Radian Group Inc
RDN NYSE Surety Insurance Finanzwesen GJ2016–GJ2025
Letzter Schlusskurs · 23. Okt 2026
$35,75
3,0%Radian Group Inc in 30 Sekunden
Einfache Fragen, beantwortet aus dem letzten Jahresbericht (Geschäftsjahr 2025).
Wächst der Umsatz?
−0,8%
Nein. Der Umsatz fiel im letzten Jahr um 0,8%.
Macht es Gewinn?
48,7%
Ja. Von jedem Umsatz bleiben 48,7% als Gewinn.
Wird der Gewinn zu Geld?
9,7%
Teilweise. 9,7% des Umsatzes werden zu freiem Cashflow.
Wie ist die Aktie bewertet?
9,2x
Eine Aktie kostet das 9,2-fache ihres Jahresgewinns je Aktie.
Gut Mittel Schwach Faustregeln zu den veröffentlichten Zahlen. Ein Ausgangspunkt, keine Empfehlung.
Kennzahlen, Geschäftsjahr 2025
Das Unternehmen
Was macht es, und was könnte schiefgehen?
Was Radian Group Inc macht
Noch keine Geschäftsbeschreibung.
- Firmenname
- RADIAN GROUP INC
- Geschäftsjahresende
- 31. Dezember 2025
- Letzter Jahresbericht
- 10-K · 20. Feb 2026
- Accession-Nr. · CIK
- 0001193125-26-061383
0000890926
Umsatz und Gewinn
Verkauft es mehr, und wie viel bleibt hängen?
Umsatz und Margen
Radian Group Inc erzielte im Geschäftsjahr 2025 einen Umsatz von $1,2 Mrd., 0,8% weniger als im Vorjahr.
Einfach gesagt: Der Umsatz ist alles Geld, das Kunden gezahlt haben. Die Margen zeigen, wie viele Cent von jedem Euro Umsatz bei jedem Schritt übrig bleiben: nach der Herstellung (brutto), nach dem laufenden Betrieb (operativ) und nach allem, Steuern inklusive (netto).
Nettogewinn und Gewinn je Aktie
Vom Geschäftsjahr 2016 bis 2025 wuchs das verwässerte EPS um 13,1% pro Jahr. Verlustperioden sind rot dargestellt.
Einfach gesagt: Der Nettogewinn ist, was nach allen Kosten und Steuern übrig bleibt. Der Gewinn je Aktie (EPS) verteilt ihn auf alle Aktien und zeigt, was eine Aktie verdient hat.
Geld und Aktionäre
Wie viel Geld fließt herein, und wohin geht es?
Cashflow
Der freie Cashflow betrug im Geschäftsjahr 2025 $116 Mio., 9,7% des Umsatzes. Operativer Cashflow abzüglich Investitionen.
Einfach gesagt: Gewinn auf dem Papier ist nicht dasselbe wie Geld auf dem Konto. Der freie Cashflow ist das Geld, das nach Betrieb und Erhalt des Geschäfts übrig bleibt: Geld, das an Aktionäre zurückfließen, gespart oder investiert werden kann.
Dividenden, Rückkäufe und Aktienzahl
Radian Group Inc schüttete im Geschäftsjahr 2025 $578 Mio. an die Aktionäre aus, 499% des freien Cashflows. Die verwässerte Aktienzahl sank um 8,7%.
Einfach gesagt: Unternehmen geben Geld auf zwei Wegen zurück: Dividenden (Geld an die Aktionäre) und Aktienrückkäufe (sie kaufen eigene Aktien zurück, sodass jeder verbleibenden Aktie ein größeres Stück gehört).
Insidergeschäfte
Käufe und Verkäufe am offenen Markt durch Vorstände, Direktoren und Eigentümer mit über 10 %, aus Form-4-Meldungen. „Plan“ kennzeichnet Geschäfte im Rahmen eines vorab festgelegten Rule-10b5-1-Plans.
Einfach gesagt: Insider sind die Menschen, die das Unternehmen führen oder einen großen Teil besitzen. Käufe mit eigenem Geld können Zuversicht zeigen; Verkäufe haben oft persönliche Gründe wie Steuern oder Streuung.
Gekauft, 12 Monate
$0,0 Mio.
0 Insider
Verkauft, 12 Monate
$0,0 Mio.
0 Insider
Der Verkäufe über Pläne
—
$0,0 Mio.
Keine Insidergeschäfte am offenen Markt in den letzten 12 Monaten.
Finanzielle Gesundheit
Kann es seine Schulden tragen, und wie gut nutzt es sein Geld?
Bilanz
Liquide Mittel, Schulden und die Kennzahlen, die zeigen, wie gut Radian Group Inc sie tragen kann.
Einfach gesagt: Was das Unternehmen besitzt und was es schuldet. Mehr Barmittel als Schulden sind ein Polster für schlechte Zeiten; viele Schulden lassen weniger Spielraum, wenn das Geschäft langsamer läuft.
| Geschäftsjahresende | GJ21 | GJ22 | GJ23 | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Liquide Mittel und kurzfristige Anlagen | $151 Mio. | $56,2 Mio. | $19,0 Mio. | $19,2 Mio. | $24,8 Mio. |
| Schulden inkl. Finanzierungsleasing | — | — | — | — | $1,1 Mrd. |
| Schulden / Eigenkapital | — | — | — | — | 0,2x |
| Bilanzsumme | $7,8 Mrd. | $7,1 Mrd. | $7,6 Mrd. | $8,7 Mrd. | $8,1 Mrd. |
| Gesamtverbindlichkeiten | $3,6 Mrd. | $3,1 Mrd. | $3,2 Mrd. | $4,1 Mrd. | $3,3 Mrd. |
| Eigenkapital | $4,3 Mrd. | $3,9 Mrd. | $4,4 Mrd. | $4,6 Mrd. | $4,8 Mrd. |
| Nettoverschuldung (− = Nettoliquidität) | — | — | — | — | $1,1 Mrd. |
Kapitalrenditen
Operatives Ergebnis nach Steuern im Verhältnis zum investierten Kapital: Schulden plus Eigenkapital, abzüglich liquider Mittel.
Einfach gesagt: Wie viel Gewinn das Geschäft mit dem eingesetzten Geld erzielt. Ein höherer Prozentsatz heißt, dass jeder investierte Euro mehr leistet.
Piotroski-F-Score
Neun Bestanden/Nicht-bestanden-Tests zu Rentabilität, Finanzierung und Effizienz. 8–9 ist stark, 0–2 schwach.
Einfach gesagt: Neun Ja/Nein-Tests zur finanziellen Gesundheit, je ein Punkt. Ein grüner Haken ist bestanden: 7 bis 9 Punkte sind solide, 0 bis 3 schwach.
| Test | GJ16 | GJ17 | GJ18 | GJ19 | GJ20 | GJ21 | GJ22 | GJ23 | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nettogewinn ist positiv | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Operativer Cashflow ist positiv | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ |
| Gesamtkapitalrendite gestiegen | — | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ | ✓ |
| Operativer Cashflow übersteigt den Nettogewinn | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Schulden im Verhältnis zum Vermögen gesunken | — | ✓ | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Current Ratio gestiegen | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Aktienzahl nicht gestiegen | — | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Bruttomarge gestiegen | — | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ | — |
| Umsatz im Verhältnis zum Vermögen gestiegen | — | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ |
| F-Score | — / 3 | 6 / 8 | 6 / 7 | 7 / 7 | 5 / 7 | 4 / 7 | 5 / 7 | 4 / 7 | 3 / 7 | — / 6 |
| Accruals-Quote | −1,3% | −4,1% | −1,2% | −0,3% | −3,6% | 0,6% | 4,8% | 1,0% | 15,6% | 5,5% |
| Altman Z'' | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Alle Zahlen
Alle Zahlen, Jahr für Jahr.
10 Jahre an Zahlen
Beträge in USD. Fahren Sie über den Namen einer Kennzahl, um die Definition zu sehen.
Einfach gesagt: Alle unsere Zahlen, Jahr für Jahr. Laden Sie sie als Tabelle herunter, wenn Sie tiefer einsteigen wollen.
| Geschäftsjahr | GJ16 | GJ17 | GJ18 | GJ19 | GJ20 | GJ21 | GJ22 | GJ23 | GJ24 | GJ25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Gewinn- und Verlustrechnung | ||||||||||
| Umsatz | $1,2 Mrd. | $1,2 Mrd. | $1,3 Mrd. | $1,5 Mrd. | $1,4 Mrd. | $1,3 Mrd. | $1,2 Mrd. | $1,2 Mrd. | $1,2 Mrd. | $1,2 Mrd. |
| Bruttogewinn | $1,1 Mrd. | $1,1 Mrd. | $1,2 Mrd. | $1,4 Mrd. | $1,4 Mrd. | $1,2 Mrd. | $1,1 Mrd. | $1,1 Mrd. | $1,2 Mrd. | — |
| Zinsaufwand | $81,1 Mio. | $62,8 Mio. | $61,5 Mio. | $56,3 Mio. | $71,2 Mio. | $84,3 Mio. | $84,5 Mio. | $86,2 Mio. | $88,0 Mio. | $68,3 Mio. |
| Ergebnis vor Steuern | $484 Mio. | $347 Mio. | $684 Mio. | $849 Mio. | $479 Mio. | $765 Mio. | $953 Mio. | $864 Mio. | $846 Mio. | $791 Mio. |
| Ertragsteuern | $175 Mio. | $226 Mio. | $78,2 Mio. | $177 Mio. | $85,8 Mio. | $164 Mio. | $210 Mio. | $188 Mio. | $185 Mio. | $173 Mio. |
| Nettogewinn | $308 Mio. | $121 Mio. | $606 Mio. | $672 Mio. | $394 Mio. | $601 Mio. | $743 Mio. | $603 Mio. | $604 Mio. | $583 Mio. |
| Nettogewinn für Stammaktionäre | $308 Mio. | $121 Mio. | $606 Mio. | $672 Mio. | $394 Mio. | $601 Mio. | $743 Mio. | $603 Mio. | $604 Mio. | $583 Mio. |
| Verwässertes EPS | $1,37 | $0,55 | $2,77 | $3,20 | $2,00 | $3,16 | $4,35 | $3,77 | $3,92 | $4,14 |
| Verwässerte Aktien | 0,23 Mrd. | 0,22 Mrd. | 0,22 Mrd. | 0,21 Mrd. | 0,20 Mrd. | 0,19 Mrd. | 0,17 Mrd. | 0,16 Mrd. | 0,15 Mrd. | 0,14 Mrd. |
| Cashflow | ||||||||||
| Operativer Cashflow | $382 Mio. | $361 Mio. | $678 Mio. | $694 Mio. | $658 Mio. | $557 Mio. | $388 Mio. | $529 Mio. | −$664 Mio. | $120 Mio. |
| Investitionsausgaben (Capex) | — | — | — | — | — | $12,6 Mio. | $17,7 Mio. | $8,5 Mio. | $1,6 Mio. | $4,2 Mio. |
| Freier Cashflow | — | — | — | — | — | $545 Mio. | $371 Mio. | $521 Mio. | −$665 Mio. | $116 Mio. |
| Abschreibungen | $5,6 Mio. | $58,0 Mio. | $19,4 Mio. | $20,8 Mio. | $18,3 Mio. | $16,0 Mio. | $15,0 Mio. | $12,0 Mio. | $15,0 Mio. | $10,0 Mio. |
| Aktienbasierte Vergütung | $16,3 Mio. | $13,5 Mio. | $17,6 Mio. | $21,4 Mio. | $19,2 Mio. | $28,4 Mio. | $38,1 Mio. | $41,1 Mio. | $38,5 Mio. | $44,7 Mio. |
| Übernahmen | $0,2 Mio. | $0,1 Mio. | $8,0 Mio. | $0,0 Mio. | $0,0 Mio. | — | — | — | — | — |
| Aktienrückkäufe | $100 Mio. | $0,0 Mio. | $50,1 Mio. | $300 Mio. | $226 Mio. | $399 Mio. | $400 Mio. | $133 Mio. | $225 Mio. | $432 Mio. |
| Gezahlte Dividenden | $2,1 Mio. | $2,2 Mio. | $2,1 Mio. | $2,1 Mio. | $97,5 Mio. | $103 Mio. | $135 Mio. | $146 Mio. | $152 Mio. | $146 Mio. |
| Dividenden und Rückkäufe | $102 Mio. | $2,2 Mio. | $52,2 Mio. | $302 Mio. | $324 Mio. | $502 Mio. | $536 Mio. | $279 Mio. | $377 Mio. | $578 Mio. |
| Bilanz | ||||||||||
| Liquide Mittel und kurzfristige Anlagen | $52,1 Mio. | $80,6 Mio. | $95,4 Mio. | $92,7 Mio. | $87,9 Mio. | $151 Mio. | $56,2 Mio. | $19,0 Mio. | $19,2 Mio. | $24,8 Mio. |
| Gesamtverschuldung | $1,1 Mrd. | $1,0 Mrd. | — | — | — | — | — | — | — | $1,1 Mrd. |
| Sachanlagen, netto | $70,7 Mio. | $38,3 Mio. | $37,1 Mio. | $87,9 Mio. | $80,5 Mio. | $75,1 Mio. | $71,0 Mio. | $63,8 Mio. | $23,4 Mio. | $17,2 Mio. |
| Firmenwert | — | — | — | — | $9,8 Mio. | $9,8 Mio. | $9,8 Mio. | $0,0 Mio. | $0,0 Mio. | — |
| Immaterielle Vermögenswerte | $81,1 Mio. | $53,3 Mio. | $44,9 Mio. | $18,4 Mio. | $13,2 Mio. | $9,8 Mio. | — | $0,0 Mio. | $0,0 Mio. | — |
| Bilanzsumme | $5,9 Mrd. | $5,9 Mrd. | $6,3 Mrd. | $6,8 Mrd. | $7,9 Mrd. | $7,8 Mrd. | $7,1 Mrd. | $7,6 Mrd. | $8,7 Mrd. | $8,1 Mrd. |
| Gesamtverbindlichkeiten | $3,0 Mrd. | $2,9 Mrd. | $2,8 Mrd. | $2,8 Mrd. | $3,7 Mrd. | $3,6 Mrd. | $3,1 Mrd. | $3,2 Mrd. | $4,1 Mrd. | $3,3 Mrd. |
| Eigenkapital | $2,9 Mrd. | $3,0 Mrd. | $3,5 Mrd. | $4,0 Mrd. | $4,3 Mrd. | $4,3 Mrd. | $3,9 Mrd. | $4,4 Mrd. | $4,6 Mrd. | $4,8 Mrd. |
| Margen | ||||||||||
| Bruttomarge | 90,8% | 91,4% | 92,3% | 92,9% | 94,0% | 92,2% | 93,1% | 96,7% | 96,8% | — |
| Nettomarge | 24,9% | 9,9% | 47,6% | 44,0% | 27,4% | 45,2% | 62,4% | 51,2% | 50,1% | 48,7% |
| FCF-Marge | — | — | — | — | — | 40,9% | 31,1% | 44,2% | −55,1% | 9,7% |
| Renditen | ||||||||||
| Eigenkapitalrendite | 10,7% | 4,1% | 18,7% | 17,8% | 9,4% | 14,1% | 18,2% | 14,5% | 13,4% | 12,4% |
| Gesamtkapitalrendite | 5,3% | 2,1% | 9,9% | 10,2% | 5,3% | 7,6% | 10,0% | 8,2% | 7,4% | 6,9% |
| Rendite auf materielles Eigenkapital | 11,0% | 4,1% | 17,6% | 16,7% | 9,2% | 14,2% | 19,0% | 13,7% | 13,1% | 12,2% |
| Wachstum | ||||||||||
| Umsatzwachstum | — | −1,4% | 4,2% | 19,9% | −5,8% | −7,6% | −10,5% | −1,1% | 2,5% | −0,8% |
| Nettogewinnwachstum | — | −60,7% | 400,5% | 10,9% | −41,5% | 52,6% | 23,7% | −18,8% | 0,2% | −3,6% |
| EPS-Wachstum | — | −59,9% | 403,6% | 15,5% | −37,5% | 58,0% | 37,7% | −13,3% | 4,0% | 5,6% |
| FCF-Wachstum | — | — | — | — | — | — | −31,9% | 40,5% | −227,7% | — |
| Veränderung der Aktienzahl | — | −3,9% | −0,8% | −3,8% | −6,5% | −3,2% | −10,3% | −6,2% | −3,7% | −8,7% |
| Finanzielle Gesundheit | ||||||||||
| Schulden / Eigenkapital | 0,4x | 0,3x | — | — | — | — | — | — | — | 0,2x |
| Kapitalallokation | ||||||||||
| Capex / Umsatz | — | — | — | — | — | 0,9% | 1,5% | 0,7% | 0,1% | 0,4% |
| Aktienvergütung / Umsatz | 1,3% | 1,1% | 1,4% | 1,4% | 1,3% | 2,1% | 3,2% | 3,5% | 3,2% | 3,7% |
| Ausschüttungen / FCF | — | — | — | — | — | 92,3% | 144,5% | 53,6% | — | 499,3% |
| Qualitätswerte | ||||||||||
| Piotroski-F-Score | — | 6,0 | 6,0 | 7,0 | 5,0 | 4,0 | 5,0 | 4,0 | 3,0 | — |
| Accruals-Quote | −1,3% | −4,1% | −1,2% | −0,3% | −3,6% | 0,6% | 4,8% | 1,0% | 15,6% | 5,5% |
Quelle: SEC-EDGAR-XBRL-Berichte (CIK 0000890926). Daten aktualisiert am 24. Oktober 2026. Vierte Quartale sind das Gesamtjahr abzüglich der ersten neun Monate. Nur zur Information – keine Anlageberatung. Prüfen Sie die Originalberichte, bevor Sie sich auf eine Zahl verlassen.