StoneCo Ltd.
STNE Nasdaq· Servicios de procesamiento informático y preparación de datos
Último cierre · 30 de oct. de 2026
$7,75
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- StoneCo Ltd. tuvo $2,5 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 13,2% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +31,5% anual de media.
- StoneCo Ltd. obtuvo $418 M de beneficio neto en el ejercicio 2025.
- El flujo de caja libre fue de −$5,2 M en el ejercicio 2025, el −0,2% de los ingresos. A ese ritmo de $5,2 M al año, sus $880 M de caja e inversiones a corto plazo durarían unos 169,7 años.
- StoneCo Ltd. devolvió $537 M a sus accionistas en el ejercicio 2025. El número de acciones diluidas bajó un 11,5%.
- StoneCo Ltd. debe $1,8 mil M más de lo que tiene en caja.
Capitalización
$2,1 mil M
PER
—
Ingresos
$2,5 mil M
Beneficio neto
$418 M
Flujo de caja libre
−$5,2 M
Margen operativo
—
StoneCo Ltd. en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+13,2%
Sí. Las ventas crecieron un 13,2% el último año.
¿Gana dinero?
16,5%
Sí. Se queda un 16,5% de cada venta como beneficio.
¿Cuánto le duraría la caja?
169,7 años
De sobra. Quema $5,2 M al año y tiene $880 M, unos 169,7 años a ese ritmo.
¿La deuda está bajo control?
$1,8 mil M
Arriesgado. Debe más de lo que tiene en caja y no tiene beneficio operativo para devolverlo.
¿Qué tan sanas son sus cuentas?
5 / 9
Mixto. Supera 5 de 9 pruebas de salud.
A qué se dedica StoneCo Ltd.
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 20-F · 23 de abr. de 2026
- Denominación legal
- StoneCo Ltd.
- CIK
- 0001745431
StoneCo Ltd. · STNE · stoqly.net
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD. Elaborado por stoqly.net.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $894 M | $1,9 mil M | $2,2 mil M | $2,2 mil M | $2,5 mil M |
| Crecimiento de ingresos | 38,9% | 107,5% | 16,1% | 3,8% | 13,2% |
| Margen bruto | 64,5% | 72,2% | 78,0% | 76,5% | 76,2% |
| Beneficio neto | −$252 M | −$101 M | $319 M | −$281 M | $418 M |
| Margen neto | −28,2% | −5,4% | 14,8% | −12,6% | 16,5% |
| BPA diluido | −$0,82 | −$0,32 | $0,95 | −$0,93 | — |
| Caja | |||||
| Flujo de caja operativo | $669 M | $326 M | $330 M | −$672 M | $121 M |
| Inversión en capital (capex) | $201 M | $80,8 M | $147 M | $142 M | $126 M |
| Flujo de caja libre | $468 M | $245 M | $182 M | −$814 M | −$5,2 M |
| Margen FCL | 52,3% | 13,2% | 8,5% | −36,4% | −0,2% |
| Dividendos pagados | $0,6 M | $0,7 M | $1,2 M | $1,9 M | $3,2 M |
| Recompras de acciones | $183 M | $0,0 M | $58,6 M | $295 M | $534 M |
| Variación del número de acciones | 6,8% | 1,0% | 0,2% | −3,5% | −11,5% |
| Deuda y solidez | |||||
| Caja e inversiones a corto plazo | $807 M | $286 M | $449 M | $845 M | $880 M |
| Deuda incl. arrendamientos financieros | $1,5 mil M | $1,1 mil M | $1,1 mil M | $2,3 mil M | $2,7 mil M |
| Patrimonio neto | $2,4 mil M | $2,4 mil M | $3,0 mil M | $1,9 mil M | $2,0 mil M |
| Ratio de liquidez | 1,3x | 1,2x | 1,3x | 1,4x | 1,4x |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | −9,5% | −4,1% | 11,7% | −11,4% | 21,4% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | −10,4% | −4,1% | 10,6% | −14,8% | 20,8% |
| F-score de Piotroski | 3 | 6 | 7 | 3 | 5 |
Compras de insiders, 12 meses
$0,2 M
1 directivo
Ventas de insiders, 12 meses
$0,4 M
1 directivo
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Margen operativo:
- Beneficio operativo en proporción a los ingresos.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Flujo de caja libre:
- Flujo de caja operativo menos inversión en capital.
- Deuda neta / EBITDA:
- Años de EBITDA necesarios para pagar la deuda neta. Por debajo de cero significa más caja que deuda.
- Rentabilidad del capital:
- Beneficio operativo después de impuestos en proporción al dinero invertido en el negocio: deuda más patrimonio, menos caja.
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Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Márgenes, % de los ingresos
Caja frente a deuda (incl. arrendamientos)
Flujo de caja libre
Dividendos y recompras
KIRA
A $7,75 por acción, la empresa vale $2,1 mil M.
Elaborado y analizado por stoqly.net a partir de los informes XBRL de SEC EDGAR (CIK 0001745431). Versión más reciente: stoqly.net/es/companies/stne. Datos actualizados el 1 de noviembre de 2026. Presentado en BRL según IFRS y convertido a US$: las partidas de resultados y flujos de caja al tipo de cambio medio de cada periodo, las del balance al tipo de cierre. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.