Wintrust Financial
WTFC Nasdaq Regional Banks 金融 FY2016–FY2025
Wintrust Financial's revenue rose 11.2% to $2.7 billion in fiscal 2025. Net income was $824 million, up 18.5%. Its return on equity was 12.1%, up from 11.8% a year earlier. Its efficiency ratio was 55.5%, down from 57.2% a year earlier. It paid out $169 million in dividends and buybacks. The diluted share count rose 4.9%.
营收
利润表中报告的总销售额。
$2.7B
11.2%
对比上年
成本收入比
非利息支出占营收的比例。对银行而言越低越好。
55.5%
1.8 个百分点
净利润
扣除所有费用、利息和税项后的利润。
$824M
18.5%
股本回报率
净利润占平均股东权益的比例。
12.1%
0.3 个百分点
市值
最新收盘价 × 最新稀释股数，因此为近似值。
$10.2B
10月23日 收盘
市盈率
最新收盘价 ÷ 最近四个季度的稀释每股收益。
12.1x
基于每股收益 $12.45(近 12 个月)
Wintrust Financial 的业务
暂无业务介绍。
- 法定名称
- WINTRUST FINANCIAL CORP
- 财年结束日
- 2025年12月31日
- 最新年报
- —
- 登记号 · CIK
- 0001015328-26-000007
0001015328
营收与利润率
Wintrust Financial 在 2025 财年 营收为 $2.7B，同比增长 11.2%。
FY16
营收 $1.0B
FY17
营收 $1.2B
FY18
营收 $1.3B
FY19
营收 $1.5B
FY20
营收 $1.6B
FY21
营收 $1.7B
FY22
营收 $2.0B
FY23
营收 $2.3B
FY24
营收 $2.5B
FY25
营收 $2.7B
Q3 '23
营收 $575M
Q4 '23
营收 $571M
Q1 '24
营收 $605M
Q2 '24
营收 $592M
Q3 '24
营收 $616M
Q4 '24
营收 $639M
Q1 '25
营收 $643M
Q2 '25
营收 $671M
Q3 '25
营收 $698M
Q4 '25
营收 $714M
Q1 '26
营收 $713M
Q2 '26
营收 $739M
FY16
净利息收入占比 68.9%
成本收入比 65.1%
FY17
净利息收入占比 72.3%
成本收入比 63.6%
FY18
净利息收入占比 73.0%
成本收入比 62.5%
FY19
净利息收入占比 72.2%
成本收入比 63.5%
FY20
净利息收入占比 63.3%
成本收入比 63.3%
FY21
净利息收入占比 65.8%
成本收入比 66.2%
FY22
净利息收入占比 76.4%
成本收入比 60.2%
FY23
净利息收入占比 80.9%
成本收入比 57.8%
FY24
净利息收入占比 80.1%
成本收入比 57.2%
FY25
净利息收入占比 81.6%
成本收入比 55.5%
净利息收入占比
成本收入比
Q3 '23
净利息收入占比 80.5%
成本收入比 57.4%
Q4 '23
净利息收入占比 82.3%
成本收入比 63.5%
Q1 '24
净利息收入占比 76.8%
成本收入比 55.1%
Q2 '24
净利息收入占比 79.5%
成本收入比 57.5%
Q3 '24
净利息收入占比 81.6%
成本收入比 58.6%
Q4 '24
净利息收入占比 82.2%
成本收入比 57.7%
Q1 '25
净利息收入占比 81.9%
成本收入比 56.9%
Q2 '25
净利息收入占比 81.5%
成本收入比 56.9%
Q3 '25
净利息收入占比 81.3%
成本收入比 54.5%
Q4 '25
净利息收入占比 81.7%
成本收入比 53.8%
Q1 '26
净利息收入占比 81.2%
成本收入比 53.7%
Q2 '26
净利息收入占比 80.9%
成本收入比 53.8%
净利息收入占比
成本收入比
净利润与每股收益
从 2016 财年到 2025 财年，稀释每股收益年均增长 13.5%。 亏损期间以红色显示。
FY16
净利润 $207M
FY17
净利润 $258M
FY18
净利润 $343M
FY19
净利润 $356M
FY20
净利润 $293M
FY21
净利润 $466M
FY22
净利润 $510M
FY23
净利润 $623M
FY24
净利润 $695M
FY25
净利润 $824M
Q3 '23
净利润 $164M
Q4 '23
净利润 $124M
Q1 '24
净利润 $187M
Q2 '24
净利润 $152M
Q3 '24
净利润 $170M
Q4 '24
净利润 $185M
Q1 '25
净利润 $189M
Q2 '25
净利润 $196M
Q3 '25
净利润 $216M
Q4 '25
净利润 $223M
Q1 '26
净利润 $227M
Q2 '26
净利润 $234M
FY16
稀释每股收益 $3.66
FY17
稀释每股收益 $4.40
FY18
稀释每股收益 $5.86
FY19
稀释每股收益 $6.03
FY20
稀释每股收益 $4.68
FY21
稀释每股收益 $7.58
FY22
稀释每股收益 $8.02
FY23
稀释每股收益 $9.58
FY24
稀释每股收益 $10.31
FY25
稀释每股收益 $11.40
Q3 '23
稀释每股收益 $2.53
Q4 '23
稀释每股收益 $1.87
Q1 '24
稀释每股收益 $2.89
Q2 '24
稀释每股收益 $2.32
Q3 '24
稀释每股收益 $2.47
Q4 '24
稀释每股收益 $2.64
Q1 '25
稀释每股收益 $2.69
Q2 '25
稀释每股收益 $2.78
Q3 '25
稀释每股收益 $2.78
Q4 '25
稀释每股收益 $3.15
Q1 '26
稀释每股收益 $3.22
Q2 '26
稀释每股收益 $3.30
回报率与效率
对银行而言，股本回报率和成本收入比(成本占收入的比例)最能说明经营状况。
FY16
ROE 8.2%
ROTE 9.5%
成本收入比 65.1%
FY17
ROE 9.1%
ROTE 10.6%
成本收入比 63.6%
FY18
ROE 11.0%
ROTE 13.0%
成本收入比 62.5%
FY19
ROE 10.2%
ROTE 12.2%
成本收入比 63.5%
FY20
ROE 7.5%
ROTE 8.4%
成本收入比 63.3%
FY21
ROE 10.8%
ROTE 12.1%
成本收入比 66.2%
FY22
ROE 11.0%
ROTE 12.1%
成本收入比 60.2%
FY23
ROE 12.2%
ROTE 13.5%
成本收入比 57.8%
FY24
ROE 11.8%
ROTE 13.2%
成本收入比 57.2%
FY25
ROE 12.1%
ROTE 13.1%
成本收入比 55.5%
ROE
ROTE
成本收入比
股息、回购与股数
Wintrust Financial 在 2025 财年 向股东返还 $169M。 稀释股数增加 4.9%。
FY16
股息 $38.6M
回购 $0.6M
FY17
股息 $40.5M
回购 $0.4M
FY18
股息 $51.0M
回购 $0.0M
FY19
股息 $65.1M
回购 $0.0M
FY20
股息 $85.9M
回购 $92.1M
FY21
股息 $98.6M
回购 $9.5M
FY22
股息 $108M
回购 $0.0M
FY23
股息 $126M
回购 $0.0M
FY24
股息 $143M
回购 $0.0M
FY25
股息 $169M
回购 $0.0M
股息
回购
Q3 '23
股息 $31.5M
回购 $0.0M
Q4 '23
股息 $31.4M
回购 $0.0M
Q1 '24
股息 $34.2M
回购 $0.0M
Q2 '24
股息 $35.2M
回购 $0.0M
Q3 '24
股息 $36.9M
回购 $0.0M
Q4 '24
股息 $36.9M
回购 $0.0M
Q1 '25
股息 $40.3M
回购 $0.0M
Q2 '25
股息 $40.5M
回购 $0.0M
Q3 '25
股息 $46.8M
回购 $0.0M
Q4 '25
股息 $41.9M
回购 $0.0M
Q1 '26
股息 $45.4M
回购 $0.0M
Q2 '26
股息 $45.5M
回购 $0.0M
股息
回购
FY16
稀释股数 0.05B
FY17
稀释股数 0.06B
FY18
稀释股数 0.06B
FY19
稀释股数 0.06B
FY20
稀释股数 0.06B
FY21
稀释股数 0.06B
FY22
稀释股数 0.06B
FY23
稀释股数 0.06B
FY24
稀释股数 0.06B
FY25
稀释股数 0.07B
自己评估 Wintrust Financial
调整假设，查看对应的每股价值。这些是模型，不是预测或目标价，结果完全取决于你的输入。
盈利倍数
每股价值
—
参考倍数：当前 12.1x · 同业 11.9x · 板块 13.7x。
资产负债表
各财年末的贷款、存款与资本。
FY16
贷款 $19.7B
存款 $21.7B
FY17
贷款 $21.5B
存款 $23.2B
FY18
贷款 $23.7B
存款 $26.1B
FY19
贷款 $26.6B
存款 $30.1B
FY20
贷款 —
存款 $37.1B
FY21
贷款 —
存款 $42.1B
FY22
贷款 —
存款 $42.9B
FY23
贷款 —
存款 $45.4B
FY24
贷款 —
存款 $52.5B
FY25
贷款 —
存款 $57.7B
贷款
存款
| 财年末 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 存款 | $42.1B | $42.9B | $45.4B | $52.5B | $57.7B |
| 总资产 | $50.1B | $52.9B | $56.3B | $64.9B | $71.1B |
| 股东权益 | $4.5B | $4.8B | $5.4B | $6.3B | $7.3B |
| 商誉 | $655M | $654M | $657M | $797M | $798M |
| 无形资产 | $28.3M | $22.2M | $22.9M | $122M | $98.0M |
内部人交易
高管、董事和持股超过 10% 的股东在公开市场的买卖，数据来自 Form 4 申报。“计划”表示依据事先制定的 Rule 10b5-1 计划进行的交易。
买入(12 个月)
$0.0M
0 名内部人士
卖出(12 个月)
$7.3M
7 名内部人士
卖出中按计划执行的比例
0%
$0.0M
| 日期 | 内部人士 | 交易 | 股数 | 股价 | 金额 | 文件 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026年8月13日 | David A DykstraVice Chairman and COO | 卖出 | 13,515 | $162.77 | $2.2M | Form 4 |
| 2026年5月4日 | Suzet M McKinneyDirector | 卖出 | 500 | $148.96 | $0.1M | Form 4 |
| 2026年4月27日 | David A DykstraVice Chairman and COO | 卖出 | 9,579 | $148.82 | $1.4M | Form 4 |
| 2026年4月23日 | David L StoehrChief Financial Officer | 卖出 | 3,020 | $150.45 | $0.5M | Form 4 |
| 2026年3月4日 | Jeffrey D HahnfeldEvp-controller & Chief Acc Off | 卖出 | 530 | $145.65 | $0.1M | Form 4 |
| 2026年3月2日 | Richard B MurphyVice Chair,chief Lending Ofc | 卖出 | 3,979 | $147.12 | $0.6M | Form 4 |
| 2026年2月4日 | Kathleen M BoegeEVP, Chief Legal Ofc, And Sec | 卖出 | 5,000 | $159.61 | $0.8M | Form 4 |
| 2026年1月30日 | David Eric LeeVice Chair, Wintrust Financial | 卖出 | 558 | $147.42 | $0.1M | Form 4 |
| 2026年1月29日 | David L StoehrChief Financial Officer | 卖出 | 2,499 | $146.16 | $0.4M | Form 4 |
| 2026年1月29日 | Kathleen M BoegeEVP, Chief Legal Ofc, And Sec | 卖出 | 5,000 | $146.38 | $0.7M | Form 4 |
| 2026年1月29日 | Richard B MurphyVice Chair,chief Lending Ofc | 卖出 | 3,291 | $146.05 | $0.5M | Form 4 |
| 2026年1月27日 | Jeffrey D HahnfeldEvp-controller & Chief Acc Off | 卖出 | 314 | $145.43 | $0.0M | Form 4 |
相似公司
各公司最近一个财年的数据。各公司财年结束月份不同，因此期间并不完全一致。
| 公司 | 市值 | 增长 | 营业利润率 | 自由现金流利润率 | ROIC | 市盈率 | F 分数 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Wintrust Financial WTFC | $10.2B | 11.2% | — | — | — | 12.1x | — | |
| South State Bank SSB | $10.7B | 56.1% | — | — | — | 11.1x | — | 比较 → |
| UMB Financial UMBF | $10.0B | 62.8% | — | — | — | 11.3x | — | 比较 → |
| East West Bancorp EWBC | $18.2B | 12.2% | — | — | — | 12.6x | — | 比较 → |
| Old National Bank ONB | $9.3B | 33.9% | — | — | — | 13.0x | — | 比较 → |
10 年数据
金额单位为 USD。将鼠标悬停在指标名称上可查看定义。
| 财年 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 利润表 | ||||||||||
| 营收 | $1.0B | $1.2B | $1.3B | $1.5B | $1.6B | $1.7B | $2.0B | $2.3B | $2.5B | $2.7B |
| 净利息收入 | $722M | $832M | $965M | $1.1B | $1.0B | $1.1B | $1.5B | $1.8B | $2.0B | $2.2B |
| 非利息收入 | $325M | $320M | $356M | $407M | $604M | $586M | $461M | $434M | $488M | $502M |
| 非利息支出 | $682M | $732M | $826M | $928M | $1.0B | $1.1B | $1.2B | $1.3B | $1.4B | $1.5B |
| 信用损失拨备 | $34.1M | $29.8M | $34.8M | $53.9M | $214M | −$59.3M | $78.6M | $114M | $101M | $95.6M |
| 税前利润 | $332M | $390M | $460M | $480M | $390M | $638M | $701M | $845M | $947M | $1.1B |
| 所得税 | $125M | $132M | $117M | $124M | $96.8M | $172M | $191M | $223M | $252M | $295M |
| 净利润 | $207M | $258M | $343M | $356M | $293M | $466M | $510M | $623M | $695M | $824M |
| 归属普通股股东的净利润 | $192M | $248M | $335M | $348M | $272M | $438M | $482M | $595M | $667M | $774M |
| 稀释每股收益 | $3.66 | $4.40 | $5.86 | $6.03 | $4.68 | $7.58 | $8.02 | $9.58 | $10.31 | $11.40 |
| 稀释股数 | 0.05B | 0.06B | 0.06B | 0.06B | 0.06B | 0.06B | 0.06B | 0.06B | 0.06B | 0.07B |
| 现金流 | ||||||||||
| 股权激励 | $9.3M | $12.9M | $13.5M | $11.3M | −$4.9M | $16.2M | $31.7M | $33.5M | $38.1M | $41.6M |
| 股票回购 | $0.6M | $0.4M | $0.0M | $0.0M | $92.1M | $9.5M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 已付股息 | $38.6M | $40.5M | $51.0M | $65.1M | $85.9M | $98.6M | $108M | $126M | $143M | $169M |
| 股息与回购 | $39.2M | $40.9M | $51.0M | $65.1M | $178M | $108M | $108M | $126M | $143M | $169M |
| 资产负债表 | ||||||||||
| 贷款净额 | $19.7B | $21.5B | $23.7B | $26.6B | — | — | — | — | — | — |
| 存款 | $21.7B | $23.2B | $26.1B | $30.1B | $37.1B | $42.1B | $42.9B | $45.4B | $52.5B | $57.7B |
| 商誉 | $499M | $502M | $573M | $645M | $646M | $655M | $654M | $657M | $797M | $798M |
| 无形资产 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $47.1M | $36.0M | $28.3M | $22.2M | $22.9M | $122M | $98.0M |
| 总资产 | $25.7B | $27.9B | $31.2B | $36.6B | $45.1B | $50.1B | $52.9B | $56.3B | $64.9B | $71.1B |
| 优先股 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 股东权益 | $2.7B | $3.0B | $3.3B | $3.7B | $4.1B | $4.5B | $4.8B | $5.4B | $6.3B | $7.3B |
| 利润率 | ||||||||||
| 净利率 | 19.8% | 22.4% | 26.0% | 24.3% | 17.8% | 27.2% | 26.1% | 27.4% | 28.4% | 30.2% |
| 净利息收入占营收比例 | 68.9% | 72.3% | 73.0% | 72.2% | 63.3% | 65.8% | 76.4% | 80.9% | 80.1% | 81.6% |
| 成本收入比 | 65.1% | 63.6% | 62.5% | 63.5% | 63.3% | 66.2% | 60.2% | 57.8% | 57.2% | 55.5% |
| 回报率 | ||||||||||
| 股本回报率 | 8.2% | 9.1% | 11.0% | 10.2% | 7.5% | 10.8% | 11.0% | 12.2% | 11.8% | 12.1% |
| 资产回报率 | 0.9% | 1.0% | 1.2% | 1.1% | 0.7% | 1.0% | 1.0% | 1.1% | 1.2% | 1.2% |
| 有形股本回报率 | 9.5% | 10.6% | 13.0% | 12.2% | 8.4% | 12.1% | 12.1% | 13.5% | 13.2% | 13.1% |
| 增长 | ||||||||||
| 营收增长 | 14.7% | 9.9% | 14.7% | 10.7% | 12.5% | 4.1% | 14.3% | 16.1% | 7.9% | 11.2% |
| 净利润增长 | 32.0% | 24.6% | 33.2% | 3.7% | −17.6% | 59.1% | 9.3% | 22.2% | 11.6% | 18.5% |
| 每股收益增长 | 24.9% | 20.2% | 33.2% | 2.9% | −22.4% | 62.0% | 5.8% | 19.5% | 7.6% | 10.6% |
| 股数变化 | 4.5% | 4.5% | 0.9% | 0.7% | 0.7% | −0.4% | 4.0% | 3.3% | 4.2% | 4.9% |
| 财务健康 | ||||||||||
| 贷款 / 存款 | 91.0% | 92.8% | 90.7% | 88.5% | — | — | — | — | — | — |
| 拨备 / 贷款 | 0.2% | 0.1% | 0.2% | 0.2% | — | — | — | — | — | — |
| 资本配置 | ||||||||||
| 股权激励 / 营收 | 0.9% | 1.1% | 1.0% | 0.8% | −0.3% | 1.0% | 1.6% | 1.5% | 1.6% | 1.5% |
来源：SEC EDGAR XBRL 文件 (CIK 0001015328). 数据更新于 2026年10月18日。 第四季度数据为全年减去前九个月。 仅供参考，不构成投资建议。依赖任何数字前，请核对原始文件。