Associated Bank vs. Texas Capital Bancshares
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto Associated Bank y Texas Capital Bancshares una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- Associated Bank es la empresa más grande, con $1,5 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $1,3 mil M de Texas Capital Bancshares.
- Associated Bank aumentó sus ingresos más deprisa (43,3%, frente a 34,7%).
- Los inversores pagan más por cada dólar de beneficio de Texas Capital Bancshares: un PER de 13,1x frente a 10,5x de Associated Bank.
Quién sale ganando
De las 5 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
Associated Bank
ASB
3/5
Crecimiento de ingresosMargen netoRentabilidad sobre el patrimonio
Texas Capital Bancshares
TCBI
2/5
Crecimiento a 5 añosVariación del número de acciones
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | ASB EF25 | TCBI EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $5,0 mil M | $4,7 mil M |
| Ingresos | $1,5 mil M | $1,3 mil M |
| Flujo de caja libre | — | — |
| Beneficio neto | $475 M | $330 M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 43,3% | 34,7% |
| Crecimiento a 5 años | 3,1% | 3,6% |
| Variación del número de acciones | 8,7% | −1,8% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | — |
| Margen operativo | — | — |
| Margen neto | 31,9% | 26,3% |
| Margen FCL | — | — |
| Rentabilidad del capital | — | — |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 9,9% | 9,4% |
| Balance | ||
| Deuda neta | — | — |
| Deuda neta / EBITDA | — | — |
| Dividendos y recompras | $156 M | $186 M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | 10,5x | 13,1x |
| F-score de Piotroski | — | — |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.