Old National Bank
ONB Nasdaq Regional Banks Finanse RO2016–RO2025
Old National Bank's revenue rose 33.9% to $2.5 billion in fiscal 2025. Net income was $669 million, up 24.1%. Its return on equity was 9.0%, about the same as 9.1% a year earlier. Its efficiency ratio was 58.8%, up from 58.0% a year earlier. It paid out $297 million in dividends and buybacks. The diluted share count rose 17.5%.
Old National Bank w 30 sekund
Proste pytania, z odpowiedziami z ostatniego raportu rocznego (RO 2025).
Czy sprzedaż rośnie?
+33,9%
Tak. Sprzedaż wzrosła w ostatnim roku o 33,9%.
Czy przynosi zysk?
26,5%
Tak. Z każdej sprzedaży zostaje 26,5% zysku.
Jak oszczędne są koszty?
58,8%
Przeciętnie. Koszty działania pochłaniają 58,8% przychodów.
Ile zarabia na swoim kapitale?
9,0%
Nieźle. Zarabia 9,0% rocznie na pieniądzach akcjonariuszy.
Jak wyceniona jest akcja?
13,0x
Jedna akcja kosztuje 13,0 razy roczny zysk na akcję. Typowo w sektorze: 13,7x.
Dobrze Średnio Słabo Proste reguły dla publikowanych liczb. Punkt wyjścia, nie rekomendacja.
Kluczowe liczby, RO 2025
Firma
Czym się zajmuje i co może pójść nie tak?
Czym zajmuje się Old National Bank
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- Old National Bancorp
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- —
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0000707179-26-000010
0000707179
Sprzedaż i zysk
Czy sprzedaje więcej i ile z tego zostaje?
Przychody i marże
Old National Bank osiągnęła $2,5 mld przychodów w RO 2025, o 33,9% więcej niż rok wcześniej.
Mówiąc prosto: Przychody to wszystkie pieniądze zapłacone przez klientów. Marże pokazują, ile groszy z każdej złotówki sprzedaży zostaje na każdym etapie: po wytworzeniu produktu (brutto), po prowadzeniu firmy (operacyjna) i po wszystkim, łącznie z podatkiem (netto).
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 6,1% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
Mówiąc prosto: Zysk netto to to, co zostaje po wszystkich kosztach i podatkach. Zysk na akcję (EPS) dzieli go na wszystkie akcje i pokazuje, ile zarobiła jedna akcja.
Gotówka i akcjonariusze
Ile gotówki wpływa i dokąd trafia?
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Old National Bank przekazała akcjonariuszom $297 mln w RO 2025. Liczba rozwodnionych akcji wzrosła o 17,5%.
Mówiąc prosto: Firmy oddają pieniądze na dwa sposoby: dywidendy (gotówka wypłacana akcjonariuszom) i skup akcji (kupują własne akcje, więc każda pozostała akcja ma większy udział).
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Mówiąc prosto: Insiderzy to osoby, które kierują firmą lub posiadają jej dużą część. Kupowanie za własne pieniądze może świadczyć o zaufaniu; sprzedaż często ma powody osobiste, jak podatki czy dywersyfikacja.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$51,6 mln
3 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
97%
$50,0 mln
| Data | Insider | Transakcja | Akcje | Kurs | Wartość | Raport |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 30 lip 2026 | Chady M. AlahmarCEO, Wealth Management | Sprzedaż | 11 771 | $26,41 | $0,3 mln | Form 4 |
| 28 lip 2026 | Nicholas J ChulosChief Legal Officer & Corp Sec | Sprzedaż | 20 000 | $26,66 | $0,5 mln | Form 4 |
| 26 lut 2026 | Otto Bremer Trust10% owner | Sprzedaż plan | 1 926 782 | $25,95 | $50,0 mln | Form 4 |
| 3 lut 2026 | Nicholas J ChulosChief Legal Officer & Corp Sec | Sprzedaż | 30 000 | $25,05 | $0,8 mln | Form 4 |
Kondycja finansowa
Czy udźwignie swoje długi i jak dobrze wykorzystuje pieniądze?
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
Mówiąc prosto: Co firma posiada i ile jest winna. Więcej gotówki niż długu to poduszka na trudne czasy; duży dług zostawia mniej miejsca, gdy biznes zwalnia.
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $13,5 mld | $30,8 mld | $32,7 mld | $35,9 mld | $48,2 mld |
| Depozyty | $18,6 mld | $35,0 mld | $37,2 mld | $40,8 mld | $55,1 mld |
| Kredyty / depozyty | 72,7% | 88,1% | 87,8% | 87,9% | 87,5% |
| Aktywa ogółem | $24,5 mld | $46,8 mld | $49,1 mld | $53,6 mld | $72,2 mld |
| Kapitał własny | $3,0 mld | $5,1 mld | $5,6 mld | $6,3 mld | $8,5 mld |
| Wartość firmy | $1,0 mld | $2,0 mld | $2,0 mld | $2,2 mld | $2,4 mld |
| Wartości niematerialne | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Odpisy / kredyty | −0,2% | 0,7% | 0,2% | 0,3% | 0,5% |
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
Mówiąc prosto: Zwrot z kapitału własnego to zysk osiągany co roku na pieniądzach akcjonariuszy. Wskaźnik kosztów do dochodów pokazuje, jaka część każdej złotówki przychodu idzie na koszty działania, więc im niższy, tym lepiej.
Cena i wartość
Ile kosztuje akcja i jak wypada na tle innych?
Wyceń Old National Bank samodzielnie
Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.
Mówiąc prosto: Przesuwaj suwaki, aby sprawdzić własne założenia wzrostu. Wynik to wartość jednej akcji, gdyby te założenia się spełniły. Inne założenia dają bardzo różne odpowiedzi.
Mnożnik zysków
Wartość na akcję
—
Mnożniki odniesienia: dziś 13,0x · konkurenci 11,7x · sektor 13,7x.
Podobne firmy
Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.
Mówiąc prosto: Te same liczby dla podobnych firm, żeby ocenić, czy wynik jest wysoki czy niski jak na ten rodzaj biznesu.
| Firma | Kapitalizacja | Wzrost | Marża op. | Marża FCF | ROIC | C/Z | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Old National Bank ONB | $9,3 mld | 33,9% | — | — | — | 13,0x | — | |
| UMB Financial UMBF | $10,0 mld | 62,8% | — | — | — | 11,3x | — | Porównaj → |
| South State Bank SSB | $10,7 mld | 56,1% | — | — | — | 11,1x | — | Porównaj → |
| Wintrust Financial WTFC | $10,2 mld | 11,2% | — | — | — | 12,1x | — | Porównaj → |
| Columbia Banking System COLB | $7,4 mld | 19,3% | — | — | — | 12,1x | — | Porównaj → |
Wszystkie dane
Wszystkie liczby, rok po roku.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
Mówiąc prosto: Wszystkie nasze liczby, rok po roku. Pobierz je jako arkusz, jeśli chcesz poszperać głębiej.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $656 mln | $621 mln | $733 mln | $804 mln | $835 mln | $811 mln | $1,7 mld | $1,8 mld | $1,9 mld | $2,5 mld |
| Wynik odsetkowy | $403 mln | $437 mln | $538 mln | $604 mln | $596 mln | $596 mln | $1,3 mld | $1,5 mld | $1,5 mld | $2,1 mld |
| Przychody pozaodsetkowe | $253 mln | $183 mln | $195 mln | $199 mln | $239 mln | $214 mln | $400 mln | $333 mln | $355 mln | $467 mln |
| Koszty pozaodsetkowe | $454 mln | $449 mln | $517 mln | $509 mln | $537 mln | $501 mln | $1,0 mld | $1,0 mld | $1,1 mld | $1,5 mld |
| Odpisy na straty kredytowe | — | — | $7,0 mln | $4,7 mln | $42,9 mln | −$29,6 mln | $145 mln | $58,9 mln | $111 mln | $198 mln |
| Zysk przed opodatkowaniem | $200 mln | $169 mln | $209 mln | $290 mln | $256 mln | $339 mln | $545 mln | $751 mln | $680 mln | $841 mln |
| Podatek dochodowy | $66,2 mln | $72,9 mln | $17,8 mln | $52,1 mln | $29,1 mln | $61,3 mln | $116 mln | $169 mln | $141 mln | $172 mln |
| Zysk netto | $134 mln | $95,7 mln | $191 mln | $238 mln | $226 mln | $278 mln | $428 mln | $582 mln | $539 mln | $669 mln |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | $134 mln | $95,7 mln | $191 mln | $238 mln | $226 mln | $278 mln | $414 mln | $566 mln | $523 mln | $653 mln |
| Rozwodniony EPS | $1,05 | $0,69 | $1,22 | $1,38 | $1,36 | $1,67 | $1,50 | $1,94 | $1,68 | $1,79 |
| Akcje rozwodnione | 0,13 mld | 0,14 mld | 0,16 mld | 0,17 mld | 0,17 mld | 0,17 mld | 0,28 mld | 0,29 mld | 0,31 mld | 0,37 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Wynagrodzenie w akcjach | $7,3 mln | $6,3 mln | $8,1 mln | $8,0 mln | $7,7 mln | $7,5 mln | $28,7 mln | $27,9 mln | $32,3 mln | $38,2 mln |
| Skup akcji własnych | $2,0 mln | $2,8 mln | $1,8 mln | $102 mln | $82,4 mln | $3,7 mln | $71,2 mln | $44,3 mln | $8,9 mln | $71,8 mln |
| Wypłacone dywidendy | $67,5 mln | $72,6 mln | $82,2 mln | $89,5 mln | $92,9 mln | $92,8 mln | $178 mln | $180 mln | $191 mln | $225 mln |
| Dywidendy i skup akcji | $69,6 mln | $75,4 mln | $84,0 mln | $192 mln | $175 mln | $96,6 mln | $249 mln | $224 mln | $200 mln | $297 mln |
| Bilans | ||||||||||
| Kredyty netto | $9,0 mld | $11,1 mld | $12,2 mld | $12,1 mld | $13,7 mld | $13,5 mld | $30,8 mld | $32,7 mld | $35,9 mld | $48,2 mld |
| Depozyty | $10,7 mld | $12,6 mld | $14,3 mld | $14,6 mld | $17,0 mld | $18,6 mld | $35,0 mld | $37,2 mld | $40,8 mld | $55,1 mld |
| Wartość firmy | $655 mln | $828 mln | $1,0 mld | $1,0 mld | $1,0 mld | $1,0 mld | $2,0 mld | $2,0 mld | $2,2 mld | $2,4 mld |
| Wartości niematerialne | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Aktywa ogółem | $14,9 mld | $17,5 mld | $19,7 mld | $20,4 mld | $23,0 mld | $24,5 mld | $46,8 mld | $49,1 mld | $53,6 mld | $72,2 mld |
| Akcje uprzywilejowane | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $231 mln | $231 mln | $231 mln | $231 mln |
| Kapitał własny | $1,8 mld | $2,2 mld | $2,7 mld | $2,9 mld | $3,0 mld | $3,0 mld | $5,1 mld | $5,6 mld | $6,3 mld | $8,5 mld |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 20,5% | 15,4% | 26,0% | 29,6% | 27,1% | 34,2% | 24,8% | 31,7% | 28,6% | 26,5% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 61,4% | 70,5% | 73,4% | 75,2% | 71,4% | 73,6% | 76,9% | 81,9% | 81,2% | 81,5% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 69,3% | 72,3% | 70,6% | 63,3% | 64,3% | 61,9% | 60,1% | 55,9% | 58,0% | 58,8% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 8,1% | 4,8% | 7,9% | 8,6% | 7,8% | 9,3% | 10,5% | 10,9% | 9,1% | 9,0% |
| Rentowność aktywów | 1,0% | 0,6% | 1,0% | 1,2% | 1,0% | 1,2% | 1,2% | 1,2% | 1,1% | 1,1% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 13,0% | 7,7% | 12,8% | 13,7% | 12,1% | 14,2% | 17,0% | 18,2% | 14,4% | 13,4% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | 9,9% | −5,3% | 18,1% | 9,6% | 4,0% | −3,0% | 113,1% | 6,3% | 2,7% | 33,9% |
| Wzrost zysku netto | 15,0% | −28,7% | 99,4% | 24,8% | −5,0% | 22,6% | 54,3% | 35,9% | −7,4% | 24,1% |
| Wzrost EPS | 5,0% | −34,3% | 76,8% | 13,1% | −1,5% | 22,8% | −10,2% | 29,3% | −13,4% | 6,6% |
| Zmiana liczby akcji | 10,4% | 8,0% | 13,0% | 10,3% | −3,8% | −0,2% | 66,8% | 5,5% | 6,6% | 17,5% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Kredyty / depozyty | 83,4% | 87,8% | 84,9% | 82,9% | 80,2% | 72,7% | 88,1% | 87,8% | 87,9% | 87,5% |
| Odpisy / kredyty | — | — | 0,1% | 0,0% | 0,3% | −0,2% | 0,7% | 0,2% | 0,3% | 0,5% |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Wynagr. w akcjach / przychody | 1,1% | 1,0% | 1,1% | 1,0% | 0,9% | 0,9% | 1,7% | 1,5% | 1,7% | 1,5% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000707179). Dane zaktualizowane 18 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.