Capital One
COF NYSE Consumer Finance Finanse RO2016–RO2025
Capital One's revenue rose 36.6% to $53.4 billion in fiscal 2025. Net income was $2.5 billion, down 48.4%. Its return on equity was 2.8%, down from 8.0% a year earlier. Its efficiency ratio was 57.1%, up from 54.9% a year earlier. It paid out $5.6 billion in dividends and buybacks. The diluted share count rose 41.1%.
Czym zajmuje się Capital One
Capital One is a bank holding company based in McLean, Virginia. It offers credit and debit cards, auto loans, personal loans, bank deposit accounts, and business lending and treasury management (handling a company's cash and payments) to consumers, small businesses and larger companies. Customers reach it online and through branches, cafés, call centers and ATMs. It also issues credit cards in the U.K. and Canada. Capital One says it was the largest credit card issuer in the U.S. at the end of 2025, measured by card loan balances.
Most of its money comes from interest on loans, minus what it pays for deposits and other funding. It also earns fees, mostly paid by merchants, when its cards are used and when payments run over its networks. It reports three segments: Credit Card; Consumer Banking, which includes deposits, auto loans and its payment networks; and Commercial Banking, which serves companies with annual revenues between $20 million and $2 billion. It competes with other card issuers, including those using Visa and Mastercard, American Express, banks, credit unions and financial technology firms.
In May 2025 Capital One bought Discover, for consideration valued at $51.8 billion. The deal brought in the Discover and PULSE payment networks and Diners Club, so Capital One now also runs networks that process card payments. In January 2026 it agreed to buy Brex for $5.15 billion. It had about 76,300 employees at the end of 2025.
- Nazwa prawna
- CAPITAL ONE FINANCIAL CORP
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 19 lut 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0000927628-26-000024
0000927628
Przychody i marże
Capital One osiągnęła $53,4 mld przychodów w RO 2025, o 36,6% więcej niż rok wcześniej.
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o −5,8% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Capital One przekazała akcjonariuszom $5,6 mld w RO 2025. Liczba rozwodnionych akcji wzrosła o 41,1%.
Wyceń Capital One samodzielnie
Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.
Mnożnik zysków
Wartość na akcję
—
Mnożniki odniesienia: dziś 12,1x · konkurenci 13,4x · sektor 13,7x.
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Depozyty | $311,0 mld | $333,0 mld | $348,4 mld | $362,7 mld | $475,8 mld |
| Aktywa ogółem | $432,4 mld | $455,2 mld | $478,5 mld | $490,1 mld | $669,0 mld |
| Kapitał własny | $61,0 mld | $52,6 mld | $58,1 mld | $60,8 mld | $113,6 mld |
| Wartość firmy | $14,8 mld | $14,8 mld | $15,1 mld | $15,1 mld | $28,5 mld |
| Wartości niematerialne | $111 mln | $159 mln | $310 mln | $233 mln | $16,6 mld |
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$6,2 mln
6 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
81%
$5,0 mln
| Data | Insider | Transakcja | Akcje | Kurs | Wartość | Raport |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 15 paź 2026 | Celia KaramPres, Retail Bank | Sprzedaż plan | 1 927 | $195,86 | $0,4 mln | Form 4 |
| 15 paź 2026 | Lia DeanPres, Banking & Prem. Products | Sprzedaż plan | 1 887 | $195,86 | $0,4 mln | Form 4 |
| 6 paź 2026 | Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy | Sprzedaż plan | 3 500 | $196,22 | $0,7 mln | Form 4 |
| 15 wrz 2026 | Celia KaramPres, Retail Bank | Sprzedaż plan | 2 017 | $206,07 | $0,4 mln | Form 4 |
| 15 wrz 2026 | Lia DeanPres, Banking & Prem. Products | Sprzedaż plan | 2 066 | $206,07 | $0,4 mln | Form 4 |
| 1 wrz 2026 | Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy | Sprzedaż plan | 3 500 | $214,10 | $0,7 mln | Form 4 |
| 17 sie 2026 | Celia KaramPres, Retail Bank | Sprzedaż plan | 1 888 | $225,52 | $0,4 mln | Form 4 |
| 17 sie 2026 | Lia DeanPres, Banking & Prem. Products | Sprzedaż plan | 2 193 | $225,52 | $0,5 mln | Form 4 |
| 13 sie 2026 | Mark Daniel MouadebPresident, Card | Sprzedaż plan | 1 199 | $225,00 | $0,3 mln | Form 4 |
| 10 sie 2026 | Michael ZamskyChief Credit & Fin'l Risk Off. | Sprzedaż | 5 473 | $218,02 | $1,2 mln | Form 4 |
| 7 sie 2026 | Ravi RaghuPres, Software, Intl & Sm Bus | Sprzedaż plan | 50 | $218,49 | $0,0 mln | Form 4 |
| 4 sie 2026 | Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy | Sprzedaż plan | 3 500 | $219,33 | $0,8 mln | Form 4 |
Podobne firmy
Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.
| Firma | Kapitalizacja | Wzrost | Marża op. | Marża FCF | ROIC | C/Z | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Capital One COF | $109,0 mld | 36,6% | — | — | — | 12,1x | — | |
| American Express AXP | $218,0 mld | 9,5% | — | — | — | 17,6x | — | Porównaj → |
| Synchrony Financial SYF | $27,5 mld | −2,8% | — | — | — | 7,7x | — | Porównaj → |
| Ally Financial ALLY | $12,2 mld | −3,3% | — | — | — | 9,2x | — | Porównaj → |
| SoFi Technologies SOFI | $18,3 mld | 35,1% | — | — | — | 29,8x | — | Porównaj → |
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $25,5 mld | $27,2 mld | $28,1 mld | $28,6 mld | $28,5 mld | $30,4 mld | $34,3 mld | $36,8 mld | $39,1 mld | $53,4 mld |
| Wynik odsetkowy | $20,9 mld | $22,5 mld | $22,9 mld | $23,3 mld | $22,9 mld | $24,2 mld | $27,1 mld | $29,2 mld | $31,2 mld | $42,9 mld |
| Przychody pozaodsetkowe | $4,6 mld | $4,8 mld | $5,2 mld | $5,3 mld | $5,6 mld | $6,3 mld | $7,1 mld | $7,5 mld | $7,9 mld | $10,6 mld |
| Koszty pozaodsetkowe | $13,6 mld | $14,2 mld | $14,9 mld | $15,5 mld | $15,1 mld | $16,6 mld | $19,2 mld | $20,3 mld | $21,5 mld | $30,5 mld |
| Odpisy na straty kredytowe | $6,5 mld | $7,6 mld | $5,9 mld | $6,2 mld | $10,3 mld | −$1,9 mld | $5,8 mld | $10,4 mld | $11,7 mld | $20,7 mld |
| Zysk przed opodatkowaniem | $5,5 mld | $5,5 mld | $7,3 mld | $6,9 mld | $3,2 mld | $15,8 mld | $9,2 mld | $6,0 mld | $5,9 mld | $2,3 mld |
| Podatek dochodowy | $1,7 mld | $3,4 mld | $1,3 mld | $1,3 mld | $486 mln | $3,4 mld | $1,9 mld | $1,2 mld | $1,2 mld | $193 mln |
| Zysk netto | $3,8 mld | $2,0 mld | $6,0 mld | $5,5 mld | $2,7 mld | $12,4 mld | $7,4 mld | $4,9 mld | $4,8 mld | $2,5 mld |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | $3,5 mld | $1,7 mld | $5,7 mld | $5,2 mld | $2,4 mld | $12,0 mld | $7,0 mld | $4,6 mld | $4,4 mld | $2,2 mld |
| Rozwodniony EPS | $6,89 | $3,49 | $11,82 | $11,05 | $5,18 | $26,94 | $17,91 | $11,95 | $11,59 | $4,03 |
| Akcje rozwodnione | 0,51 mld | 0,49 mld | 0,48 mld | 0,47 mld | 0,46 mld | 0,44 mld | 0,39 mld | 0,38 mld | 0,38 mld | 0,54 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Wynagrodzenie w akcjach | $239 mln | $244 mln | $170 mln | $239 mln | $203 mln | $331 mln | $314 mln | $513 mln | $569 mln | $776 mln |
| Skup akcji własnych | $3,7 mld | $240 mln | $2,3 mld | $1,5 mld | $393 mln | $7,6 mld | $4,9 mld | $718 mln | $734 mln | $4,1 mld |
| Wypłacone dywidendy | $812 mln | $780 mln | $773 mln | $753 mln | $460 mln | $1,1 mld | $950 mln | $931 mln | $932 mln | $1,5 mld |
| Dywidendy i skup akcji | $4,5 mld | $1,0 mld | $3,1 mld | $2,2 mld | $853 mln | $8,8 mld | $5,9 mld | $1,6 mld | $1,7 mld | $5,6 mld |
| Bilans | ||||||||||
| Kredyty netto | $239,1 mld | $247,0 mld | $238,7 mld | $258,6 mld | — | — | — | — | — | — |
| Depozyty | $236,8 mld | $243,7 mld | $249,8 mld | $262,7 mld | $305,4 mld | $311,0 mld | $333,0 mld | $348,4 mld | $362,7 mld | $475,8 mld |
| Wartość firmy | $14,5 mld | $14,5 mld | $14,5 mld | $14,7 mld | $14,7 mld | $14,8 mld | $14,8 mld | $15,1 mld | $15,1 mld | $28,5 mld |
| Wartości niematerialne | $665 mln | $421 mln | $254 mln | $174 mln | $90,0 mln | $111 mln | $159 mln | $310 mln | $233 mln | $16,6 mld |
| Aktywa ogółem | $357,0 mld | $365,7 mld | $372,5 mld | $390,4 mld | $421,6 mld | $432,4 mld | $455,2 mld | $478,5 mld | $490,1 mld | $669,0 mld |
| Akcje uprzywilejowane | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Kapitał własny | $47,5 mld | $48,7 mld | $51,7 mld | $58,0 mld | $60,2 mld | $61,0 mld | $52,6 mld | $58,1 mld | $60,8 mld | $113,6 mld |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 14,7% | 7,3% | 21,4% | 19,4% | 9,5% | 40,7% | 21,5% | 13,3% | 12,1% | 4,6% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 81,9% | 82,5% | 81,5% | 81,6% | 80,3% | 79,4% | 79,2% | 79,5% | 79,8% | 80,2% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 53,2% | 52,1% | 53,1% | 54,2% | 52,8% | 54,4% | 56,0% | 55,2% | 54,9% | 57,1% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 7,9% | 4,1% | 12,0% | 10,1% | 4,6% | 20,4% | 13,0% | 8,8% | 8,0% | 2,8% |
| Rentowność aktywów | 1,1% | 0,6% | 1,6% | 1,5% | 0,7% | 2,9% | 1,7% | 1,1% | 1,0% | 0,4% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 11,0% | 5,2% | 16,2% | 13,0% | 5,4% | 26,1% | 16,8% | 11,4% | 10,1% | 3,8% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | 8,9% | 6,8% | 3,1% | 1,8% | −0,2% | 6,7% | 12,5% | 7,4% | 6,3% | 36,6% |
| Wzrost zysku netto | −7,4% | −47,2% | 203,5% | −7,8% | −51,1% | 356,5% | −40,6% | −33,6% | −2,8% | −48,4% |
| Wzrost EPS | −2,6% | −49,4% | 238,7% | −6,5% | −53,1% | 420,1% | −33,5% | −33,3% | −3,0% | −65,2% |
| Zmiana liczby akcji | −7,0% | −4,2% | −1,1% | −2,7% | −2,3% | −3,2% | −11,5% | −2,5% | 0,1% | 41,1% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Kredyty / depozyty | 101,0% | 101,3% | 95,6% | 98,4% | — | — | — | — | — | — |
| Odpisy / kredyty | 2,8% | 3,1% | 2,4% | 2,5% | — | — | — | — | — | — |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Wynagr. w akcjach / przychody | 0,9% | 0,9% | 0,6% | 0,8% | 0,7% | 1,1% | 0,9% | 1,4% | 1,5% | 1,5% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000927628). Dane zaktualizowane 9 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.