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I dati provengono dai documenti SEC, redatti in inglese. I nomi di aziende e settori restano come depositati.

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I dati sono in dollari USA, convertiti al tasso di riferimento BCE del 23 ott 2026.

Mechanics Bancorp

MCHB Nasdaq State Commercial Banks Finanza ES2016–ES2025

Ultima chiusura · 23 ott 2026

$15,17

0,1%
Confronta
Ricavi Vendite totali riportate nel conto economico.
$49,7 Mln
3,3% vs anno precedente
Cost/income Costi operativi in rapporto ai ricavi. Per le banche, più basso è meglio.
944,3%
225,6 p.p.
Utile netto Utile dopo tutti i costi, gli interessi e le imposte.
$266 Mln
816,4%
Rendimento del patrimonio netto Utile netto in rapporto al patrimonio netto medio.
10,3%
9,0 p.p.
Capitalizzazione Ultima chiusura per l'ultimo numero di azioni diluite, quindi è approssimativa.
$3,4 Mrd
chiusura del 23 ott
P/E Ultima chiusura divisa per l'utile diluito per azione degli ultimi quattro trimestri.
11,7x
Su un EPS di $1,30 (12 mesi)

Di cosa si occupa Mechanics Bancorp

Nessuna descrizione dell'attività per ora.

Ragione sociale
Mechanics Bancorp
Chiusura dell'esercizio
31 dicembre 2025
Ultima relazione annuale
10-K · 17 mar 2026
N. di protocollo · CIK
0001518715-26-000026
0001518715

Ricavi e margini

Mechanics Bancorp ha registrato $49,7 Mln di ricavi nell'esercizio 2025, in crescita del 3,3% rispetto all'anno precedente.

Ricavi
Ricavi
Peso del margine di interesse e cost/income
Peso del margine di interesse Cost/income
Peso del margine di interesse e cost/income
Peso del margine di interesse Cost/income

Utile netto e utile per azione

Dall'esercizio 2016 al 2025, l'EPS diluito è cresciuto del −6,6% all'anno. I periodi in perdita sono in rosso.

Utile netto
Utile netto
EPS diluito
EPS diluito

Rendimenti ed efficienza

Per le banche, il rendimento del patrimonio netto e il cost/income (costi in rapporto ai ricavi) dicono più di tutto su come funziona l'attività.

Rendimento del patrimonio netto, del patrimonio tangibile e cost/income
ROE ROTE Cost/income

Dividendi, riacquisti e numero di azioni

Mechanics Bancorp ha restituito $48,6 Mln agli azionisti nell'esercizio 2025, il 26% del free cash flow. Il numero di azioni diluite è salito del 3,3%.

Dividendi e riacquisti
Dividendi Riacquisti
Dividendi e riacquisti
Dividendi Riacquisti
Azioni diluite in circolazione (annuale)

Stato patrimoniale

Prestiti, depositi e capitale alla chiusura di ogni esercizio.

Prestiti e depositi
Prestiti Depositi
Chiusura dell'esercizioES21ES22ES23ES24ES25
Prestiti, netti $5,5 Mrd$7,4 Mrd$7,4 Mrd$9,6 Mrd$14,0 Mrd
Depositi $6,1 Mrd$7,5 Mrd$6,8 Mrd$13,9 Mrd$19,0 Mrd
Prestiti / depositi 89,4%99,1%109,2%68,5%73,7%
Totale attività $7,2 Mrd$9,4 Mrd$9,4 Mrd$16,5 Mrd$22,4 Mrd
Patrimonio netto $715 Mln$562 Mln$2,2 Mrd$2,3 Mrd$2,9 Mrd
Avviamento —$27,9 Mln$0,0 Mln$843 Mln$843 Mln
Attività immateriali ———$38,7 Mln$212 Mln
Accantonamenti / prestiti −0,3%−0,1%−0,0%0,0%—

Operazioni degli insider

Acquisti e vendite sul mercato di dirigenti, amministratori e azionisti con oltre il 10%, dai Form 4. «Piano» indica le operazioni eseguite nell'ambito di un piano Rule 10b5-1 stabilito in anticipo.

Acquisti, 12 mesi

$0,0 Mln

0 insider

Vendite, 12 mesi

$0,0 Mln

0 insider

Delle vendite, tramite piani

—

$0,0 Mln

Nessuna operazione degli insider sul mercato negli ultimi 12 mesi.

10 anni di dati

Importi in USD. Passa il cursore sul nome di un indice per vederne la definizione.

Scarica CSV
EsercizioES16ES17ES18ES19ES20ES21ES22ES23ES24ES25
Conto economico
Ricavi $539 Mln $217 Mln $226 Mln $264 Mln $358 Mln $347 Mln $285 Mln $209 Mln $48,1 Mln $49,7 Mln
Margine di interesse $180 Mln $175 Mln $190 Mln $189 Mln $209 Mln $227 Mln $233 Mln $167 Mln $519 Mln $586 Mln
Ricavi non da interessi $359 Mln $42,6 Mln $36,5 Mln $74,4 Mln $149 Mln $120 Mln $51,6 Mln $41,9 Mln −$139 Mln $223 Mln
Costi operativi $444 Mln $191 Mln $195 Mln $216 Mln $236 Mln $215 Mln $205 Mln $242 Mln $346 Mln $470 Mln
Accantonamenti per perdite su crediti $4,1 Mln $0,8 Mln $2,8 Mln −$0,5 Mln — −$15,0 Mln −$5,2 Mln −$0,4 Mln $0,0 Mln —
Oneri finanziari $29,5 Mln $37,8 Mln $61,5 Mln $88,2 Mln $43,4 Mln $17,2 Mln $71,0 Mln $233 Mln — —
Utile ante imposte $90,8 Mln $25,8 Mln $28,3 Mln $48,7 Mln $102 Mln $147 Mln $84,7 Mln −$32,8 Mln $35,7 Mln $320 Mln
Imposte sul reddito $32,6 Mln −$16,9 Mln $2,0 Mln $8,0 Mln $21,9 Mln $31,3 Mln $18,1 Mln −$5,2 Mln $6,7 Mln $53,8 Mln
Utile netto $58,2 Mln $68,9 Mln $40,0 Mln $17,5 Mln $80,0 Mln $115 Mln $66,5 Mln −$27,5 Mln $29,0 Mln $266 Mln
Utile netto per gli azionisti ordinari — $68,9 Mln $40,0 Mln $16,9 Mln $80,0 Mln $115 Mln — — — —
EPS diluito $2,34 $2,54 $1,47 $0,65 $3,47 $5,46 $3,49 −$1,46 $0,14 $1,27
Azioni diluite 0,02 Mrd 0,03 Mrd 0,03 Mrd 0,03 Mrd 0,02 Mrd 0,02 Mrd 0,02 Mrd 0,02 Mrd 0,20 Mrd 0,21 Mrd
Flussi di cassa
Flusso di cassa operativo −$44,8 Mln $159 Mln $286 Mln $259 Mln −$25,5 Mln $173 Mln $218 Mln $8,0 Mln $292 Mln $194 Mln
Investimenti in capitale (capex) $24,5 Mln $42,3 Mln $9,7 Mln $2,3 Mln $3,3 Mln $2,9 Mln $6,8 Mln $3,8 Mln $6,4 Mln $6,5 Mln
Free cash flow −$69,3 Mln $117 Mln $276 Mln $257 Mln −$28,8 Mln $170 Mln $212 Mln $4,2 Mln $286 Mln $187 Mln
Ammortamenti $11,4 Mln $13,5 Mln $13,9 Mln $10,8 Mln $9,4 Mln $9,9 Mln $9,7 Mln $7,1 Mln $6,6 Mln $10,6 Mln
Compensi in azioni $2,1 Mln $2,9 Mln $3,4 Mln −$0,2 Mln $2,7 Mln $3,4 Mln $4,1 Mln $3,6 Mln $4,6 Mln $5,6 Mln
Acquisizioni — −$19,3 Mln $0,0 Mln $47,4 Mln $0,0 Mln $0,0 Mln — — — —
Riacquisti di azioni — — $0,0 Mln $98,5 Mln $58,0 Mln $84,2 Mln $75,0 Mln $0,0 Mln — —
Dividendi pagati $0,0 Mln — $0,0 Mln $0,0 Mln $13,9 Mln $21,3 Mln $26,8 Mln $12,3 Mln $95,0 Mln $48,6 Mln
Dividendi e riacquisti $0,0 Mln — $0,0 Mln $98,5 Mln $71,9 Mln $105 Mln $102 Mln $12,3 Mln $95,0 Mln $48,6 Mln
Stato patrimoniale
Liquidità e investimenti a breve termine $53,9 Mln $72,7 Mln $58,0 Mln $57,9 Mln $58,0 Mln $65,2 Mln $72,8 Mln $216 Mln $1.000 Mln $1,0 Mrd
Debito totale $125 Mln $125 Mln $125 Mln $597 Mln $449 Mln $167 Mln $1,2 Mrd $2,0 Mrd $1,0 Mrd $192 Mln
Passività per leasing finanziari — — — $8,5 Mln $1,1 Mln $0,8 Mln $0,4 Mln $0,3 Mln $0,0 Mln —
Prestiti, netti $3,8 Mrd $4,5 Mrd $5,1 Mrd $5,1 Mrd $5,2 Mrd $5,5 Mrd $7,4 Mrd $7,4 Mrd $9,6 Mrd $14,0 Mrd
Depositi $4,4 Mrd $4,8 Mrd $4,9 Mrd $5,3 Mrd $5,8 Mrd $6,1 Mrd $7,5 Mrd $6,8 Mrd $13,9 Mrd $19,0 Mrd
Immobili, impianti e macchinari, netti $77,6 Mln $105 Mln $88,1 Mln $77,0 Mln $65,1 Mln $58,2 Mln $51,2 Mln $53,6 Mln $117 Mln $144 Mln
Avviamento $22,2 Mln $22,6 Mln $22,6 Mln $28,5 Mln — — $27,9 Mln $0,0 Mln $843 Mln $843 Mln
Attività immateriali — — — — — — — — $38,7 Mln $212 Mln
Totale attività $6,2 Mrd $6,7 Mrd $7,0 Mrd $6,8 Mrd $7,2 Mrd $7,2 Mrd $9,4 Mrd $9,4 Mrd $16,5 Mrd $22,4 Mrd
Totale passività $5,6 Mrd $6,0 Mrd $6,3 Mrd $6,1 Mrd $6,5 Mrd $6,5 Mrd $8,8 Mrd $8,9 Mrd $14,2 Mrd $19,5 Mrd
Azioni privilegiate $0,0 Mln $0,0 Mln $0,0 Mln $0,0 Mln — — — — — —
Patrimonio netto $629 Mln $704 Mln $740 Mln $680 Mln $718 Mln $715 Mln $562 Mln $2,2 Mrd $2,3 Mrd $2,9 Mrd
Margini
Margine netto 10,8% 31,8% 17,7% 6,6% 22,3% 33,3% 23,4% −13,2% 60,3% 534,4%
Margine FCF −12,8% 53,9% 122,0% 97,3% −8,1% 49,0% 74,3% 2,0% 594,0% 376,2%
Margine di interesse sui ricavi 33,4% 80,4% 83,9% 71,8% 58,3% 65,4% 81,9% 79,9% 1.078,7% 1.177,8%
Cost/income 82,4% 87,8% 86,2% 81,7% 65,8% 62,1% 72,1% 115,9% 718,6% 944,3%
Rendimenti
Rendimento del patrimonio netto 9,2% 10,3% 5,5% 2,5% 11,4% 16,1% 10,4% −2,0% 1,3% 10,3%
Rendimento delle attività 0,9% 1,1% 0,6% 0,3% 1,1% 1,6% 0,8% −0,3% 0,2% 1,4%
Rendimento del patrimonio tangibile 9,6% 10,1% 5,6% 2,6% 11,1% 16,1% 12,5% −1,2% 2,0% 14,7%
Crescita
Crescita dei ricavi — −59,7% 4,3% 16,5% 35,7% −3,1% −17,9% −26,7% −76,9% 3,3%
Crescita dell'utile netto — 18,6% −41,9% −56,2% 356,8% 44,3% −42,4% −141,3% — 816,4%
Crescita dell'EPS — 8,5% −42,1% −55,8% 433,8% 57,3% −36,1% −141,8% — 807,1%
Crescita dell'FCF — — 136,1% −7,1% −111,2% — 24,4% −98,0% 6.685,9% −34,6%
Variazione del numero di azioni — 9,0% 0,3% −5,1% −10,5% −8,4% −9,9% −1,4% 975,7% 3,3%
Solidità finanziaria
Debito / patrimonio netto 0,2x 0,2x 0,2x 0,9x 0,6x 0,2x 2,2x 0,9x 0,4x 0,1x
Prestiti / depositi 86,2% 94,7% 103,8% 95,0% 89,0% 89,4% 99,1% 109,2% 68,5% 73,7%
Accantonamenti / prestiti 0,1% 0,0% 0,1% −0,0% — −0,3% −0,1% −0,0% 0,0% —
Allocazione del capitale
Capex / ricavi 4,5% 19,5% 4,3% 0,9% 0,9% 0,8% 2,4% 1,8% 13,2% 13,1%
Compensi in azioni / ricavi 0,4% 1,3% 1,5% −0,1% 0,8% 1,0% 1,4% 1,7% 9,5% 11,2%
Distribuzioni / FCF — — 0,0% 38,4% — 62,0% 48,1% 292,4% 33,2% 26,0%
Punteggi di qualità
F-score di Piotroski — 5,0 4,0 5,0 5,0 6,0 4,0 3,0 5,0 4,0
Rapporto dei ratei 1,6% −1,4% −3,6% −3,5% 1,5% −0,8% −1,8% −0,4% −2,0% 0,4%

Fonte: documenti SEC EDGAR XBRL (CIK 0001518715). Dati aggiornati il 24 ottobre 2026. I quarti trimestri sono l'intero anno meno i primi nove mesi. Solo a scopo informativo: non è una consulenza finanziaria. Verifica i documenti originali prima di basarti su un dato.

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