Truist Financial
TFC NYSE Diversified Banks Finanse RO2016–RO2025
Truist Financial's revenue rose 53.0% to $20.3 billion in fiscal 2025. Net income was $5.3 billion, up 9.7%. Its return on equity was 8.2%, up from 7.9% a year earlier. Its efficiency ratio was 59.4%, down from 90.4% a year earlier. It paid out $5.2 billion in dividends and buybacks. The diluted share count fell 2.1%.
Truist Financial w 30 sekund
Proste pytania, z odpowiedziami z ostatniego raportu rocznego (RO 2025).
Czy sprzedaż rośnie?
+53,0%
Tak. Sprzedaż wzrosła w ostatnim roku o 53,0%.
Czy przynosi zysk?
26,1%
Tak. Z każdej sprzedaży zostaje 26,1% zysku.
Jak oszczędne są koszty?
59,4%
Przeciętnie. Koszty działania pochłaniają 59,4% przychodów.
Ile zarabia na swoim kapitale?
8,2%
Nieźle. Zarabia 8,2% rocznie na pieniądzach akcjonariuszy.
Jak wyceniona jest akcja?
11,1x
Jedna akcja kosztuje 11,1 razy roczny zysk na akcję. Typowo w sektorze: 13,7x.
Dobrze Średnio Słabo Proste reguły dla publikowanych liczb. Punkt wyjścia, nie rekomendacja.
Kluczowe liczby, RO 2025
Firma
Czym się zajmuje i co może pójść nie tak?
Czym zajmuje się Truist Financial
Brak opisu działalności.
- Nazwa prawna
- TRUIST FINANCIAL CORPORATION
- Koniec roku obrotowego
- 31 grudnia 2025
- Ostatni raport roczny
- —
- Nr zgłoszenia · CIK
- 0000092230-26-000030
0000092230
Sprzedaż i zysk
Czy sprzedaje więcej i ile z tego zostaje?
Przychody i marże
Truist Financial osiągnęła $20,3 mld przychodów w RO 2025, o 53,0% więcej niż rok wcześniej.
Mówiąc prosto: Przychody to wszystkie pieniądze zapłacone przez klientów. Marże pokazują, ile groszy z każdej złotówki sprzedaży zostaje na każdym etapie: po wytworzeniu produktu (brutto), po prowadzeniu firmy (operacyjna) i po wszystkim, łącznie z podatkiem (netto).
Zysk netto i zysk na akcję
Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 3,6% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.
Mówiąc prosto: Zysk netto to to, co zostaje po wszystkich kosztach i podatkach. Zysk na akcję (EPS) dzieli go na wszystkie akcje i pokazuje, ile zarobiła jedna akcja.
Gotówka i akcjonariusze
Ile gotówki wpływa i dokąd trafia?
Dywidendy, skup akcji i liczba akcji
Truist Financial przekazała akcjonariuszom $5,2 mld w RO 2025. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 2,1%.
Mówiąc prosto: Firmy oddają pieniądze na dwa sposoby: dywidendy (gotówka wypłacana akcjonariuszom) i skup akcji (kupują własne akcje, więc każda pozostała akcja ma większy udział).
Transakcje insiderów
Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.
Mówiąc prosto: Insiderzy to osoby, które kierują firmą lub posiadają jej dużą część. Kupowanie za własne pieniądze może świadczyć o zaufaniu; sprzedaż często ma powody osobiste, jak podatki czy dywersyfikacja.
Kupno, 12 miesięcy
$1,0 mln
1 insider
Sprzedaż, 12 miesięcy
$2,7 mln
5 insiderów
Sprzedaży w ramach planów
0%
$0,0 mln
| Data | Insider | Transakcja | Akcje | Kurs | Wartość | Raport |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 17 wrz 2026 | Michael P. LyonsPresident & CEO, Director | Kupno | 21 000 | $48,36 | $1,0 mln | Form 4 |
| 31 lip 2026 | Donta L WilsonChief Consumer & SB BK Officer | Sprzedaż | 13 280 | $51,85 | $0,7 mln | Form 4 |
| 23 lip 2026 | Boyer K. David Jr.Director | Sprzedaż | 3 986 | $50,70 | $0,2 mln | Form 4 |
| 20 lip 2026 | William H Rogers JrChairman & CEO, Director | Sprzedaż | 13 250 | $52,36 | $0,7 mln | Form 4 |
| 2 lut 2026 | Cynthia B PowellCorp. Controller & CAO | Sprzedaż | 3 500 | $52,49 | $0,2 mln | Form 4 |
| 26 sty 2026 | Michael Baron MaguireChief Financial Officer | Sprzedaż | 13 000 | $50,13 | $0,7 mln | Form 4 |
| 25 lis 2025 | Boyer K. David Jr.Director | Sprzedaż | 5 160 | $46,45 | $0,2 mln | Form 4 |
Kondycja finansowa
Czy udźwignie swoje długi i jak dobrze wykorzystuje pieniądze?
Bilans
Kredyty, depozyty i kapitał na koniec każdego roku obrotowego.
Mówiąc prosto: Co firma posiada i ile jest winna. Więcej gotówki niż długu to poduszka na trudne czasy; duży dług zostawia mniej miejsca, gdy biznes zwalnia.
| Koniec roku obrotowego | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Kredyty netto | $285,1 mld | $321,6 mld | $307,3 mld | $301,5 mld | $323,6 mld |
| Depozyty | $416,5 mld | $413,5 mld | $395,9 mld | $390,5 mld | $400,4 mld |
| Kredyty / depozyty | 68,5% | 77,8% | 77,6% | 77,2% | 80,8% |
| Aktywa ogółem | $541,2 mld | $555,3 mld | $535,3 mld | $531,2 mld | $547,5 mld |
| Kapitał własny | $69,3 mld | $60,5 mld | $59,3 mld | $63,7 mld | $65,2 mld |
| Wartość firmy | $26,1 mld | $23,2 mld | $17,2 mld | $17,1 mld | $17,1 mld |
| Wartości niematerialne | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Odpisy / kredyty | −0,3% | 0,3% | 0,7% | 0,6% | 0,6% |
Rentowność i efektywność
W bankach najwięcej o działaniu biznesu mówią rentowność kapitału własnego i wskaźnik koszty/dochody (koszty w relacji do przychodów).
Mówiąc prosto: Zwrot z kapitału własnego to zysk osiągany co roku na pieniądzach akcjonariuszy. Wskaźnik kosztów do dochodów pokazuje, jaka część każdej złotówki przychodu idzie na koszty działania, więc im niższy, tym lepiej.
Cena i wartość
Ile kosztuje akcja i jak wypada na tle innych?
Wyceń Truist Financial samodzielnie
Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.
Mówiąc prosto: Przesuwaj suwaki, aby sprawdzić własne założenia wzrostu. Wynik to wartość jednej akcji, gdyby te założenia się spełniły. Inne założenia dają bardzo różne odpowiedzi.
Mnożnik zysków
Wartość na akcję
—
Mnożniki odniesienia: dziś 11,1x · konkurenci 12,2x · sektor 13,7x.
Podobne firmy
Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.
Mówiąc prosto: Te same liczby dla podobnych firm, żeby ocenić, czy wynik jest wysoki czy niski jak na ten rodzaj biznesu.
| Firma | Kapitalizacja | Wzrost | Marża op. | Marża FCF | ROIC | C/Z | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Truist Financial TFC | $63,1 mld | 53,0% | — | — | — | 11,1x | — | |
| PNC Financial Services PNC | $88,9 mld | 7,2% | — | — | — | 12,4x | — | Porównaj → |
| U.S. Bancorp USB | $92,8 mld | 4,4% | — | — | — | 11,9x | — | Porównaj → |
| Wells Fargo WFC | $267,1 mld | 1,7% | — | — | — | 12,0x | — | Porównaj → |
| Citigroup C | $225,9 mld | 5,6% | — | — | — | — | — | Porównaj → |
Wszystkie dane
Wszystkie liczby, rok po roku.
Dane z 10 lat
Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.
Mówiąc prosto: Wszystkie nasze liczby, rok po roku. Pobierz je jako arkusz, jeśli chcesz poszperać głębiej.
| Rok obrotowy | RO16 | RO17 | RO18 | RO19 | RO20 | RO21 | RO22 | RO23 | RO24 | RO25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Rachunek zysków i strat | ||||||||||
| Przychody | $10,8 mld | $11,3 mld | $11,6 mld | $12,6 mld | $22,7 mld | $22,3 mld | $20,0 mld | $20,0 mld | $13,3 mld | $20,3 mld |
| Wynik odsetkowy | $6,3 mld | $6,5 mld | $6,7 mld | $7,3 mld | $13,8 mld | $13,0 mld | $14,3 mld | $14,5 mld | $14,1 mld | $14,4 mld |
| Przychody pozaodsetkowe | $4,5 mld | $4,8 mld | $4,9 mld | $5,3 mld | $8,9 mld | $9,3 mld | $5,7 mld | $5,5 mld | −$813 mln | $5,9 mld |
| Koszty pozaodsetkowe | $6,7 mld | $7,4 mld | $6,9 mld | $7,9 mld | $14,9 mld | $15,1 mld | $12,2 mld | $18,7 mld | $12,0 mld | $12,1 mld |
| Odpisy na straty kredytowe | $572 mln | $547 mln | $566 mln | $615 mln | $2,3 mld | −$813 mln | $777 mln | $2,1 mld | $1,9 mld | $1,9 mld |
| Zysk przed opodatkowaniem | $3,5 mld | $3,3 mld | $4,1 mld | $4,0 mld | $5,5 mld | $8,0 mld | $7,0 mld | −$765 mln | −$601 mln | $6,3 mld |
| Podatek dochodowy | $1,1 mld | $911 mln | $803 mln | $782 mln | $981 mln | $1,6 mld | $1,3 mld | $738 mln | −$556 mln | $1,0 mld |
| Zysk netto | $2,4 mld | $2,4 mld | $3,3 mld | $3,2 mld | $4,5 mld | $6,4 mld | $6,3 mld | −$1,0 mld | $4,8 mld | $5,3 mld |
| Zysk netto dla akcjonariuszy zwykłych | $2,3 mld | $2,2 mld | $3,1 mld | $3,0 mld | $4,2 mld | $6,0 mld | $5,9 mld | −$1,5 mld | $4,5 mld | $5,0 mld |
| Rozwodniony EPS | $2,77 | $2,74 | $3,91 | $3,71 | $3,08 | $4,47 | $4,43 | −$1,09 | $3,36 | $3,82 |
| Akcje rozwodnione | 0,81 mld | 0,81 mld | 0,78 mld | 0,82 mld | 1,36 mld | 1,35 mld | 1,34 mld | 1,33 mld | 1,33 mld | 1,30 mld |
| Przepływy pieniężne | ||||||||||
| Wynagrodzenie w akcjach | $115 mln | $132 mln | $141 mln | $165 mln | $353 mln | $320 mln | $261 mln | $298 mln | $292 mln | $317 mln |
| Skup akcji własnych | $520 mln | $1,6 mld | $1,2 mld | $0,0 mln | $0,0 mln | $1,6 mld | $250 mln | $0,0 mln | $1,0 mld | $2,5 mld |
| Wypłacone dywidendy | $925 mln | $1,0 mld | $1,2 mld | $1,3 mld | $2,4 mld | $2,5 mld | $2,7 mld | $2,8 mld | $2,8 mld | $2,7 mld |
| Dywidendy i skup akcji | $1,4 mld | $2,6 mld | $2,4 mld | $1,3 mld | $2,4 mld | $4,1 mld | $2,9 mld | $2,8 mld | $3,8 mld | $5,2 mld |
| Bilans | ||||||||||
| Kredyty netto | $141,8 mld | $142,2 mld | $147,5 mld | $298,3 mld | $293,9 mld | $285,1 mld | $321,6 mld | $307,3 mld | $301,5 mld | $323,6 mld |
| Depozyty | $160,2 mld | $157,4 mld | $161,2 mld | $334,7 mld | $381,1 mld | $416,5 mld | $413,5 mld | $395,9 mld | $390,5 mld | $400,4 mld |
| Wartość firmy | $9,6 mld | $9,6 mld | $9,8 mld | $24,2 mld | $24,4 mld | $26,1 mld | $23,2 mld | $17,2 mld | $17,1 mld | $17,1 mld |
| Wartości niematerialne | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Aktywa ogółem | $219,3 mld | $221,6 mld | $225,7 mld | $473,1 mld | $509,2 mld | $541,2 mld | $555,3 mld | $535,3 mld | $531,2 mld | $547,5 mld |
| Akcje uprzywilejowane | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln | $0,0 mln |
| Kapitał własny | $29,9 mld | $29,7 mld | $30,2 mld | $66,6 mld | $70,9 mld | $69,3 mld | $60,5 mld | $59,3 mld | $63,7 mld | $65,2 mld |
| Marże | ||||||||||
| Marża netto | 22,6% | 21,3% | 28,2% | 25,8% | 19,8% | 28,9% | 31,4% | −5,2% | 36,5% | 26,1% |
| Wynik odsetkowy w przychodach | 58,6% | 57,7% | 57,8% | 58,2% | 60,9% | 58,3% | 71,7% | 72,5% | 106,1% | 71,0% |
| Wskaźnik koszty/dochody | 62,3% | 65,8% | 60,0% | 63,1% | 65,6% | 67,8% | 60,9% | 93,3% | 90,4% | 59,4% |
| Rentowność | ||||||||||
| Rentowność kapitału własnego | 8,5% | 8,1% | 10,9% | 6,7% | 6,5% | 9,2% | 9,7% | −1,8% | 7,9% | 8,2% |
| Rentowność aktywów | 1,1% | 1,1% | 1,5% | 0,9% | 0,9% | 1,2% | 1,1% | −0,2% | 0,9% | 1,0% |
| Rentowność materialnego kapitału własnego | 11,6% | 11,0% | 15,2% | 9,7% | 9,4% | 13,5% | 14,7% | −3,7% | 10,1% | 10,5% |
| Wzrost | ||||||||||
| Wzrost przychodów | 12,3% | 4,9% | 2,1% | 8,7% | 80,7% | −1,8% | −10,4% | 0,3% | −33,7% | 53,0% |
| Wzrost zysku netto | 15,0% | −1,1% | 34,9% | −0,6% | 38,8% | 43,3% | −2,6% | −116,7% | — | 9,7% |
| Wzrost EPS | 8,2% | −1,1% | 42,7% | −5,1% | −17,0% | 45,1% | −0,9% | −124,6% | — | 13,7% |
| Zmiana liczby akcji | 7,5% | −0,5% | −3,4% | 4,1% | 66,6% | −0,7% | −0,8% | −0,5% | −0,1% | −2,1% |
| Kondycja finansowa | ||||||||||
| Kredyty / depozyty | 88,5% | 90,4% | 91,5% | 89,1% | 77,1% | 68,5% | 77,8% | 77,6% | 77,2% | 80,8% |
| Odpisy / kredyty | 0,4% | 0,4% | 0,4% | 0,3% | 0,8% | −0,3% | 0,3% | 0,7% | 0,6% | 0,6% |
| Alokacja kapitału | ||||||||||
| Wynagr. w akcjach / przychody | 1,1% | 1,2% | 1,2% | 1,3% | 1,6% | 1,4% | 1,3% | 1,5% | 2,2% | 1,6% |
Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000092230). Dane zaktualizowane 9 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.