Arch Capital Group
ACGL Nasdaq Property & Casualty Insurance 금융 FY2016–FY2025
Arch Capital Group's revenue rose 14.3% to $19.9 billion in fiscal 2025. Its net margin was 22.1%, down from 24.7% a year earlier. Free cash flow was $6.1 billion, down 7.5%. It paid out $1.9 billion in dividends and buybacks, 31% of free cash flow. The diluted share count fell 1.6%.
30초 만에 보는 Arch Capital Group
최근 연차보고서(2025 회계연도)로 답한 간단한 질문들.
매출이 늘고 있나요?
+14.3%
네. 지난해 매출이 14.3% 늘었습니다.
이익을 내나요?
22.1%
네. 매출의 22.1%를 이익으로 남깁니다.
이익이 현금으로 바뀌나요?
30.8%
네. 매출의 30.8%가 잉여현금이 됩니다.
주가 수준은 어떤가요?
8.0x
주식 1주의 가격은 주당 연간 이익의 8.0배입니다. 업종 평균 수준: 13.7x.
좋음 보통 약함 공개된 수치에 대한 간단한 기준입니다. 출발점일 뿐 추천이 아닙니다.
핵심 수치, 2025 회계연도
이 수치에 대해. Arch Capital's filings stop tagging its short-term investments after 2021, so cash and short-term investments are left blank.
사업
무엇을 하는 회사이고, 무엇이 잘못될 수 있나요?
Arch Capital Group의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- ARCH CAPITAL GROUP LTD.
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- —
- 접수 번호 · CIK
- 0000947484-26-000017
0000947484
매출과 이익
더 많이 팔고 있나요? 얼마나 남기나요?
매출과 이익률
Arch Capital Group의 2025 회계연도 매출은 $19.9B로 전년 대비 14.3% 증가했습니다.
쉽게 말하면: 매출은 고객이 지불한 돈 전부입니다. 이익률은 매출 1달러 중 각 단계에서 몇 센트가 남는지 보여 줍니다. 제품을 만든 뒤(매출총이익률), 사업을 운영한 뒤(영업이익률), 세금까지 모두 낸 뒤(순이익률)입니다.
순이익과 주당순이익
2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 23.2% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
쉽게 말하면: 순이익은 모든 비용과 세금을 빼고 남은 이익입니다. 주당순이익(EPS)은 이를 모든 주식에 나눈 것으로, 1주가 얼마를 벌었는지 보여 줍니다.
현금과 주주
현금이 얼마나 들어오고, 어디로 가나요?
현금흐름
2025 회계연도 잉여현금흐름은 $6.1B로 매출의 30.8%였습니다. 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
쉽게 말하면: 장부상 이익은 은행에 있는 돈과 다릅니다. 잉여현금흐름은 사업을 운영하고 유지하는 데 쓴 뒤 남은 현금으로, 주주에게 돌려주거나 저축하거나 투자할 수 있는 돈입니다.
배당, 자사주 매입, 주식 수
Arch Capital Group은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $1.9B을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 31%입니다. 희석 주식 수는 1.6% 감소했습니다.
쉽게 말하면: 회사가 돈을 돌려주는 방법은 두 가지입니다. 배당(주주에게 지급하는 현금)과 자사주 매입(자기 주식을 사들여 남은 주식 1주의 몫이 커짐)입니다.
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
쉽게 말하면: 내부자는 회사를 경영하거나 지분을 많이 가진 사람들입니다. 자기 돈으로 사는 것은 자신감의 신호일 수 있고, 파는 것은 세금이나 분산 같은 개인적 이유인 경우가 많습니다.
매수(12개월)
$0.5M
내부자 1명
매도(12개월)
$29.2M
내부자 6명
매도 중 계획 거래 비중
0%
$0.0M
| 날짜 | 내부자 | 거래 | 주식 수 | 주가 | 금액 | 공시 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026년 8월 18일 | Francois MorinCFO and Treasurer | 매도 | 11,010 | $99.32 | $1.1M | Form 4 |
| 2026년 6월 3일 | Brian S PosnerDirector | 매도 | 3,000 | $19.66 | $0.1M | Form 4 |
| 2026년 5월 11일 | Brian S PosnerDirector | 매도 | 2,000 | $17.14 | $0.0M | Form 4 |
| 2026년 4월 30일 | Daniel Joseph HoustonDirector | 매수 | 5,300 | $94.09 | $0.5M | Form 4 |
| 2026년 3월 11일 | Brian S PosnerDirector | 매도 | 3,000 | $17.12 | $0.1M | Form 4 |
| 2026년 3월 10일 | David GansbergPresident, Arch Capital Group | 매도 | 5,907 | $96.37 | $0.6M | Form 4 |
| 2026년 3월 10일 | Nicolas PapadopouloCEO, Director | 매도 | 21,930 | $96.31 | $2.1M | Form 4 |
| 2026년 2월 11일 | Maamoun RajehPresident, Arch Capital Group | 매도 | 47,430 | $96.12 | $4.6M | Form 4 |
| 2025년 12월 15일 | John M PasquesiDirector | 매도 | 8,800 | $94.17 | $0.8M | Form 4 |
| 2025년 12월 12일 | John M PasquesiDirector | 매도 | 203,866 | $93.90 | $19.1M | Form 4 |
| 2025년 11월 28일 | Francois MorinEVP and CFO | 매도 | 8,000 | $94.62 | $0.8M | Form 4 |
재무 건전성
빚을 감당할 수 있나요? 돈을 잘 쓰고 있나요?
재무상태표
현금, 부채, 그리고 Arch Capital Group이(가) 부채를 얼마나 여유 있게 감당하는지 보여주는 지표.
쉽게 말하면: 회사가 가진 것과 빚진 것입니다. 부채보다 현금이 많으면 어려운 시기의 완충 장치가 되고, 빚이 많으면 사업이 둔화될 때 여유가 줄어듭니다.
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 부채(금융리스 포함) | $2.7B | $2.7B | $2.7B | $2.7B | $2.7B |
| 부채 / 자본 | 0.2x | 0.2x | 0.2x | 0.1x | 0.1x |
| 이자보상배율 | 18.0x | 12.9x | 27.8x | 34.2x | 35.9x |
| 총자산 | $45.1B | $48.0B | $58.9B | $70.9B | $79.2B |
| 부채총계 | $31.5B | $35.1B | $40.6B | $50.1B | $55.0B |
| 자기자본 | $13.5B | $12.9B | $18.4B | $20.8B | $24.2B |
| 순부채 (− = 순현금) | — | — | — | — | — |
자본 수익률
사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
쉽게 말하면: 사업에 투입된 돈으로 얼마나 이익을 내는지입니다. 비율이 높을수록 투자된 1달러가 더 많이 일합니다.
피오트로스키 F-스코어
수익성, 자금 조달, 효율성에 대한 9가지 통과/미통과 테스트. 8–9는 우수, 0–2는 취약.
쉽게 말하면: 재무 건전성을 보는 9가지 예/아니요 테스트로, 하나당 1점입니다. 초록색 체크는 통과: 7~9점은 탄탄, 0~3점은 약함입니다.
| 테스트 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|
| 순이익이 플러스 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 영업현금흐름이 플러스 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 총자산이익률 상승 | ✓ | ✕ | ✕ |
| 영업현금흐름이 순이익보다 많음 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 자산 대비 부채 감소 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 유동비율 상승 | — | — | — |
| 주식 수가 늘지 않음 | ✕ | ✕ | ✓ |
| 매출총이익률 상승 | — | — | — |
| 자산 대비 매출 증가 | ✓ | ✓ | ✕ |
| F-스코어 | — / 9 | — / 9 | — / 9 |
| 발생액 비율 | −2.4% | −3.6% | −2.4% |
| Altman Z'' | — | — | — |
가격과 가치
주가는 얼마이고, 다른 회사와 비교하면 어떤가요?
Arch Capital Group 직접 평가하기
가정을 바꿔 주당 가치가 어떻게 달라지는지 확인하세요. 이는 모델일 뿐 예측이나 목표주가가 아니며, 결과는 전적으로 입력값에 달려 있습니다.
쉽게 말하면: 슬라이더를 움직여 성장에 대한 자신의 가정을 시험해 보세요. 결과는 그 가정이 맞았을 때 1주의 가치입니다. 가정이 다르면 답도 크게 달라집니다.
현금흐름할인(DCF)
주당 가치
—
순현금 —을(를) 더하고 희석 주식 수 375.9M로 나눕니다. 10년간의 현금흐름과 잔존가치를 현재 가치로 할인했습니다.
이익 배수
주당 가치
—
참고 배수: 현재 8.0x · 동종 기업 11.4x · 섹터 13.7x.
유사 기업
각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.
쉽게 말하면: 비슷한 회사들의 같은 수치로, 이런 사업치고 높은지 낮은지 알 수 있습니다.
| 기업 | 시가총액 | 성장률 | 영업이익률 | FCF 마진 | ROIC | PER | F-스코어 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Arch Capital Group ACGL | $35.5B | 14.3% | — | 30.8% | — | 8.0x | — | |
| W. R. Berkley WRB | $28.7B | 7.8% | — | — | — | 15.1x | — | 비교 → |
| Fidelity National Financial FNF | $10.8B | 5.6% | — | — | — | 14.0x | — | 비교 → |
| Hartford HIG | $37.8B | 6.9% | — | 20.3% | 22.6% | 8.8x | — | 비교 → |
| Cincinnati Financial CINF | $27.4B | 11.4% | — | 24.5% | 17.1% | 8.3x | — | 비교 → |
전체 수치
모든 수치를 연도별로.
10년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
쉽게 말하면: 보유한 모든 수치를 연도별로. 더 깊이 보려면 스프레드시트로 다운로드하세요.
| 회계연도 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||||||
| 매출 | $4.5B | $5.6B | $5.5B | $6.9B | $8.5B | $9.2B | $9.6B | $13.6B | $17.4B | $19.9B |
| 이자비용 | $66.3M | $117M | $121M | $121M | $144M | $139M | $131M | $133M | $141M | $148M |
| 세전이익 | $856M | $757M | $842M | $1.8B | $1.6B | $2.4B | $1.6B | $3.6B | $4.7B | $5.2B |
| 법인세 | $31.4M | $128M | $114M | $156M | $112M | $128M | $80.0M | −$873M | $362M | $760M |
| 순이익 | $693M | $619M | $758M | $1.6B | $1.4B | $2.2B | $1.5B | $4.4B | $4.3B | $4.4B |
| 희석 EPS | $1.78 | $1.36 | $1.73 | $3.87 | $3.32 | $5.23 | $3.80 | $11.62 | $11.19 | $11.60 |
| 희석 주식 수 | 0.37B | 0.42B | 0.41B | 0.41B | 0.41B | 0.40B | 0.38B | 0.38B | 0.38B | 0.38B |
| 현금흐름 | ||||||||||
| 영업현금흐름 | $1.4B | $1.1B | $1.6B | $2.0B | $2.9B | $3.4B | $3.8B | $5.7B | $6.7B | $6.2B |
| 설비투자(capex) | $15.3M | $22.8M | $29.8M | $37.8M | $39.9M | $41.0M | $50.0M | $52.0M | $51.0M | $44.0M |
| 잉여현금흐름 | $1.4B | $1.1B | $1.5B | $2.0B | $2.8B | $3.4B | $3.8B | $5.7B | $6.6B | $6.1B |
| 주식보상비용 | $56.6M | $67.8M | $55.8M | $66.4M | $71.3M | $88.0M | $88.0M | $93.0M | $133M | $148M |
| 인수 | $2.0B | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $852M | $0.0M |
| 자사주 매입 | $75.3M | $0.0M | $283M | $2.9M | $83.5M | $1.2B | $586M | $0.0M | $24.0M | $1.9B |
| 지급 배당금 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 배당과 자사주 매입 | $75.3M | $0.0M | $283M | $2.9M | $83.5M | $1.2B | $586M | $0.0M | $24.0M | $1.9B |
| 재무상태표 | ||||||||||
| 총부채(차입금) | $1.7B | $1.7B | $1.7B | $1.9B | $2.9B | $2.7B | $2.7B | $2.7B | $2.7B | $2.7B |
| 금융리스 부채 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 재고자산 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 총자산 | $29.4B | $32.1B | $32.2B | $37.9B | $43.3B | $45.1B | $48.0B | $58.9B | $70.9B | $79.2B |
| 부채총계 | $20.1B | $21.8B | $21.8B | $25.6B | $29.3B | $31.5B | $35.1B | $40.6B | $50.1B | $55.0B |
| 자기자본 | $8.3B | $9.2B | $9.4B | $11.5B | $13.1B | $13.5B | $12.9B | $18.4B | $20.8B | $24.2B |
| 이익률 | ||||||||||
| 순이익률 | 15.5% | 11.0% | 13.9% | 23.6% | 16.5% | 23.3% | 15.4% | 32.6% | 24.7% | 22.1% |
| FCF 마진 | 30.5% | 19.1% | 28.1% | 29.0% | 33.5% | 36.6% | 39.2% | 41.8% | 38.0% | 30.8% |
| 수익성 | ||||||||||
| 자기자본이익률 | 9.6% | 7.1% | 8.1% | 15.6% | 11.4% | 16.2% | 11.2% | 28.4% | 22.0% | 19.5% |
| 총자산이익률 | 2.6% | 2.0% | 2.4% | 4.7% | 3.5% | 4.9% | 3.2% | 8.3% | 6.6% | 5.9% |
| 성장률 | ||||||||||
| 매출 성장률 | 13.4% | 26.1% | −3.1% | 27.1% | 22.9% | 8.7% | 4.0% | 41.8% | 27.9% | 14.3% |
| 순이익 성장률 | 28.8% | −10.6% | 22.4% | 115.9% | −14.1% | 53.5% | −31.6% | 201.0% | −3.0% | 2.0% |
| EPS 성장률 | 30.6% | −23.6% | 27.2% | 123.7% | −14.2% | 57.5% | −27.3% | 205.8% | −3.7% | 3.7% |
| FCF 성장률 | 38.7% | −21.3% | 42.7% | 31.5% | 41.6% | 18.9% | 11.3% | 51.3% | 16.2% | −7.5% |
| 주식 수 변화 | −1.1% | 11.7% | −1.2% | −0.3% | −0.3% | −2.4% | −5.7% | 0.3% | 0.8% | −1.6% |
| 재무 건전성 | ||||||||||
| 부채 / 자본 | 0.2x | 0.2x | 0.2x | 0.2x | 0.2x | 0.2x | 0.2x | 0.2x | 0.1x | 0.1x |
| 이자보상배율 | 13.9x | 7.5x | 8.0x | 16.3x | 12.0x | 18.0x | 12.9x | 27.8x | 34.2x | 35.9x |
| 자본 배분 | ||||||||||
| 설비투자 / 매출 | 0.3% | 0.4% | 0.6% | 0.6% | 0.5% | 0.4% | 0.5% | 0.4% | 0.3% | 0.2% |
| 주식보상 / 매출 | 1.3% | 1.2% | 1.0% | 1.0% | 0.8% | 1.0% | 0.9% | 0.7% | 0.8% | 0.7% |
| 주주환원 / FCF | 5.5% | 0.0% | 18.5% | 0.1% | 2.9% | 36.5% | 15.6% | 0.0% | 0.4% | 30.8% |
| 품질 점수 | ||||||||||
| 발생액 비율 | −2.6% | −1.6% | −2.5% | −1.2% | −3.7% | −2.9% | −5.0% | −2.4% | −3.6% | −2.4% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000947484). 2026년 10월 9일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.