Princeton Bancorp, Inc.
BPRN Nasdaq State Commercial Banks 금융 FY2021–FY2025
최근 종가 · 2026년 10월 23일
$45.03
0.2%30초 만에 보는 Princeton Bancorp, Inc.
최근 연차보고서(2025 회계연도)로 답한 간단한 질문들.
매출이 늘고 있나요?
+12.8%
네. 지난해 매출이 12.8% 늘었습니다.
이익을 내나요?
22.1%
네. 매출의 22.1%를 이익으로 남깁니다.
비용은 효율적인가요?
64.0%
평균입니다. 운영비가 수익의 64.0%를 차지합니다.
자본으로 얼마나 버나요?
7.0%
낮습니다. 주주 돈으로 연 7.0%를 법니다.
주가 수준은 어떤가요?
11.9x
주식 1주의 가격은 주당 연간 이익의 11.9배입니다.
좋음 보통 약함 공개된 수치에 대한 간단한 기준입니다. 출발점일 뿐 추천이 아닙니다.
핵심 수치, 2025 회계연도
사업
무엇을 하는 회사이고, 무엇이 잘못될 수 있나요?
Princeton Bancorp, Inc.의 사업
아직 사업 설명이 없습니다.
- 법인명
- Princeton Bancorp, Inc.
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 3월 13일
- 접수 번호 · CIK
- 0001193125-26-106151
0001913971
매출과 이익
더 많이 팔고 있나요? 얼마나 남기나요?
매출과 이익률
Princeton Bancorp, Inc.의 2025 회계연도 매출은 $84.3M로 전년 대비 12.8% 증가했습니다.
쉽게 말하면: 매출은 고객이 지불한 돈 전부입니다. 이익률은 매출 1달러 중 각 단계에서 몇 센트가 남는지 보여 줍니다. 제품을 만든 뒤(매출총이익률), 사업을 운영한 뒤(영업이익률), 세금까지 모두 낸 뒤(순이익률)입니다.
순이익과 주당순이익
2021 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 −4.8% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
쉽게 말하면: 순이익은 모든 비용과 세금을 빼고 남은 이익입니다. 주당순이익(EPS)은 이를 모든 주식에 나눈 것으로, 1주가 얼마를 벌었는지 보여 줍니다.
현금과 주주
현금이 얼마나 들어오고, 어디로 가나요?
배당, 자사주 매입, 주식 수
Princeton Bancorp, Inc.은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $16.5M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 80%입니다. 희석 주식 수는 4.5% 증가했습니다.
쉽게 말하면: 회사가 돈을 돌려주는 방법은 두 가지입니다. 배당(주주에게 지급하는 현금)과 자사주 매입(자기 주식을 사들여 남은 주식 1주의 몫이 커짐)입니다.
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
쉽게 말하면: 내부자는 회사를 경영하거나 지분을 많이 가진 사람들입니다. 자기 돈으로 사는 것은 자신감의 신호일 수 있고, 파는 것은 세금이나 분산 같은 개인적 이유인 경우가 많습니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도 중 계획 거래 비중
—
$0.0M
최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.
재무 건전성
빚을 감당할 수 있나요? 돈을 잘 쓰고 있나요?
재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
쉽게 말하면: 회사가 가진 것과 빚진 것입니다. 부채보다 현금이 많으면 어려운 시기의 완충 장치가 되고, 빚이 많으면 사업이 둔화될 때 여유가 줄어듭니다.
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 예금 | $1.4B | $1.3B | $1.6B | $2.0B | $2.0B |
| 총자산 | $1.7B | $1.6B | $1.9B | $2.3B | $2.3B |
| 자기자본 | $217M | $220M | $240M | $262M | $271M |
| 영업권 | $8.9M | $8.9M | $8.9M | $14.4M | $14.4M |
| 무형자산 | $2.4M | $1.8M | $1.4M | $3.6M | $2.8M |
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
쉽게 말하면: 자기자본이익률은 주주의 돈으로 매년 내는 이익입니다. 효율성 비율은 수익 1달러 중 운영비로 나가는 몫으로, 낮을수록 좋습니다.
전체 수치
모든 수치를 연도별로.
5년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
쉽게 말하면: 보유한 모든 수치를 연도별로. 더 깊이 보려면 스프레드시트로 다운로드하세요.
| 회계연도 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | |||||
| 매출 | $67.3M | $72.9M | $82.1M | $74.7M | $84.3M |
| 순이자이익 | $62.6M | $68.1M | $65.0M | $66.5M | $75.8M |
| 비이자이익 | $4.7M | $4.9M | $17.1M | $8.2M | $8.5M |
| 비이자비용 | $34.5M | $38.5M | $48.7M | $56.8M | $53.9M |
| 대손충당금 | $3.6M | $0.4M | $3.1M | $5.1M | $6.7M |
| 이자비용 | $6.7M | $6.0M | $33.2M | — | — |
| 세전이익 | $29.2M | $34.1M | $30.3M | $12.8M | $23.7M |
| 법인세 | $6.7M | $7.6M | $4.6M | $2.6M | $5.1M |
| 순이익 | $22.5M | $26.5M | $25.8M | $10.2M | $18.6M |
| 희석 EPS | $3.30 | $4.11 | $4.03 | $1.55 | $2.71 |
| 희석 주식 수 | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B | 0.00B |
| 현금흐름 | |||||
| 영업현금흐름 | $12.9M | $24.0M | $23.1M | $14.7M | $21.5M |
| 설비투자(capex) | $1.2M | $0.6M | $1.7M | $1.5M | $0.9M |
| 잉여현금흐름 | $11.7M | $23.4M | $21.4M | $13.2M | $20.6M |
| 주식보상비용 | $0.1M | $0.0M | $0.8M | $1.0M | $1.3M |
| 자사주 매입 | $10.0M | $9.4M | $0.0M | $0.8M | $7.9M |
| 지급 배당금 | $4.4M | $6.5M | $7.4M | $7.6M | $8.7M |
| 배당과 자사주 매입 | $14.4M | $15.9M | $7.4M | $8.4M | $16.5M |
| 재무상태표 | |||||
| 현금 및 단기투자 | $159M | $53.4M | $151M | $117M | $136M |
| 총부채(차입금) | $0.0M | $10.0M | $0.0M | $0.0M | — |
| 예금 | $1.4B | $1.3B | $1.6B | $2.0B | $2.0B |
| 유형자산(순액) | $12.6M | $11.7M | $14.5M | $17.8M | $16.9M |
| 영업권 | $8.9M | $8.9M | $8.9M | $14.4M | $14.4M |
| 무형자산 | $2.4M | $1.8M | $1.4M | $3.6M | $2.8M |
| 총자산 | $1.7B | $1.6B | $1.9B | $2.3B | $2.3B |
| 부채총계 | $1.5B | $1.4B | $1.7B | $2.1B | $2.0B |
| 우선주 | — | — | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 자기자본 | $217M | $220M | $240M | $262M | $271M |
| 이익률 | |||||
| 순이익률 | 33.4% | 36.3% | 31.4% | 13.7% | 22.1% |
| FCF 마진 | 17.4% | 32.1% | 26.1% | 17.7% | 24.4% |
| 수익 중 순이자이익 비중 | 93.1% | 93.3% | 79.2% | 89.1% | 90.0% |
| 효율성 비율 | 51.2% | 52.8% | 59.3% | 76.0% | 64.0% |
| 수익성 | |||||
| 자기자본이익률 | 10.4% | 12.1% | 11.2% | 4.1% | 7.0% |
| 총자산이익률 | 1.3% | 1.6% | 1.5% | 0.5% | 0.8% |
| 유형자기자본이익률 | 11.0% | 12.7% | 11.2% | 4.2% | 7.3% |
| 성장률 | |||||
| 매출 성장률 | — | 8.4% | 12.6% | −9.1% | 12.8% |
| 순이익 성장률 | — | 17.8% | −2.8% | −60.2% | 81.7% |
| EPS 성장률 | — | 24.5% | −1.9% | −61.5% | 74.8% |
| FCF 성장률 | — | 99.6% | −8.5% | −38.3% | 56.0% |
| 주식 수 변화 | — | −5.9% | 0.0% | 3.1% | 4.5% |
| 재무 건전성 | |||||
| 부채 / 자본 | 0.0x | 0.0x | 0.0x | 0.0x | — |
| 자본 배분 | |||||
| 설비투자 / 매출 | 1.8% | 0.8% | 2.1% | 2.0% | 1.1% |
| 주식보상 / 매출 | 0.2% | 0.1% | 1.0% | 1.4% | 1.6% |
| 주주환원 / FCF | 123.1% | 67.9% | 34.8% | 64.0% | 80.2% |
| 품질 점수 | |||||
| 피오트로스키 F-스코어 | — | 5.0 | 4.0 | 3.0 | — |
| 발생액 비율 | 0.6% | 0.2% | 0.2% | −0.2% | −0.1% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001913971). 2026년 10월 24일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.