NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
NECB Nasdaq Savings Institutions, Not Federally Chartered Finanza ES2020–ES2025
Ultima chiusura · 23 ott 2026
$27,77
3,5%
Ricavi
Vendite totali riportate nel conto economico.
$105 Mln
0,7%
vs anno precedente
Cost/income
Costi operativi in rapporto ai ricavi. Per le banche, più basso è meglio.
40,7%
3,7 p.p.
Utile netto
Utile dopo tutti i costi, gli interessi e le imposte.
$44,4 Mln
5,7%
Rendimento del patrimonio netto
Utile netto in rapporto al patrimonio netto medio.
13,3%
2,5 p.p.
Capitalizzazione
Ultima chiusura per l'ultimo numero di azioni diluite, quindi è approssimativa.
$376 Mln
chiusura del 23 ott
P/E
Ultima chiusura divisa per l'utile diluito per azione degli ultimi quattro trimestri.
8,9x
Su un EPS di $3,11 (12 mesi)
Di cosa si occupa NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
Nessuna descrizione dell'attività per ora.
- Ragione sociale
- NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/
- Chiusura dell'esercizio
- 31 dicembre 2025
- Ultima relazione annuale
- 10-K · 13 mar 2026
- N. di protocollo · CIK
- 0001104659-26-027566
0001847398
Ricavi e margini
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ ha registrato $105 Mln di ricavi nell'esercizio 2025, in calo del 0,7% rispetto all'anno precedente.
ES20
Ricavi $41,5 Mln
ES21
Ricavi $45,7 Mln
ES22
Ricavi $65,6 Mln
ES23
Ricavi $101 Mln
ES24
Ricavi $106 Mln
ES25
Ricavi $105 Mln
T3 '23
Ricavi $25,4 Mln
T4 '23
Ricavi $26,6 Mln
T1 '24
Ricavi $25,5 Mln
T2 '24
Ricavi $27,0 Mln
T3 '24
Ricavi $27,6 Mln
T4 '24
Ricavi $25,4 Mln
T1 '25
Ricavi $25,5 Mln
T2 '25
Ricavi $25,9 Mln
T3 '25
Ricavi $27,0 Mln
T4 '25
Ricavi $26,4 Mln
T1 '26
Ricavi $24,9 Mln
T2 '26
Ricavi $25,3 Mln
ES20
Peso del margine di interesse 93,9%
Cost/income 60,4%
ES21
Peso del margine di interesse 94,8%
Cost/income 58,0%
ES22
Peso del margine di interesse 97,4%
Cost/income 46,8%
ES23
Peso del margine di interesse 96,3%
Cost/income 34,9%
ES24
Peso del margine di interesse 97,4%
Cost/income 37,0%
ES25
Peso del margine di interesse 96,1%
Cost/income 40,7%
Peso del margine di interesse
Cost/income
T3 '23
Peso del margine di interesse 99,1%
Cost/income 35,2%
T4 '23
Peso del margine di interesse 94,8%
Cost/income 34,7%
T1 '24
Peso del margine di interesse 97,8%
Cost/income 37,9%
T2 '24
Peso del margine di interesse 97,3%
Cost/income 35,2%
T3 '24
Peso del margine di interesse 95,1%
Cost/income 36,0%
T4 '24
Peso del margine di interesse 99,4%
Cost/income 39,0%
T1 '25
Peso del margine di interesse 95,2%
Cost/income 41,6%
T2 '25
Peso del margine di interesse 96,7%
Cost/income 40,5%
T3 '25
Peso del margine di interesse 96,2%
Cost/income 38,4%
T4 '25
Peso del margine di interesse 96,3%
Cost/income 42,3%
T1 '26
Peso del margine di interesse 96,8%
Cost/income 43,6%
T2 '26
Peso del margine di interesse 97,5%
Cost/income 42,0%
Peso del margine di interesse
Cost/income
Utile netto e utile per azione
Dall'esercizio 2020 al 2025, l'EPS diluito è cresciuto del 33,7% all'anno. I periodi in perdita sono in rosso.
ES20
Utile netto $12,3 Mln
ES21
Utile netto $11,9 Mln
ES22
Utile netto $24,8 Mln
ES23
Utile netto $46,3 Mln
ES24
Utile netto $47,1 Mln
ES25
Utile netto $44,4 Mln
T3 '23
Utile netto $11,8 Mln
T4 '23
Utile netto $12,1 Mln
T1 '24
Utile netto $11,4 Mln
T2 '24
Utile netto $12,8 Mln
T3 '24
Utile netto $12,7 Mln
T4 '24
Utile netto $10,2 Mln
T1 '25
Utile netto $10,6 Mln
T2 '25
Utile netto $11,2 Mln
T3 '25
Utile netto $11,9 Mln
T4 '25
Utile netto $10,8 Mln
T1 '26
Utile netto $10,0 Mln
T2 '26
Utile netto $9,8 Mln
ES20
EPS diluito $0,76
ES21
EPS diluito $0,75
ES22
EPS diluito $1,58
ES23
EPS diluito $3,32
ES24
EPS diluito $3,52
ES25
EPS diluito $3,25
T3 '23
EPS diluito $0,80
T4 '23
EPS diluito $1,00
T1 '24
EPS diluito $0,86
T2 '24
EPS diluito $0,97
T3 '24
EPS diluito $0,95
T4 '24
EPS diluito $0,74
T1 '25
EPS diluito $0,78
T2 '25
EPS diluito $0,82
T3 '25
EPS diluito $0,87
T4 '25
EPS diluito $0,78
T1 '26
EPS diluito $0,74
T2 '26
EPS diluito $0,72
Rendimenti ed efficienza
Per le banche, il rendimento del patrimonio netto e il cost/income (costi in rapporto ai ricavi) dicono più di tutto su come funziona l'attività.
ES20
ROE 8,0%
ROTE 8,0%
Cost/income 60,4%
ES21
ROE 5,9%
ROTE 4,7%
Cost/income 58,0%
ES22
ROE 9,7%
ROTE 9,5%
Cost/income 46,8%
ES23
ROE 17,1%
ROTE 16,6%
Cost/income 34,9%
ES24
ROE 15,8%
ROTE 14,8%
Cost/income 37,0%
ES25
ROE 13,3%
ROTE 12,6%
Cost/income 40,7%
ROE
ROTE
Cost/income
Dividendi, riacquisti e numero di azioni
NorthEast Community Bancorp, Inc./MD/ ha restituito $14,9 Mln agli azionisti nell'esercizio 2025, il 29% del free cash flow. Il numero di azioni diluite è salito del 2,2%.
ES20
Dividendi $1,0 Mln
Riacquisti —
ES21
Dividendi $2,3 Mln
Riacquisti —
ES22
Dividendi $6,9 Mln
Riacquisti $9,3 Mln
ES23
Dividendi $3,7 Mln
Riacquisti $28,7 Mln
ES24
Dividendi $7,9 Mln
Riacquisti $3,2 Mln
ES25
Dividendi $13,3 Mln
Riacquisti $1,6 Mln
Dividendi
Riacquisti
T3 '23
Dividendi $0,9 Mln
Riacquisti $8,9 Mln
T4 '23
Dividendi $0,9 Mln
Riacquisti $5,3 Mln
T1 '24
Dividendi $0,8 Mln
Riacquisti $1,3 Mln
T2 '24
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti $1,2 Mln
T3 '24
Dividendi $1,4 Mln
Riacquisti $0,0 Mln
T4 '24
Dividendi $4,2 Mln
Riacquisti $0,7 Mln
T1 '25
Dividendi $2,1 Mln
Riacquisti —
T2 '25
Dividendi $2,8 Mln
Riacquisti —
T3 '25
Dividendi $2,8 Mln
Riacquisti —
T4 '25
Dividendi $5,6 Mln
Riacquisti $1,4 Mln
T1 '26
Dividendi $2,8 Mln
Riacquisti $3,6 Mln
T2 '26
Dividendi $2,8 Mln
Riacquisti $1,1 Mln
Dividendi
Riacquisti
ES20
Azioni diluite 0,02 Mrd
ES21
Azioni diluite 0,02 Mrd
ES22
Azioni diluite 0,02 Mrd
ES23
Azioni diluite 0,01 Mrd
ES24
Azioni diluite 0,01 Mrd
ES25
Azioni diluite 0,01 Mrd
Stato patrimoniale
Prestiti, depositi e capitale alla chiusura di ogni esercizio.
ES20
Prestiti $820 Mln
Depositi $772 Mln
ES21
Prestiti $968 Mln
Depositi $927 Mln
ES22
Prestiti $1,2 Mrd
Depositi $1,1 Mrd
ES23
Prestiti $1,6 Mrd
Depositi $1,4 Mrd
ES24
Prestiti $1,8 Mrd
Depositi $1,7 Mrd
ES25
Prestiti $1,9 Mrd
Depositi $1,6 Mrd
Prestiti
Depositi
| Chiusura dell'esercizio | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Prestiti, netti | $968 Mln | $1,2 Mrd | $1,6 Mrd | $1,8 Mrd | $1,9 Mrd |
| Depositi | $927 Mln | $1,1 Mrd | $1,4 Mrd | $1,7 Mrd | $1,6 Mrd |
| Prestiti / depositi | 104,4% | 108,0% | 113,0% | 108,2% | 114,8% |
| Totale attività | $1,2 Mrd | $1,4 Mrd | $1,8 Mrd | $2,0 Mrd | $2,1 Mrd |
| Patrimonio netto | $251 Mln | $262 Mln | $279 Mln | $318 Mln | $352 Mln |
| Avviamento | $0,7 Mln | $0,2 Mln | $0,0 Mln | — | — |
| Accantonamenti / prestiti | 0,4% | 0,0% | 0,1% | — | — |
Operazioni degli insider
Acquisti e vendite sul mercato di dirigenti, amministratori e azionisti con oltre il 10%, dai Form 4. «Piano» indica le operazioni eseguite nell'ambito di un piano Rule 10b5-1 stabilito in anticipo.
Acquisti, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Vendite, 12 mesi
$0,0 Mln
0 insider
Delle vendite, tramite piani
—
$0,0 Mln
Nessuna operazione degli insider sul mercato negli ultimi 12 mesi.
6 anni di dati
Importi in USD. Passa il cursore sul nome di un indice per vederne la definizione.
| Esercizio | ES20 | ES21 | ES22 | ES23 | ES24 | ES25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Conto economico | ||||||
| Ricavi | $41,5 Mln | $45,7 Mln | $65,6 Mln | $101 Mln | $106 Mln | $105 Mln |
| Margine di interesse | $39,0 Mln | $43,3 Mln | $63,9 Mln | $97,2 Mln | $103 Mln | $101 Mln |
| Ricavi non da interessi | $2,5 Mln | $2,4 Mln | $1,7 Mln | $3,7 Mln | $2,8 Mln | $4,1 Mln |
| Costi operativi | $25,1 Mln | $26,5 Mln | $30,7 Mln | $35,2 Mln | $39,1 Mln | $42,7 Mln |
| Accantonamenti per perdite su crediti | $0,8 Mln | $3,6 Mln | $0,4 Mln | $1,0 Mln | — | — |
| Oneri finanziari | $10,0 Mln | $5,1 Mln | $8,1 Mln | $35,3 Mln | — | — |
| Utile ante imposte | $15,6 Mln | $15,6 Mln | $34,4 Mln | $64,7 Mln | $65,8 Mln | $62,3 Mln |
| Imposte sul reddito | $3,3 Mln | $3,7 Mln | $9,6 Mln | $18,5 Mln | $18,7 Mln | $17,8 Mln |
| Utile netto | $12,3 Mln | $11,9 Mln | $24,8 Mln | $46,3 Mln | $47,1 Mln | $44,4 Mln |
| EPS diluito | $0,76 | $0,75 | $1,58 | $3,32 | $3,52 | $3,25 |
| Azioni diluite | 0,02 Mrd | 0,02 Mrd | 0,02 Mrd | 0,01 Mrd | 0,01 Mrd | 0,01 Mrd |
| Flussi di cassa | ||||||
| Flusso di cassa operativo | $15,7 Mln | $21,6 Mln | $27,5 Mln | $42,8 Mln | $48,7 Mln | $52,6 Mln |
| Investimenti in capitale (capex) | $1,3 Mln | $6,5 Mln | $3,3 Mln | $0,6 Mln | $0,5 Mln | $1,7 Mln |
| Free cash flow | $14,4 Mln | $15,1 Mln | $24,2 Mln | $42,2 Mln | $48,2 Mln | $50,8 Mln |
| Ammortamenti | $1,1 Mln | $1,1 Mln | $1,2 Mln | $1,2 Mln | $1,2 Mln | $1,2 Mln |
| Riacquisti di azioni | — | — | $9,3 Mln | $28,7 Mln | $3,2 Mln | $1,6 Mln |
| Dividendi pagati | $1,0 Mln | $2,3 Mln | $6,9 Mln | $3,7 Mln | $7,9 Mln | $13,3 Mln |
| Dividendi e riacquisti | $1,0 Mln | $2,3 Mln | $16,2 Mln | $32,4 Mln | $11,1 Mln | $14,9 Mln |
| Stato patrimoniale | ||||||
| Liquidità e investimenti a breve termine | $69,2 Mln | $152 Mln | $95,3 Mln | $68,7 Mln | $78,3 Mln | $81,2 Mln |
| Debito totale | — | — | $21,0 Mln | $64,0 Mln | — | $70,0 Mln |
| Passività per leasing finanziari | $0,5 Mln | $0,5 Mln | $0,5 Mln | $0,6 Mln | $0,6 Mln | $0,4 Mln |
| Prestiti, netti | $820 Mln | $968 Mln | $1,2 Mrd | $1,6 Mrd | $1,8 Mrd | $1,9 Mrd |
| Depositi | $772 Mln | $927 Mln | $1,1 Mrd | $1,4 Mrd | $1,7 Mrd | $1,6 Mrd |
| Immobili, impianti e macchinari, netti | $18,7 Mln | $23,9 Mln | $26,1 Mln | $25,5 Mln | $24,8 Mln | $25,4 Mln |
| Avviamento | $0,7 Mln | $0,7 Mln | $0,2 Mln | $0,0 Mln | — | — |
| Totale attività | $968 Mln | $1,2 Mrd | $1,4 Mrd | $1,8 Mrd | $2,0 Mrd | $2,1 Mrd |
| Totale passività | $814 Mln | $974 Mln | $1,2 Mrd | $1,5 Mrd | $1,7 Mrd | $1,7 Mrd |
| Patrimonio netto | $154 Mln | $251 Mln | $262 Mln | $279 Mln | $318 Mln | $352 Mln |
| Margini | ||||||
| Margine netto | 29,7% | 26,1% | 37,9% | 45,8% | 44,6% | 42,4% |
| Margine FCF | 34,7% | 33,1% | 37,0% | 41,8% | 45,6% | 48,5% |
| Margine di interesse sui ricavi | 93,9% | 94,8% | 97,4% | 96,3% | 97,4% | 96,1% |
| Cost/income | 60,4% | 58,0% | 46,8% | 34,9% | 37,0% | 40,7% |
| Rendimenti | ||||||
| Rendimento del patrimonio netto | 8,0% | 5,9% | 9,7% | 17,1% | 15,8% | 13,3% |
| Rendimento delle attività | 1,3% | 1,1% | 1,9% | 2,9% | 2,5% | 2,2% |
| Rendimento del patrimonio tangibile | 8,0% | 4,7% | 9,5% | 16,6% | 14,8% | 12,6% |
| Crescita | ||||||
| Crescita dei ricavi | — | 10,0% | 43,6% | 54,0% | 4,6% | −0,7% |
| Crescita dell'utile netto | — | −3,4% | 108,7% | 86,3% | 1,7% | −5,7% |
| Crescita dell'EPS | — | −1,3% | 110,7% | 110,1% | 6,0% | −7,7% |
| Crescita dell'FCF | — | 4,9% | 60,4% | 74,2% | 14,1% | 5,5% |
| Variazione del numero di azioni | — | −1,8% | −0,8% | −11,4% | −4,1% | 2,2% |
| Solidità finanziaria | ||||||
| Debito / patrimonio netto | — | — | 0,1x | 0,2x | — | 0,2x |
| Prestiti / depositi | 106,2% | 104,4% | 108,0% | 113,0% | 108,2% | 114,8% |
| Accantonamenti / prestiti | 0,1% | 0,4% | 0,0% | 0,1% | — | — |
| Allocazione del capitale | ||||||
| Capex / ricavi | 3,0% | 14,1% | 5,0% | 0,6% | 0,5% | 1,7% |
| Distribuzioni / FCF | 7,0% | 15,0% | 66,8% | 76,7% | 23,0% | 29,3% |
| Punteggi di qualità | ||||||
| F-score di Piotroski | — | — | — | 5,0 | — | — |
| Rapporto dei ratei | −0,3% | −0,9% | −0,2% | 0,2% | −0,1% | −0,4% |
Fonte: documenti SEC EDGAR XBRL (CIK 0001847398). Dati aggiornati il 24 ottobre 2026. I quarti trimestri sono l'intero anno meno i primi nove mesi. Solo a scopo informativo: non è una consulenza finanziaria. Verifica i documenti originali prima di basarti su un dato.