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Os números vêm dos relatórios da SEC, que estão em inglês. Os nomes de empresas e setores de atividade ficam como foram registrados.

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Os dados estão em dólares americanos, convertidos pela taxa de referência do BCE de 23 de out de 2026.

Baldwin Insurance Group, Inc.

BWIN Nasdaq Insurance Agents, Brokers & Service Financeiro EF2018–EF2025

Último fechamento · 23 de out de 2026

$31,96

0,2%
Comparar
Receita Vendas totais informadas na demonstração de resultados.
$1,5 bi
8,3% x ano anterior
Margem operacional Lucro operacional em relação à receita.
4,9%
0,5 p.p.
Lucro líquido Lucro depois de todas as despesas, juros e impostos.
−$33,8 mi
Fluxo de caixa livre Fluxo de caixa operacional menos investimentos.
−$68,9 mi
762,7%
Retorno sobre o capital Lucro operacional após impostos em relação ao capital investido no negócio: dívida mais patrimônio, menos caixa.
11,9%
2,4 p.p.
Valor de mercado Último fechamento multiplicado pelo número mais recente de ações diluídas, portanto é aproximado.
$3,0 bi
fechamento de 23 out
P/L Último fechamento dividido pelo lucro diluído por ação dos últimos quatro trimestres.
—
Sobre LPA de −$1,05 (12 meses)

O que a Baldwin Insurance Group, Inc. faz

Ainda não há descrição do negócio.

Razão social
Baldwin Insurance Group, Inc.
Fim do exercício fiscal
31 de dezembro de 2025
Último relatório anual
10-K · 26 de fev de 2026
Nº de protocolo · CIK
0001781755-26-000018
0001781755

Receita e margens

A Baldwin Insurance Group, Inc. teve $1,5 bi de receita no exercício de 2025, alta de 8,3% em relação ao ano anterior.

Receita
Receita
Margens, % da receita
Bruta Operacional Líquida FCL
Margens, % da receita
Bruta Operacional Líquida FCL

Lucro líquido e lucro por ação

Os períodos com prejuízo aparecem em vermelho.

Lucro líquido
Lucro líquido
LPA diluído
LPA diluído

Retorno sobre o capital

Lucro operacional após impostos em relação ao capital investido no negócio: dívida mais patrimônio, menos caixa.

Retorno sobre o capital, o patrimônio e os ativos (anual)
Retorno sobre o capital Retorno sobre o patrimônio Retorno sobre os ativos

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa livre foi de −$68,9 mi no exercício de 2025, −4,6% da receita. Fluxo de caixa operacional menos investimentos.

Fluxo de caixa livre
Fluxo de caixa livre
Fluxo de caixa operacional x investimentos
Fluxo de caixa operacional Investimentos
Fluxo de caixa operacional x investimentos
Fluxo de caixa operacional Investimentos

Dividendos, recompras e número de ações

A Baldwin Insurance Group, Inc. devolveu — aos acionistas no exercício de 2025. O número de ações diluídas subiu 7,1%.

Dividendos e recompras
Dividendos Recompras
Dividendos e recompras
Dividendos Recompras
Ações diluídas em circulação (anual)

Balanço patrimonial

Caixa, dívida e os indicadores que mostram com que folga a Baldwin Insurance Group, Inc. consegue sustentá-la.

Caixa x dívida (incl. arrendamentos)
Caixa Dívida
Fim do exercícioEF21EF22EF23EF24EF25
Caixa e aplicações de curto prazo $138 mi$118 mi$116 mi$90,0 mi$124 mi
Dívida incl. arrendamentos financeiros $8,5 mi$8,5 mi$10,2 mi$8,4 mi$12,6 mi
Dívida líquida / EBITDA −6,5x−2,0x−1,9x−0,5x−0,6x
Dívida / patrimônio 0,0x0,0x0,0x0,0x0,0x
Liquidez corrente 1,1x1,1x0,9x1,0x1,2x
Liquidez seca 1,1x1,1x0,9x1,0x1,2x
Ativo total $2,9 bi$3,5 bi$3,5 bi$3,5 bi$3,9 bi
Passivo total $1,7 bi$2,3 bi$2,5 bi$2,5 bi$2,8 bi
Patrimônio líquido $608 mi$608 mi$560 mi$583 mi$600 mi
Dívida líquida (− = caixa líquido) −$130 mi−$110 mi−$106 mi−$81,6 mi−$111 mi

Negociações de insiders

Compras e vendas no mercado por executivos, conselheiros e acionistas com mais de 10%, segundo os Form 4. “Plano” indica negociações feitas sob um plano Rule 10b5-1 definido com antecedência.

Compras, 12 meses

$0,0 mi

0 insiders

Vendas, 12 meses

$0,0 mi

0 insiders

Das vendas, sob planos

—

$0,0 mi

Nenhuma negociação de insiders no mercado nos últimos 12 meses.

F-score de Piotroski

Nove testes de aprovado/reprovado sobre rentabilidade, financiamento e eficiência. 8–9 é forte; 0–2, fraco.

TesteEF18EF19EF20EF21EF22EF23EF24EF25
O lucro líquido é positivo ✕ ✕ ✕ ✕ ✕ ✕ ✕ ✕
O fluxo de caixa operacional é positivo ✓ ✓ ✓ ✓ ✕ ✓ ✓ ✕
O retorno sobre os ativos subiu — ✕ ✓ ✕ ✕ ✕ ✓ ✕
O fluxo de caixa operacional supera o lucro líquido ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓
A dívida caiu em relação aos ativos — ✓ ✕ ✓ ✓ ✕ ✓ ✕
A liquidez corrente subiu — ✓ ✕ ✕ ✓ ✕ ✓ ✓
O número de ações não aumentou — — — ✕ ✕ ✕ ✕ ✕
A margem bruta subiu — — — — — — — —
A receita subiu em relação aos ativos — ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✓ ✕
F-score — / 35 / 74 / 74 / 84 / 83 / 86 / 82 / 8
Índice de accruals −8,9%−7,7%−5,4%−3,2%−1,2%−2,6%−2,2%−0,1%
Altman Z'' 0,141,310,720,330,26−0,220,110,43

8 anos de números

Valores em USD. Passe o cursor sobre o nome de um indicador para ver a definição.

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Exercício fiscalEF18EF19EF20EF21EF22EF23EF24EF25
Demonstração de resultados
Receita −$6,6 mi −$10,6 mi −$7,9 mi $567 mi $981 mi $1,2 bi $1,4 bi $1,5 bi
Margem financeira −$6,6 mi −$10,6 mi −$7,9 mi −$26,9 mi −$71,1 mi −$119 mi −$124 mi −$121 mi
Lucro operacional $9,5 mi −$5,1 mi −$21,9 mi −$31,6 mi −$31,1 mi −$42,6 mi $60,6 mi $73,9 mi
Lucro antes dos impostos $2,7 mi −$22,4 mi −$29,9 mi −$58,1 mi −$76,0 mi −$163 mi −$39,4 mi −$52,4 mi
Imposto de renda $0,0 mi $0,0 mi −$0,0 mi $0,0 mi $0,7 mi $1,3 mi $1,7 mi $1,7 mi
Lucro líquido −$0,6 mi −$8,7 mi −$15,7 mi −$30,6 mi −$41,8 mi −$90,1 mi −$24,5 mi −$33,8 mi
Lucro líquido dos acionistas ordinários — — −$15,7 mi −$30,6 mi −$41,8 mi −$90,1 mi −$24,5 mi −$33,8 mi
LPA diluído — — −$0,58 −$0,64 −$0,74 −$1,50 −$0,39 −$0,50
Ações diluídas — — 0,03 bi 0,05 bi 0,06 bi 0,06 bi 0,06 bi 0,07 bi
Fluxo de caixa
Fluxo de caixa operacional $11,8 mi $12,0 mi $36,8 mi $40,1 mi −$2,5 mi $0,0 mi $51,5 mi −$29,4 mi
Investimentos de capital (capex) $0,5 mi $1,7 mi $5,5 mi $5,3 mi $22,0 mi $21,4 mi $41,0 mi $39,5 mi
Fluxo de caixa livre $11,3 mi $10,3 mi $31,3 mi $34,8 mi −$24,4 mi −$21,3 mi $10,4 mi −$68,9 mi
Depreciação e amortização $3,1 mi $10,5 mi $20,2 mi $51,5 mi $86,4 mi $98,4 mi $109 mi $128 mi
Remuneração em ações $1,2 mi $3,2 mi $7,7 mi $19,2 mi $47,4 mi $60,0 mi $65,5 mi $71,1 mi
Aquisições $35,1 mi $98,4 mi $669 mi $668 mi $388 mi $0,0 mi $0,0 mi $85,5 mi
Balanço patrimonial
Caixa e aplicações de curto prazo $8,0 mi $67,7 mi $108 mi $138 mi $118 mi $116 mi $90,0 mi $124 mi
Dívida total $2,0 mi $0,0 mi $399 mi $8,5 mi $8,5 mi $10,2 mi $8,4 mi $12,6 mi
Ativo circulante $38,6 mi $133 mi $302 mi $578 mi $772 mi $926 mi $1,0 bi $1,2 bi
Passivo circulante $33,2 mi $72,8 mi $217 mi $541 mi $699 mi $1,0 bi $1,1 bi $1,0 bi
Imobilizado, líquido $2,1 mi $3,3 mi $11,0 mi $17,5 mi $25,4 mi $22,7 mi $22,0 mi $22,5 mi
Ágio (goodwill) $65,8 mi $164 mi $652 mi $1,2 bi $1,4 bi $1,4 bi $1,4 bi $1,5 bi
Ativos intangíveis $29,7 mi $92,5 mi $554 mi $944 mi $1,1 bi $1,0 bi $953 mi $978 mi
Ativo total $140 mi $399 mi $1,5 bi $2,9 bi $3,5 bi $3,5 bi $3,5 bi $3,9 bi
Passivo total $117 mi $161 mi $760 mi $1,7 bi $2,3 bi $2,5 bi $2,5 bi $2,8 bi
Patrimônio líquido −$63,7 mi $73,3 mi $368 mi $608 mi $608 mi $560 mi $583 mi $600 mi
Margens
Margem operacional −143,8% 47,6% 279,2% −5,6% −3,2% −3,5% 4,4% 4,9%
Margem EBITDA −190,5% −51,5% 22,5% 3,5% 5,6% 4,6% 12,2% 13,4%
Margem líquida 9,4% 81,3% 199,8% −5,4% −4,3% −7,4% −1,8% −2,2%
Margem FCL −170,1% −96,8% −399,0% 6,1% −2,5% −1,8% 0,7% −4,6%
Margem financeira sobre a receita 100,0% 100,0% 100,0% −4,7% −7,2% −9,8% −8,9% −8,1%
Rentabilidade
Retorno sobre o capital — −71,5% −2,6% −5,2% −4,9% −7,4% 9,6% 11,9%
Retorno sobre o capital empregado 8,9% −1,6% −1,7% −1,4% −1,1% −1,7% 2,4% 2,6%
Retorno sobre o patrimônio — −180,4% −7,1% −6,3% −6,9% −15,4% −4,3% −5,7%
Retorno sobre os ativos −0,4% −3,2% −1,6% −1,4% −1,3% −2,6% −0,7% −0,9%
Crescimento
Crescimento da receita — — — — 72,9% 24,3% 14,0% 8,3%
Crescimento do FCL — −8,6% 204,5% 11,0% −170,2% — — −762,7%
Variação do número de ações — — — 75,1% 19,4% 5,8% 5,5% 7,1%
Saúde financeira
Dívida líquida / EBITDA −0,5x −12,3x — −6,5x −2,0x −1,9x −0,5x −0,6x
Dívida / patrimônio — 0,0x 1,1x 0,0x 0,0x 0,0x 0,0x 0,0x
Liquidez corrente 1,2x 1,8x 1,4x 1,1x 1,1x 0,9x 1,0x 1,2x
Liquidez seca 1,2x 1,8x 1,4x 1,1x 1,1x 0,9x 1,0x 1,2x
Alocação de capital
Capex / receita −7,9% −16,1% −69,6% 0,9% 2,2% 1,8% 3,0% 2,6%
Remun. em ações / receita −18,7% −30,3% −98,6% 3,4% 4,8% 4,9% 4,7% 4,7%
Indicadores de qualidade
F-score de Piotroski — 5,0 4,0 4,0 4,0 3,0 6,0 2,0
Z'' de Altman 0,1 1,3 0,7 0,3 0,3 −0,2 0,1 0,4
Índice de accruals −8,9% −7,7% −5,4% −3,2% −1,2% −2,6% −2,2% −0,1%

Fonte: relatórios SEC EDGAR XBRL (CIK 0001781755). Dados atualizados em 24 de outubro de 2026. Os quartos trimestres são o ano inteiro menos os nove primeiros meses. Apenas para informação: não é recomendação de investimento. Confira os relatórios originais antes de confiar em um número.

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