Texas Capital Bancshares
TCBI TXSE· Bancos regionales
Último cierre · 27 de oct. de 2026
$101,00
KIRA · La analista de IA de Stoqly, en palabras sencillas
- Texas Capital Bancshares tuvo $1,3 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 34,7% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +3,6% anual de media.
- Texas Capital Bancshares obtuvo $330 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 9,1% anual.
- Texas Capital Bancshares devolvió $186 M a sus accionistas en el ejercicio 2025. El número de acciones diluidas bajó un 1,8%.
- Ganó un 9,4% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 61,2% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
Capitalización
$4,7 mil M
PER
13,0x
Ingresos
$1,3 mil M
Beneficio neto
$330 M
Rentabilidad sobre el patrimonio
9,4%
Ratio de eficiencia
61,2%
Texas Capital Bancshares en 30 segundos · ejercicio 2025
¿Crecen las ventas?
+34,7%
Sí. Las ventas crecieron un 34,7% el último año.
¿Gana dinero?
26,3%
Sí. Se queda un 26,3% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
61,2%
Normal. Los costes de funcionamiento se llevan un 61,2% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
9,4%
Aceptable. Gana un 9,4% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
13,0x
Una acción cuesta 13,0 veces su beneficio anual por acción. Habitual en su sector: 13,7x.
A qué se dedica Texas Capital Bancshares
Aún no hay descripción del negocio.
- Cierre del ejercicio fiscal
- 31 de diciembre de 2025
- Último informe anual
- 10-K · 10 de feb. de 2026
- Denominación legal
- TEXAS CAPITAL BANCSHARES INC/TX
- CIK
- 0001077428
Texas Capital Bancshares · TCBI
Resultados y finanzas
Los últimos 5 ejercicios fiscales. Importes en USD.
| Ejercicio fiscal | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Ventas y beneficios | |||||
| Ingresos | $907 M | $1,2 mil M | $1,1 mil M | $932 M | $1,3 mil M |
| Crecimiento de ingresos | −14,0% | 35,1% | −12,2% | −13,3% | 34,7% |
| Margen de intereses | $769 M | $876 M | $914 M | $901 M | $1,0 mil M |
| Beneficio neto | $254 M | $333 M | $189 M | $77,5 M | $330 M |
| Margen neto | 28,0% | 27,1% | 17,6% | 8,3% | 26,3% |
| BPA diluido | $4,60 | $6,18 | $3,54 | $1,28 | $6,79 |
| Caja | |||||
| Dividendos pagados | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Recompras de acciones | $0,0 M | $115 M | $105 M | $81,5 M | $186 M |
| Variación del número de acciones | 1,1% | −0,2% | −4,8% | −3,3% | −1,8% |
| Deuda y solidez | |||||
| Préstamos, netos | $22,6 mil M | $19,0 mil M | $20,1 mil M | $22,2 mil M | $23,8 mil M |
| Depósitos | $28,1 mil M | $22,9 mil M | $22,4 mil M | $25,2 mil M | $26,4 mil M |
| Patrimonio neto | $3,2 mil M | $3,1 mil M | $3,2 mil M | $3,4 mil M | $3,6 mil M |
| Rentabilidad y calidad | |||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 8,4% | 10,6% | 6,1% | 2,4% | 9,4% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 8,4% | 11,2% | 6,1% | 2,0% | 9,8% |
| Ratio de eficiencia | 66,0% | 59,4% | 70,4% | 81,3% | 61,2% |
Compras de insiders, 12 meses
$4,5 M
4 directivos
Ventas de insiders, 12 meses
$10,6 M
3 directivos
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
Cómo leer estas cifras
- Ingresos:
- Ventas totales declaradas en la cuenta de resultados.
- Beneficio neto:
- Beneficio después de todos los gastos, intereses e impuestos.
- Ratio de eficiencia:
- Gastos no financieros en proporción a los ingresos. En los bancos, cuanto más bajo, mejor.
- Rentabilidad sobre el patrimonio:
- Beneficio neto en proporción al patrimonio neto medio.
- Rentabilidad sobre el patrimonio tangible:
- Beneficio neto atribuible a ordinarias dividido entre el patrimonio menos fondo de comercio e intangibles.
- BPA diluido:
- Beneficio neto por acción diluida.
Texas Capital Bancshares · TCBI
Gráficos y comparación
Diez años de un vistazo, y cómo queda frente a empresas similares.
Ingresos
Beneficio neto
Rentabilidad sobre fondos propios y ratio de eficiencia
Préstamos y depósitos
Dividendos y recompras
BPA diluido
Empresas similares
Último ejercicio fiscal de cada empresa. Los ejercicios cierran en meses distintos, así que los periodos no coinciden exactamente.
| Empresa | Capitalización | Crecimiento | Margen neto | ROE | PER | F-score |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Texas Capital Bancshares TCBI | $4,7 mil M | 34,7% | 26,3% | 9,4% | 13,0x | — |
| Prosperity Bancshares PB | $6,6 mil M | 4,8% | 43,4% | 7,2% | 12,1x | — |
| United Bankshares UBSI | $6,9 mil M | 19,6% | 37,6% | 8,9% | 13,2x | — |
| Home BancShares HOMB | $5,9 mil M | 7,2% | 43,6% | 11,5% | 12,3x | — |
| Associated Bank ASB | $5,0 mil M | 43,3% | 31,9% | 9,9% | 10,5x | — |
Precio comparado con el beneficio (PER)
Cuántas veces su beneficio anual por acción cuesta una acción. Más alto significa que los inversores pagan más por cada unidad de beneficio.
KIRA
A $101,00 por acción, la empresa vale $4,7 mil M: 13,0 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Texas Capital Bancshares hizo crecer sus ventas más que 3 de sus 4 empresas similares. Su PER es más alto que el de 3 de 4.
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001077428). Datos actualizados el 22 de octubre de 2026. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.