Lufax Holding Ltd
LU NYSE Finance Services Financiële sector BJ2018–BJ2025
Laatste slotkoers · 23 okt. 2026
$8,06
4,0%Lufax Holding Ltd in 30 seconden
Eenvoudige vragen, beantwoord uit het laatste jaarverslag (boekjaar 2025).
Groeit de omzet?
−31,4%
Nee. De omzet daalde vorig jaar met 31,4%.
Maakt het winst?
−37,5%
Nee. Het verloor vorig jaar geld.
Hoe gezond zijn de cijfers?
3 / 7
Zwak. Het slaagt voor 3 van 7 gezondheidstests.
Goed Matig Zwak Vuistregels op de gepubliceerde cijfers. Een vertrekpunt, geen advies.
Kerncijfers, boekjaar 2025
Het bedrijf
Wat doet het, en wat kan er misgaan?
Wat Lufax Holding Ltd doet
Nog geen bedrijfsomschrijving.
- Statutaire naam
- Lufax Holding Ltd
- Einde boekjaar
- 31 december 2025
- Laatste jaarverslag
- 20-F · 30 apr. 2026
- Accessienummer · CIK
- 0001193125-26-194102
0001816007
Omzet en winst
Verkoopt het meer, en hoeveel houdt het over?
Omzet en marges
Lufax Holding Ltd had in boekjaar 2025 een omzet van $777 mln, 31,4% minder dan een jaar eerder.
Eenvoudig gezegd: Omzet is al het geld dat klanten betaalden. De marges tonen hoeveel cent van elke euro omzet bij elke stap overblijft: na het maken van het product (bruto), na het draaien van het bedrijf (operationeel) en na alles, belasting inbegrepen (netto).
Nettowinst en winst per aandeel
Verliesperiodes staan in het rood.
Eenvoudig gezegd: Nettowinst is wat overblijft na alle kosten en belastingen. Winst per aandeel (WPA) verdeelt die over alle aandelen en laat zien wat één aandeel verdiende.
Geld en aandeelhouders
Hoeveel geld komt er binnen, en waar gaat het heen?
Kasstroom
De vrije kasstroom was — in boekjaar 2025, — van de omzet. Operationele kasstroom min investeringen.
Eenvoudig gezegd: Winst op papier is niet hetzelfde als geld op de bank. Vrije kasstroom is het geld dat overblijft na het draaien en onderhouden van het bedrijf: geld dat het kan teruggeven aan aandeelhouders, sparen of investeren.
Dividend, inkoop en aantal aandelen
Lufax Holding Ltd keerde in boekjaar 2025 $0,0 mln uit aan aandeelhouders. Het aantal verwaterde aandelen steeg 24,2%.
Eenvoudig gezegd: Bedrijven geven op twee manieren geld terug: dividend (geld aan aandeelhouders) en inkoop van eigen aandelen (zodat elk overgebleven aandeel een groter stuk bezit).
Insidertransacties
Aankopen en verkopen op de open markt door bestuurders, commissarissen en eigenaren van meer dan 10%, uit Form 4-meldingen. „Plan” markeert transacties onder een vooraf opgesteld Rule 10b5-1-plan.
Eenvoudig gezegd: Insiders zijn de mensen die het bedrijf leiden of er een groot deel van bezitten. Kopen met eigen geld kan vertrouwen tonen; verkopen heeft vaak persoonlijke redenen, zoals belasting of spreiding.
Gekocht, 12 maanden
$0,0 mln
0 insiders
Verkocht, 12 maanden
$0,0 mln
0 insiders
Van de verkopen via plannen
—
$0,0 mln
Geen insidertransacties op de open markt in de laatste 12 maanden.
Financiële gezondheid
Kan het zijn schulden dragen, en gebruikt het zijn geld goed?
Balans
Kas, schuld en de ratio's die laten zien hoe makkelijk Lufax Holding Ltd die kan dragen.
Eenvoudig gezegd: Wat het bedrijf bezit en wat het verschuldigd is. Meer geld dan schuld is een buffer voor slechte tijden; veel schuld laat minder ruimte als het minder gaat.
| Einde boekjaar | BJ21 | BJ22 | BJ23 | BJ24 | BJ25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kas en kortlopende beleggingen | $4,2 mld | $4,3 mld | $2,6 mld | $1,6 mld | $1,6 mld |
| Schuld incl. financiële lease | $4,1 mld | $5,4 mld | $5,5 mld | $7,0 mld | $9,1 mld |
| Schuld / eigen vermogen | 0,3x | 0,4x | 0,4x | 0,6x | 0,8x |
| Totaal activa | $56,7 mld | $50,9 mld | $33,0 mld | $27,9 mld | $29,7 mld |
| Totaal verplichtingen | $41,9 mld | $37,3 mld | $20,0 mld | $16,4 mld | $18,0 mld |
| Eigen vermogen | $14,6 mld | $13,3 mld | $12,8 mld | $11,2 mld | $11,4 mld |
| Nettoschuld (− = netto kas) | −$93,6 mln | $1,1 mld | $2,8 mld | $5,4 mld | $7,5 mld |
Rendement op kapitaal
Bedrijfsresultaat na belasting als deel van het geld dat in het bedrijf is geïnvesteerd: schuld plus eigen vermogen, min kas.
Eenvoudig gezegd: Hoeveel winst het bedrijf maakt met het geld dat erin zit. Een hoger percentage betekent dat elke geïnvesteerde euro harder werkt.
Piotroski F-score
Negen geslaagd/niet-geslaagd-tests van winstgevendheid, financiering en efficiëntie. 8–9 is sterk, 0–2 zwak.
Eenvoudig gezegd: Negen ja/nee-tests van financiële gezondheid, één punt per test. Een groen vinkje is geslaagd: 7 tot 9 punten is solide, 0 tot 3 is zwak.
| Test | BJ18 | BJ19 | BJ20 | BJ21 | BJ22 | BJ23 | BJ24 | BJ25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Nettowinst is positief | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ |
| Operationele kasstroom is positief | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Rendement op activa steeg | — | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ |
| Operationele kasstroom hoger dan nettowinst | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✓ | ✓ | ✓ |
| Schuld daalde ten opzichte van activa | — | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| Current ratio steeg | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Aantal aandelen steeg niet | — | ✕ | ✓ | ✕ | ✓ | ✓ | ✕ | ✕ |
| Brutomarge steeg | — | — | — | — | — | — | — | — |
| Omzet steeg ten opzichte van activa | — | — | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ | ✕ |
| F-score | — / 3 | — / 4 | 3 / 7 | 2 / 7 | 3 / 7 | 4 / 7 | 2 / 7 | 3 / 7 |
| Accrualsratio | — | 7,5% | 2,5% | 3,9% | 0,8% | −4,0% | −2,6% | −7,0% |
| Altman Z'' | — | — | — | — | — | — | — | — |
Alle cijfers
Alle cijfers, jaar na jaar.
8 jaar aan cijfers
Bedragen in USD. Beweeg over de naam van een ratio voor de definitie.
Eenvoudig gezegd: Al onze cijfers, jaar na jaar. Download ze als spreadsheet als je dieper wilt graven.
| Boekjaar | BJ18 | BJ19 | BJ20 | BJ21 | BJ22 | BJ23 | BJ24 | BJ25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Winst-en-verliesrekening | ||||||||
| Omzet | $4,9 mld | $6,1 mld | $6,0 mld | $5,9 mld | $4,3 mld | $2,2 mld | $1,1 mld | $777 mln |
| Netto rente-inkomsten | $891 mln | $566 mln | $1,1 mld | $2,2 mld | $2,8 mld | $1,9 mld | $1,7 mld | $1,8 mld |
| Rentelasten | $136 mln | $220 mln | $415 mln | $154 mln | $174 mln | $49,3 mln | $11,8 mln | $35,9 mln |
| Winst voor belasting | $2,8 mld | $2,8 mld | $2,6 mld | $3,6 mld | $1,8 mld | $224 mln | −$289 mln | −$80,4 mln |
| Winstbelasting | $767 mln | $885 mln | $816 mln | $1,0 mld | $622 mln | $89,7 mln | $212 mln | $158 mln |
| Nettowinst | $2,1 mld | $1,9 mld | $1,8 mld | $2,6 mld | $1,2 mld | $114 mln | −$538 mln | −$292 mln |
| Nettowinst voor gewone aandeelhouders | $2,1 mld | $1,9 mld | $1,8 mld | $2,6 mld | $1,2 mld | $114 mln | −$538 mln | −$292 mln |
| Verwaterde winst per aandeel | $3,82 | $3,55 | $3,22 | — | $2,01 | $0,20 | — | — |
| Verwaterde aandelen | 538,43 mld | 543,35 mld | 0,56 mld | 0,68 mld | 0,57 mld | 0,57 mld | 0,70 mld | 0,87 mld |
| Kasstroom | ||||||||
| Operationele kasstroom | −$219 mln | $317 mln | $1,0 mld | $773 mln | $736 mln | $1,8 mld | $252 mln | $1,7 mld |
| Beloning in aandelen | $19,4 mln | −$8,0 mln | $23,9 mln | $20,7 mln | $6,7 mln | −$5,1 mln | −$2,5 mln | $0,1 mln |
| Overnames | — | — | — | — | $0,0 mln | $0,0 mln | $96,9 mln | $0,5 mln |
| Inkoop eigen aandelen | — | $0,0 mln | $0,0 mln | $998 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | — | — |
| Betaald dividend | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $1,1 mld | $203 mln | $713 mln | $0,0 mln |
| Dividend en inkoop | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $998 mln | $1,1 mld | $203 mln | $713 mln | $0,0 mln |
| Balans | ||||||||
| Kas en kortlopende beleggingen | $2,7 mld | $1,1 mld | $3,6 mld | $4,2 mld | $4,3 mld | $2,6 mld | $1,6 mld | $1,6 mld |
| Totale schuld | — | $429 mln | $1,6 mld | $4,1 mld | $5,4 mld | $5,5 mld | $7,0 mld | $9,1 mld |
| Leningen, netto | — | $6,8 mld | $18,3 mld | $33,8 mld | $30,7 mld | $18,3 mld | $15,3 mld | $14,6 mld |
| Materiële vaste activa, netto | — | $74,3 mln | $64,9 mln | $59,8 mln | $47,8 mln | $26,2 mln | $8,8 mln | $7,7 mln |
| Goodwill | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,4 mld | $1,4 mld | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,3 mld | $1,3 mld |
| Immateriële activa | $287 mln | $272 mln | $288 mln | $142 mln | $128 mln | $123 mln | $131 mln | $130 mln |
| Totaal activa | — | $21,5 mld | $38,1 mld | $56,7 mld | $50,9 mld | $33,0 mld | $27,9 mld | $29,7 mld |
| Totaal verplichtingen | — | $14,6 mld | $25,4 mld | $41,9 mld | $37,3 mld | $20,0 mld | $16,4 mld | $18,0 mld |
| Eigen vermogen | $5,1 mld | $6,9 mld | $12,5 mld | $14,6 mld | $13,3 mld | $12,8 mld | $11,2 mld | $11,4 mld |
| Marges | ||||||||
| Nettomarge | 42,3% | 31,8% | 30,0% | 43,9% | 26,6% | 5,3% | −47,4% | −37,5% |
| Netto rente-inkomsten als deel van de opbrengsten | 18,3% | 9,3% | 18,8% | 37,0% | 63,9% | 85,6% | 150,9% | 236,1% |
| Rendement | ||||||||
| Rendement op eigen vermogen | 40,5% | 32,2% | 18,5% | 19,2% | 8,3% | 0,9% | −4,5% | −2,6% |
| Rendement op activa | — | 9,0% | 6,0% | 5,5% | 2,1% | 0,3% | −1,8% | −1,0% |
| Rendement op tastbaar eigen vermogen | 59,3% | 36,2% | 16,6% | 19,9% | 9,7% | 1,0% | −5,5% | −2,9% |
| Groei | ||||||||
| Omzetgroei | — | 24,6% | −1,6% | −0,6% | −26,9% | −50,2% | −47,6% | −31,4% |
| Groei nettowinst | — | −6,3% | −7,2% | 45,6% | −55,7% | −90,1% | −570,5% | — |
| Groei winst per aandeel | — | −7,1% | −9,4% | — | — | −90,0% | — | — |
| Verandering aantal aandelen | — | 0,9% | −99,9% | 20,8% | −15,6% | −0,0% | 21,6% | 24,2% |
| Financiële gezondheid | ||||||||
| Schuld / eigen vermogen | — | 0,1x | 0,1x | 0,3x | 0,4x | 0,4x | 0,6x | 0,8x |
| Kapitaalallocatie | ||||||||
| Aandelenbeloning / omzet | 0,4% | −0,1% | 0,4% | 0,3% | 0,2% | −0,2% | −0,2% | 0,0% |
| Kwaliteitsscores | ||||||||
| Piotroski F-score | — | — | 3,0 | 2,0 | 3,0 | 4,0 | 2,0 | 3,0 |
| Accrualsratio | — | 7,5% | 2,5% | 3,9% | 0,8% | −4,0% | −2,6% | −7,0% |
Bron: SEC EDGAR XBRL-rapporten (CIK 0001816007). Gegevens bijgewerkt op 24 oktober 2026. Vierde kwartalen zijn het hele jaar min de eerste negen maanden. Ingediend in CNY volgens IFRS en omgerekend naar US$: resultaat- en kasstroomposten tegen de gemiddelde wisselkoers van elke periode, balansposten tegen de slotkoers. Cijfers per aandeel gelden per in de VS genoteerd aandeel (1 ADS = 2 gewone aandelen). Uitsluitend ter informatie: geen beleggingsadvies. Controleer de oorspronkelijke rapporten voordat je op een cijfer vertrouwt.