Hanover Bancorp, Inc. /MD
HNVR Nasdaq State Commercial Banks Financeiro EF2020–EF2025
Último fechamento · 23 de out de 2026
$23,88
0,7%
Receita
Vendas totais informadas na demonstração de resultados.
$73,3 mi
x ano anterior
Índice de eficiência
Despesas não financeiras em relação à receita. Para bancos, quanto menor, melhor.
72,3%
Lucro líquido
Lucro depois de todas as despesas, juros e impostos.
$7,5 mi
Retorno sobre o patrimônio
Lucro líquido em relação ao patrimônio líquido médio.
3,8%
Valor de mercado
Último fechamento multiplicado pelo número mais recente de ações diluídas, portanto é aproximado.
$172 mi
fechamento de 23 out
P/L
Último fechamento dividido pelo lucro diluído por ação dos últimos quatro trimestres.
18,8x
Sobre LPA de $1,27 (12 meses)
O que a Hanover Bancorp, Inc. /MD faz
Ainda não há descrição do negócio.
- Razão social
- Hanover Bancorp, Inc. /MD
- Fim do exercício fiscal
- 31 de dezembro de 2025
- Último relatório anual
- 10-K · 13 de mar de 2026
- Nº de protocolo · CIK
- 0001104659-26-027651
0001828588
Receita e margens
A Hanover Bancorp, Inc. /MD teve $73,3 mi de receita no exercício de 2025.
EF20
Receita $28,5 mi
EF21
Receita $45,1 mi
EF22
Receita $70,1 mi
EF23
Receita $63,3 mi
EF24
Receita —
EF25
Receita $73,3 mi
T3 '23
Receita $15,5 mi
T4 '23
Receita $15,5 mi
T1 '24
Receita $15,9 mi
T2 '24
Receita $16,5 mi
T3 '24
Receita $16,9 mi
T4 '24
Receita $17,1 mi
T1 '25
Receita $18,4 mi
T2 '25
Receita $18,4 mi
T3 '25
Receita $18,0 mi
T4 '25
Receita $18,6 mi
T1 '26
Receita $19,1 mi
T2 '26
Receita $19,6 mi
EF20
Peso da margem financeira 95,2%
Índice de eficiência 73,8%
EF21
Peso da margem financeira 92,6%
Índice de eficiência 66,6%
EF22
Peso da margem financeira 87,3%
Índice de eficiência 50,2%
EF23
Peso da margem financeira 86,0%
Índice de eficiência 62,7%
EF24
Peso da margem financeira —
Índice de eficiência —
EF25
Peso da margem financeira 82,5%
Índice de eficiência 72,3%
Peso da margem financeira
Índice de eficiência
T3 '23
Peso da margem financeira 87,2%
Índice de eficiência 68,3%
T4 '23
Peso da margem financeira 76,1%
Índice de eficiência 66,5%
T1 '24
Peso da margem financeira 79,6%
Índice de eficiência 67,1%
T2 '24
Peso da margem financeira 78,3%
Índice de eficiência 65,4%
T3 '24
Peso da margem financeira 78,5%
Índice de eficiência 69,2%
T4 '24
Peso da margem financeira 76,8%
Índice de eficiência 71,8%
T1 '25
Peso da margem financeira 79,7%
Índice de eficiência 87,1%
T2 '25
Peso da margem financeira 80,6%
Índice de eficiência 68,7%
T3 '25
Peso da margem financeira 84,5%
Índice de eficiência 66,7%
T4 '25
Peso da margem financeira 85,1%
Índice de eficiência 66,5%
T1 '26
Peso da margem financeira 85,6%
Índice de eficiência 81,7%
T2 '26
Peso da margem financeira 85,7%
Índice de eficiência 69,8%
Peso da margem financeira
Índice de eficiência
Lucro líquido e lucro por ação
Do exercício 2020 ao 2025, o LPA diluído cresceu −3,3% ao ano. Os períodos com prejuízo aparecem em vermelho.
EF20
Lucro líquido $5,0 mi
EF21
Lucro líquido $10,9 mi
EF22
Lucro líquido $23,6 mi
EF23
Lucro líquido $15,2 mi
EF24
Lucro líquido —
EF25
Lucro líquido $7,5 mi
T3 '23
Lucro líquido $3,1 mi
T4 '23
Lucro líquido $3,5 mi
T1 '24
Lucro líquido $3,8 mi
T2 '24
Lucro líquido $4,1 mi
T3 '24
Lucro líquido $0,8 mi
T4 '24
Lucro líquido $3,5 mi
T1 '25
Lucro líquido $1,5 mi
T2 '25
Lucro líquido $2,4 mi
T3 '25
Lucro líquido $3,5 mi
T4 '25
Lucro líquido $0,0 mi
T1 '26
Lucro líquido $1,9 mi
T2 '26
Lucro líquido $4,1 mi
EF20
LPA diluído $1,18
EF21
LPA diluído $2,28
EF22
LPA diluído $3,68
EF23
LPA diluído $2,05
EF24
LPA diluído —
EF25
LPA diluído $1,00
T3 '23
LPA diluído $0,42
T4 '23
LPA diluído $0,48
T1 '24
LPA diluído $0,51
T2 '24
LPA diluído $0,55
T3 '24
LPA diluído $0,11
T4 '24
LPA diluído $0,48
T1 '25
LPA diluído $0,20
T2 '25
LPA diluído $0,33
T3 '25
LPA diluído $0,47
T4 '25
LPA diluído $0,00
T1 '26
LPA diluído $0,25
T2 '26
LPA diluído $0,55
Rentabilidade e eficiência
Nos bancos, o retorno sobre o patrimônio e o índice de eficiência (custos em relação à receita) são o que mais dizem sobre o funcionamento do negócio.
EF20
ROE 6,4%
ROTE 6,5%
Índice de eficiência 73,8%
EF21
ROE 10,8%
ROTE 10,3%
Índice de eficiência 66,6%
EF22
ROE 16,0%
ROTE 14,8%
Índice de eficiência 50,2%
EF23
ROE 8,5%
ROTE 8,8%
Índice de eficiência 62,7%
EF24
ROE —
ROTE —
Índice de eficiência —
EF25
ROE 3,8%
ROTE 4,0%
Índice de eficiência 72,3%
ROE
ROTE
Índice de eficiência
Dividendos, recompras e número de ações
A Hanover Bancorp, Inc. /MD devolveu $4,8 mi aos acionistas no exercício de 2025, 40% do fluxo de caixa livre. O número de ações diluídas subiu 0,0%.
EF20
Dividendos —
Recompras —
EF21
Dividendos $0,0 mi
Recompras —
EF22
Dividendos $2,0 mi
Recompras —
EF23
Dividendos $2,9 mi
Recompras —
EF24
Dividendos —
Recompras —
EF25
Dividendos $3,0 mi
Recompras $1,8 mi
Dividendos
Recompras
T3 '23
Dividendos $0,7 mi
Recompras —
T4 '23
Dividendos $0,7 mi
Recompras —
T1 '24
Dividendos $0,7 mi
Recompras —
T2 '24
Dividendos $0,7 mi
Recompras —
T3 '24
Dividendos —
Recompras —
T4 '24
Dividendos —
Recompras —
T1 '25
Dividendos $0,7 mi
Recompras —
T2 '25
Dividendos $0,8 mi
Recompras —
T3 '25
Dividendos $0,7 mi
Recompras —
T4 '25
Dividendos $0,8 mi
Recompras $1,3 mi
T1 '26
Dividendos $0,7 mi
Recompras —
T2 '26
Dividendos $0,7 mi
Recompras —
Dividendos
Recompras
EF20
Ações diluídas 0,00 bi
EF21
Ações diluídas 0,00 bi
EF22
Ações diluídas 0,01 bi
EF23
Ações diluídas 0,01 bi
EF24
Ações diluídas —
EF25
Ações diluídas 0,01 bi
Balanço patrimonial
Empréstimos, depósitos e capital no fim de cada exercício.
EF20
Empréstimos $717 mi
Depósitos $665 mi
EF21
Empréstimos —
Depósitos $1,2 bi
EF22
Empréstimos —
Depósitos $1,5 bi
EF23
Empréstimos —
Depósitos $1,7 bi
EF24
Empréstimos $2,0 bi
Depósitos $2,0 bi
EF25
Empréstimos $2,0 bi
Depósitos $2,0 bi
Empréstimos
Depósitos
| Fim do exercício | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Empréstimos, líquidos | — | — | — | $2,0 bi | $2,0 bi |
| Depósitos | $1,2 bi | $1,5 bi | $1,7 bi | $2,0 bi | $2,0 bi |
| Empréstimos / depósitos | — | — | — | 100,4% | 97,7% |
| Ativo total | $1,5 bi | $1,8 bi | $2,1 bi | $2,3 bi | $2,4 bi |
| Patrimônio líquido | $123 mi | $173 mi | $186 mi | $197 mi | $200 mi |
| Ágio (goodwill) | $19,2 mi | $19,2 mi | $19,2 mi | $19,2 mi | $19,2 mi |
| Ativos intangíveis | $0,5 mi | $0,4 mi | $0,3 mi | $0,3 mi | $0,2 mi |
| Provisões / empréstimos | — | — | — | — | 0,5% |
Negociações de insiders
Compras e vendas no mercado por executivos, conselheiros e acionistas com mais de 10%, segundo os Form 4. “Plano” indica negociações feitas sob um plano Rule 10b5-1 definido com antecedência.
Compras, 12 meses
$0,0 mi
0 insiders
Vendas, 12 meses
$0,0 mi
0 insiders
Das vendas, sob planos
—
$0,0 mi
Nenhuma negociação de insiders no mercado nos últimos 12 meses.
6 anos de números
Valores em USD. Passe o cursor sobre o nome de um indicador para ver a definição.
| Exercício fiscal | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Demonstração de resultados | ||||||
| Receita | $28,5 mi | $45,1 mi | $70,1 mi | $63,3 mi | — | $73,3 mi |
| Margem financeira | $27,1 mi | $41,7 mi | $61,3 mi | $54,5 mi | — | $60,5 mi |
| Receitas não financeiras | $1,4 mi | $3,3 mi | $8,9 mi | $8,8 mi | — | $12,8 mi |
| Despesas não financeiras | $21,0 mi | $30,0 mi | $35,2 mi | $39,7 mi | — | $53,0 mi |
| Provisão para perdas de crédito | $1,3 mi | $1,0 mi | $4,5 mi | $3,4 mi | — | $10,4 mi |
| Despesas com juros | $13,0 mi | $7,0 mi | $7,2 mi | $50,6 mi | — | — |
| Lucro antes dos impostos | $6,2 mi | $14,1 mi | $30,5 mi | $20,2 mi | — | $10,0 mi |
| Imposto de renda | $1,2 mi | $3,2 mi | $6,9 mi | $5,0 mi | — | $2,5 mi |
| Lucro líquido | $5,0 mi | $10,9 mi | $23,6 mi | $15,2 mi | — | $7,5 mi |
| Lucro líquido dos acionistas ordinários | — | $10,6 mi | $22,7 mi | $14,6 mi | — | $7,3 mi |
| LPA diluído | $1,18 | $2,28 | $3,68 | $2,05 | — | $1,00 |
| Ações diluídas | 0,00 bi | 0,00 bi | 0,01 bi | 0,01 bi | — | 0,01 bi |
| Fluxo de caixa | ||||||
| Fluxo de caixa operacional | $0,6 mi | $13,2 mi | $25,1 mi | $16,4 mi | — | $13,1 mi |
| Investimentos de capital (capex) | $1,1 mi | $2,1 mi | $1,1 mi | $3,4 mi | — | $0,9 mi |
| Fluxo de caixa livre | −$0,5 mi | $11,1 mi | $24,0 mi | $13,0 mi | — | $12,2 mi |
| Depreciação e amortização | $1,3 mi | $1,4 mi | $1,7 mi | $1,6 mi | — | $1,8 mi |
| Remuneração em ações | $0,8 mi | $0,9 mi | $1,7 mi | $1,9 mi | — | $1,6 mi |
| Recompras de ações | — | — | — | — | — | $1,8 mi |
| Dividendos pagos | — | $0,0 mi | $2,0 mi | $2,9 mi | — | $3,0 mi |
| Dividendos e recompras | — | $0,0 mi | $2,0 mi | $2,9 mi | — | $4,8 mi |
| Balanço patrimonial | ||||||
| Caixa e aplicações de curto prazo | $80,2 mi | $167 mi | $150 mi | $193 mi | $163 mi | $209 mi |
| Dívida total | $85,2 mi | $160 mi | $102 mi | $180 mi | $108 mi | $101 mi |
| Empréstimos, líquidos | $717 mi | — | — | — | $2,0 bi | $2,0 bi |
| Depósitos | $665 mi | $1,2 bi | $1,5 bi | $1,7 bi | $2,0 bi | $2,0 bi |
| Imobilizado, líquido | $14,2 mi | $15,0 mi | $14,5 mi | $16,1 mi | $15,3 mi | $14,3 mi |
| Ágio (goodwill) | $1,9 mi | $19,2 mi | $19,2 mi | $19,2 mi | $19,2 mi | $19,2 mi |
| Ativos intangíveis | — | $0,5 mi | $0,4 mi | $0,3 mi | $0,3 mi | $0,2 mi |
| Ativo total | $852 mi | $1,5 bi | $1,8 bi | $2,1 bi | $2,3 bi | $2,4 bi |
| Passivo total | $774 mi | $1,4 bi | $1,7 bi | $2,0 bi | $2,1 bi | $2,2 bi |
| Ações preferenciais | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $3,0 mi | $5,0 mi | $5,0 mi |
| Patrimônio líquido | $78,0 mi | $123 mi | $173 mi | $186 mi | $197 mi | $200 mi |
| Margens | ||||||
| Margem líquida | 17,5% | 24,1% | 33,6% | 23,9% | — | 10,2% |
| Margem FCL | −1,9% | 24,7% | 34,2% | 20,5% | — | 16,6% |
| Margem financeira sobre a receita | 95,2% | 92,6% | 87,3% | 86,0% | — | 82,5% |
| Índice de eficiência | 73,8% | 66,6% | 50,2% | 62,7% | — | 72,3% |
| Rentabilidade | ||||||
| Retorno sobre o patrimônio | 6,4% | 10,8% | 16,0% | 8,5% | — | 3,8% |
| Retorno sobre os ativos | 0,6% | 0,9% | 1,4% | 0,8% | — | 0,3% |
| Retorno sobre o patrimônio tangível | 6,5% | 10,3% | 14,8% | 8,8% | — | 4,0% |
| Crescimento | ||||||
| Crescimento da receita | — | 58,2% | 55,6% | −9,7% | — | — |
| Crescimento do lucro líquido | — | 118,2% | 117,1% | −35,6% | — | — |
| Crescimento do LPA | — | 93,2% | 61,4% | −44,3% | — | — |
| Crescimento do FCL | — | — | 115,6% | −45,8% | — | — |
| Variação do número de ações | — | 10,4% | 32,0% | 15,6% | — | — |
| Saúde financeira | ||||||
| Dívida / patrimônio | 1,1x | 1,3x | 0,6x | 1,0x | 0,5x | 0,5x |
| Empréstimos / depósitos | 107,9% | — | — | — | 100,4% | 97,7% |
| Provisões / empréstimos | 0,2% | — | — | — | — | 0,5% |
| Alocação de capital | ||||||
| Capex / receita | 3,8% | 4,6% | 1,6% | 5,4% | — | 1,2% |
| Remun. em ações / receita | 2,7% | 2,0% | 2,4% | 3,0% | — | 2,1% |
| Proventos / FCL | — | 0,0% | 8,5% | 22,5% | — | 39,7% |
| Indicadores de qualidade | ||||||
| F-score de Piotroski | — | 4,0 | 6,0 | 3,0 | — | — |
| Índice de accruals | 0,5% | −0,2% | −0,1% | −0,1% | — | −0,2% |
Fonte: relatórios SEC EDGAR XBRL (CIK 0001828588). Dados atualizados em 24 de outubro de 2026. Os quartos trimestres são o ano inteiro menos os nove primeiros meses. Apenas para informação: não é recomendação de investimento. Confira os relatórios originais antes de confiar em um número.