State Street
STT NYSE Asset Management & Custody Banks Finanse RO2016–RO2025
State Street's revenue rose 7.3% to $13.9 billion in fiscal 2025. Net income was $2.9 billion, up 9.6%. Its return on equity was 11.1%, up from 10.9% a year earlier. Its efficiency ratio was 72.8%, down from 73.3% a year earlier. It paid out $2.3 billion in dividends and buybacks. The diluted share count fell 4.4%.
State Street w 30 sekund
Proste pytania, z odpowiedziami z ostatniego raportu rocznego (RO 2025).
Czy sprzedaż rośnie?
+7,3%
Tak. Sprzedaż wzrosła w ostatnim roku o 7,3%.
Czy przynosi zysk?
21,1%
Tak. Z każdej sprzedaży zostaje 21,1% zysku.
Jak oszczędne są koszty?
72,8%
Drogo. Koszty działania pochłaniają 72,8% przychodów.
Ile zarabia na swoim kapitale?
11,1%
Nieźle. Zarabia 11,1% rocznie na pieniądzach akcjonariuszy.
Jak wyceniona jest akcja?
14,8x
Jedna akcja kosztuje 14,8 razy roczny zysk na akcję. Typowo w sektorze: 13,7x.
Dobrze Średnio Słabo Proste reguły dla publikowanych liczb. Punkt wyjścia, nie rekomendacja.
Kluczowe liczby, RO 2025
O tych danych. Loans in 2019 and 2020 come from State Street's loans net of the allowance for losses under another label its filings used in those years.
Firma
Czym się zajmuje i co może pójść nie tak?
Czym zajmuje się State Street
State Street provides financial services to institutional investors such as asset managers, insurance companies, wealth managers, pension plans, central banks and other official institutions. It operates through State Street Bank and Trust Company, a trust or custody bank, which holds and services assets for clients. It operates in more than 100 geographic markets and had approximately 52,000 employees at the end of 2025.
It has two lines of business. Investment Servicing handles custody (safekeeping of assets), fund accounting and administration, record keeping, foreign exchange and securities finance, and technology such as State Street Alpha and the Charles River platform. At the end of 2025 it serviced approximately $53.80 trillion of client assets under custody or administration. Investment Management, through State Street Investment Management, runs ETFs, index funds and actively managed funds, and had approximately $5.67 trillion in assets under management.
Fee revenue is a significant majority of State Street's revenue, so it depends on how much investing activity its clients do. Its competitors include other custodian banks, investment management firms, brokers, technology companies and data providers.
- Nazwa prawna
- STATE STREET CORP
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- 10-K · 19 lut 2026
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0000093751-26-000124
0000093751
Sprzedaż i zysk
Czy sprzedaje więcej i ile z tego zostaje?
Przychody i marże
State Street osiągnęła $13,9 mld przychodów w RO 2025, o 7,3% więcej niż rok wcześniej.
Mówiąc prosto: Przychody to wszystkie pieniądze zapłacone przez klientów. Marże pokazują, ile groszy z każdej złotówki sprzedaży zostaje na każdym etapie: po wytworzeniu produktu (brutto), po prowadzeniu firmy (operacyjna) i po wszystkim, łącznie z podatkiem (netto).
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 7,3% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
Mówiąc prosto: Zysk netto to to, co zostaje po wszystkich kosztach i podatkach. Zysk na akcję (EPS) dzieli go na wszystkie akcje i pokazuje, ile zarobiła jedna akcja.
Gotówka i akcjonariusze
Ile gotówki wpływa i dokąd trafia?
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
State Street przekazała akcjonariuszom $2,3 mld w RO 2025. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 4,4%.
Mówiąc prosto: Firmy oddają pieniądze na dwa sposoby: dywidendy (gotówka wypłacana akcjonariuszom) i skup akcji (kupują własne akcje, więc każda pozostała akcja ma większy udział).
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Mówiąc prosto: Insiderzy to osoby, które kierują firmą lub posiadają jej dużą część. Kupowanie za własne pieniądze może świadczyć o zaufaniu; sprzedaż często ma powody osobiste, jak podatki czy dywersyfikacja.
Kupno, 12 miesięcy
$0,0 mln
0 insiderów
Sprzedaż, 12 miesięcy
$14,8 mln
6 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
84%
$12,5 mln
| Data | Insider | Transakcja | Akcje | Kurs | Wartość | Raport |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20 paź 2026 | Hanley Ronald P OChairman, CEO and President, Director | Sprzedaż plan | 14 554 | $164,60 | $2,4 mln | Form 4 |
| 3 sie 2026 | Elizabeth SchaeferSVP, Chief Accounting Officer | Sprzedaż | 500 | $181,19 | $0,1 mln | Form 4 |
| 24 lip 2026 | Hu W. BradfordEVP and Chief Risk Officer | Sprzedaż plan | 9 758 | $184,52 | $1,8 mln | Form 4 |
| 21 lip 2026 | Hanley Ronald P OChairman, CEO and President, Director | Sprzedaż plan | 14 553 | $184,17 | $2,7 mln | Form 4 |
| 21 lip 2026 | Kathryn M HorganExecutive Vice President | Sprzedaż plan | 5 523 | $184,17 | $1,0 mln | Form 4 |
| 11 cze 2026 | Kathryn M HorganExecutive Vice President | Sprzedaż plan | 5 500 | $162,78 | $0,9 mln | Form 4 |
| 8 cze 2026 | Michael L RichardsEVP and Chief Admin Officer | Sprzedaż | 1 500 | $162,14 | $0,2 mln | Form 4 |
| 26 maj 2026 | Hanley Ronald P OChairman, CEO and President, Director | Sprzedaż plan | 14 553 | $155,35 | $2,3 mln | Form 4 |
| 26 maj 2026 | Hu W. BradfordEVP and Chief Risk Officer | Sprzedaż plan | 9 212 | $155,35 | $1,4 mln | Form 4 |
| 13 maj 2026 | Elizabeth SchaeferSVP, Chief Accounting Officer | Sprzedaż | 500 | $150,87 | $0,1 mln | Form 4 |
| 22 kwi 2026 | Michael L RichardsEVP and Chief Admin Officer | Sprzedaż | 3 000 | $153,89 | $0,5 mln | Form 4 |
| 22 kwi 2026 | Mostapha TahiriEVP and COO | Sprzedaż | 9 611 | $152,93 | $1,5 mln | Form 4 |
Kondycja finansowa
Czy udźwignie swoje długi i jak dobrze wykorzystuje pieniądze?
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
Mówiąc prosto: Co firma posiada i ile jest winna. Więcej gotówki niż długu to poduszka na trudne czasy; duży dług zostawia mniej miejsca, gdy biznes zwalnia.
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $32,4 mld | $32,1 mld | $36,5 mld | $43,0 mld | $46,6 mld |
| Depozyty | $255,0 mld | $235,5 mld | $221,0 mld | $261,9 mld | $274,4 mld |
| Kredyty / depozyty | 12,7% | 13,6% | 16,5% | 16,4% | 17,0% |
| Aktywa ogółem | $314,6 mld | $301,5 mld | $297,3 mld | $353,2 mld | $366,0 mld |
| Kapitał własny | $27,4 mld | $25,2 mld | $23,8 mld | $25,3 mld | $27,8 mld |
| Wartość firmy | $7,6 mld | $7,5 mld | $7,6 mld | $7,7 mld | $8,2 mld |
| Wartości niematerialne | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Odpisy / kredyty | −0,1% | 0,1% | 0,1% | 0,2% | 0,1% |
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
Mówiąc prosto: Zwrot z kapitału własnego to zysk osiągany co roku na pieniądzach akcjonariuszy. Wskaźnik kosztów do dochodów pokazuje, jaka część każdej złotówki przychodu idzie na koszty działania, więc im niższy, tym lepiej.
Cena i wartość
Ile kosztuje akcja i jak wypada na tle innych?
Wyceń State Street samodzielnie
Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.
Mówiąc prosto: Przesuwaj suwaki, aby sprawdzić własne założenia wzrostu. Wynik to wartość jednej akcji, gdyby te założenia się spełniły. Inne założenia dają bardzo różne odpowiedzi.
Mnożnik zysków
Wartość na akcję
—
Mnożniki odniesienia: dziś 14,8x · konkurenci 15,3x · sektor 13,7x.
Podobne firmy
Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.
Mówiąc prosto: Te same liczby dla podobnych firm, żeby ocenić, czy wynik jest wysoki czy niski jak na ten rodzaj biznesu.
| Firma | Kapitalizacja | Wzrost | Marża op. | Marża FCF | ROIC | C/Z | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| State Street STT | $48,5 mld | 7,3% | — | — | — | 14,8x | — | |
| Ameriprise Financial AMP | $48,3 mld | 5,5% | — | — | — | 11,9x | — | Porównaj → |
| BNY Mellon BNY | $104,1 mld | 7,9% | — | — | — | 16,9x | — | Porównaj → |
| Northern Trust NTRS | $32,3 mld | −2,5% | — | — | — | — | — | Porównaj → |
| Raymond James Financial RJF | $32,6 mld | 6,6% | — | — | — | 13,7x | — | Porównaj → |
Wszystkie dane
Wszystkie liczby, rok po roku.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
Mówiąc prosto: Wszystkie nasze liczby, rok po roku. Pobierz je jako arkusz, jeśli chcesz poszperać głębiej.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $10,2 mld | $11,3 mld | $12,1 mld | $11,8 mld | $11,7 mld | $12,0 mld | $12,1 mld | $11,9 mld | $13,0 mld | $13,9 mld |
| Wynik odsetkowy | $2,1 mld | $2,3 mld | $2,7 mld | $2,6 mld | $2,2 mld | $1,9 mld | $2,5 mld | $2,8 mld | $2,9 mld | $3,0 mld |
| Przychody pozaodsetkowe | $8,1 mld | $9,0 mld | $9,5 mld | $9,1 mld | $9,5 mld | $10,0 mld | $9,6 mld | $9,5 mld | $10,2 mld | $11,0 mld |
| Koszty pozaodsetkowe | $8,1 mld | $8,3 mld | $9,0 mld | $9,0 mld | $8,7 mld | $8,9 mld | $8,8 mld | $9,6 mld | $9,5 mld | $10,2 mld |
| Odpisy na straty kredytowe | — | $2,0 mln | $15,0 mln | $10,0 mln | $88,0 mln | −$33,0 mln | $20,0 mln | $46,0 mln | $75,0 mln | $59,0 mln |
| Zysk przed opodatkowaniem | $2,1 mld | $3,0 mld | $3,1 mld | $2,7 mld | $2,9 mld | $3,2 mld | $3,3 mld | $2,3 mld | $3,4 mld | $3,7 mld |
| Podatek dochodowy | −$22,0 mln | $839 mln | $508 mln | $470 mln | $479 mln | $478 mln | $553 mln | $372 mln | $708 mln | $786 mln |
| Zysk netto | $2,1 mld | $2,2 mld | $2,6 mld | $2,2 mld | $2,4 mld | $2,7 mld | $2,8 mld | $1,9 mld | $2,7 mld | $2,9 mld |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | $2,0 mld | $2,0 mld | $2,4 mld | $2,0 mld | $2,3 mld | $2,6 mld | $2,7 mld | $1,8 mld | $2,5 mld | $2,7 mld |
| Rozwodniony EPS | $4,97 | $5,19 | $6,39 | $5,38 | $6,32 | $7,19 | $7,19 | $5,58 | $8,21 | $9,40 |
| Akcje rozwodnione | 0,40 mld | 0,38 mld | 0,38 mld | 0,37 mld | 0,36 mld | 0,36 mld | 0,37 mld | 0,33 mld | 0,30 mld | 0,29 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Wynagrodzenie w akcjach | $268 mln | $243 mln | $262 mln | — | — | — | — | — | — | — |
| Skup akcji własnych | $1,4 mld | $1,3 mld | $350 mln | $1,6 mld | $515 mln | $900 mln | $1,5 mld | $3,8 mld | $1,3 mld | $1,2 mld |
| Wypłacone dywidendy | $723 mln | $768 mln | $828 mln | $930 mln | $889 mln | $866 mln | $972 mln | $970 mln | $1,0 mld | $1,1 mld |
| Dywidendy i skup akcji | $2,1 mld | $2,1 mld | $1,2 mld | $2,5 mld | $1,4 mld | $1,8 mld | $2,5 mld | $4,8 mld | $2,4 mld | $2,3 mld |
| Bilans | ||||||||||
| Kredyty netto | $19,7 mld | $23,2 mld | $25,7 mld | $26,2 mld | $27,8 mld | $32,4 mld | $32,1 mld | $36,5 mld | $43,0 mld | $46,6 mld |
| Depozyty | $187,2 mld | $184,9 mld | $180,4 mld | $181,9 mld | $239,8 mld | $255,0 mld | $235,5 mld | $221,0 mld | $261,9 mld | $274,4 mld |
| Wartość firmy | $5,8 mld | $6,0 mld | $7,4 mld | $7,6 mld | $7,7 mld | $7,6 mld | $7,5 mld | $7,6 mld | $7,7 mld | $8,2 mld |
| Wartości niematerialne | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Aktywa ogółem | $242,7 mld | $238,4 mld | $244,6 mld | $245,6 mld | $314,7 mld | $314,6 mld | $301,5 mld | $297,3 mld | $353,2 mld | $366,0 mld |
| Akcje uprzywilejowane | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Kapitał własny | $21,2 mld | $22,3 mld | $24,7 mld | $24,4 mld | $26,2 mld | $27,4 mld | $25,2 mld | $23,8 mld | $25,3 mld | $27,8 mld |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 21,0% | 19,1% | 21,4% | 19,1% | 20,7% | 22,4% | 22,8% | 16,3% | 20,7% | 21,1% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 20,4% | 20,5% | 22,0% | 21,8% | 18,8% | 15,8% | 20,9% | 23,1% | 22,5% | 21,2% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 79,1% | 73,4% | 74,3% | 76,9% | 74,5% | 73,9% | 72,5% | 80,2% | 73,3% | 72,8% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 10,1% | 9,9% | 11,0% | 9,1% | 9,6% | 10,1% | 10,6% | 7,9% | 10,9% | 11,1% |
| Rentowność aktywów | 0,9% | 0,9% | 1,1% | 0,9% | 0,9% | 0,9% | 0,9% | 0,7% | 0,8% | 0,8% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 12,8% | 12,5% | 14,3% | 11,8% | 12,8% | 13,5% | 14,2% | 10,8% | 14,7% | 14,6% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | −1,5% | 10,4% | 7,7% | −3,1% | −0,5% | 2,8% | 1,0% | −1,7% | 8,8% | 7,3% |
| Wzrost zysku netto | 8,2% | 0,6% | 20,3% | −13,5% | 7,9% | 11,3% | 3,0% | −29,9% | 38,2% | 9,6% |
| Wzrost EPS | 11,2% | 4,4% | 23,1% | −15,8% | 17,5% | 13,8% | 0,0% | −22,4% | 47,1% | 14,5% |
| Zmiana liczby akcji | −4,2% | −4,0% | −1,0% | −0,8% | −4,4% | 0,2% | 3,4% | −11,8% | −7,5% | −4,4% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Kredyty / depozyty | 10,5% | 12,6% | 14,3% | 14,4% | 11,6% | 12,7% | 13,6% | 16,5% | 16,4% | 17,0% |
| Odpisy / kredyty | — | 0,0% | 0,1% | 0,0% | 0,3% | −0,1% | 0,1% | 0,1% | 0,2% | 0,1% |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Wynagr. w akcjach / przychody | 2,6% | 2,2% | 2,2% | — | — | — | — | — | — | — |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000093751). Dane zaktualizowane 9 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.