Trustmark Corp
TRMK Nasdaq National Commercial Banks Financeiro EF2016–EF2025
Último fechamento · 23 de out de 2026
$46,31
0,1%Trustmark Corp em 30 segundos
Perguntas simples, respondidas com o último relatório anual (exercício de 2025).
As vendas estão a crescer?
+42,6%
Sim. As vendas cresceram 42,6% no último ano.
Dá lucro?
28,0%
Sim. Fica com 28,0% de cada venda como lucro.
Os custos são contidos?
64,0%
Na média. Os custos de funcionamento levam 64,0% das receitas.
Quanto rende o seu capital?
11,0%
Razoável. Ganha 11,0% por ano sobre o dinheiro dos acionistas.
Como está o preço da ação?
11,8x
Uma ação custa 11,8 vezes o seu lucro anual por ação.
Bom Mais ou menos Fraco Regras práticas sobre os números publicados. Um ponto de partida, não uma recomendação.
Números-chave, exercício de 2025
O negócio
O que faz, e o que pode correr mal?
O que a Trustmark Corp faz
Ainda não há descrição do negócio.
- Razão social
- TRUSTMARK CORP
- Fim do exercício fiscal
- 31 de dezembro de 2025
- Último relatório anual
- 10-K · 23 de fev de 2026
- Nº de protocolo · CIK
- 0001193125-26-064009
0000036146
Vendas e lucro
Está a vender mais, e quanto fica?
Receita e margens
A Trustmark Corp teve $800 mi de receita no exercício de 2025, alta de 42,6% em relação ao ano anterior.
Em palavras simples: As receitas são todo o dinheiro pago pelos clientes. As margens mostram quantos cêntimos de cada euro vendido sobram em cada etapa: depois de fazer o produto (bruta), depois de pôr o negócio a funcionar (operacional) e depois de tudo, impostos incluídos (líquida).
Lucro líquido e lucro por ação
Do exercício 2016 ao 2025, o LPA diluído cresceu 9,8% ao ano. Os períodos com prejuízo aparecem em vermelho.
Em palavras simples: O lucro líquido é o que sobra depois de todos os custos e impostos. O lucro por ação (LPA) divide-o por todas as ações, e mostra quanto ganhou uma ação.
Caixa e acionistas
Quanta caixa entra, e para onde vai?
Dividendos, recompras e número de ações
A Trustmark Corp devolveu $138 mi aos acionistas no exercício de 2025, 60% do fluxo de caixa livre. O número de ações diluídas caiu 1,4%.
Em palavras simples: As empresas devolvem dinheiro de duas formas: dividendos (dinheiro pago aos acionistas) e recompras (compram as próprias ações, para que cada ação que resta tenha uma fatia maior).
Negociações de insiders
Compras e vendas no mercado por executivos, conselheiros e acionistas com mais de 10%, segundo os Form 4. “Plano” indica negociações feitas sob um plano Rule 10b5-1 definido com antecedência.
Em palavras simples: Os insiders são as pessoas que gerem a empresa ou detêm grande parte dela. Comprar com o próprio dinheiro pode indicar confiança; vender tem muitas vezes razões pessoais, como impostos ou diversificar.
Compras, 12 meses
$0,0 mi
0 insiders
Vendas, 12 meses
$0,0 mi
0 insiders
Das vendas, sob planos
—
$0,0 mi
Nenhuma negociação de insiders no mercado nos últimos 12 meses.
Saúde financeira
Aguenta as dívidas, e usa bem o dinheiro?
Balanço patrimonial
Empréstimos, depósitos e capital no fim de cada exercício.
Em palavras simples: O que a empresa tem e o que deve. Mais caixa do que dívida é uma almofada para os maus tempos; muita dívida deixa menos margem quando o negócio abranda.
| Fim do exercício | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Empréstimos, líquidos | $10,2 bi | $12,2 bi | $13,0 bi | — | — |
| Depósitos | $15,1 bi | $14,4 bi | $15,6 bi | $15,1 bi | $15,5 bi |
| Empréstimos / depósitos | 67,9% | 84,5% | 83,2% | — | — |
| Ativo total | $17,6 bi | $18,0 bi | $18,7 bi | $18,2 bi | $18,9 bi |
| Patrimônio líquido | $1,7 bi | $1,5 bi | $1,7 bi | $2,0 bi | $2,1 bi |
| Ágio (goodwill) | $384 mi | $384 mi | $335 mi | $335 mi | $335 mi |
| Ativos intangíveis | $5,1 mi | $3,6 mi | $0,2 mi | $0,1 mi | — |
Rentabilidade e eficiência
Nos bancos, o retorno sobre o patrimônio e o índice de eficiência (custos em relação à receita) são o que mais dizem sobre o funcionamento do negócio.
Em palavras simples: A rentabilidade do capital próprio é o lucro feito todos os anos com o dinheiro dos acionistas. O rácio de eficiência é quanto de cada euro de receitas vai para custos de funcionamento, por isso quanto mais baixo, melhor.
Todos os números
Todos os números, ano a ano.
10 anos de números
Valores em USD. Passe o cursor sobre o nome de um indicador para ver a definição.
Em palavras simples: Todos os números que temos, ano a ano. Descarregue-os numa folha de cálculo se quiser aprofundar.
| Exercício fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Demonstração de resultados | ||||||||||
| Receita | $561 mi | $592 mi | $604 mi | $614 mi | $701 mi | $640 mi | $646 mi | $701 mi | $561 mi | $800 mi |
| Margem financeira | $388 mi | $408 mi | $419 mi | $427 mi | $427 mi | $418 mi | $495 mi | $553 mi | $584 mi | $636 mi |
| Receitas não financeiras | $174 mi | $185 mi | $185 mi | $187 mi | $275 mi | $222 mi | $151 mi | $148 mi | −$23,4 mi | $164 mi |
| Despesas não financeiras | $407 mi | $430 mi | $415 mi | $429 mi | $466 mi | $489 mi | $564 mi | $496 mi | $486 mi | $512 mi |
| Despesas com juros | $24,5 mi | $42,2 mi | $66,2 mi | $83,9 mi | $41,8 mi | $24,2 mi | $47,1 mi | $326 mi | — | — |
| Lucro antes dos impostos | $139 mi | $154 mi | $172 mi | $174 mi | $190 mi | $175 mi | $59,1 mi | $181 mi | $34,1 mi | $275 mi |
| Imposto de renda | $31,1 mi | $48,7 mi | $22,3 mi | $23,3 mi | $29,8 mi | $28,0 mi | −$1,8 mi | $27,7 mi | −$11,2 mi | $50,5 mi |
| Lucro líquido | $108 mi | $106 mi | $150 mi | $150 mi | $160 mi | $147 mi | $71,9 mi | $165 mi | $223 mi | $224 mi |
| LPA diluído | $1,60 | $1,56 | $2,21 | $2,32 | $2,51 | $2,34 | $1,17 | $2,70 | $3,63 | $3,70 |
| Ações diluídas | 0,07 bi | 0,07 bi | 0,07 bi | 0,06 bi | 0,06 bi | 0,06 bi | 0,06 bi | 0,06 bi | 0,06 bi | 0,06 bi |
| Fluxo de caixa | ||||||||||
| Fluxo de caixa operacional | $148 mi | $207 mi | $239 mi | $116 mi | $65,3 mi | $349 mi | $297 mi | $197 mi | $117 mi | $244 mi |
| Investimentos de capital (capex) | $10,2 mi | $13,2 mi | $14,6 mi | $17,3 mi | $22,6 mi | $27,4 mi | $26,6 mi | $40,1 mi | $23,5 mi | $11,9 mi |
| Fluxo de caixa livre | $138 mi | $193 mi | $225 mi | $99,1 mi | $42,8 mi | $321 mi | $270 mi | $157 mi | $93,4 mi | $232 mi |
| Depreciação e amortização | $36,6 mi | $38,5 mi | $38,9 mi | $39,4 mi | $41,3 mi | $45,8 mi | $39,9 mi | $35,8 mi | $38,1 mi | $40,0 mi |
| Remuneração em ações | $3,7 mi | — | $3,9 mi | $4,8 mi | $5,2 mi | $5,6 mi | $4,9 mi | $6,2 mi | $7,2 mi | $6,2 mi |
| Aquisições | $0,0 mi | $19,8 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $4,8 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | — | — | — |
| Recompras de ações | $0,8 mi | $0,0 mi | $62,4 mi | $56,6 mi | $27,5 mi | $61,8 mi | $24,6 mi | $0,0 mi | $7,5 mi | $80,0 mi |
| Dividendos pagos | $62,7 mi | $62,8 mi | $62,4 mi | $59,8 mi | $58,8 mi | $58,1 mi | $56,7 mi | $56,7 mi | $56,8 mi | $58,5 mi |
| Dividendos e recompras | $63,4 mi | $62,8 mi | $125 mi | $116 mi | $86,3 mi | $120 mi | $81,3 mi | $56,7 mi | $64,3 mi | $138 mi |
| Balanço patrimonial | ||||||||||
| Caixa e aplicações de curto prazo | $328 mi | $336 mi | $350 mi | — | — | — | — | — | — | — |
| Dívida total | $770 mi | $971 mi | $79,0 mi | — | — | — | — | — | — | — |
| Passivos de arrendamento financeiro | — | — | — | $9,5 mi | $7,8 mi | $6,5 mi | $5,1 mi | $4,3 mi | $3,9 mi | $3,5 mi |
| Empréstimos, líquidos | $7,8 bi | $8,5 bi | $8,8 bi | $9,3 bi | $9,8 bi | $10,2 bi | $12,2 bi | $13,0 bi | — | — |
| Depósitos | $10,1 bi | $10,6 bi | $11,4 bi | $11,2 bi | $14,0 bi | $15,1 bi | $14,4 bi | $15,6 bi | $15,1 bi | $15,5 bi |
| Imobilizado, líquido | $185 mi | $179 mi | $179 mi | $190 mi | $194 mi | $206 mi | $212 mi | $232 mi | $235 mi | $226 mi |
| Ágio (goodwill) | $366 mi | $380 mi | $380 mi | $380 mi | $385 mi | $384 mi | $384 mi | $335 mi | $335 mi | $335 mi |
| Ativos intangíveis | $20,7 mi | $16,4 mi | $11,1 mi | $7,3 mi | $7,4 mi | $5,1 mi | $3,6 mi | $0,2 mi | $0,1 mi | — |
| Ativo total | $13,4 bi | $13,8 bi | $13,3 bi | $13,5 bi | $16,6 bi | $17,6 bi | $18,0 bi | $18,7 bi | $18,2 bi | $18,9 bi |
| Passivo total | $11,8 bi | $12,2 bi | $11,7 bi | $11,8 bi | $14,8 bi | $15,9 bi | $16,5 bi | $17,1 bi | $16,2 bi | $16,8 bi |
| Patrimônio líquido | $1,5 bi | $1,6 bi | $1,6 bi | $1,7 bi | $1,7 bi | $1,7 bi | $1,5 bi | $1,7 bi | $2,0 bi | $2,1 bi |
| Margens | ||||||||||
| Margem líquida | 19,3% | 17,8% | 24,8% | 24,5% | 22,8% | 23,0% | 11,1% | 23,6% | 39,8% | 28,0% |
| Margem FCL | 24,6% | 32,7% | 37,2% | 16,2% | 6,1% | 50,2% | 41,8% | 22,4% | 16,7% | 29,0% |
| Margem financeira sobre a receita | 69,0% | 68,8% | 69,4% | 69,5% | 60,8% | 65,3% | 76,6% | 78,8% | 104,2% | 79,5% |
| Índice de eficiência | 72,5% | 72,6% | 68,7% | 69,9% | 66,5% | 76,4% | 87,3% | 70,7% | 86,6% | 64,0% |
| Rentabilidade | ||||||||||
| Retorno sobre o patrimônio | 7,1% | 6,8% | 9,5% | 9,3% | 9,4% | 8,5% | 4,4% | 10,5% | 12,3% | 11,0% |
| Retorno sobre os ativos | 0,8% | 0,8% | 1,1% | 1,1% | 1,1% | 0,9% | 0,4% | 0,9% | 1,2% | 1,2% |
| Retorno sobre o patrimônio tangível | 9,6% | 9,0% | 12,5% | 11,8% | 11,9% | 10,9% | 6,5% | 12,5% | 13,7% | 12,5% |
| Crescimento | ||||||||||
| Crescimento da receita | — | 5,5% | 2,0% | 1,6% | 14,3% | −8,7% | 0,9% | 8,5% | −20,0% | 42,6% |
| Crescimento do lucro líquido | — | −2,6% | 41,6% | 0,6% | 6,4% | −7,9% | −51,2% | 130,2% | 34,8% | 0,5% |
| Crescimento do LPA | — | −2,5% | 41,7% | 5,0% | 8,2% | −6,8% | −50,0% | 130,8% | 34,4% | 1,9% |
| Crescimento do FCL | — | 40,0% | 16,1% | −55,9% | −56,9% | 651,5% | −16,0% | −41,9% | −40,4% | 148,2% |
| Variação do número de ações | — | 0,2% | −0,3% | −4,3% | −1,7% | −1,1% | −2,4% | −0,3% | 0,2% | −1,4% |
| Saúde financeira | ||||||||||
| Dívida / patrimônio | 0,5x | 0,6x | 0,0x | — | — | — | — | — | — | — |
| Empréstimos / depósitos | 77,4% | 80,3% | 77,1% | 82,3% | 69,9% | 67,9% | 84,5% | 83,2% | — | — |
| Alocação de capital | ||||||||||
| Capex / receita | 1,8% | 2,2% | 2,4% | 2,8% | 3,2% | 4,3% | 4,1% | 5,7% | 4,2% | 1,5% |
| Remun. em ações / receita | 0,7% | — | 0,6% | 0,8% | 0,7% | 0,9% | 0,8% | 0,9% | 1,3% | 0,8% |
| Proventos / FCL | 45,9% | 32,5% | 55,6% | 117,5% | 201,8% | 37,3% | 30,1% | 36,1% | 68,8% | 59,7% |
| Indicadores de qualidade | ||||||||||
| F-score de Piotroski | — | 4,0 | 7,0 | — | — | — | — | — | — | — |
| Índice de accruals | −0,3% | −0,7% | −0,7% | 0,3% | 0,6% | −1,2% | −1,3% | −0,2% | 0,6% | −0,1% |
Fonte: relatórios SEC EDGAR XBRL (CIK 0000036146). Dados atualizados em 24 de outubro de 2026. Os quartos trimestres são o ano inteiro menos os nove primeiros meses. Apenas para informação: não é recomendação de investimento. Confira os relatórios originais antes de confiar em um número.