Bank of America
BAC NYSE Diversified Banks 금융 FY2016–FY2025
Bank of America's revenue rose 6.8% to $113.1 billion in fiscal 2025. Net income was $30.5 billion, up 13.1%. Its return on equity was 10.2%, up from 9.2% a year earlier. Its efficiency ratio was 61.6%, down from 63.1% a year earlier. It paid out $31.0 billion in dividends and buybacks. The diluted share count fell 3.2%.
Bank of America의 사업
Bank of America is a bank based in Charlotte, North Carolina, that serves individuals, small and midsize businesses, large companies, investors and governments. It offers checking and savings accounts, credit cards, mortgages and other loans, investment and wealth management services, and investment banking and trading. It had $3.4 trillion in assets at the end of 2025.
It reports four segments. Consumer Banking serves about 69 million consumer and small business clients through about 3,600 branches, about 15,000 ATMs, call centers and its apps and website. Global Wealth & Investment Management, made up of Merrill Wealth Management and Bank of America Private Bank, oversees client balances of $4.8 trillion. Global Banking lends to companies, manages their cash and payments, and advises them on deals and on raising money. Global Markets trades stocks, bonds, currencies and commodities for institutional investors and provides research. The bank earns interest on loans and investments, and fees for cards, advice, trading and money management. It names as competitors other banks, credit unions, brokers, investment and insurance firms, card issuers, hedge funds, private equity firms and internet-based companies.
Bank of America had about 213,000 employees at the end of 2025, 77 percent of them in the United States. It operates in all major US markets and in more than 35 other countries and jurisdictions.
- 법인명
- BofA Finance LLC
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 2월 25일
- 접수 번호 · CIK
- 0000070858-26-000157
0000070858
매출과 이익률
Bank of America의 2025 회계연도 매출은 $113.1B로 전년 대비 6.8% 증가했습니다.
순이익과 주당순이익
2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 11.0% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
배당, 자사주 매입, 주식 수
Bank of America은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $31.0B을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 3.2% 감소했습니다.
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이익 배수
주당 가치
—
참고 배수: 현재 11.6x · 동종 기업 13.9x · 섹터 13.7x.
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $966.7B | $1.03T | $1.04T | $1.08T | $1.17T |
| 예금 | $2.06T | $1.93T | $1.92T | $1.97T | $2.02T |
| 대출 / 예금 | 46.8% | 53.5% | 54.1% | 55.1% | 58.1% |
| 총자산 | $3.17T | $3.05T | $3.18T | $3.26T | $3.41T |
| 자기자본 | $270.1B | $273.2B | $290.2B | $294.0B | $303.2B |
| 영업권 | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B |
| 무형자산 | $2.2B | $2.1B | $2.0B | $2.0B | $1.8B |
| 충당금 / 대출 | — | 0.3% | 0.5% | 0.6% | 0.5% |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$31.1M
내부자 7명
매도 중 계획 거래 비중
0%
$0.0M
| 날짜 | 내부자 | 거래 | 주식 수 | 주가 | 금액 | 공시 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026년 5월 5일 | Geoffrey S GreenerChief Risk Officer | 매도 | 126,756 | $53.01 | $6.7M | Form 4 |
| 2026년 3월 12일 | Bernard A MensahPresident, International | 매도 | 94,000 | $46.94 | $4.4M | Form 4 |
| 2026년 3월 5일 | Sheri B. BronsteinChief People Officer | 매도 | 60,000 | $49.91 | $3.0M | Form 4 |
| 2026년 3월 5일 | Thomas M ScrivenerChief Operations Executive | 매도 | 50,000 | $49.82 | $2.5M | Form 4 |
| 2026년 3월 4일 | James P DeMareCo-President | 매도 | 83,832 | $50.00 | $4.2M | Form 4 |
| 2026년 3월 3일 | Dean C AthanasiaCo-President | 매도 | 136,558 | $50.21 | $6.9M | Form 4 |
| 2026년 2월 27일 | Alastair M BorthwickExecutive Vice President & CFO | 매도 | 68,000 | $50.24 | $3.4M | Form 4 |
유사 기업
각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.
| 기업 | 시가총액 | 성장률 | 영업이익률 | FCF 마진 | ROIC | PER | F-스코어 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Bank of America BAC | $388.3B | 6.8% | — | — | — | 11.6x | — | |
| JPMorgan Chase JPM | $922.3B | 2.8% | — | — | — | 14.2x | — | 비교 → |
| Citigroup C | $225.9B | 5.6% | — | — | — | — | — | 비교 → |
| Wells Fargo WFC | $267.1B | 1.7% | — | — | — | 12.0x | — | 비교 → |
| Goldman Sachs GS | $278.1B | 8.9% | — | — | — | 13.5x | — | 비교 → |
10년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||||||
| 매출 | $83.7B | $87.1B | $91.0B | $91.2B | $85.5B | $89.1B | $95.0B | $102.8B | $105.9B | $113.1B |
| 순이자이익 | $41.1B | $45.2B | $48.2B | $48.9B | $43.4B | $42.9B | $52.5B | $56.9B | $56.1B | $60.1B |
| 비이자이익 | $42.6B | $41.9B | $42.9B | $42.4B | $42.2B | $46.2B | $42.5B | $45.8B | $49.8B | $53.0B |
| 비이자비용 | $55.1B | $54.5B | $53.2B | $54.9B | $55.2B | $59.7B | $61.4B | $65.8B | $66.8B | $69.7B |
| 대손충당금 | $3.6B | $3.4B | $3.3B | $3.6B | $10.6B | −$4.2B | $2.5B | $4.7B | $5.9B | $5.6B |
| 세전이익 | $25.0B | $29.2B | $34.6B | $32.8B | $19.0B | $34.0B | $31.0B | $32.5B | $33.2B | $37.7B |
| 법인세 | $7.2B | $11.0B | $6.4B | $5.3B | $1.1B | $2.0B | $3.4B | $6.2B | $6.3B | $7.2B |
| 순이익 | $17.8B | $18.2B | $28.1B | $27.4B | $17.9B | $32.0B | $27.5B | $26.3B | $27.0B | $30.5B |
| 보통주 귀속 순이익 | $16.1B | $16.6B | $26.7B | $26.0B | $16.5B | $30.6B | $26.0B | $24.7B | $25.3B | $29.1B |
| 희석 EPS | $1.49 | $1.56 | $2.61 | $2.75 | $1.87 | $3.57 | $3.19 | $3.05 | $3.19 | $3.81 |
| 희석 주식 수 | 11.05B | 10.78B | 10.24B | 9.44B | 8.80B | 8.56B | 8.17B | 8.08B | 7.94B | 7.68B |
| 현금흐름 | ||||||||||
| 주식보상비용 | $1.4B | $1.6B | $1.7B | $2.0B | $2.0B | $2.8B | $2.9B | $2.9B | $3.4B | $4.0B |
| 자사주 매입 | $5.1B | $12.8B | $20.1B | $28.1B | $7.0B | $25.1B | $5.1B | $4.6B | $13.1B | $21.4B |
| 지급 배당금 | $4.2B | $5.7B | $6.9B | $5.9B | $7.7B | $8.1B | $8.6B | $9.1B | $9.5B | $9.6B |
| 배당과 자사주 매입 | $9.3B | $18.5B | $27.0B | $34.1B | $14.8B | $33.2B | $13.6B | $13.7B | $22.6B | $31.0B |
| 재무상태표 | ||||||||||
| 대출(순액) | $895.4B | $926.4B | $937.3B | $974.0B | — | $966.7B | $1.03T | $1.04T | $1.08T | $1.17T |
| 예금 | $1.26T | $1.31T | $1.38T | $1.43T | $1.80T | $2.06T | $1.93T | $1.92T | $1.97T | $2.02T |
| 영업권 | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B | $69.0B |
| 무형자산 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $2.2B | $2.2B | $2.1B | $2.0B | $2.0B | $1.8B |
| 총자산 | $2.19T | $2.28T | $2.35T | $2.43T | $2.82T | $3.17T | $3.05T | $3.18T | $3.26T | $3.41T |
| 우선주 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 자기자본 | $266.2B | $267.1B | $265.3B | $264.8B | $272.9B | $270.1B | $273.2B | $290.2B | $294.0B | $303.2B |
| 이익률 | ||||||||||
| 순이익률 | 21.3% | 20.9% | 30.9% | 30.1% | 20.9% | 35.9% | 29.0% | 25.6% | 25.5% | 27.0% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 49.1% | 51.9% | 52.9% | 53.6% | 50.7% | 48.2% | 55.3% | 55.4% | 53.0% | 53.1% |
| 효율성 비율 | 65.8% | 62.6% | 58.4% | 60.2% | 64.6% | 67.0% | 64.7% | 64.1% | 63.1% | 61.7% |
| 수익성 | ||||||||||
| 자기자본이익률 | 6.8% | 6.8% | 10.6% | 10.4% | 6.7% | 11.8% | 10.1% | 9.3% | 9.2% | 10.2% |
| 총자산이익률 | 0.8% | 0.8% | 1.2% | 1.2% | 0.7% | 1.1% | 0.9% | 0.8% | 0.8% | 0.9% |
| 유형자기자본이익률 | 8.4% | 8.4% | 13.5% | 13.3% | 8.3% | 15.3% | 13.0% | 11.7% | 11.5% | 12.8% |
| 성장률 | ||||||||||
| 매출 성장률 | 0.9% | 4.1% | 4.5% | 0.3% | −6.3% | 4.2% | 6.6% | 8.2% | 3.0% | 6.8% |
| 순이익 성장률 | 12.0% | 2.3% | 54.4% | −2.6% | −34.8% | 78.7% | −13.9% | −4.4% | 2.5% | 13.1% |
| EPS 성장률 | 13.7% | 4.7% | 67.3% | 5.4% | −32.0% | 90.9% | −10.6% | −4.4% | 4.6% | 19.4% |
| 주식 수 변화 | −1.7% | −2.4% | −5.0% | −7.8% | −6.8% | −2.7% | −4.6% | −1.1% | −1.8% | −3.2% |
| 재무 건전성 | ||||||||||
| 대출 / 예금 | 71.0% | 70.7% | 67.9% | 67.9% | — | 46.8% | 53.5% | 54.1% | 55.1% | 58.1% |
| 충당금 / 대출 | 0.4% | 0.4% | 0.4% | 0.4% | — | — | 0.3% | 0.5% | 0.6% | 0.5% |
| 자본 배분 | ||||||||||
| 주식보상 / 매출 | 1.6% | 1.9% | 1.9% | 2.2% | 2.4% | 3.1% | 3.0% | 2.9% | 3.2% | 3.5% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000070858). 2026년 10월 9일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.