Centene vs. UnitedHealth
Añade, cambia o quita empresas; hasta cuatro.
La lectura de KIRA Analista IA
He puesto Centene y UnitedHealth una al lado de la otra, con el último informe anual de cada una. Esto es lo que destaca:
- UnitedHealth es la empresa más grande, con $447,6 mil M de ingresos en el ejercicio 2025 frente a $194,8 mil M de Centene, unas 2,3 veces más.
- Centene aumentó sus ingresos más deprisa (19,4%, frente a 11,8%).
- UnitedHealth convirtió una parte mayor de cada dólar de ventas en beneficio operativo (margen operativo del 4,2%, frente a −3,9%).
- UnitedHealth convirtió más ventas en flujo de caja libre (margen FCL del 3,6%, frente a 2,2%).
- UnitedHealth obtuvo un mayor rendimiento del capital invertido (11,2%, frente a −26,4%).
Quién sale ganando
De las 9 medidas en que un valor más alto (o más bajo) es claramente mejor, en cuántas lidera cada empresa.
Centene
CNC
3/9
Crecimiento de ingresosCrecimiento a 5 añosVariación del número de acciones
UnitedHealth
UNH
6/9
Margen operativoMargen netoMargen FCLRentabilidad del capitalRentabilidad sobre el patrimonioF-score de Piotroski
Lado a lado
Mejor de la fila
| Último ejercicio fiscal | CNC EF25 | UNH EF25 |
|---|---|---|
| Tamaño | ||
| Capitalización | $33,9 mil M | $372,1 mil M |
| Ingresos | $194,8 mil M | $447,6 mil M |
| Flujo de caja libre | $4,3 mil M | $16,1 mil M |
| Beneficio neto | −$6,7 mil M | $12,1 mil M |
| Crecimiento | ||
| Crecimiento de ingresos | 19,4% | 11,8% |
| Crecimiento a 5 años | 11,9% | 11,7% |
| Variación del número de acciones | −5,9% | −1,9% |
| Rentabilidad | ||
| Margen bruto | — | 88,7% |
| Margen operativo | −3,9% | 4,2% |
| Margen neto | −3,4% | 2,7% |
| Margen FCL | 2,2% | 3,6% |
| Rentabilidad del capital | −26,4% | 11,2% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio | −28,8% | 12,2% |
| Balance | ||
| Deuda neta | −$2,8 mil M | $50,3 mil M |
| Deuda neta / EBITDA | — | 2,2x |
| Dividendos y recompras | $475 M | $13,5 mil M |
| Valoración y calidad | ||
| PER | — | 26,4x |
| F-score de Piotroski | 5 | 7 |
Diez años
Ingresos
Margen operativo
Flujo de caja libre
Rentabilidad del capital
Último ejercicio fiscal de cada empresa; los ejercicios cierran en meses distintos. El mejor valor de cada fila se destaca cuando más alto (o más bajo) es claramente mejor. No es asesoramiento de inversión.