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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

UMB Financial

UMBF Nasdaq Regional Banks 금융 FY2016–FY2025

UMB Financial's revenue rose 62.8% to $2.7 billion in fiscal 2025. Net income was $702 million, up 59.2%. Its return on equity was 12.6%, down from 13.4% a year earlier. Its efficiency ratio was 61.2%, down from 63.0% a year earlier. It paid out $153 million in dividends and buybacks. The diluted share count rose 50.2%.

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$135.51

0.5%
가치 평가 비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$2.7B
62.8% 전년 대비
효율성 비율 수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
61.2%
1.8 %p
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$702M
59.2%
자기자본이익률 평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
12.6%
0.8 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$10.0B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
11.3x
EPS $12.03(최근 12개월) 기준

UMB Financial의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
UMB FINANCIAL CORP
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
—
접수 번호 · CIK
0001193125-26-076496
0000101382

매출과 이익률

UMB Financial의 2025 회계연도 매출은 $2.7B로 전년 대비 62.8% 증가했습니다.

매출
매출
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 12.5% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

수익성과 효율성

은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.

자기자본이익률, 유형자기자본이익률, 효율성 비율
ROE ROTE 효율성 비율

배당, 자사주 매입, 주식 수

UMB Financial은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $153M을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 50.2% 증가했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

UMB Financial 직접 평가하기

가정을 바꿔 주당 가치가 어떻게 달라지는지 확인하세요. 이는 모델일 뿐 예측이나 목표주가가 아니며, 결과는 전적으로 입력값에 달려 있습니다.

이익 배수

주당 가치

—

참고 배수: 현재 11.3x · 동종 기업 12.4x · 섹터 13.7x.

재무상태표

각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.

대출과 예금
대출 예금
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
대출(순액) $17.0B$20.8B$23.0B——
예금 $35.6B$32.6B$35.8B$43.1B$60.7B
대출 / 예금 47.7%63.9%64.1%——
총자산 $42.7B$38.5B$44.0B$50.4B$73.1B
자기자본 $3.1B$2.7B$3.1B$3.5B$7.7B
영업권 $175M$207M$207M$207M$1.8B
무형자산 $0.0M$0.0M$0.0M$0.0M$0.0M
충당금 / 대출 0.1%0.2%0.2%——

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.1M

내부자 2명

매도(12개월)

$5.5M

내부자 9명

매도 중 계획 거래 비중

0%

$0.0M

날짜내부자거래주식 수주가금액공시
2026년 9월 1일 Greg M GravesDirector 매수 573 $139.60 $0.1M Form 4
2026년 9월 1일 Tamara PetermanDirector 매수 394 $139.60 $0.1M Form 4
2026년 8월 17일 Ram ShankarChief Financial Officer 매도 2,000 $151.61 $0.3M Form 4
2026년 8월 17일 Thomas S TerryChief Credit Officer 매도 5,713 $151.77 $0.9M Form 4
2026년 8월 6일 Susan G MurphyDirector 매도 1,377 $145.56 $0.2M Form 4
2026년 8월 5일 David Carl OdgersChief Accounting Officer 매도 145 $147.30 $0.0M Form 4
2026년 8월 4일 Kemper J MarinerChairman and CEO, Director 매도 15,062 $148.55 $2.2M Form 4
2026년 8월 4일 Nikki Farentino NewtonPresident, Private Wealth Mgmt 매도 2,000 $148.60 $0.3M Form 4
2026년 8월 4일 Phillip James MasonPresident, Inst. Banking 매도 800 $147.00 $0.1M Form 4
2026년 8월 4일 Uma WilsonExecutive Vice President 매도 4,145 $148.00 $0.6M Form 4
2026년 8월 3일 Kemper J MarinerChairman and CEO, Director 매도 4,200 $147.27 $0.6M Form 4
2026년 7월 31일 Robert Brian BeairdChief Human Resource Officer 매도 1,600 $144.40 $0.2M Form 4

유사 기업

각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.

기업시가총액성장률영업이익률FCF 마진ROICPERF-스코어
UMB Financial UMBF $10.0B 62.8% — — — 11.3x —
South State Bank SSB $10.7B 56.1% — — — 11.1x — 비교 →
Wintrust Financial WTFC $10.2B 11.2% — — — 12.1x — 비교 →
Old National Bank ONB $9.3B 33.9% — — — 13.0x — 비교 →
East West Bancorp EWBC $18.2B 12.2% — — — 12.6x — 비교 →

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

CSV 다운로드
회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $898M $983M $1.0B $1.1B $1.3B $1.3B $1.5B $1.5B $1.6B $2.7B
순이자이익 $495M $559M $610M $671M $731M $816M $914M $920M $1.0B $1.9B
비이자이익 $403M $424M $402M $427M $560M $467M $554M $542M $628M $790M
비이자비용 $667M $705M $718M $779M $822M $834M $898M $999M $1.0B $1.6B
대손충당금 — — $70.8M $32.9M $131M $20.0M $37.9M $41.2M $61.0M $155M
세전이익 $199M $236M $224M $286M $339M $429M $532M $422M $541M $875M
법인세 $45.0M $53.4M $27.3M $42.4M $52.4M $76.0M $100M $71.6M $100M $173M
순이익 $159M $247M $196M $244M $287M $353M $432M $350M $441M $702M
보통주 귀속 순이익 $159M $247M $196M $244M $287M $353M $432M $350M $441M $685M
희석 EPS $3.22 $4.96 $3.93 $4.96 $5.93 $7.24 $8.86 $7.18 $8.99 $9.29
희석 주식 수 0.05B 0.05B 0.05B 0.05B 0.05B 0.05B 0.05B 0.05B 0.05B 0.07B
현금흐름
주식보상비용 $11.7M $13.3M $11.1M $14.8M $15.1M $21.2M $21.5M $18.7M $22.6M $37.7M
자사주 매입 $16.4M $15.3M $76.5M $4.5M $63.8M $5.5M $32.0M $8.4M $7.7M $17.6M
지급 배당금 $49.0M $51.9M $58.3M $59.4M $60.3M $66.8M $72.0M $74.2M $77.1M $136M
배당과 자사주 매입 $65.4M $67.2M $135M $63.9M $124M $72.3M $104M $82.6M $84.9M $153M
재무상태표
대출(순액) $10.4B $11.2B $12.1B $13.3B $15.9B $17.0B $20.8B $23.0B — —
예금 $16.6B $18.0B $19.3B $21.6B $27.1B $35.6B $32.6B $35.8B $43.1B $60.7B
영업권 $181M $181M $181M $181M $181M $175M $207M $207M $207M $1.8B
무형자산 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
총자산 $20.7B $21.8B $23.4B $26.6B $33.1B $42.7B $38.5B $44.0B $50.4B $73.1B
우선주 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $294M
자기자본 $2.0B $2.2B $2.2B $2.6B $3.0B $3.1B $2.7B $3.1B $3.5B $7.7B
이익률
순이익률 17.7% 25.2% 19.3% 22.2% 22.2% 27.5% 29.4% 23.9% 27.1% 26.5%
수익 중 순이자이익 비중 55.2% 56.9% 60.3% 61.1% 56.6% 63.6% 62.3% 62.9% 61.4% 70.2%
효율성 비율 74.3% 71.8% 70.9% 71.0% 63.7% 65.0% 61.2% 68.3% 63.0% 61.2%
수익성
자기자본이익률 8.2% 11.9% 8.9% 10.1% 10.2% 11.5% 14.9% 12.1% 13.4% 12.6%
총자산이익률 0.8% 1.2% 0.9% 1.0% 1.0% 0.9% 1.1% 0.9% 0.9% 1.1%
유형자기자본이익률 9.2% 13.1% 9.7% 10.9% 10.9% 12.2% 15.9% 13.1% 14.3% 15.5%
성장률
매출 성장률 14.7% 9.4% 3.0% 8.5% 17.7% −0.7% 14.5% −0.4% 11.4% 62.8%
순이익 성장률 36.8% 55.6% −20.9% 24.6% 17.6% 23.2% 22.3% −18.9% 26.1% 59.2%
EPS 성장률 32.0% 54.0% −20.8% 26.2% 19.6% 22.1% 22.4% −19.0% 25.2% 3.3%
주식 수 변화 3.6% 1.1% −0.1% −1.4% −1.5% 0.8% 0.0% 0.0% 0.6% 50.2%
재무 건전성
대출 / 예금 63.1% 62.0% 62.6% 61.7% 58.7% 47.7% 63.9% 64.1% — —
충당금 / 대출 — — 0.6% 0.3% 0.9% 0.1% 0.2% 0.2% — —
자본 배분
주식보상 / 매출 1.3% 1.4% 1.1% 1.4% 1.2% 1.7% 1.5% 1.3% 1.4% 1.4%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000101382). 2026년 10월 18일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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