 4 |
| 7 d'ag. de 2026 | Ravi RaghuPres, Software, Intl & Sm Bus | Vendes pla | 50 | $218,49 | $0,0 M | Form 4 |
| 4 d'ag. de 2026 | Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy | Vendes pla | 3.500 | $219,33 | $0,8 M | Form 4 |
Empreses similars
Últim exercici fiscal de cada empresa. Els exercicis tanquen en mesos diferents, de manera que els períodes no coincideixen exactament.
| Empresa | Capitalització | Creixement | Marge op. | Marge FCL | ROIC | PER | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Capital One COF | $109,0 mil M | 36,6% | — | — | — | 12,1x | — | |
| American Express AXP | $218,0 mil M | 9,5% | — | — | — | 17,6x | — | Compara → |
| Synchrony Financial SYF | $27,5 mil M | −2,8% | — | — | — | 7,7x | — | Compara → |
| Ally Financial ALLY | $12,2 mil M | −3,3% | — | — | — | 9,2x | — | Compara → |
| SoFi Technologies SOFI | $18,3 mil M | 35,1% | — | — | — | 29,8x | — | Compara → |
10 anys de xifres
Imports en USD. Passa el cursor pel nom d'una ràtio per veure'n la definició.
| Exercici fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte de resultats | ||||||||||
| Ingressos | $25,5 mil M | $27,2 mil M | $28,1 mil M | $28,6 mil M | $28,5 mil M | $30,4 mil M | $34,3 mil M | $36,8 mil M | $39,1 mil M | $53,4 mil M |
| Marge d'interessos | $20,9 mil M | $22,5 mil M | $22,9 mil M | $23,3 mil M | $22,9 mil M | $24,2 mil M | $27,1 mil M | $29,2 mil M | $31,2 mil M | $42,9 mil M |
| Ingressos no financers | $4,6 mil M | $4,8 mil M | $5,2 mil M | $5,3 mil M | $5,6 mil M | $6,3 mil M | $7,1 mil M | $7,5 mil M | $7,9 mil M | $10,6 mil M |
| Despeses no financeres | $13,6 mil M | $14,2 mil M | $14,9 mil M | $15,5 mil M | $15,1 mil M | $16,6 mil M | $19,2 mil M | $20,3 mil M | $21,5 mil M | $30,5 mil M |
| Provisions per pèrdues creditícies | $6,5 mil M | $7,6 mil M | $5,9 mil M | $6,2 mil M | $10,3 mil M | −$1,9 mil M | $5,8 mil M | $10,4 mil M | $11,7 mil M | $20,7 mil M |
| Benefici abans d'impostos | $5,5 mil M | $5,5 mil M | $7,3 mil M | $6,9 mil M | $3,2 mil M | $15,8 mil M | $9,2 mil M | $6,0 mil M | $5,9 mil M | $2,3 mil M |
| Impost sobre beneficis | $1,7 mil M | $3,4 mil M | $1,3 mil M | $1,3 mil M | $486 M | $3,4 mil M | $1,9 mil M | $1,2 mil M | $1,2 mil M | $193 M |
| Benefici net | $3,8 mil M | $2,0 mil M | $6,0 mil M | $5,5 mil M | $2,7 mil M | $12,4 mil M | $7,4 mil M | $4,9 mil M | $4,8 mil M | $2,5 mil M |
| Benefici net atribuïble a ordinàries | $3,5 mil M | $1,7 mil M | $5,7 mil M | $5,2 mil M | $2,4 mil M | $12,0 mil M | $7,0 mil M | $4,6 mil M | $4,4 mil M | $2,2 mil M |
| BPA diluït | $6,89 | $3,49 | $11,82 | $11,05 | $5,18 | $26,94 | $17,91 | $11,95 | $11,59 | $4,03 |
| Accions diluïdes | 0,51 mil M | 0,49 mil M | 0,48 mil M | 0,47 mil M | 0,46 mil M | 0,44 mil M | 0,39 mil M | 0,38 mil M | 0,38 mil M | 0,54 mil M |
| Flux de caixa | ||||||||||
| Remuneració en accions | $239 M | $244 M | $170 M | $239 M | $203 M | $331 M | $314 M | $513 M | $569 M | $776 M |
| Recompres d'accions | $3,7 mil M | $240 M | $2,3 mil M | $1,5 mil M | $393 M | $7,6 mil M | $4,9 mil M | $718 M | $734 M | $4,1 mil M |
| Dividends pagats | $812 M | $780 M | $773 M | $753 M | $460 M | $1,1 mil M | $950 M | $931 M | $932 M | $1,5 mil M |
| Dividends i recompres | $4,5 mil M | $1,0 mil M | $3,1 mil M | $2,2 mil M | $853 M | $8,8 mil M | $5,9 mil M | $1,6 mil M | $1,7 mil M | $5,6 mil M |
| Balanç | ||||||||||
| Préstecs, nets | $239,1 mil M | $247,0 mil M | $238,7 mil M | $258,6 mil M | — | — | — | — | — | — |
| Dipòsits | $236,8 mil M | $243,7 mil M | $249,8 mil M | $262,7 mil M | $305,4 mil M | $311,0 mil M | $333,0 mil M | $348,4 mil M | $362,7 mil M | $475,8 mil M |
| Fons de comerç | $14,5 mil M | $14,5 mil M | $14,5 mil M | $14,7 mil M | $14,7 mil M | $14,8 mil M | $14,8 mil M | $15,1 mil M | $15,1 mil M | $28,5 mil M |
| Actius intangibles | $665 M | $421 M | $254 M | $174 M | $90,0 M | $111 M | $159 M | $310 M | $233 M | $16,6 mil M |
| Actiu total | $357,0 mil M | $365,7 mil M | $372,5 mil M | $390,4 mil M | $421,6 mil M | $432,4 mil M | $455,2 mil M | $478,5 mil M | $490,1 mil M | $669,0 mil M |
| Accions preferents | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Patrimoni net | $47,5 mil M | $48,7 mil M | $51,7 mil M | $58,0 mil M | $60,2 mil M | $61,0 mil M | $52,6 mil M | $58,1 mil M | $60,8 mil M | $113,6 mil M |
| Marges | ||||||||||
| Marge net | 14,7% | 7,3% | 21,4% | 19,4% | 9,5% | 40,7% | 21,5% | 13,3% | 12,1% | 4,6% |
| Marge d'interessos sobre ingressos | 81,9% | 82,5% | 81,5% | 81,6% | 80,3% | 79,4% | 79,2% | 79,5% | 79,8% | 80,2% |
| Ràtio d'eficiència | 53,2% | 52,1% | 53,1% | 54,2% | 52,8% | 54,4% | 56,0% | 55,2% | 54,9% | 57,1% |
| Rendibilitat | ||||||||||
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 7,9% | 4,1% | 12,0% | 10,1% | 4,6% | 20,4% | 13,0% | 8,8% | 8,0% | 2,8% |
| Rendibilitat sobre actius | 1,1% | 0,6% | 1,6% | 1,5% | 0,7% | 2,9% | 1,7% | 1,1% | 1,0% | 0,4% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni tangible | 11,0% | 5,2% | 16,2% | 13,0% | 5,4% | 26,1% | 16,8% | 11,4% | 10,1% | 3,8% |
| Creixement | ||||||||||
| Creixement dels ingressos | 8,9% | 6,8% | 3,1% | 1,8% | −0,2% | 6,7% | 12,5% | 7,4% | 6,3% | 36,6% |
| Creixement del benefici net | −7,4% | −47,2% | 203,5% | −7,8% | −51,1% | 356,5% | −40,6% | −33,6% | −2,8% | −48,4% |
| Creixement del BPA | −2,6% | −49,4% | 238,7% | −6,5% | −53,1% | 420,1% | −33,5% | −33,3% | −3,0% | −65,2% |
| Variació del nombre d'accions | −7,0% | −4,2% | −1,1% | −2,7% | −2,3% | −3,2% | −11,5% | −2,5% | 0,1% | 41,1% |
| Salut financera | ||||||||||
| Préstecs / dipòsits | 101,0% | 101,3% | 95,6% | 98,4% | — | — | — | — | — | — |
| Provisions / préstecs | 2,8% | 3,1% | 2,4% | 2,5% | — | — | — | — | — | — |
| Assignació de capital | ||||||||||
| Remun. en accions / ingressos | 0,9% | 0,9% | 0,6% | 0,8% | 0,7% | 1,1% | 0,9% | 1,4% | 1,5% | 1,5% |
Font: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000927628). Dades actualitzades el 9 d'octubre de 2026. Els quarts trimestres són l'any sencer menys els nou primers mesos. Només a títol informatiu: no és assessorament d'inversió. Comprova els informes originals abans de fiar-te d'una xifra.