Wintrust Financial
WTFC Nasdaq Regional Banks Finances EF2016–EF2025
Wintrust Financial's revenue rose 11.2% to $2.7 billion in fiscal 2025. Net income was $824 million, up 18.5%. Its return on equity was 12.1%, up from 11.8% a year earlier. Its efficiency ratio was 55.5%, down from 57.2% a year earlier. It paid out $169 million in dividends and buybacks. The diluted share count rose 4.9%.
Ingressos
Vendes totals declarades al compte de resultats.
$2,7 mil M
11,2%
vs. any anterior
Ràtio d'eficiència
Despeses no financeres en proporció als ingressos. En els bancs, com més baix, millor.
55,5%
1,8 p. p.
Benefici net
Benefici després de totes les despeses, interessos i impostos.
$824 M
18,5%
Rendibilitat sobre el patrimoni
Benefici net en proporció al patrimoni net mitjà.
12,1%
0,3 p. p.
Capitalització
Últim tancament multiplicat per l'últim nombre d'accions diluïdes, per tant és aproximada.
$10,2 mil M
tancament del 23 d'oct.
PER
Últim tancament dividit entre el benefici diluït per acció dels últims quatre trimestres.
12,1x
Sobre un BPA de $12,45 (12 mesos)
A què es dedica Wintrust Financial
Encara no hi ha descripció del negoci.
- Denominació legal
- WINTRUST FINANCIAL CORP
- Tancament de l'exercici fiscal
- 31 de desembre de 2025
- Últim informe anual
- —
- Núm. de registre · CIK
- 0001015328-26-000007
0001015328
Ingressos i marges
Wintrust Financial va tenir $2,7 mil M d'ingressos en l'exercici 2025, un 11,2% més que l'any anterior.
EF16
Ingressos $1,0 mil M
EF17
Ingressos $1,2 mil M
EF18
Ingressos $1,3 mil M
EF19
Ingressos $1,5 mil M
EF20
Ingressos $1,6 mil M
EF21
Ingressos $1,7 mil M
EF22
Ingressos $2,0 mil M
EF23
Ingressos $2,3 mil M
EF24
Ingressos $2,5 mil M
EF25
Ingressos $2,7 mil M
T3 '23
Ingressos $575 M
T4 '23
Ingressos $571 M
T1 '24
Ingressos $605 M
T2 '24
Ingressos $592 M
T3 '24
Ingressos $616 M
T4 '24
Ingressos $639 M
T1 '25
Ingressos $643 M
T2 '25
Ingressos $671 M
T3 '25
Ingressos $698 M
T4 '25
Ingressos $714 M
T1 '26
Ingressos $713 M
T2 '26
Ingressos $739 M
EF16
Pes del marge d'interessos 68,9%
Ràtio d'eficiència 65,1%
EF17
Pes del marge d'interessos 72,3%
Ràtio d'eficiència 63,6%
EF18
Pes del marge d'interessos 73,0%
Ràtio d'eficiència 62,5%
EF19
Pes del marge d'interessos 72,2%
Ràtio d'eficiència 63,5%
EF20
Pes del marge d'interessos 63,3%
Ràtio d'eficiència 63,3%
EF21
Pes del marge d'interessos 65,8%
Ràtio d'eficiència 66,2%
EF22
Pes del marge d'interessos 76,4%
Ràtio d'eficiència 60,2%
EF23
Pes del marge d'interessos 80,9%
Ràtio d'eficiència 57,8%
EF24
Pes del marge d'interessos 80,1%
Ràtio d'eficiència 57,2%
EF25
Pes del marge d'interessos 81,6%
Ràtio d'eficiència 55,5%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
T3 '23
Pes del marge d'interessos 80,5%
Ràtio d'eficiència 57,4%
T4 '23
Pes del marge d'interessos 82,3%
Ràtio d'eficiència 63,5%
T1 '24
Pes del marge d'interessos 76,8%
Ràtio d'eficiència 55,1%
T2 '24
Pes del marge d'interessos 79,5%
Ràtio d'eficiència 57,5%
T3 '24
Pes del marge d'interessos 81,6%
Ràtio d'eficiència 58,6%
T4 '24
Pes del marge d'interessos 82,2%
Ràtio d'eficiència 57,7%
T1 '25
Pes del marge d'interessos 81,9%
Ràtio d'eficiència 56,9%
T2 '25
Pes del marge d'interessos 81,5%
Ràtio d'eficiència 56,9%
T3 '25
Pes del marge d'interessos 81,3%
Ràtio d'eficiència 54,5%
T4 '25
Pes del marge d'interessos 81,7%
Ràtio d'eficiència 53,8%
T1 '26
Pes del marge d'interessos 81,2%
Ràtio d'eficiència 53,7%
T2 '26
Pes del marge d'interessos 80,9%
Ràtio d'eficiència 53,8%
Pes del marge d'interessos
Ràtio d'eficiència
Benefici net i benefici per acció
De l'exercici 2016 al 2025, el BPA diluït va créixer un 13,5% anual. Els períodes amb pèrdues es mostren en vermell.
EF16
Benefici net $207 M
EF17
Benefici net $258 M
EF18
Benefici net $343 M
EF19
Benefici net $356 M
EF20
Benefici net $293 M
EF21
Benefici net $466 M
EF22
Benefici net $510 M
EF23
Benefici net $623 M
EF24
Benefici net $695 M
EF25
Benefici net $824 M
T3 '23
Benefici net $164 M
T4 '23
Benefici net $124 M
T1 '24
Benefici net $187 M
T2 '24
Benefici net $152 M
T3 '24
Benefici net $170 M
T4 '24
Benefici net $185 M
T1 '25
Benefici net $189 M
T2 '25
Benefici net $196 M
T3 '25
Benefici net $216 M
T4 '25
Benefici net $223 M
T1 '26
Benefici net $227 M
T2 '26
Benefici net $234 M
EF16
BPA diluït $3,66
EF17
BPA diluït $4,40
EF18
BPA diluït $5,86
EF19
BPA diluït $6,03
EF20
BPA diluït $4,68
EF21
BPA diluït $7,58
EF22
BPA diluït $8,02
EF23
BPA diluït $9,58
EF24
BPA diluït $10,31
EF25
BPA diluït $11,40
T3 '23
BPA diluït $2,53
T4 '23
BPA diluït $1,87
T1 '24
BPA diluït $2,89
T2 '24
BPA diluït $2,32
T3 '24
BPA diluït $2,47
T4 '24
BPA diluït $2,64
T1 '25
BPA diluït $2,69
T2 '25
BPA diluït $2,78
T3 '25
BPA diluït $2,78
T4 '25
BPA diluït $3,15
T1 '26
BPA diluït $3,22
T2 '26
BPA diluït $3,30
Rendibilitat i eficiència
En els bancs, la rendibilitat sobre el patrimoni i la ràtio d'eficiència (costos en proporció als ingressos) són el que més diu de com funciona el negoci.
EF16
ROE 8,2%
ROTE 9,5%
Ràtio d'eficiència 65,1%
EF17
ROE 9,1%
ROTE 10,6%
Ràtio d'eficiència 63,6%
EF18
ROE 11,0%
ROTE 13,0%
Ràtio d'eficiència 62,5%
EF19
ROE 10,2%
ROTE 12,2%
Ràtio d'eficiència 63,5%
EF20
ROE 7,5%
ROTE 8,4%
Ràtio d'eficiència 63,3%
EF21
ROE 10,8%
ROTE 12,1%
Ràtio d'eficiència 66,2%
EF22
ROE 11,0%
ROTE 12,1%
Ràtio d'eficiència 60,2%
EF23
ROE 12,2%
ROTE 13,5%
Ràtio d'eficiència 57,8%
EF24
ROE 11,8%
ROTE 13,2%
Ràtio d'eficiència 57,2%
EF25
ROE 12,1%
ROTE 13,1%
Ràtio d'eficiència 55,5%
ROE
ROTE
Ràtio d'eficiència
Dividends, recompres i nombre d'accions
Wintrust Financial va retornar $169 M als accionistes en l'exercici 2025. El nombre d'accions diluïdes va pujar un 4,9%.
EF16
Dividends $38,6 M
Recompres $0,6 M
EF17
Dividends $40,5 M
Recompres $0,4 M
EF18
Dividends $51,0 M
Recompres $0,0 M
EF19
Dividends $65,1 M
Recompres $0,0 M
EF20
Dividends $85,9 M
Recompres $92,1 M
EF21
Dividends $98,6 M
Recompres $9,5 M
EF22
Dividends $108 M
Recompres $0,0 M
EF23
Dividends $126 M
Recompres $0,0 M
EF24
Dividends $143 M
Recompres $0,0 M
EF25
Dividends $169 M
Recompres $0,0 M
Dividends
Recompres
T3 '23
Dividends $31,5 M
Recompres $0,0 M
T4 '23
Dividends $31,4 M
Recompres $0,0 M
T1 '24
Dividends $34,2 M
Recompres $0,0 M
T2 '24
Dividends $35,2 M
Recompres $0,0 M
T3 '24
Dividends $36,9 M
Recompres $0,0 M
T4 '24
Dividends $36,9 M
Recompres $0,0 M
T1 '25
Dividends $40,3 M
Recompres $0,0 M
T2 '25
Dividends $40,5 M
Recompres $0,0 M
T3 '25
Dividends $46,8 M
Recompres $0,0 M
T4 '25
Dividends $41,9 M
Recompres $0,0 M
T1 '26
Dividends $45,4 M
Recompres $0,0 M
T2 '26
Dividends $45,5 M
Recompres $0,0 M
Dividends
Recompres
EF16
Accions diluïdes 0,05 mil M
EF17
Accions diluïdes 0,06 mil M
EF18
Accions diluïdes 0,06 mil M
EF19
Accions diluïdes 0,06 mil M
EF20
Accions diluïdes 0,06 mil M
EF21
Accions diluïdes 0,06 mil M
EF22
Accions diluïdes 0,06 mil M
EF23
Accions diluïdes 0,06 mil M
EF24
Accions diluïdes 0,06 mil M
EF25
Accions diluïdes 0,07 mil M
Valora tu mateix Wintrust Financial
Canvia les hipòtesis i mira què impliquen per acció. Són models, no previsions ni preus objectiu: el resultat depèn del tot del que hi posis.
Múltiple de beneficis
Valor per acció
—
Múltiples de referència: avui 12,1x · comparables 11,9x · sector 13,7x.
Balanç
Préstecs, dipòsits i capital al tancament de cada exercici.
EF16
Préstecs $19,7 mil M
Dipòsits $21,7 mil M
EF17
Préstecs $21,5 mil M
Dipòsits $23,2 mil M
EF18
Préstecs $23,7 mil M
Dipòsits $26,1 mil M
EF19
Préstecs $26,6 mil M
Dipòsits $30,1 mil M
EF20
Préstecs —
Dipòsits $37,1 mil M
EF21
Préstecs —
Dipòsits $42,1 mil M
EF22
Préstecs —
Dipòsits $42,9 mil M
EF23
Préstecs —
Dipòsits $45,4 mil M
EF24
Préstecs —
Dipòsits $52,5 mil M
EF25
Préstecs —
Dipòsits $57,7 mil M
Préstecs
Dipòsits
| Tancament de l'exercici | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Dipòsits | $42,1 mil M | $42,9 mil M | $45,4 mil M | $52,5 mil M | $57,7 mil M |
| Actiu total | $50,1 mil M | $52,9 mil M | $56,3 mil M | $64,9 mil M | $71,1 mil M |
| Patrimoni net | $4,5 mil M | $4,8 mil M | $5,4 mil M | $6,3 mil M | $7,3 mil M |
| Fons de comerç | $655 M | $654 M | $657 M | $797 M | $798 M |
| Actius intangibles | $28,3 M | $22,2 M | $22,9 M | $122 M | $98,0 M |
Operacions de directius
Compres i vendes en mercat obert de directius, consellers i accionistes amb més del 10 %, segons els Form 4. «Pla» marca les operacions fetes sota un pla Rule 10b5-1 acordat per endavant.
Compres, 12 mesos
$0,0 M
0 directius
Vendes, 12 mesos
$7,3 M
7 directius
De les vendes, sota plans
0%
$0,0 M
| Data | Directiu | Operació | Accions | Preu | Import | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 13 d'ag. de 2026 | David A DykstraVice Chairman and COO | Vendes | 13.515 | $162,77 | $2,2 M | Form 4 |
| 4 de maig de 2026 | Suzet M McKinneyDirector | Vendes | 500 | $148,96 | $0,1 M | Form 4 |
| 27 d'abr. de 2026 | David A DykstraVice Chairman and COO | Vendes | 9.579 | $148,82 | $1,4 M | Form 4 |
| 23 d'abr. de 2026 | David L StoehrChief Financial Officer | Vendes | 3.020 | $150,45 | $0,5 M | Form 4 |
| 4 de març de 2026 | Jeffrey D HahnfeldEvp-controller & Chief Acc Off | Vendes | 530 | $145,65 | $0,1 M | Form 4 |
| 2 de març de 2026 | Richard B MurphyVice Chair,chief Lending Ofc | Vendes | 3.979 | $147,12 | $0,6 M | Form 4 |
| 4 de febr. de 2026 | Kathleen M BoegeEVP, Chief Legal Ofc, And Sec | Vendes | 5.000 | $159,61 | $0,8 M | Form 4 |
| 30 de gen. de 2026 | David Eric LeeVice Chair, Wintrust Financial | Vendes | 558 | $147,42 | $0,1 M | Form 4 |
| 29 de gen. de 2026 | David L StoehrChief Financial Officer | Vendes | 2.499 | $146,16 | $0,4 M | Form 4 |
| 29 de gen. de 2026 | Kathleen M BoegeEVP, Chief Legal Ofc, And Sec | Vendes | 5.000 | $146,38 | $0,7 M | Form 4 |
| 29 de gen. de 2026 | Richard B MurphyVice Chair,chief Lending Ofc | Vendes | 3.291 | $146,05 | $0,5 M | Form 4 |
| 27 de gen. de 2026 | Jeffrey D HahnfeldEvp-controller & Chief Acc Off | Vendes | 314 | $145,43 | $0,0 M | Form 4 |
Empreses similars
Últim exercici fiscal de cada empresa. Els exercicis tanquen en mesos diferents, de manera que els períodes no coincideixen exactament.
| Empresa | Capitalització | Creixement | Marge op. | Marge FCL | ROIC | PER | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Wintrust Financial WTFC | $10,2 mil M | 11,2% | — | — | — | 12,1x | — | |
| South State Bank SSB | $10,7 mil M | 56,1% | — | — | — | 11,1x | — | Compara → |
| UMB Financial UMBF | $10,0 mil M | 62,8% | — | — | — | 11,3x | — | Compara → |
| East West Bancorp EWBC | $18,2 mil M | 12,2% | — | — | — | 12,6x | — | Compara → |
| Old National Bank ONB | $9,3 mil M | 33,9% | — | — | — | 13,0x | — | Compara → |
10 anys de xifres
Imports en USD. Passa el cursor pel nom d'una ràtio per veure'n la definició.
| Exercici fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Compte de resultats | ||||||||||
| Ingressos | $1,0 mil M | $1,2 mil M | $1,3 mil M | $1,5 mil M | $1,6 mil M | $1,7 mil M | $2,0 mil M | $2,3 mil M | $2,5 mil M | $2,7 mil M |
| Marge d'interessos | $722 M | $832 M | $965 M | $1,1 mil M | $1,0 mil M | $1,1 mil M | $1,5 mil M | $1,8 mil M | $2,0 mil M | $2,2 mil M |
| Ingressos no financers | $325 M | $320 M | $356 M | $407 M | $604 M | $586 M | $461 M | $434 M | $488 M | $502 M |
| Despeses no financeres | $682 M | $732 M | $826 M | $928 M | $1,0 mil M | $1,1 mil M | $1,2 mil M | $1,3 mil M | $1,4 mil M | $1,5 mil M |
| Provisions per pèrdues creditícies | $34,1 M | $29,8 M | $34,8 M | $53,9 M | $214 M | −$59,3 M | $78,6 M | $114 M | $101 M | $95,6 M |
| Benefici abans d'impostos | $332 M | $390 M | $460 M | $480 M | $390 M | $638 M | $701 M | $845 M | $947 M | $1,1 mil M |
| Impost sobre beneficis | $125 M | $132 M | $117 M | $124 M | $96,8 M | $172 M | $191 M | $223 M | $252 M | $295 M |
| Benefici net | $207 M | $258 M | $343 M | $356 M | $293 M | $466 M | $510 M | $623 M | $695 M | $824 M |
| Benefici net atribuïble a ordinàries | $192 M | $248 M | $335 M | $348 M | $272 M | $438 M | $482 M | $595 M | $667 M | $774 M |
| BPA diluït | $3,66 | $4,40 | $5,86 | $6,03 | $4,68 | $7,58 | $8,02 | $9,58 | $10,31 | $11,40 |
| Accions diluïdes | 0,05 mil M | 0,06 mil M | 0,06 mil M | 0,06 mil M | 0,06 mil M | 0,06 mil M | 0,06 mil M | 0,06 mil M | 0,06 mil M | 0,07 mil M |
| Flux de caixa | ||||||||||
| Remuneració en accions | $9,3 M | $12,9 M | $13,5 M | $11,3 M | −$4,9 M | $16,2 M | $31,7 M | $33,5 M | $38,1 M | $41,6 M |
| Recompres d'accions | $0,6 M | $0,4 M | $0,0 M | $0,0 M | $92,1 M | $9,5 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Dividends pagats | $38,6 M | $40,5 M | $51,0 M | $65,1 M | $85,9 M | $98,6 M | $108 M | $126 M | $143 M | $169 M |
| Dividends i recompres | $39,2 M | $40,9 M | $51,0 M | $65,1 M | $178 M | $108 M | $108 M | $126 M | $143 M | $169 M |
| Balanç | ||||||||||
| Préstecs, nets | $19,7 mil M | $21,5 mil M | $23,7 mil M | $26,6 mil M | — | — | — | — | — | — |
| Dipòsits | $21,7 mil M | $23,2 mil M | $26,1 mil M | $30,1 mil M | $37,1 mil M | $42,1 mil M | $42,9 mil M | $45,4 mil M | $52,5 mil M | $57,7 mil M |
| Fons de comerç | $499 M | $502 M | $573 M | $645 M | $646 M | $655 M | $654 M | $657 M | $797 M | $798 M |
| Actius intangibles | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $47,1 M | $36,0 M | $28,3 M | $22,2 M | $22,9 M | $122 M | $98,0 M |
| Actiu total | $25,7 mil M | $27,9 mil M | $31,2 mil M | $36,6 mil M | $45,1 mil M | $50,1 mil M | $52,9 mil M | $56,3 mil M | $64,9 mil M | $71,1 mil M |
| Accions preferents | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Patrimoni net | $2,7 mil M | $3,0 mil M | $3,3 mil M | $3,7 mil M | $4,1 mil M | $4,5 mil M | $4,8 mil M | $5,4 mil M | $6,3 mil M | $7,3 mil M |
| Marges | ||||||||||
| Marge net | 19,8% | 22,4% | 26,0% | 24,3% | 17,8% | 27,2% | 26,1% | 27,4% | 28,4% | 30,2% |
| Marge d'interessos sobre ingressos | 68,9% | 72,3% | 73,0% | 72,2% | 63,3% | 65,8% | 76,4% | 80,9% | 80,1% | 81,6% |
| Ràtio d'eficiència | 65,1% | 63,6% | 62,5% | 63,5% | 63,3% | 66,2% | 60,2% | 57,8% | 57,2% | 55,5% |
| Rendibilitat | ||||||||||
| Rendibilitat sobre el patrimoni | 8,2% | 9,1% | 11,0% | 10,2% | 7,5% | 10,8% | 11,0% | 12,2% | 11,8% | 12,1% |
| Rendibilitat sobre actius | 0,9% | 1,0% | 1,2% | 1,1% | 0,7% | 1,0% | 1,0% | 1,1% | 1,2% | 1,2% |
| Rendibilitat sobre el patrimoni tangible | 9,5% | 10,6% | 13,0% | 12,2% | 8,4% | 12,1% | 12,1% | 13,5% | 13,2% | 13,1% |
| Creixement | ||||||||||
| Creixement dels ingressos | 14,7% | 9,9% | 14,7% | 10,7% | 12,5% | 4,1% | 14,3% | 16,1% | 7,9% | 11,2% |
| Creixement del benefici net | 32,0% | 24,6% | 33,2% | 3,7% | −17,6% | 59,1% | 9,3% | 22,2% | 11,6% | 18,5% |
| Creixement del BPA | 24,9% | 20,2% | 33,2% | 2,9% | −22,4% | 62,0% | 5,8% | 19,5% | 7,6% | 10,6% |
| Variació del nombre d'accions | 4,5% | 4,5% | 0,9% | 0,7% | 0,7% | −0,4% | 4,0% | 3,3% | 4,2% | 4,9% |
| Salut financera | ||||||||||
| Préstecs / dipòsits | 91,0% | 92,8% | 90,7% | 88,5% | — | — | — | — | — | — |
| Provisions / préstecs | 0,2% | 0,1% | 0,2% | 0,2% | — | — | — | — | — | — |
| Assignació de capital | ||||||||||
| Remun. en accions / ingressos | 0,9% | 1,1% | 1,0% | 0,8% | −0,3% | 1,0% | 1,6% | 1,5% | 1,6% | 1,5% |
Font: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001015328). Dades actualitzades el 18 d'octubre de 2026. Els quarts trimestres són l'any sencer menys els nou primers mesos. Només a títol informatiu: no és assessorament d'inversió. Comprova els informes originals abans de fiar-te d'una xifra.