Cheche Group Inc.
CCG Nasdaq Insurance Agents, Brokers & Service Finanza ES2021–ES2025
Di cosa si occupa Cheche Group Inc.
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- Ragione sociale
- Cheche Group Inc.
- Chiusura dell'esercizio
- 31 dicembre 2025
- Ultima relazione annuale
- 20-F · 27 apr 2026
- N. di protocollo · CIK
- 0001493152-26-019130
0001965473
Ricavi e margini
Cheche Group Inc. ha registrato $419 Mln di ricavi nell'esercizio 2025, in calo del 13,2% rispetto all'anno precedente.
Utile netto e utile per azione
I periodi in perdita sono in rosso.
Rendimenti sul capitale
Utile operativo al netto delle imposte in rapporto al capitale investito nell'attività: debito più patrimonio netto, meno liquidità.
Flussi di cassa
Il free cash flow è stato di −$5,7 Mln nell'esercizio 2025, il −1,3% dei ricavi. Flusso di cassa operativo meno investimenti.
Dividendi, riacquisti e numero di azioni
Cheche Group Inc. ha restituito — agli azionisti nell'esercizio 2025. Il numero di azioni diluite è salito del 5,8%.
Stato patrimoniale
Liquidità, debito e gli indici che mostrano quanto agevolmente Cheche Group Inc. può sostenerlo.
| Chiusura dell'esercizio | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Liquidità e investimenti a breve termine | $57,0 Mln | $21,7 Mln | $37,3 Mln | $20,9 Mln | $20,7 Mln |
| Debito incl. leasing finanziari | — | — | $2,8 Mln | $4,1 Mln | $12,9 Mln |
| Debito / patrimonio netto | — | — | 0,1x | 0,1x | 0,3x |
| Copertura degli interessi | −23,9x | −35,1x | −116,1x | −79,4x | −9,2x |
| Indice di liquidità corrente | — | 1,7x | 1,6x | 1,3x | 1,2x |
| Indice di liquidità immediata | — | 1,7x | 1,6x | 1,3x | 1,2x |
| Totale attività | — | $103 Mln | $126 Mln | $176 Mln | $211 Mln |
| Totale passività | — | $60,0 Mln | $72,6 Mln | $128 Mln | $160 Mln |
| Patrimonio netto | −$158 Mln | −$183 Mln | $53,2 Mln | $48,7 Mln | $50,7 Mln |
| Debito netto (− = liquidità netta) | — | — | −$34,5 Mln | −$16,8 Mln | −$7,8 Mln |
Operazioni degli insider
Acquisti e vendite sul mercato di dirigenti, amministratori e azionisti con oltre il 10%, dai Form 4. «Piano» indica le operazioni eseguite nell'ambito di un piano Rule 10b5-1 stabilito in anticipo.
Acquisti, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Vendite, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Delle vendite, tramite piani
—
$0,0 Mln
Nessuna operazione degli insider sul mercato negli ultimi 12 mesi.
F-score di Piotroski
Nove test superato/non superato su redditività, finanziamento ed efficienza. 8–9 è solido, 0–2 debole.
| Test | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|
| L'utile netto è positivo | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Il flusso di cassa operativo è positivo | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Il rendimento delle attività è salito | — | — | ✕ | ✓ | ✓ |
| Il flusso di cassa operativo supera l'utile netto | ✕ | ✕ | ✓ | ✕ | ✕ |
| Il debito è sceso rispetto alle attività | — | — | — | ✕ | ✕ |
| L'indice di liquidità è salito | — | — | ✕ | ✕ | ✕ |
| Il numero di azioni non è aumentato | — | ✓ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Il margine lordo è salito | — | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ |
| I ricavi sono saliti rispetto alle attività | — | — | ✕ | ✕ | ✕ |
| F-score | — / 3 | — / 5 | 1 / 8 | 2 / 9 | 2 / 9 |
| Rapporto dei ratei | — | 9,8% | −16,3% | 4,9% | 1,6% |
| Altman Z'' | — | −7,71 | −6,16 | −3,92 | −3,49 |
5 anni di dati
Importi in USD. Passa il cursore sul nome di un indice per vederne la definizione.
| Esercizio | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Conto economico | |||||
| Ricavi | $269 Mln | $398 Mln | $466 Mln | $483 Mln | $419 Mln |
| Utile lordo | $12,5 Mln | $21,1 Mln | $19,8 Mln | $22,1 Mln | $22,3 Mln |
| Ricerca e sviluppo | $7,3 Mln | $7,4 Mln | $8,1 Mln | $5,3 Mln | $5,2 Mln |
| Utile operativo | −$24,1 Mln | −$17,2 Mln | −$23,7 Mln | −$9,2 Mln | −$2,9 Mln |
| Oneri finanziari | $1,0 Mln | $0,5 Mln | $0,2 Mln | $0,1 Mln | $0,3 Mln |
| Utile ante imposte | −$22,8 Mln | −$13,6 Mln | −$22,6 Mln | −$8,5 Mln | −$2,5 Mln |
| Imposte sul reddito | −$0,1 Mln | −$0,1 Mln | −$0,1 Mln | −$0,0 Mln | −$0,1 Mln |
| Utile netto | −$22,7 Mln | −$13,5 Mln | −$22,5 Mln | −$8,5 Mln | −$2,5 Mln |
| Utile netto per gli azionisti ordinari | −$7,0 Mln | −$41,5 Mln | −$130 Mln | −$8,5 Mln | −$2,5 Mln |
| EPS diluito | −$0,21 | −$1,31 | −$2,87 | −$0,11 | −$0,03 |
| Azioni diluite | 0,03 Mrd | 0,03 Mrd | 0,05 Mrd | 0,08 Mrd | 0,08 Mrd |
| Flussi di cassa | |||||
| Flusso di cassa operativo | −$29,1 Mln | −$23,6 Mln | −$3,8 Mln | −$15,9 Mln | −$5,6 Mln |
| Investimenti in capitale (capex) | $0,3 Mln | $0,2 Mln | $0,1 Mln | $0,2 Mln | $0,0 Mln |
| Free cash flow | −$29,3 Mln | −$23,8 Mln | −$3,9 Mln | −$16,1 Mln | −$5,7 Mln |
| Ammortamenti | $0,3 Mln | $0,4 Mln | $0,3 Mln | $0,3 Mln | $0,3 Mln |
| Compensi in azioni | $2,9 Mln | $2,4 Mln | $15,5 Mln | $4,7 Mln | $3,4 Mln |
| Stato patrimoniale | |||||
| Liquidità e investimenti a breve termine | $57,0 Mln | $21,7 Mln | $37,3 Mln | $20,9 Mln | $20,7 Mln |
| Debito totale | — | — | $2,8 Mln | $4,1 Mln | $12,9 Mln |
| Depositi | — | $5,0 Mln | $3,0 Mln | $4,4 Mln | $0,0 Mln |
| Attività correnti | — | $87,1 Mln | $110 Mln | $162 Mln | $194 Mln |
| Passività correnti | — | $49,9 Mln | $70,6 Mln | $120 Mln | $158 Mln |
| Immobili, impianti e macchinari, netti | — | $0,3 Mln | $0,2 Mln | $0,2 Mln | $0,1 Mln |
| Avviamento | — | $12,3 Mln | $11,9 Mln | $11,6 Mln | $12,1 Mln |
| Attività immateriali | — | $1,5 Mln | $1,1 Mln | $0,8 Mln | $0,5 Mln |
| Totale attività | — | $103 Mln | $126 Mln | $176 Mln | $211 Mln |
| Totale passività | — | $60,0 Mln | $72,6 Mln | $128 Mln | $160 Mln |
| Patrimonio netto | −$158 Mln | −$183 Mln | $53,2 Mln | $48,7 Mln | $50,7 Mln |
| Margini | |||||
| Margine lordo | 4,7% | 5,3% | 4,2% | 4,6% | 5,3% |
| Margine operativo | −9,0% | −4,3% | −5,1% | −1,9% | −0,7% |
| Margine EBITDA | −8,9% | −4,2% | −5,0% | −1,9% | −0,6% |
| Margine netto | −8,4% | −3,4% | −4,8% | −1,8% | −0,6% |
| Margine FCF | −10,9% | −6,0% | −0,8% | −3,3% | −1,3% |
| Rendimenti | |||||
| Rendimento del capitale | — | — | −99,7% | −22,9% | −5,3% |
| Rendimento del capitale impiegato | — | −32,2% | −42,9% | −16,5% | −5,5% |
| Rendimento del patrimonio netto | — | — | — | −16,7% | −5,0% |
| Rendimento delle attività | — | −13,1% | −19,7% | −5,6% | −1,3% |
| Rendimento del patrimonio tangibile | — | — | −323,8% | −23,4% | −6,5% |
| Crescita | |||||
| Crescita dei ricavi | — | 47,9% | 17,1% | 3,5% | −13,2% |
| Variazione del numero di azioni | — | −6,1% | 42,9% | 71,8% | 5,8% |
| Solidità finanziaria | |||||
| Debito / patrimonio netto | — | — | 0,1x | 0,1x | 0,3x |
| Copertura degli interessi | −23,9x | −35,1x | −116,1x | −79,4x | −9,2x |
| Indice di liquidità corrente | — | 1,7x | 1,6x | 1,3x | 1,2x |
| Indice di liquidità immediata | — | 1,7x | 1,6x | 1,3x | 1,2x |
| Allocazione del capitale | |||||
| Capex / ricavi | 0,1% | 0,0% | 0,0% | 0,0% | 0,0% |
| Compensi in azioni / ricavi | 1,1% | 0,6% | 3,3% | 1,0% | 0,8% |
| Punteggi di qualità | |||||
| F-score di Piotroski | — | — | 1,0 | 2,0 | 2,0 |
| Z'' di Altman | — | −7,7 | −6,2 | −3,9 | −3,5 |
| Rapporto dei ratei | — | 9,8% | −16,3% | 4,9% | 1,6% |
Fonte: documenti SEC EDGAR XBRL (CIK 0001965473). Dati aggiornati il 24 ottobre 2026. I quarti trimestri sono l'intero anno meno i primi nove mesi. Depositato in CNY secondo US GAAP e convertito in US$: voci di conto economico e flussi di cassa al cambio medio di ciascun periodo, voci di bilancio al cambio di fine periodo. Solo a scopo informativo: non è una consulenza finanziaria. Verifica i documenti originali prima di basarti su un dato.