Five Star Bancorp
FSBC Nasdaq State Commercial Banks Finanza ES2020–ES2025
Ultima chiusura · 23 ott 2026
$44,09
0,2%
Ricavi
Vendite totali riportate nel conto economico.
$158 Mln
25,6%
vs anno precedente
Cost/income
Costi operativi in rapporto ai ricavi. Per le banche, più basso è meglio.
41,0%
2,2 p.p.
Utile netto
Utile dopo tutti i costi, gli interessi e le imposte.
$61,6 Mln
34,9%
Rendimento del patrimonio netto
Utile netto in rapporto al patrimonio netto medio.
14,6%
1,2 p.p.
Capitalizzazione
Ultima chiusura per l'ultimo numero di azioni diluite, quindi è approssimativa.
$941 Mln
chiusura del 23 ott
P/E
Ultima chiusura divisa per l'utile diluito per azione degli ultimi quattro trimestri.
13,0x
Su un EPS di $3,38 (12 mesi)
Di cosa si occupa Five Star Bancorp
Nessuna descrizione dell'attività per ora.
- Ragione sociale
- FIVE STAR BANCORP
- Chiusura dell'esercizio
- 31 dicembre 2025
- Ultima relazione annuale
- 10-K · 27 feb 2026
- N. di protocollo · CIK
- 0001628280-26-012724
0001275168
Ricavi e margini
Five Star Bancorp ha registrato $158 Mln di ricavi nell'esercizio 2025, in crescita del 25,6% rispetto all'anno precedente.
ES20
Ricavi $74,5 Mln
ES21
Ricavi $84,9 Mln
ES22
Ricavi $110 Mln
ES23
Ricavi $118 Mln
ES24
Ricavi $126 Mln
ES25
Ricavi $158 Mln
T3 '23
Ricavi $28,9 Mln
T4 '23
Ricavi $28,6 Mln
T1 '24
Ricavi $28,6 Mln
T2 '24
Ricavi $30,7 Mln
T3 '24
Ricavi $31,8 Mln
T4 '24
Ricavi $35,2 Mln
T1 '25
Ricavi $35,3 Mln
T2 '25
Ricavi $38,3 Mln
T3 '25
Ricavi $41,3 Mln
T4 '25
Ricavi $43,5 Mln
T1 '26
Ricavi $45,1 Mln
T2 '26
Ricavi $48,0 Mln
ES20
Peso del margine di interesse 87,5%
Cost/income 37,9%
ES21
Peso del margine di interesse 91,4%
Cost/income 42,5%
ES22
Peso del margine di interesse 93,5%
Cost/income 36,9%
ES23
Peso del margine di interesse 93,7%
Cost/income 40,4%
ES24
Peso del margine di interesse 94,9%
Cost/income 43,2%
ES25
Peso del margine di interesse 95,9%
Cost/income 41,0%
Peso del margine di interesse
Cost/income
T3 '23
Peso del margine di interesse 95,2%
Cost/income 41,6%
T4 '23
Peso del margine di interesse 93,2%
Cost/income 44,3%
T1 '24
Peso del margine di interesse 93,6%
Cost/income 44,5%
T2 '24
Peso del margine di interesse 94,9%
Cost/income 44,1%
T3 '24
Peso del margine di interesse 95,7%
Cost/income 43,4%
T4 '24
Peso del margine di interesse 95,3%
Cost/income 41,2%
T1 '25
Peso del margine di interesse 96,2%
Cost/income 42,6%
T2 '25
Peso del margine di interesse 95,3%
Cost/income 41,0%
T3 '25
Peso del margine di interesse 95,2%
Cost/income 40,1%
T4 '25
Peso del margine di interesse 96,8%
Cost/income 40,6%
T1 '26
Peso del margine di interesse 96,4%
Cost/income 38,6%
T2 '26
Peso del margine di interesse 96,1%
Cost/income 40,9%
Peso del margine di interesse
Cost/income
Utile netto e utile per azione
Dall'esercizio 2020 al 2025, l'EPS diluito è cresciuto del −4,1% all'anno. I periodi in perdita sono in rosso.
ES20
Utile netto $35,9 Mln
ES21
Utile netto $42,4 Mln
ES22
Utile netto $44,8 Mln
ES23
Utile netto $47,7 Mln
ES24
Utile netto $45,7 Mln
ES25
Utile netto $61,6 Mln
T3 '23
Utile netto $11,0 Mln
T4 '23
Utile netto $10,8 Mln
T1 '24
Utile netto $10,6 Mln
T2 '24
Utile netto $10,8 Mln
T3 '24
Utile netto $10,9 Mln
T4 '24
Utile netto $13,3 Mln
T1 '25
Utile netto $13,1 Mln
T2 '25
Utile netto $14,5 Mln
T3 '25
Utile netto $16,3 Mln
T4 '25
Utile netto $17,6 Mln
T1 '26
Utile netto $18,6 Mln
T2 '26
Utile netto $19,4 Mln
ES20
EPS diluito $3,57
ES21
EPS diluito $2,83
ES22
EPS diluito $2,61
ES23
EPS diluito $2,78
ES24
EPS diluito $2,26
ES25
EPS diluito $2,90
T3 '23
EPS diluito $0,64
T4 '23
EPS diluito $0,63
T1 '24
EPS diluito $0,62
T2 '24
EPS diluito $0,51
T3 '24
EPS diluito $0,52
T4 '24
EPS diluito $0,61
T1 '25
EPS diluito $0,62
T2 '25
EPS diluito $0,68
T3 '25
EPS diluito $0,77
T4 '25
EPS diluito $0,83
T1 '26
EPS diluito $0,87
T2 '26
EPS diluito $0,91
Rendimenti ed efficienza
Per le banche, il rendimento del patrimonio netto e il cost/income (costi in rapporto ai ricavi) dicono più di tutto su come funziona l'attività.
ES20
ROE 26,9%
ROTE 26,9%
Cost/income 37,9%
ES21
ROE 23,0%
ROTE 18,1%
Cost/income 42,5%
ES22
ROE 18,4%
ROTE 17,7%
Cost/income 36,9%
ES23
ROE 17,7%
ROTE 16,7%
Cost/income 40,4%
ES24
ROE 13,4%
ROTE 11,5%
Cost/income 43,2%
ES25
ROE 14,6%
ROTE 13,8%
Cost/income 41,0%
ROE
ROTE
Cost/income
Dividendi, riacquisti e numero di azioni
Five Star Bancorp ha restituito $17,1 Mln agli azionisti nell'esercizio 2025, il 24% del free cash flow. Il numero di azioni diluite è salito del 5,3%.
ES20
Dividendi —
Riacquisti —
ES21
Dividendi $51,9 Mln
Riacquisti —
ES22
Dividendi $15,3 Mln
Riacquisti —
ES23
Dividendi $12,9 Mln
Riacquisti —
ES24
Dividendi $16,2 Mln
Riacquisti —
ES25
Dividendi $17,1 Mln
Riacquisti —
Dividendi
Riacquisti
T3 '23
Dividendi $3,5 Mln
Riacquisti —
T4 '23
Dividendi $3,5 Mln
Riacquisti —
T1 '24
Dividendi $3,5 Mln
Riacquisti —
T2 '24
Dividendi $4,3 Mln
Riacquisti —
T3 '24
Dividendi $4,3 Mln
Riacquisti —
T4 '24
Dividendi $4,3 Mln
Riacquisti —
T1 '25
Dividendi $4,3 Mln
Riacquisti —
T2 '25
Dividendi $4,3 Mln
Riacquisti —
T3 '25
Dividendi $4,3 Mln
Riacquisti —
T4 '25
Dividendi $4,3 Mln
Riacquisti —
T1 '26
Dividendi $5,3 Mln
Riacquisti —
T2 '26
Dividendi $5,3 Mln
Riacquisti —
Dividendi
Riacquisti
ES20
Azioni diluite 0,01 Mrd
ES21
Azioni diluite 0,01 Mrd
ES22
Azioni diluite 0,02 Mrd
ES23
Azioni diluite 0,02 Mrd
ES24
Azioni diluite 0,02 Mrd
ES25
Azioni diluite 0,02 Mrd
Stato patrimoniale
Prestiti, depositi e capitale alla chiusura di ogni esercizio.
ES20
Prestiti $1,5 Mrd
Depositi $1,8 Mrd
ES21
Prestiti $1,9 Mrd
Depositi $2,3 Mrd
ES22
Prestiti $2,8 Mrd
Depositi $2,8 Mrd
ES23
Prestiti —
Depositi $3,0 Mrd
ES24
Prestiti —
Depositi $3,6 Mrd
ES25
Prestiti —
Depositi $4,2 Mrd
Prestiti
Depositi
| Chiusura dell'esercizio | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Prestiti, netti | $1,9 Mrd | $2,8 Mrd | — | — | — |
| Depositi | $2,3 Mrd | $2,8 Mrd | $3,0 Mrd | $3,6 Mrd | $4,2 Mrd |
| Prestiti / depositi | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Totale attività | $2,6 Mrd | $3,2 Mrd | $3,6 Mrd | $4,1 Mrd | $4,8 Mrd |
| Patrimonio netto | $235 Mln | $253 Mln | $286 Mln | $397 Mln | $446 Mln |
| Accantonamenti / prestiti | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
Operazioni degli insider
Acquisti e vendite sul mercato di dirigenti, amministratori e azionisti con oltre il 10%, dai Form 4. «Piano» indica le operazioni eseguite nell'ambito di un piano Rule 10b5-1 stabilito in anticipo.
Acquisti, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Vendite, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Delle vendite, tramite piani
—
$0,0 Mln
Nessuna operazione degli insider sul mercato negli ultimi 12 mesi.
6 anni di dati
Importi in USD. Passa il cursore sul nome di un indice per vederne la definizione.
| Esercizio | ES20 | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Conto economico | ||||||
| Ricavi | $74,5 Mln | $84,9 Mln | $110 Mln | $118 Mln | $126 Mln | $158 Mln |
| Margine di interesse | $65,2 Mln | $77,6 Mln | $103 Mln | $111 Mln | $120 Mln | $152 Mln |
| Ricavi non da interessi | $9,3 Mln | $7,3 Mln | $7,2 Mln | $7,5 Mln | $6,5 Mln | $6,5 Mln |
| Costi operativi | $28,3 Mln | $36,0 Mln | $40,7 Mln | $47,8 Mln | $54,5 Mln | $65,0 Mln |
| Accantonamenti per perdite su crediti | $9,0 Mln | $1,7 Mln | $6,7 Mln | $4,0 Mln | $7,0 Mln | $9,7 Mln |
| Oneri finanziari | $9,2 Mln | $4,0 Mln | $14,8 Mln | $63,5 Mln | — | — |
| Utile ante imposte | $37,3 Mln | $47,1 Mln | $62,9 Mln | $66,6 Mln | $64,7 Mln | $83,7 Mln |
| Imposte sul reddito | $1,3 Mln | $4,7 Mln | $18,1 Mln | $18,9 Mln | $19,1 Mln | $22,1 Mln |
| Utile netto | $35,9 Mln | $42,4 Mln | $44,8 Mln | $47,7 Mln | $45,7 Mln | $61,6 Mln |
| EPS diluito | $3,57 | $2,83 | $2,61 | $2,78 | $2,26 | $2,90 |
| Azioni diluite | 0,01 Mrd | 0,01 Mrd | 0,02 Mrd | 0,02 Mrd | 0,02 Mrd | 0,02 Mrd |
| Flussi di cassa | ||||||
| Flusso di cassa operativo | $51,5 Mln | $28,7 Mln | $46,0 Mln | $38,9 Mln | $51,8 Mln | $72,6 Mln |
| Investimenti in capitale (capex) | $0,8 Mln | $0,7 Mln | $0,5 Mln | $0,7 Mln | $0,6 Mln | $1,2 Mln |
| Free cash flow | $50,6 Mln | $27,9 Mln | $45,5 Mln | $38,3 Mln | $51,2 Mln | $71,4 Mln |
| Ammortamenti | $0,5 Mln | $0,6 Mln | $1,6 Mln | $1,6 Mln | $1,9 Mln | $2,2 Mln |
| Compensi in azioni | $0,3 Mln | $1,4 Mln | $1,1 Mln | $1,0 Mln | $1,2 Mln | $1,5 Mln |
| Dividendi pagati | — | $51,9 Mln | $15,3 Mln | $12,9 Mln | $16,2 Mln | $17,1 Mln |
| Dividendi e riacquisti | — | $51,9 Mln | $15,3 Mln | $12,9 Mln | $16,2 Mln | $17,1 Mln |
| Stato patrimoniale | ||||||
| Liquidità e investimenti a breve termine | $290 Mln | $425 Mln | $260 Mln | $322 Mln | $352 Mln | $507 Mln |
| Prestiti, netti | $1,5 Mrd | $1,9 Mrd | $2,8 Mrd | — | — | — |
| Depositi | $1,8 Mrd | $2,3 Mrd | $2,8 Mrd | $3,0 Mrd | $3,6 Mrd | $4,2 Mrd |
| Immobili, impianti e macchinari, netti | $1,7 Mln | $1,8 Mln | $1,6 Mln | $1,6 Mln | $1,6 Mln | $2,1 Mln |
| Totale attività | $2,0 Mrd | $2,6 Mrd | $3,2 Mrd | $3,6 Mrd | $4,1 Mrd | $4,8 Mrd |
| Totale passività | $1,8 Mrd | $2,3 Mrd | $3,0 Mrd | $3,3 Mrd | $3,7 Mrd | $4,3 Mrd |
| Azioni privilegiate | — | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln |
| Patrimonio netto | $134 Mln | $235 Mln | $253 Mln | $286 Mln | $397 Mln | $446 Mln |
| Margini | ||||||
| Margine netto | 48,2% | 50,0% | 40,6% | 40,3% | 36,2% | 38,9% |
| Margine FCF | 68,0% | 32,9% | 41,3% | 32,3% | 40,5% | 45,1% |
| Margine di interesse sui ricavi | 87,5% | 91,4% | 93,5% | 93,7% | 94,9% | 95,9% |
| Cost/income | 37,9% | 42,5% | 36,9% | 40,4% | 43,2% | 41,0% |
| Rendimenti | ||||||
| Rendimento del patrimonio netto | 26,9% | 23,0% | 18,4% | 17,7% | 13,4% | 14,6% |
| Rendimento delle attività | 1,8% | 1,9% | 1,5% | 1,4% | 1,2% | 1,4% |
| Rendimento del patrimonio tangibile | 26,9% | 18,1% | 17,7% | 16,7% | 11,5% | 13,8% |
| Crescita | ||||||
| Crescita dei ricavi | — | 13,9% | 29,8% | 7,4% | 6,6% | 25,6% |
| Crescita dell'utile netto | — | 18,1% | 5,6% | 6,5% | −4,3% | 34,9% |
| Crescita dell'EPS | — | −20,7% | −7,8% | 6,5% | −18,7% | 28,3% |
| Crescita dell'FCF | — | −44,8% | 62,8% | −15,9% | 33,7% | 39,6% |
| Variazione del numero di azioni | — | 49,0% | 14,5% | 0,1% | 17,6% | 5,3% |
| Solidità finanziaria | ||||||
| Prestiti / depositi | 83,0% | 83,6% | 99,3% | — | — | — |
| Accantonamenti / prestiti | 0,6% | 0,1% | 0,2% | — | — | — |
| Allocazione del capitale | ||||||
| Capex / ricavi | 1,1% | 0,8% | 0,4% | 0,6% | 0,5% | 0,8% |
| Compensi in azioni / ricavi | 0,4% | 1,7% | 1,0% | 0,8% | 0,9% | 0,9% |
| Distribuzioni / FCF | — | 185,9% | 33,6% | 33,8% | 31,8% | 23,9% |
| Punteggi di qualità | ||||||
| Rapporto dei ratei | −0,8% | 0,6% | −0,0% | 0,3% | −0,2% | −0,2% |
Fonte: documenti SEC EDGAR XBRL (CIK 0001275168). Dati aggiornati il 24 ottobre 2026. I quarti trimestri sono l'intero anno meno i primi nove mesi. Solo a scopo informativo: non è una consulenza finanziaria. Verifica i documenti originali prima di basarti su un dato.