Citizens Community Bancorp Inc.
CZWI Nasdaq· Instituciones de ahorro con autorización federal
Último cierre · 27 de oct. de 2026
$23,73
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Citizens Community Bancorp Inc. tuvo $62,3 M de ingresos en el ejercicio 2025, un 10,2% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un −1,9% anual de media.
- Citizens Community Bancorp Inc. obtuvo $14,4 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 12,9% anual.
- Citizens Community Bancorp Inc. devolvió $9,7 M a sus accionistas en el ejercicio 2025, el 93% del flujo de caja libre. El número de acciones diluidas bajó un 3,5%.
- Ganó un 7,9% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 68,9% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$229 M
PER
18,1x
Ingresos
$62,3 M
Beneficio neto
$14,4 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
7,9%
Ratio de eficiencia
68,9%
Citizens Community Bancorp Inc. en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+10,2%
Sí. Las ventas crecieron un 10,2% el último año.
¿Gana dinero?
23,1%
Sí. Se queda un 23,1% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
68,9%
Caro. Los costes de funcionamiento se llevan un 68,9% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
7,9%
Bajo. Gana un 7,9% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
18,1x
Una acción cuesta 18,1 veces su beneficio anual por acción.
A qué se dedica Citizens Community Bancorp Inc.
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 5 de mar. de 2026
- Denominación legal
- Citizens Community Bancorp Inc.
- CIK
- 0001367859
Citizens Community Bancorp Inc. · CZWI
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $69,5 M | $66,8 M | $58,6 M | $56,6 M | $62,3 M |
| Crecimiento de ingresos | 1,1% | −3,9% | −12,3% | −3,4% | 10,2% |
| Margen de intereses | $53,7 M | $56,4 M | $48,3 M | $46,5 M | $51,2 M |
| Beneficio neto | $21,3 M | $17,8 M | $13,1 M | $13,8 M | $14,4 M |
| Margen neto | 30,6% | 26,6% | 22,3% | 24,3% | 23,1% |
| BPA diluido | $1,98 | $1,69 | $1,25 | $1,34 | $1,46 |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $21,6 M | $29,3 M | $13,1 M | $20,4 M | $11,7 M |
| Inversión en capital (capex) | $3,8 M | $3,6 M | $1,4 M | $0,9 M | $1,3 M |
| Flujo de caja libre | $17,8 M | $25,7 M | $11,8 M | $19,5 M | $10,4 M |
| Margen FCL | 25,6% | 38,5% | 20,1% | 34,5% | 16,7% |
| Dividendos pagados | $2,5 M | $2,7 M | $3,0 M | $3,3 M | $3,6 M |
| Recompras de acciones | $8,0 M | $1,8 M | $0,4 M | $6,1 M | $6,1 M |
| Variación del número de acciones | −4,5% | 98.161,7% | −0,4% | −2,0% | −3,5% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $47,7 M | $35,4 M | $37,1 M | $50,2 M | $119 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | — | — | — | $66,6 M | $51,8 M |
| Préstamos, netos | — | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,3 mil M | $1,3 mil M |
| Depósitos | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,5 mil M | $1,5 mil M | $1,5 mil M |
| Patrimonio neto | $171 M | $167 M | $173 M | $179 M | $188 M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 12,8% | 10,5% | 7,7% | 7,8% | 7,9% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 15,7% | 13,3% | 9,3% | 9,4% | 9,2% |
| Ratio de eficiencia | 58,3% | 62,5% | 68,5% | 74,8% | 68,9% |
| F-score de Piotroski | — | — | — | — | 6 |
Compras de insiders, 12 meses
$0,1 M
5 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$0,1 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Citizens Community Bancorp Inc. · CZWI
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
KIRA
A $23,73 por acción, la empresa vale $229 M: 18,1 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001367859). Datos actualizados el 24 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.