Live Oak Bancshares, Inc.
LOB NYSE State Commercial Banks Finanza ES2016–ES2025
Ultima chiusura · 23 ott 2026
$35,15
1,6%
Ricavi
Vendite totali riportate nel conto economico.
$578 Mln
18,3%
vs anno precedente
Cost/income
Costi operativi in rapporto ai ricavi. Per le banche, più basso è meglio.
58,6%
3,4 p.p.
Utile netto
Utile dopo tutti i costi, gli interessi e le imposte.
$106 Mln
36,7%
Rendimento del patrimonio netto
Utile netto in rapporto al patrimonio netto medio.
9,4%
1,3 p.p.
Capitalizzazione
Ultima chiusura per l'ultimo numero di azioni diluite, quindi è approssimativa.
$1,6 Mrd
chiusura del 23 ott
P/E
Ultima chiusura divisa per l'utile diluito per azione degli ultimi quattro trimestri.
12,3x
Su un EPS di $2,85 (12 mesi)
Di cosa si occupa Live Oak Bancshares, Inc.
Nessuna descrizione dell'attività per ora.
- Ragione sociale
- Live Oak Bancshares, Inc.
- Chiusura dell'esercizio
- 31 dicembre 2025
- Ultima relazione annuale
- 10-K · 27 feb 2026
- N. di protocollo · CIK
- 0001462120-26-000020
0001462120
Ricavi e margini
Live Oak Bancshares, Inc. ha registrato $578 Mln di ricavi nell'esercizio 2025, in crescita del 18,3% rispetto all'anno precedente.
ES16
Ricavi $136 Mln
ES17
Ricavi $251 Mln
ES18
Ricavi $204 Mln
ES19
Ricavi $204 Mln
ES20
Ricavi $281 Mln
ES21
Ricavi $457 Mln
ES22
Ricavi $565 Mln
ES23
Ricavi $449 Mln
ES24
Ricavi $489 Mln
ES25
Ricavi $578 Mln
T3 '23
Ricavi $127 Mln
T4 '23
Ricavi $112 Mln
T1 '24
Ricavi $116 Mln
T2 '24
Ricavi $125 Mln
T3 '24
Ricavi $130 Mln
T4 '24
Ricavi $117 Mln
T1 '25
Ricavi $123 Mln
T2 '25
Ricavi $140 Mln
T3 '25
Ricavi $146 Mln
T4 '25
Ricavi $162 Mln
T1 '26
Ricavi $145 Mln
T2 '26
Ricavi $156 Mln
ES16
Peso del margine di interesse 31,3%
Cost/income 78,2%
ES17
Peso del margine di interesse 31,1%
Cost/income 57,0%
ES18
Peso del margine di interesse 52,9%
Cost/income 74,7%
ES19
Peso del margine di interesse 68,8%
Cost/income 81,0%
ES20
Peso del margine di interesse 69,4%
Cost/income 68,6%
ES21
Peso del margine di interesse 64,9%
Cost/income 50,5%
ES22
Peso del margine di interesse 57,9%
Cost/income 55,6%
ES23
Peso del margine di interesse 76,9%
Cost/income 70,1%
ES24
Peso del margine di interesse 76,9%
Cost/income 62,0%
ES25
Peso del margine di interesse 77,6%
Cost/income 58,6%
Peso del margine di interesse
Cost/income
T3 '23
Peso del margine di interesse 70,2%
Cost/income 58,3%
T4 '23
Peso del margine di interesse 80,0%
Cost/income 76,3%
T1 '24
Peso del margine di interesse 77,5%
Cost/income 66,9%
T2 '24
Peso del margine di interesse 72,8%
Cost/income 61,9%
T3 '24
Peso del margine di interesse 74,7%
Cost/income 59,7%
T4 '24
Peso del margine di interesse 83,4%
Cost/income 60,0%
T1 '25
Peso del margine di interesse 81,8%
Cost/income 65,7%
T2 '25
Peso del margine di interesse 78,2%
Cost/income 61,0%
T3 '25
Peso del margine di interesse 79,0%
Cost/income 59,7%
T4 '25
Peso del margine di interesse 76,1%
Cost/income 48,3%
T1 '26
Peso del margine di interesse 82,1%
Cost/income 58,6%
T2 '26
Peso del margine di interesse 80,3%
Cost/income 54,1%
Peso del margine di interesse
Cost/income
Utile netto e utile per azione
Dall'esercizio 2016 al 2025, l'EPS diluito è cresciuto del 21,4% all'anno. I periodi in perdita sono in rosso.
ES16
Utile netto $13,8 Mln
ES17
Utile netto $100 Mln
ES18
Utile netto $51,4 Mln
ES19
Utile netto $18,0 Mln
ES20
Utile netto $59,5 Mln
ES21
Utile netto $167 Mln
ES22
Utile netto $176 Mln
ES23
Utile netto $73,9 Mln
ES24
Utile netto $77,5 Mln
ES25
Utile netto $106 Mln
T3 '23
Utile netto $39,8 Mln
T4 '23
Utile netto $16,2 Mln
T1 '24
Utile netto $27,6 Mln
T2 '24
Utile netto $27,0 Mln
T3 '24
Utile netto $13,0 Mln
T4 '24
Utile netto $9,9 Mln
T1 '25
Utile netto $9,7 Mln
T2 '25
Utile netto $23,4 Mln
T3 '25
Utile netto $26,5 Mln
T4 '25
Utile netto $46,2 Mln
T1 '26
Utile netto $30,0 Mln
T2 '26
Utile netto $36,8 Mln
ES16
EPS diluito $0,39
ES17
EPS diluito $2,65
ES18
EPS diluito $1,24
ES19
EPS diluito $0,44
ES20
EPS diluito $1,43
ES21
EPS diluito $3,71
ES22
EPS diluito $3,92
ES23
EPS diluito $1,64
ES24
EPS diluito $1,69
ES25
EPS diluito $2,23
T3 '23
EPS diluito $0,88
T4 '23
EPS diluito $0,36
T1 '24
EPS diluito $0,60
T2 '24
EPS diluito $0,59
T3 '24
EPS diluito $0,28
T4 '24
EPS diluito $0,22
T1 '25
EPS diluito $0,21
T2 '25
EPS diluito $0,51
T3 '25
EPS diluito $0,55
T4 '25
EPS diluito $0,96
T1 '26
EPS diluito $0,60
T2 '26
EPS diluito $0,74
Rendimenti ed efficienza
Per le banche, il rendimento del patrimonio netto e il cost/income (costi in rapporto ai ricavi) dicono più di tutto su come funziona l'attività.
ES16
ROE 6,2%
ROTE 6,2%
Cost/income 78,2%
ES17
ROE 30,5%
ROTE 23,2%
Cost/income 57,0%
ES18
ROE 11,1%
ROTE 10,4%
Cost/income 74,7%
ES19
ROE 3,5%
ROTE 3,4%
Cost/income 81,0%
ES20
ROE 10,8%
ROTE 10,5%
Cost/income 68,6%
ES21
ROE 26,0%
ROTE 23,4%
Cost/income 50,5%
ES22
ROE 23,1%
ROTE 21,8%
Cost/income 55,6%
ES23
ROE 8,6%
ROTE 8,2%
Cost/income 70,1%
ES24
ROE 8,1%
ROTE 7,8%
Cost/income 62,0%
ES25
ROE 9,4%
ROTE 8,2%
Cost/income 58,6%
ROE
ROTE
Cost/income
Dividendi, riacquisti e numero di azioni
Live Oak Bancshares, Inc. ha restituito $5,5 Mln agli azionisti nell'esercizio 2025, il 4% del free cash flow. Il numero di azioni diluite è salito del 0,5%.
ES16
Dividendi $2,7 Mln
Riacquisti —
ES17
Dividendi $3,8 Mln
Riacquisti —
ES18
Dividendi $4,8 Mln
Riacquisti —
ES19
Dividendi $4,8 Mln
Riacquisti —
ES20
Dividendi $4,9 Mln
Riacquisti —
ES21
Dividendi $5,2 Mln
Riacquisti —
ES22
Dividendi $5,3 Mln
Riacquisti —
ES23
Dividendi $5,3 Mln
Riacquisti —
ES24
Dividendi $5,4 Mln
Riacquisti —
ES25
Dividendi $5,5 Mln
Riacquisti —
Dividendi
Riacquisti
T3 '23
Dividendi $1,3 Mln
Riacquisti —
T4 '23
Dividendi $1,3 Mln
Riacquisti —
T1 '24
Dividendi $1,3 Mln
Riacquisti —
T2 '24
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
T3 '24
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
T4 '24
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
T1 '25
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
T2 '25
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
T3 '25
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
T4 '25
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
T1 '26
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
T2 '26
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti —
Dividendi
Riacquisti
ES16
Azioni diluite 0,04 Mrd
ES17
Azioni diluite 0,04 Mrd
ES18
Azioni diluite 0,04 Mrd
ES19
Azioni diluite 0,04 Mrd
ES20
Azioni diluite 0,04 Mrd
ES21
Azioni diluite 0,05 Mrd
ES22
Azioni diluite 0,04 Mrd
ES23
Azioni diluite 0,05 Mrd
ES24
Azioni diluite 0,05 Mrd
ES25
Azioni diluite 0,05 Mrd
Stato patrimoniale
Prestiti, depositi e capitale alla chiusura di ogni esercizio.
ES16
Prestiti $889 Mln
Depositi $1,5 Mrd
ES17
Prestiti $1,3 Mrd
Depositi $2,3 Mrd
ES18
Prestiti $1,8 Mrd
Depositi $3,1 Mrd
ES19
Prestiti $2,6 Mrd
Depositi $4,2 Mrd
ES20
Prestiti $5,1 Mrd
Depositi $5,7 Mrd
ES21
Prestiti $5,5 Mrd
Depositi $7,1 Mrd
ES22
Prestiti $7,2 Mrd
Depositi $8,9 Mrd
ES23
Prestiti $8,5 Mrd
Depositi $10,3 Mrd
ES24
Prestiti $10,1 Mrd
Depositi $11,8 Mrd
ES25
Prestiti $11,8 Mrd
Depositi $13,7 Mrd
Prestiti
Depositi
| Chiusura dell'esercizio | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Prestiti, netti | $5,5 Mrd | $7,2 Mrd | $8,5 Mrd | $10,1 Mrd | $11,8 Mrd |
| Depositi | $7,1 Mrd | $8,9 Mrd | $10,3 Mrd | $11,8 Mrd | $13,7 Mrd |
| Prestiti / depositi | 76,7% | 81,6% | 82,8% | 85,6% | 86,1% |
| Totale attività | $8,2 Mrd | $9,9 Mrd | $11,3 Mrd | $12,9 Mrd | $15,1 Mrd |
| Patrimonio netto | $715 Mln | $811 Mln | $903 Mln | $999 Mln | $1,2 Mrd |
| Avviamento | — | $1,8 Mln | $1,8 Mln | $1,8 Mln | — |
| Accantonamenti / prestiti | 0,3% | 0,6% | 0,6% | 1,0% | 0,8% |
Operazioni degli insider
Acquisti e vendite sul mercato di dirigenti, amministratori e azionisti con oltre il 10%, dai Form 4. «Piano» indica le operazioni eseguite nell'ambito di un piano Rule 10b5-1 stabilito in anticipo.
Acquisti, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Vendite, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Delle vendite, tramite piani
—
$0,0 Mln
Nessuna operazione degli insider sul mercato negli ultimi 12 mesi.
10 anni di dati
Importi in USD. Passa il cursore sul nome di un indice per vederne la definizione.
| Esercizio | ES16 | ES17 | ES18 | ES19 | ES20 | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Conto economico | ||||||||||
| Ricavi | $136 Mln | $251 Mln | $204 Mln | $204 Mln | $281 Mln | $457 Mln | $565 Mln | $449 Mln | $489 Mln | $578 Mln |
| Margine di interesse | $42,6 Mln | $78,0 Mln | $108 Mln | $140 Mln | $195 Mln | $297 Mln | $328 Mln | $345 Mln | $376 Mln | $448 Mln |
| Ricavi non da interessi | $93,5 Mln | $173 Mln | $96,3 Mln | $63,5 Mln | $86,0 Mln | $160 Mln | $238 Mln | $104 Mln | $113 Mln | $129 Mln |
| Costi operativi | $106 Mln | $143 Mln | $153 Mln | $165 Mln | $193 Mln | $231 Mln | $314 Mln | $315 Mln | $303 Mln | $339 Mln |
| Accantonamenti per perdite su crediti | $12,5 Mln | $9,5 Mln | $5,6 Mln | $15,2 Mln | $40,7 Mln | $15,2 Mln | $40,9 Mln | $51,3 Mln | $96,2 Mln | $96,3 Mln |
| Oneri finanziari | $14,6 Mln | $25,4 Mln | $54,6 Mln | $87,9 Mln | $93,7 Mln | $64,4 Mln | $117 Mln | $343 Mln | — | — |
| Utile ante imposte | $17,2 Mln | $98,3 Mln | $46,0 Mln | $23,5 Mln | $47,4 Mln | $211 Mln | $210 Mln | $82,8 Mln | $89,2 Mln | $143 Mln |
| Imposte sul reddito | $3,4 Mln | −$2,2 Mln | −$5,4 Mln | $5,4 Mln | −$12,2 Mln | $43,8 Mln | $34,1 Mln | $8,9 Mln | $11,8 Mln | $37,2 Mln |
| Utile netto | $13,8 Mln | $100 Mln | $51,4 Mln | $18,0 Mln | $59,5 Mln | $167 Mln | $176 Mln | $73,9 Mln | $77,5 Mln | $106 Mln |
| Utile netto per gli azionisti ordinari | $13,8 Mln | $100 Mln | $51,4 Mln | $18,0 Mln | $59,5 Mln | $167 Mln | $176 Mln | $73,9 Mln | $77,5 Mln | $103 Mln |
| EPS diluito | $0,39 | $2,65 | $1,24 | $0,44 | $1,43 | $3,71 | $3,92 | $1,64 | $1,69 | $2,23 |
| Azioni diluite | 0,04 Mrd | 0,04 Mrd | 0,04 Mrd | 0,04 Mrd | 0,04 Mrd | 0,05 Mrd | 0,04 Mrd | 0,05 Mrd | 0,05 Mrd | 0,05 Mrd |
| Flussi di cassa | ||||||||||
| Flusso di cassa operativo | −$222 Mln | −$288 Mln | $6,3 Mln | −$483 Mln | −$261 Mln | −$120 Mln | −$301 Mln | $185 Mln | $157 Mln | $158 Mln |
| Investimenti in capitale (capex) | $10,9 Mln | $124 Mln | $111 Mln | $37,2 Mln | $21,0 Mln | $3,1 Mln | $43,8 Mln | $46,8 Mln | $49,3 Mln | $14,8 Mln |
| Free cash flow | −$233 Mln | −$412 Mln | −$105 Mln | −$520 Mln | −$282 Mln | −$123 Mln | −$344 Mln | $138 Mln | $107 Mln | $143 Mln |
| Ammortamenti | $4,3 Mln | $10,3 Mln | $16,4 Mln | $20,0 Mln | $21,7 Mln | $21,4 Mln | $20,8 Mln | $21,3 Mln | $23,3 Mln | $30,4 Mln |
| Acquisizioni | $0,0 Mln | $7,7 Mln | $0,0 Mln | — | $0,9 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln | — | — | — |
| Dividendi pagati | $2,7 Mln | $3,8 Mln | $4,8 Mln | $4,8 Mln | $4,9 Mln | $5,2 Mln | $5,3 Mln | $5,3 Mln | $5,4 Mln | $5,5 Mln |
| Dividendi e riacquisti | $2,7 Mln | $3,8 Mln | $4,8 Mln | $4,8 Mln | $4,9 Mln | $5,2 Mln | $5,3 Mln | $5,3 Mln | $5,4 Mln | $5,5 Mln |
| Stato patrimoniale | ||||||||||
| Liquidità e investimenti a breve termine | — | — | — | $221 Mln | $318 Mln | $204 Mln | $417 Mln | $583 Mln | $609 Mln | $865 Mln |
| Debito totale | $27,8 Mln | $26,6 Mln | $1,5 Mln | — | — | — | — | — | — | — |
| Passività per leasing finanziari | — | — | — | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,1 Mln | $0,1 Mln |
| Prestiti, netti | $889 Mln | $1,3 Mrd | $1,8 Mrd | $2,6 Mrd | $5,1 Mrd | $5,5 Mrd | $7,2 Mrd | $8,5 Mrd | $10,1 Mrd | $11,8 Mrd |
| Depositi | $1,5 Mrd | $2,3 Mrd | $3,1 Mrd | $4,2 Mrd | $5,7 Mrd | $7,1 Mrd | $8,9 Mrd | $10,3 Mrd | $11,8 Mrd | $13,7 Mrd |
| Immobili, impianti e macchinari, netti | $64,7 Mln | $179 Mln | $263 Mln | $279 Mln | $259 Mln | $240 Mln | $263 Mln | $258 Mln | $264 Mln | $240 Mln |
| Avviamento | — | — | — | — | — | — | $1,8 Mln | $1,8 Mln | $1,8 Mln | — |
| Attività immateriali | — | $4,3 Mln | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Totale attività | $1,8 Mrd | $2,8 Mrd | $3,7 Mrd | $4,8 Mrd | $7,9 Mrd | $8,2 Mrd | $9,9 Mrd | $11,3 Mrd | $12,9 Mrd | $15,1 Mrd |
| Totale passività | $1,5 Mrd | $2,3 Mrd | $3,2 Mrd | $4,3 Mrd | $7,3 Mrd | $7,5 Mrd | $9,0 Mrd | $10,4 Mrd | $11,9 Mrd | $13,9 Mrd |
| Azioni privilegiate | $0,0 Mln | $0,0 Mln | — | — | — | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln | $0,0 Mln | — |
| Patrimonio netto | $223 Mln | $437 Mln | $494 Mln | $532 Mln | $568 Mln | $715 Mln | $811 Mln | $903 Mln | $999 Mln | $1,2 Mrd |
| Margini | ||||||||||
| Margine netto | 10,1% | 40,0% | 25,2% | 8,9% | 21,2% | 36,5% | 31,2% | 16,4% | 15,9% | 18,3% |
| Margine FCF | −171,0% | −164,0% | −51,4% | −255,3% | −100,4% | −26,9% | −60,9% | 30,7% | 22,0% | 24,8% |
| Margine di interesse sui ricavi | 31,3% | 31,1% | 52,9% | 68,8% | 69,4% | 64,9% | 57,9% | 76,9% | 76,9% | 77,6% |
| Cost/income | 78,2% | 57,0% | 74,7% | 81,0% | 68,6% | 50,5% | 55,6% | 70,1% | 62,0% | 58,6% |
| Rendimenti | ||||||||||
| Rendimento del patrimonio netto | 6,2% | 30,5% | 11,1% | 3,5% | 10,8% | 26,0% | 23,1% | 8,6% | 8,1% | 9,4% |
| Rendimento delle attività | 0,8% | 4,5% | 1,6% | 0,4% | 0,9% | 2,1% | 2,0% | 0,7% | 0,6% | 0,8% |
| Rendimento del patrimonio tangibile | 6,2% | 23,2% | 10,4% | 3,4% | 10,5% | 23,4% | 21,8% | 8,2% | 7,8% | 8,2% |
| Crescita | ||||||||||
| Crescita dei ricavi | — | 84,3% | −18,6% | −0,3% | 37,9% | 62,8% | 23,7% | −20,5% | 8,7% | 18,3% |
| Crescita dell'utile netto | — | 629,7% | −48,8% | −64,9% | 230,2% | 180,5% | 5,5% | −58,1% | 4,8% | 36,7% |
| Crescita dell'EPS | — | 579,5% | −53,2% | −64,5% | 225,0% | 159,4% | 5,7% | −58,2% | 3,0% | 32,0% |
| Crescita dell'FCF | — | — | — | — | — | — | — | — | −22,2% | 33,5% |
| Variazione del numero di azioni | — | 7,9% | 9,5% | −0,9% | 1,7% | 7,9% | −0,4% | 0,4% | 1,6% | 0,5% |
| Solidità finanziaria | ||||||||||
| Debito / patrimonio netto | 0,1x | 0,1x | 0,0x | — | — | — | — | — | — | — |
| Prestiti / depositi | 59,9% | 58,4% | 57,5% | 61,5% | 89,1% | 76,7% | 81,6% | 82,8% | 85,6% | 86,1% |
| Accantonamenti / prestiti | 1,4% | 0,7% | 0,3% | 0,6% | 0,8% | 0,3% | 0,6% | 0,6% | 1,0% | 0,8% |
| Allocazione del capitale | ||||||||||
| Capex / ricavi | 8,0% | 49,5% | 54,5% | 18,3% | 7,5% | 0,7% | 7,7% | 10,4% | 10,1% | 2,6% |
| Distribuzioni / FCF | — | — | — | — | — | — | — | 3,9% | 5,0% | 3,8% |
| Punteggi di qualità | ||||||||||
| F-score di Piotroski | — | 4,0 | 3,0 | — | — | — | — | — | — | — |
| Rapporto dei ratei | 13,4% | 17,2% | 1,4% | 11,8% | 5,1% | 3,6% | 5,3% | −1,1% | −0,7% | −0,4% |
Fonte: documenti SEC EDGAR XBRL (CIK 0001462120). Dati aggiornati il 24 ottobre 2026. I quarti trimestri sono l'intero anno meno i primi nove mesi. Solo a scopo informativo: non è una consulenza finanziaria. Verifica i documenti originali prima di basarti su un dato.