UMB Financial
UMBF Nasdaq Regional Banks Finances EF2016–EF2025
UMB Financial's revenue rose 62.8% to $2.7 billion in fiscal 2025. Net income was $702 million, up 59.2%. Its return on equity was 12.6%, down from 13.4% a year earlier. Its efficiency ratio was 61.2%, down from 63.0% a year earlier. It paid out $153 million in dividends and buybacks. The diluted share count rose 50.2%.
Ingressos
Vendes totals declarades al compte de resultats.
$2,7 mil M
62,8%
vs. any anterior
Ràtio d'eficiència
Despeses no financeres en proporció als ingressos. En els bancs, com més baix, millor.
61,2%
1,8 p. p.
Benefici net
Benefici després de totes les despeses, interessos i impostos.
$702 M
59,2%
Rendibilitat sobre el patrimoni
Benefici net en proporció al patrimoni net mitjà.
12,6%
0,8 p. p.
Capitalització
Últim tancament multiplicat per l'últim nombre d'accions diluïdes, per tant és aproximada.
$10,0 mil M
tancament del 23 d'oct.
PER
Últim tancament dividit entre el benefici diluït per acció dels últims quatre trimestres.
11,3x
Sobre un BPA de $12,03 (12 mesos)
A què es dedica UMB Financial
Encara no hi ha descripció del negoci.
- Denominació legal
- UMB FINANCIAL CORP
- Tancament de l'exercici fiscal
- 31 de desembre de 2025
- Últim informe anual
- —
- Núm. de registre · CIK
- 0001193125-26-076496
0000101382
Ingressos i marges
UMB Financial va tenir $2,7 mil M d'ingressos en l'exercici 2025, un 62,8% més que l'any anterior.
EF16
Ingressos $898 M
EF17
Ingressos $983 M
EF18
Ingressos $1,0 mil M
EF19
Ingressos $1,1 mil M
EF20
Ingressos $1,3 mil M
EF21
Ingressos $1,3 mil M
EF22
Ingressos $1,5 mil M
EF23
Ingressos $1,5 mil M
EF24
Ingressos $1,6 mil M
EF25
Ingressos $2,7 mil M
T3 '23
Ingressos $356 M
T4 '23
Ingressos $371 M
T1 '24
Ingressos $399 M
T2 '24
Ingressos $390 M
T3 '24
Ingressos $406 M
T4 '24
Ingressos $434 M
T1 '25
Ingressos $564 M
T2 '25
Ingressos $689 M
T3 '25
Ingressos $678 M
T4 '25
Ingressos $721 M
T1 '26
Ingressos $739 M
T2 '26
Ingressos $778 M
EF16
Pes del marge d'interessos 55,2%
Ràtio d'eficiència 74,3%
EF17
Pes del marge d'interessos 56,9%
Ràtio d'eficiència 71,8%
EF18
Pes del marge d'interessos 60,3%
Ràtio d'eficiència 70,9%
EF19
Pes del marge d'interessos 61,1%
Ràtio d'eficiència 71,0%
EF20
Pes del marge d'interessos 56,6%
Ràtio d'eficiència 63,7%
EF21
Pes del marge d'interessos 63,6%
Ràtio d'eficiència 65,0%
EF22
Pes del marge d'interessos 62,3%
Ràtio d'eficiència 61,2%
EF23
Pes del marge d'interessos 62,9%
Ràtio d'eficiència 68,3%
EF24
Pes del marge d'interessos 61,4%
Ràtio d'eficiència 63,0%
EF25
Pes del marge d'interessos 70,2%
Ràtio d'eficiència 61,2%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
T3 '23
Pes del marge d'interessos 62,5%
Ràtio d'eficiència 65,1%
T4 '23
Pes del marge d'interessos 62,2%
Ràtio d'eficiència 78,2%
T1 '24
Pes del marge d'interessos 60,1%
Ràtio d'eficiència 63,9%
T2 '24
Pes del marge d'interessos 62,9%
Ràtio d'eficiència 63,9%
T3 '24
Pes del marge d'interessos 60,9%
Ràtio d'eficiència 62,2%
T4 '24
Pes del marge d'interessos 62,0%
Ràtio d'eficiència 62,3%
T1 '25
Pes del marge d'interessos 70,5%
Ràtio d'eficiència 68,2%
T2 '25
Pes del marge d'interessos 67,8%
Ràtio d'eficiència 57,1%
T3 '25
Pes del marge d'interessos 70,0%
Ràtio d'eficiència 61,8%
T4 '25
Pes del marge d'interessos 72,5%
Ràtio d'eficiència 59,0%
T1 '26
Pes del marge d'interessos 72,3%
Ràtio d'eficiència 51,5%
T2 '26
Pes del marge d'interessos 68,4%
Ràtio d'eficiència 51,4%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
Benefici net i benefici per acció
De l'exercici 2016 al 2025, el BPA diluït va créixer un 12,5% anual. Els períodes amb pèrdues es mostren en vermell.
EF16
Benefici net $159 M
EF17
Benefici net $247 M
EF18
Benefici net $196 M
EF19
Benefici net $244 M
EF20
Benefici net $287 M
EF21
Benefici net $353 M
EF22
Benefici net $432 M
EF23
Benefici net $350 M
EF24
Benefici net $441 M
EF25
Benefici net $702 M
T3 '23
Benefici net $96,6 M
T4 '23
Benefici net $70,9 M
T1 '24
Benefici net $110 M
T2 '24
Benefici net $101 M
T3 '24
Benefici net $110 M
T4 '24
Benefici net $120 M
T1 '25
Benefici net $81,3 M
T2 '25
Benefici net $217 M
T3 '25
Benefici net $188 M
T4 '25
Benefici net $215 M
T1 '26
Benefici net $261 M
T2 '26
Benefici net $278 M
EF16
BPA diluït $3,22
EF17
BPA diluït $4,96
EF18
BPA diluït $3,93
EF19
BPA diluït $4,96
EF20
BPA diluït $5,93
EF21
BPA diluït $7,24
EF22
BPA diluït $8,86
EF23
BPA diluït $7,18
EF24
BPA diluït $8,99
EF25
BPA diluït $9,29
T3 '23
BPA diluït $1,98
T4 '23
BPA diluït $1,45
T1 '24
BPA diluït $2,25
T2 '24
BPA diluït $2,07
T3 '24
BPA diluït $2,23
T4 '24
BPA diluït $2,43
T1 '25
BPA diluït $1,21
T2 '25
BPA diluït $2,82
T3 '25
BPA diluït $2,36
T4 '25
BPA diluït $2,76
T1 '26
BPA diluït $3,35
T2 '26
BPA diluït $3,56
Rendibilitat i eficiència
En els bancs, la rendibilitat sobre el patrimoni i la ràtio d'eficiència (costos en proporció als ingressos) són el que més diu de com funciona el negoci.
EF16
ROE 8,2%
ROTE 9,2%
Ràtio d'eficiència 74,3%
EF17
ROE 11,9%
ROTE 13,1%
Ràtio d'eficiència 71,8%
EF18
ROE 8,9%
ROTE 9,7%
Ràtio d'eficiència 70,9%
EF19
ROE 10,1%
ROTE 10,9%
Ràtio d'eficiència 71,0%
EF20
ROE 10,2%
ROTE 10,9%
Ràtio d'eficiència 63,7%
EF21
ROE 11,5%
ROTE 12,2%
Ràtio d'eficiència 65,0%
EF22
ROE 14,9%
ROTE 15,9%
Ràtio d'eficiència 61,2%
EF23
ROE 12,1%
ROTE 13,1%
Ràtio d'eficiència 68,3%
EF24
ROE 13,4%
ROTE 14,3%
Ràtio d'eficiència 63,0%
EF25
ROE 12,6%
ROTE 15,5%
Ràtio d'eficiència 61,2%
ROE
ROTE
Ràtio d'eficiència
Dividends, recompres i nombre d'accions
UMB Financial va retornar $153 M als accionistes en l'exercici 2025. El nombre d'accions diluïdes va pujar un 50,2%.
EF16
Dividends $49,0 M
Recompres $16,4 M
EF17
Dividends $51,9 M
Recompres $15,3 M
EF18
Dividends $58,3 M
Recompres $76,5 M
EF19
Dividends $59,4 M
Recompres $4,5 M
EF20
Dividends $60,3 M
Recompres $63,8 M
EF21
Dividends $66,8 M
Recompres $5,5 M
EF22
Dividends $72,0 M
Recompres $32,0 M
EF23
Dividends $74,2 M
Recompres $8,4 M
EF24
Dividends $77,1 M
Recompres $7,7 M
EF25
Dividends $136 M
Recompres $17,6 M
Dividends
Recompres
T3 '23
Dividends $18,4 M
Recompres $0,2 M
T4 '23
Dividends $18,9 M
Recompres $0,3 M
T1 '24
Dividends $19,0 M
Recompres $7,5 M
T2 '24
Dividends $19,5 M
Recompres $0,0 M
T3 '24
Dividends $19,1 M
Recompres $0,2 M
T4 '24
Dividends $19,5 M
Recompres $0,0 M
T1 '25
Dividends $30,1 M
Recompres $15,4 M
T2 '25
Dividends $32,4 M
Recompres $0,3 M
T3 '25
Dividends $32,5 M
Recompres $1,8 M
T4 '25
Dividends $40,6 M
Recompres $0,1 M
T1 '26
Dividends $39,6 M
Recompres $32,8 M
T2 '26
Dividends $38,5 M
Recompres $5,1 M
Dividends
Recompres
EF16
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF17
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF18
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF19
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF20
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF21
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF22
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF23
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF24
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF25
Accions diluïdes 0,07 mil M
Valora tu mateix UMB Financial
Canvia les hipòtesis i mira què impliquen per acció. Són models, no previsions ni preus objectiu: el resultat depèn del tot del que hi posis.
Múltiple de beneficis
Valor per acció
—
Múltiples de referència: avui 11,3x · comparables 12,4x · sector 13,7x.
Balanç
Préstecs, dipòsits i capital al tancament de cada exercici.
EF16
Préstecs $10,4 mil M
Dipòsits $16,6 mil M
EF17
Préstecs $11,2 mil M
Dipòsits $18,0 mil M
EF18
Préstecs $12,1 mil M
Dipòsits $19,3 mil M
EF19
Préstecs $13,3 mil M
Dipòsits $21,6 mil M
EF20
Préstecs $15,9 mil M
Dipòsits $27,1 mil M
EF21
Préstecs $17,0 mil M
Dipòsits $35,6 mil M
EF22
Préstecs $20,8 mil M
Dipòsits $32,6 mil M
EF23
Préstecs $23,0 mil M
Dipòsits $35,8 mil M
EF24
Préstecs —
Dipòsits $43,1 mil M
EF25
Préstecs —
Dipòsits $60,7 mil M
Préstecs
Dipòsits
| Tancament de l'exercici | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Préstecs, nets | $17,0 mil M | $20,8 mil M | $23,0 mil M | — | — |
| Dipòsits | $35,6 mil M | $32,6 mil M | $35,8 mil M | $43,1 mil M | $60,7 mil M |
| Préstecs / dipòsits | 47,7% | 63,9% | 64,1% | — | — |
| Actiu total | $42,7 mil M | $38,5 mil M | $44,0 mil M | $50,4 mil M | $73,1 mil M |
| Patrimoni net | $3,1 mil M | $2,7 mil M | $3,1 mil M | $3,5 mil M | $7,7 mil M |
| Fons de comerç | $175 M | $207 M | $207 M | $207 M | $1,8 mil M |
| Actius intangibles | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Provisions / préstecs | 0,1% | 0,2% | 0,2% | — | — |
Operacions de directius
Compres i vendes en mercat obert de directius, consellers i accionistes amb més del 10 %, segons els Form 4. «Pla» marca les operacions fetes sota un pla Rule 10b5-1 acordat per endavant.
Compres, 12 mesos
$0,1 M
2 directius
Vendes, 12 mesos
$5,5 M
9 directius
De les vendes, sota plans
0%
$0,0 M
| Data | Directiu | Operació | Accions | Preu | Import | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 de set. de 2026 | Greg M GravesDirector | Compres | 573 | $139,60 | $0,1 M | Form 4 |
| 1 de set. de 2026 | Tamara PetermanDirector | Compres | 394 | $139,60 | $0,1 M | Form 4 |
| 17 d'ag. de 2026 | Ram ShankarChief Financial Officer | Vendes | 2.000 | $151,61 | $0,3 M | Form 4 |
| 17 d'ag. de 2026 | Thomas S TerryChief Credit Officer | Vendes | 5.713 | $151,77 | $0,9 M | Form 4 |
| 6 d'ag. de 2026 | Susan G MurphyDirector | Vendes | 1.377 | $145,56 | $0,2 M | Form 4 |
| 5 d'ag. de 2026 | David Carl OdgersChief Accounting Officer | Vendes | 145 | $147,30 | $0,0 M | Form 4 |
| 4 d'ag. de 2026 | Kemper J MarinerChairman and CEO, Director | Vendes | 15.062 | $148,55 | $2,2 M | Form 4 |
| 4 d'ag. de 2026 | Nikki Farentino NewtonPresident, Private Wealth Mgmt | Vendes | 2.000 | $148,60 | $0,3 M | Form 4 |
| 4 d'ag. de 2026 | Phillip James MasonPresident, Inst. Banking | Vendes | 800 | $147,00 | $0,1 M | Form 4 |
| 4 d'ag. de 2026 | Uma WilsonExecutive Vice President | Vendes | 4.145 | $148,00 | $0,6 M | Form 4 |
| 3 d'ag. de 2026 | Kemper J MarinerChairman and CEO, Director | Vendes | 4.200 | $147,27 | $0,6 M | Form 4 |
| 31 de jul. de 2026 | Robert Brian BeairdChief Human Resource Officer | Vendes | 1.600 | $144,40 | $0,2 M | Form 4 |
Empreses similars
Últim exercici fiscal de cada empresa. Els exercicis tanquen en mesos diferents, de manera que els períodes no coincideixen exactament.
| Empresa | Capitalització | Creixement | Marge op. | Marge FCL | ROIC | PER | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| UMB Financial UMBF | $10,0 mil M | 62,8% | — | — | — | 11,3x | — | |
| South State Bank SSB | $10,7 mil M | 56,1% | — | — | — | 11,1x | — | Compara → |
| Wintrust Financial WTFC | $10,2 mil M | 11,2% | — | — | — | 12,1x | — | Compara → |
| Old National Bank ONB | $9,3 mil M | 33,9% | — | — | — | 13,0x | — | Compara → |
| East West Bancorp EWBC | $18,2 mil M | 12,2% | — | — | — | 12,6x | — | Compara → |
10 anys de xifres
Imports en USD. Passa el cursor pel nom d'una ràtio per veure'n la definició.
| Exercici fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte de resultats | ||||||||||
| Ingressos | $898 M | $983 M | $1,0 mil M | $1,1 mil M | $1,3 mil M | $1,3 mil M | $1,5 mil M | $1,5 mil M | $1,6 mil M | $2,7 mil M |
| Marge d'interessos | $495 M | $559 M | $610 M | $671 M | $731 M | $816 M | $914 M | $920 M | $1,0 mil M | $1,9 mil M |
| Ingressos no financers | $403 M | $424 M | $402 M | $427 M | $560 M | $467 M | $554 M | $542 M | $628 M | $790 M |
| Despeses no financeres | $667 M | $705 M | $718 M | $779 M | $822 M | $834 M | $898 M | $999 M | $1,0 mil M | $1,6 mil M |
| Provisions per pèrdues creditícies | — | — | $70,8 M | $32,9 M | $131 M | $20,0 M | $37,9 M | $41,2 M | $61,0 M | $155 M |
| Benefici abans d'impostos | $199 M | $236 M | $224 M | $286 M | $339 M | $429 M | $532 M | $422 M | $541 M | $875 M |
| Impost sobre beneficis | $45,0 M | $53,4 M | $27,3 M | $42,4 M | $52,4 M | $76,0 M | $100 M | $71,6 M | $100 M | $173 M |
| Benefici net | $159 M | $247 M | $196 M | $244 M | $287 M | $353 M | $432 M | $350 M | $441 M | $702 M |
| Benefici net atribuïble a ordinàries | $159 M | $247 M | $196 M | $244 M | $287 M | $353 M | $432 M | $350 M | $441 M | $685 M |
| BPA diluït | $3,22 | $4,96 | $3,93 | $4,96 | $5,93 | $7,24 | $8,86 | $7,18 | $8,99 | $9,29 |
| Accions diluïdes | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,05 mil M | 0,07 mil M |
| Flux de caixa | ||||||||||
| Remuneració en accions | $11,7 M | $13,3 M | $11,1 M | $14,8 M | $15,1 M | $21,2 M | $21,5 M | $18,7 M | $22,6 M | $37,7 M |
| Recompres d'accions | $16,4 M | $15,3 M | $76,5 M | $4,5 M | $63,8 M | $5,5 M | $32,0 M | $8,4 M | $7,7 M | $17,6 M |
| Dividends pagats | $49,0 M | $51,9 M | $58,3 M | $59,4 M | $60,3 M | $66,8 M | $72,0 M | $74,2 M | $77,1 M | $136 M |
| Dividends i recompres | $65,4 M | $67,2 M | $135 M | $63,9 M | $124 M | $72,3 M | $104 M | $82,6 M | $84,9 M | $153 M |
| Balanç | ||||||||||
| Préstecs, nets | $10,4 mil M | $11,2 mil M | $12,1 mil M | $13,3 mil M | $15,9 mil M | $17,0 mil M | $20,8 mil M | $23,0 mil M | — | — |
| Dipòsits | $16,6 mil M | $18,0 mil M | $19,3 mil M | $21,6 mil M | $27,1 mil M | $35,6 mil M | $32,6 mil M | $35,8 mil M | $43,1 mil M | $60,7 mil M |
| Fons de comerç | $181 M | $181 M | $181 M | $181 M | $181 M | $175 M | $207 M | $207 M | $207 M | $1,8 mil M |
| Actius intangibles | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Actiu total | $20,7 mil M | $21,8 mil M | $23,4 mil M | $26,6 mil M | $33,1 mil M | $42,7 mil M | $38,5 mil M | $44,0 mil M | $50,4 mil M | $73,1 mil M |
| Accions preferents | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $294 M |
| Patrimoni net | $2,0 mil M | $2,2 mil M | $2,2 mil M | $2,6 mil M | $3,0 mil M | $3,1 mil M | $2,7 mil M | $3,1 mil M | $3,5 mil M | $7,7 mil M |
| Marges | ||||||||||
| Marge net | 17,7% | 25,2% | 19,3% | 22,2% | 22,2% | 27,5% | 29,4% | 23,9% | 27,1% | 26,5% |
| Marge d'interessos sobre ingressos | 55,2% | 56,9% | 60,3% | 61,1% | 56,6% | 63,6% | 62,3% | 62,9% | 61,4% | 70,2% |
| Ràtio d'eficiència | 74,3% | 71,8% | 70,9% | 71,0% | 63,7% | 65,0% | 61,2% | 68,3% | 63,0% | 61,2% |
| Rendibilitat | ||||||||||
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 8,2% | 11,9% | 8,9% | 10,1% | 10,2% | 11,5% | 14,9% | 12,1% | 13,4% | 12,6% |
| Rendibilitat sobre actius | 0,8% | 1,2% | 0,9% | 1,0% | 1,0% | 0,9% | 1,1% | 0,9% | 0,9% | 1,1% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni tangible | 9,2% | 13,1% | 9,7% | 10,9% | 10,9% | 12,2% | 15,9% | 13,1% | 14,3% | 15,5% |
| Creixement | ||||||||||
| Creixement dels ingressos | 14,7% | 9,4% | 3,0% | 8,5% | 17,7% | −0,7% | 14,5% | −0,4% | 11,4% | 62,8% |
| Creixement del benefici net | 36,8% | 55,6% | −20,9% | 24,6% | 17,6% | 23,2% | 22,3% | −18,9% | 26,1% | 59,2% |
| Creixement del BPA | 32,0% | 54,0% | −20,8% | 26,2% | 19,6% | 22,1% | 22,4% | −19,0% | 25,2% | 3,3% |
| Variació del nombre d'accions | 3,6% | 1,1% | −0,1% | −1,4% | −1,5% | 0,8% | 0,0% | 0,0% | 0,6% | 50,2% |
| Salut financera | ||||||||||
| Préstecs / dipòsits | 63,1% | 62,0% | 62,6% | 61,7% | 58,7% | 47,7% | 63,9% | 64,1% | — | — |
| Provisions / préstecs | — | — | 0,6% | 0,3% | 0,9% | 0,1% | 0,2% | 0,2% | — | — |
| Assignació de capital | ||||||||||
| Remun. en accions / ingressos | 1,3% | 1,4% | 1,1% | 1,4% | 1,2% | 1,7% | 1,5% | 1,3% | 1,4% | 1,4% |
Font: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0000101382). Dades actualitzades el 18 d'octubre de 2026. Els quarts trimestres són l'any sencer menys els nou primers mesos. Només a títol informatiu: no és assessorament d'inversió. Comprova els informes originals abans de fiar-te d'una xifra.