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StoneCo Ltd. tuvo $2,5 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 13,2% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +31,5% anual de media.
Último cierre · 30 de oct. de 2026
$7,75
−$10,94 (−58,53%) último año
¡Hola! He leído el último informe anual de StoneCo Ltd. (ejercicio 2025). Esto es lo que destaca:
Bien Regular Débil
¿Crecen las ventas?
+13,2%
Sí. Las ventas crecieron un 13,2% el último año.
¿Gana dinero?
16,5%
Sí. Se queda un 16,5% de cada venta como beneficio.
¿Cuánto le duraría la caja?
169,7 años
De sobra. Quema $5,2 M al año y tiene $880 M, unos 169,7 años a ese ritmo.
¿La deuda está bajo control?
$1,8 mil M
Arriesgado. Debe más de lo que tiene en caja y no tiene beneficio operativo para devolverlo.
¿Qué tan sanas son sus cuentas?
5 / 9
Mixto. Supera 5 de 9 pruebas de salud.
Reglas orientativas sobre las cifras publicadas. Un punto de partida, no una recomendación.
¿Vende más y cuánto se queda?
KIRA resume las cifras
StoneCo Ltd. tuvo $2,5 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 13,2% más que el año anterior.
En cinco años, los ingresos han variado un +31,5% anual de media.
Ingresos
Márgenes, % de los ingresos
En palabras sencillas: Los ingresos son todo el dinero que pagaron los clientes. Los márgenes muestran cuántos céntimos de cada euro vendido quedan en cada paso: tras fabricar el producto (bruto), tras hacer funcionar el negocio (operativo) y tras todo, impuestos incluidos (neto).
Los periodos con pérdidas se muestran en rojo.
KIRA resume las cifras
StoneCo Ltd. obtuvo $418 M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
Beneficio neto
BPA diluido
En palabras sencillas: El beneficio neto es lo que queda tras todos los costes e impuestos. El beneficio por acción (BPA) lo reparte entre todas las acciones, y muestra cuánto ganó una acción.
¿Cuánta caja entra y a dónde va?
Flujo de caja operativo menos inversión en capital.
KIRA resume las cifras
El flujo de caja libre fue de −$5,2 M en el ejercicio 2025, el −0,2% de los ingresos.
A ese ritmo de $5,2 M al año, sus $880 M de caja e inversiones a corto plazo durarían unos 169,7 años.
Flujo de caja libre
Flujo de caja operativo frente a inversión en capital
En palabras sencillas: El beneficio sobre el papel no es lo mismo que dinero en el banco. El flujo de caja libre es la caja que queda tras pagar el funcionamiento y el mantenimiento del negocio: el dinero que puede devolver a los accionistas, ahorrar o invertir.
KIRA resume las cifras
StoneCo Ltd. devolvió $537 M a sus accionistas en el ejercicio 2025.
El número de acciones diluidas bajó un 11,5%.
Dividendos y recompras
Acciones diluidas en circulación (anual)
En palabras sencillas: Las empresas devuelven dinero de dos formas: dividendos (dinero pagado a los accionistas) y recompras (comprar sus propias acciones, de modo que cada acción que queda posee un trozo mayor).
Compras y ventas en mercado abierto de directivos, consejeros y accionistas con más del 10 %, según los Form 4. «Plan» marca las operaciones realizadas bajo un plan Rule 10b5-1 acordado de antemano.
KIRA resume las cifras
En los últimos 12 meses, los directivos compraron $0,2 M y vendieron $0,4 M en acciones en el mercado.
Compras, 12 meses
$0,2 M
1 directivo
Ventas, 12 meses
$0,4 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
| Fecha | Directivo | Operación | Acciones | Precio | Importe | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2 de sep. de 2026 | Silvio Jose MoraisDirector | Ventas | 21.000 | $9,91 | $0,2 M | Form 4 |
| 12 de jun. de 2026 | Silvio Jose MoraisDirector | Ventas | 9.000 | $11,29 | $0,1 M | Form 4 |
| 15 de may. de 2026 | Salgado Diego VenturaCFO and IR Officer | Compras | 22.490 | $9,66 | $0,2 M | Form 4 |
| 25 de mar. de 2026 | Silvio Jose MoraisDirector | Ventas | 6.800 | $14,33 | $0,1 M | Form 4 |
En palabras sencillas: Los insiders son las personas que dirigen la empresa o poseen una parte importante. Que compren con su dinero puede indicar confianza; vender suele responder a motivos personales, como impuestos o diversificar.
¿Puede con sus deudas y cómo aprovecha el dinero?
Caja, deuda y los ratios que muestran con qué holgura puede soportarla StoneCo Ltd..
KIRA resume las cifras
StoneCo Ltd. debe $1,8 mil M más de lo que tiene en caja.
Caja frente a deuda (incl. arrendamientos)
| Cierre del ejercicio | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Caja e inversiones a corto plazo | $807 M | $286 M | $449 M | $845 M | $880 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $1,5 mil M | $1,1 mil M | $1,1 mil M | $2,3 mil M | $2,7 mil M |
| Deuda / patrimonio | 0,6x | 0,4x | 0,4x | 1,2x | 1,4x |
| Ratio de liquidez | 1,3x | 1,2x | 1,3x | 1,4x | 1,4x |
| Prueba ácida | 1,3x | 1,2x | 1,3x | 1,4x | 1,4x |
| Activo total | $7,6 mil M | $8,0 mil M | $10,0 mil M | $8,9 mil M | $11,4 mil M |
| Pasivo total | $5,1 mil M | $5,5 mil M | $7,0 mil M | $7,0 mil M | $9,4 mil M |
| Patrimonio neto | $2,4 mil M | $2,4 mil M | $3,0 mil M | $1,9 mil M | $2,0 mil M |
| Deuda neta (− = caja neta) | $694 M | $764 M | $689 M | $1,4 mil M | $1,8 mil M |
En palabras sencillas: Lo que la empresa tiene y lo que debe. Más caja que deuda es un colchón para los malos tiempos; mucha deuda deja menos margen cuando el negocio se frena.
Beneficio operativo después de impuestos en proporción al dinero invertido en el negocio: deuda más patrimonio, menos caja.
Rentabilidad del capital, del patrimonio y de los activos (anual)
En palabras sencillas: Cuánto beneficio obtiene el negocio con el dinero invertido en él. Un porcentaje más alto significa que cada euro invertido rinde más.
Nueve pruebas de aprobado o suspenso sobre rentabilidad, financiación y eficiencia. 8–9 es sólido; 0–2, débil.
KIRA resume las cifras
StoneCo Ltd. supera 5 de 9 pruebas de salud financiera (F-score de Piotroski).
| Prueba | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| F-score | 3 / 9 | 6 / 9 | 7 / 9 | 3 / 9 | 5 / 9 |
| Ratio de devengos | −13,5% | −5,5% | −0,1% | 4,1% | 2,9% |
| Altman Z'' | — | — | — | — | — |
| El beneficio neto es positivo | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ | ✓ |
| El flujo de caja operativo es positivo | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ |
| Subió la rentabilidad sobre activos | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ |
| El flujo de caja operativo supera el beneficio neto | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ |
| La deuda bajó en relación con los activos | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ |
| Subió el ratio de liquidez | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ |
| No aumentó el número de acciones | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ |
| Subió el margen bruto | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ |
| Los ingresos subieron en relación con los activos | ✓ | ✓ | ✕ | ✓ | ✕ |
En palabras sencillas: Nueve pruebas de sí o no sobre la salud financiera, un punto cada una. Una marca verde es un aprobado: de 7 a 9 puntos es sólido, de 0 a 3 es débil.
Todas las cifras, año a año.
Importes en USD. Pasa el cursor por el nombre de un ratio para ver su definición.
| Ejercicio fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cuenta de resultados | ||||||||||
| Ingresos | $126 M | $240 M | $432 M | $653 M | $644 M | $894 M | $1,9 mil M | $2,2 mil M | $2,2 mil M | $2,5 mil M |
| Beneficio bruto | $87,9 M | $170 M | $344 M | $545 M | $494 M | $577 M | $1,3 mil M | $1,7 mil M | $1,7 mil M | $1,9 mil M |
| Gastos financieros | $70,1 M | $74,3 M | $82,3 M | $89,6 M | $65,9 M | $235 M | $680 M | $792 M | $679 M | $801 M |
| Beneficio antes de impuestos | −$42,8 M | −$30,0 M | $121 M | $276 M | $219 M | −$268 M | −$75,0 M | $382 M | $461 M | $499 M |
| Impuesto sobre beneficios | $7,7 M | $2,9 M | $37,5 M | $72,6 M | $56,3 M | −$12,6 M | $26,9 M | −$71,1 M | −$86,3 M | −$73,8 M |
| Beneficio neto | −$34,3 M | −$34,1 M | $82,4 M | $204 M | $166 M | −$252 M | −$101 M | $319 M | −$281 M | $418 M |
| Beneficio neto atribuible a ordinarias | −$34,3 M | −$34,1 M | $82,4 M | $204 M | $166 M | −$252 M | −$101 M | $319 M | −$281 M | — |
| BPA diluido | −$0,17 | −$0,15 | $0,35 | $0,72 | $0,56 | −$0,82 | −$0,32 | $0,95 | −$0,93 | — |
| Acciones diluidas | 191,23 mil M | 215,57 mil M | 0,23 mil M | 0,28 mil M | 0,29 mil M | 0,31 mil M | 0,31 mil M | 0,31 mil M | 0,30 mil M | 0,27 mil M |
| Flujo de caja | ||||||||||
| Flujo de caja operativo | −$141 M | −$402 M | −$661 M | −$672 M | $11,0 M | $669 M | $326 M | $330 M | −$672 M | $121 M |
| Inversión en capital (capex) | $9,1 M | $44,2 M | $38,5 M | $84,6 M | $72,2 M | $201 M | $80,8 M | $147 M | $142 M | $126 M |
| Flujo de caja libre | −$151 M | −$447 M | −$699 M | −$757 M | −$61,2 M | $468 M | $245 M | $182 M | −$814 M | −$5,2 M |
| Depreciación y amortización | $12,3 M | $17,9 M | $25,3 M | $41,4 M | $49,7 M | $94,1 M | $155 M | $176 M | $176 M | $179 M |
| Remuneración en acciones | $15,2 M | $43,5 M | $12,6 M | $7,8 M | $6,1 M | $21,0 M | $41,2 M | $50,3 M | $43,2 M | $53,1 M |
| Adquisiciones | −$2,1 M | — | $0,8 M | $0,0 M | $48,0 M | $878 M | $13,5 M | $0,0 M | $1,7 M | $0,4 M |
| Recompras de acciones | — | $88,0 M | $39,0 M | $0,0 M | $14,8 M | $183 M | $0,0 M | $58,6 M | $295 M | $534 M |
| Dividendos pagados | — | — | $0,0 M | $0,0 M | $0,2 M | $0,6 M | $0,7 M | $1,2 M | $1,9 M | $3,2 M |
| Dividendos y recompras | — | $88,0 M | $39,0 M | $0,0 M | $15,0 M | $184 M | $0,7 M | $59,8 M | $297 M | $537 M |
| Balance | ||||||||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $52,4 M | $194 M | $76,8 M | $241 M | $471 M | $807 M | $286 M | $449 M | $845 M | $880 M |
| Deuda total | $12,5 M | $628 M | $731 M | $1,7 mil M | $1,2 mil M | $1,5 mil M | $1,1 mil M | $1,1 mil M | $2,3 mil M | $2,7 mil M |
| Activo corriente | — | $1,8 mil M | $3,2 mil M | $4,6 mil M | $5,6 mil M | $5,4 mil M | $5,8 mil M | $7,7 mil M | $7,4 mil M | $10,3 mil M |
| Pasivo corriente | — | $1,2 mil M | $1,6 mil M | $3,0 mil M | $2,6 mil M | $4,1 mil M | $4,8 mil M | $5,9 mil M | $5,4 mil M | $7,5 mil M |
| Inmovilizado material, neto | $28,7 M | $57,2 M | $68,6 M | $136 M | $138 M | $282 M | $310 M | $342 M | $297 M | $315 M |
| Activo total | — | $2,0 mil M | $3,4 mil M | $4,9 mil M | $6,1 mil M | $7,6 mil M | $8,0 mil M | $10,0 mil M | $8,9 mil M | $11,4 mil M |
| Pasivo total | — | $1,9 mil M | $2,1 mil M | $3,4 mil M | $3,2 mil M | $5,1 mil M | $5,5 mil M | $7,0 mil M | $7,0 mil M | $9,4 mil M |
| Patrimonio neto | $180 M | $141 M | $1,3 mil M | $1,5 mil M | $2,9 mil M | $2,4 mil M | $2,4 mil M | $3,0 mil M | $1,9 mil M | $2,0 mil M |
| Márgenes | ||||||||||
| Margen bruto | 69,7% | 70,8% | 79,5% | 83,4% | 76,8% | 64,5% | 72,2% | 78,0% | 76,5% | 76,2% |
| Margen neto | −27,2% | −14,2% | 19,1% | 31,2% | 25,7% | −28,2% | −5,4% | 14,8% | −12,6% | 16,5% |
| Margen FCL | −119,3% | −185,9% | −161,9% | −115,9% | −9,5% | 52,3% | 13,2% | 8,5% | −36,4% | −0,2% |
| Rentabilidad | ||||||||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | −19,0% | −21,2% | 11,3% | 14,6% | 7,6% | −9,5% | −4,1% | 11,7% | −11,4% | 21,4% |
| Rentabilidad sobre activos | — | −1,7% | 3,0% | 4,9% | 3,0% | −3,7% | −1,3% | 3,5% | −3,0% | 4,1% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | −19,0% | −24,2% | 6,3% | 13,7% | 5,8% | −10,4% | −4,1% | 10,6% | −14,8% | 20,8% |
| Crecimiento | ||||||||||
| Crecimiento de ingresos | — | 90,5% | 79,8% | 51,2% | −1,4% | 38,9% | 107,5% | 16,1% | 3,8% | 13,2% |
| Crecimiento del beneficio neto | — | — | — | 147,2% | −18,7% | −252,1% | — | — | −188,2% | — |
| Crecimiento del BPA | — | — | — | 104,8% | −21,9% | −244,6% | — | — | −198,2% | — |
| Crecimiento del FCL | — | — | — | — | — | — | −47,6% | −25,5% | −546,0% | — |
| Variación del número de acciones | — | 12,7% | −99,9% | 19,3% | 4,3% | 6,8% | 1,0% | 0,2% | −3,5% | −11,5% |
| Salud financiera | ||||||||||
| Deuda / patrimonio | 0,1x | 4,5x | 0,6x | 1,1x | 0,4x | 0,6x | 0,4x | 0,4x | 1,2x | 1,4x |
| Ratio de liquidez | — | 1,6x | 2,1x | 1,6x | 2,2x | 1,3x | 1,2x | 1,3x | 1,4x | 1,4x |
| Prueba ácida | — | 1,6x | 2,1x | 1,6x | 2,2x | 1,3x | 1,2x | 1,3x | 1,4x | 1,4x |
| Asignación de capital | ||||||||||
| Capex / ingresos | 7,2% | 18,4% | 8,9% | 12,9% | 11,2% | 22,5% | 4,4% | 6,8% | 6,3% | 5,0% |
| Remun. en acciones / ingresos | 12,1% | 18,1% | 2,9% | 1,2% | 0,9% | 2,3% | 2,2% | 2,3% | 1,9% | 2,1% |
| Remuneración / FCL | — | — | — | — | — | 39,3% | 0,3% | 32,8% | — | — |
| Indicadores de calidad | ||||||||||
| F-score de Piotroski | — | — | 7,0 | 4,0 | 4,0 | 3,0 | 6,0 | 7,0 | 3,0 | 5,0 |
| Ratio de devengos | — | 18,4% | 27,4% | 21,1% | 2,8% | −13,5% | −5,5% | −0,1% | 4,1% | 2,9% |
En palabras sencillas: Todas las cifras que tenemos, año a año. Descárgalas en una hoja de cálculo si quieres profundizar.
Los documentos originales de los que sale cada cifra de esta página.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001745431). Datos actualizados el 1 de noviembre de 2026. Los cuartos trimestres son el año completo menos los nueve primeros meses. Presentado en BRL según IFRS y convertido a US$: las partidas de resultados y flujos de caja al tipo de cambio medio de cada periodo, las del balance al tipo de cierre. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.
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