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HOMB NYSE Bancos regionales Finanzas EF2016–EF2025
Home BancShares tuvo $1,1 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 7,2% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +9,5% anual de media.
¡Hola! He leído el último informe anual de Home BancShares (ejercicio 2025). Esto es lo que destaca:
Bien Regular Débil
¿Crecen las ventas?
+7,2%
Sí. Las ventas crecieron un 7,2% el último año.
¿Gana dinero?
43,6%
Sí. Se queda un 43,6% de cada venta como beneficio.
¿Qué tan contenidos son sus costes?
42,0%
Eficiente. Los costes de funcionamiento se llevan un 42,0% de los ingresos.
¿Cuánto gana sobre su capital?
11,5%
Aceptable. Gana un 11,5% al año sobre el dinero de los accionistas.
¿Qué precio tiene la acción?
12,4x
Una acción cuesta 12,4 veces su beneficio anual por acción. Habitual en su sector: 13,7x.
Reglas orientativas sobre las cifras publicadas. Un punto de partida, no una recomendación.
¿Vende más y cuánto se queda?
KIRA · Home BancShares tuvo $1,1 mil M de ingresos en el ejercicio 2025, un 7,2% más que el año anterior. En cinco años, los ingresos han variado un +9,5% anual de media.
En palabras sencillas: Los ingresos son todo el dinero que pagaron los clientes. Los márgenes muestran cuántos céntimos de cada euro vendido quedan en cada paso: tras fabricar el producto (bruto), tras hacer funcionar el negocio (operativo) y tras todo, impuestos incluidos (neto).
Ingresos
Ingresos
Peso del margen de intereses y ratio de eficiencia
Peso del margen de intereses y ratio de eficiencia
KIRA · Home BancShares obtuvo $475 M de beneficio neto en el ejercicio 2025. Del ejercicio 2016 al 2025, el BPA diluido creció un 7,5% anual.
Los periodos con pérdidas se muestran en rojo.
En palabras sencillas: El beneficio neto es lo que queda tras todos los costes e impuestos. El beneficio por acción (BPA) lo reparte entre todas las acciones, y muestra cuánto ganó una acción.
Beneficio neto
Beneficio neto
BPA diluido
BPA diluido
¿Cuánta caja entra y a dónde va?
KIRA · Home BancShares devolvió $241 M a sus accionistas en el ejercicio 2025. El número de acciones diluidas bajó un 1,2%.
En palabras sencillas: Las empresas devuelven dinero de dos formas: dividendos (dinero pagado a los accionistas) y recompras (comprar sus propias acciones, de modo que cada acción que queda posee un trozo mayor).
Dividendos y recompras
Dividendos y recompras
Acciones diluidas en circulación (anual)
KIRA · En los últimos 12 meses, los directivos compraron $2,7 M y vendieron $2,2 M en acciones en el mercado.
Compras y ventas en mercado abierto de directivos, consejeros y accionistas con más del 10 %, según los Form 4. «Plan» marca las operaciones realizadas bajo un plan Rule 10b5-1 acordado de antemano.
En palabras sencillas: Los insiders son las personas que dirigen la empresa o poseen una parte importante. Que compren con su dinero puede indicar confianza; vender suele responder a motivos personales, como impuestos o diversificar.
Compras, 12 meses
$2,7 M
1 directivo
Ventas, 12 meses
$2,2 M
6 directivos
De las ventas, bajo planes
0%
$0,0 M
| Fecha | Directivo | Operación | Acciones | Precio | Importe | Informe |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 11 de ago. de 2026 | Jim RankinDirector | Ventas | 15.000 | $30,86 | $0,5 M | Form 4 |
| 4 de ago. de 2026 | John Stephen TiptonCentennial Bank CEO | Ventas | 12.000 | $31,59 | $0,4 M | Form 4 |
| 1 de jun. de 2026 | John W Allison IIDirector | Ventas | 2.000 | $26,38 | $0,1 M | Form 4 |
| 21 de abr. de 2026 | Jennifer C. FloydChief Accounting Officer | Ventas | 3.000 | $27,12 | $0,1 M | Form 4 |
| 17 de abr. de 2026 | John W AllisonChairman & CEO, Director | Compras | 100.000 | $26,96 | $2,7 M | Form 4 |
| 23 de feb. de 2026 | John W Allison IIDirector | Ventas | 5.000 | $28,19 | $0,1 M | Form 4 |
| 11 de feb. de 2026 | James G HinkleDirector | Ventas | 30.000 | $30,27 | $0,9 M | Form 4 |
| 28 de ene. de 2026 | Donna TownsellDirector of Investor Relations, Director | Ventas | 5.563 | $28,38 | $0,2 M | Form 4 |
¿Puede con sus deudas y cómo aprovecha el dinero?
Préstamos, depósitos y capital al cierre de cada ejercicio.
En palabras sencillas: Lo que la empresa tiene y lo que debe. Más caja que deuda es un colchón para los malos tiempos; mucha deuda deja menos margen cuando el negocio se frena.
Préstamos y depósitos
| Cierre del ejercicio | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Préstamos, netos | $9,6 mil M | $14,1 mil M | $14,1 mil M | $14,5 mil M | $15,4 mil M |
| Depósitos | $14,3 mil M | $17,9 mil M | $16,8 mil M | $17,1 mil M | $17,5 mil M |
| Préstamos / depósitos | 67,3% | 78,7% | 84,2% | 84,5% | 88,0% |
| Activo total | $18,1 mil M | $22,9 mil M | $22,7 mil M | $22,5 mil M | $22,9 mil M |
| Patrimonio neto | $2,8 mil M | $3,5 mil M | $3,8 mil M | $4,0 mil M | $4,3 mil M |
| Fondo de comercio | $973 M | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,4 mil M |
| Activos intangibles | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Provisiones / préstamos | — | 0,5% | 0,1% | 0,3% | 0,1% |
KIRA · Ganó un 11,5% sobre el dinero de los accionistas. Los costes de funcionamiento se llevaron un 42,0% de los ingresos (el ratio de eficiencia; cuanto más bajo, mejor).
En los bancos, la rentabilidad sobre el patrimonio y el ratio de eficiencia (costes en proporción a los ingresos) son lo que más dice de cómo funciona el negocio.
En palabras sencillas: La rentabilidad sobre fondos propios es el beneficio que se obtiene cada año con el dinero de los accionistas. El ratio de eficiencia es qué parte de cada euro de ingresos se va en costes de funcionamiento, así que cuanto más bajo, mejor.
Rentabilidad sobre el patrimonio, sobre el patrimonio tangible y ratio de eficiencia
¿Cuánto cuesta la acción y cómo se compara?
KIRA · A $30,10 por acción, la empresa vale $6,0 mil M: 12,4 veces los beneficios de los últimos cuatro trimestres.
Cambia las hipótesis y mira lo que implican por acción. Son modelos, no previsiones ni precios objetivo: el resultado depende por completo de lo que introduzcas.
En palabras sencillas: Mueve los controles para probar tus propias hipótesis de crecimiento. El resultado es lo que valdría una acción si esas hipótesis se cumplieran. Hipótesis distintas dan respuestas muy distintas.
Valor por acción
—
Múltiplos de referencia: hoy 12,4x · comparables 12,6x · sector 13,7x.
KIRA · Home BancShares hizo crecer sus ventas más que 2 de sus 4 empresas similares. Su PER es más alto que el de 2 de 4.
Último ejercicio fiscal de cada empresa. Los ejercicios cierran en meses distintos, así que los periodos no coinciden exactamente.
En palabras sencillas: Las mismas cifras para empresas similares, para saber si una cifra es alta o baja para este tipo de negocio.
| Empresa | Capitalización | Crecimiento | Margen op. | Margen FCL | ROIC | PER | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Home BancShares HOMB | $6,0 mil M | 7,2% | — | — | — | 12,4x | — | |
| United Bankshares UBSI | $6,9 mil M | 19,6% | — | — | — | 13,3x | — | Comparar → |
| Prosperity Bancshares PB | $6,6 mil M | 4,8% | — | — | — | 12,0x | — | Comparar → |
| Texas Capital Bancshares TCBI | $4,7 mil M | 34,7% | — | — | — | 13,1x | — | Comparar → |
| Intl Bancshares IBOC | $4,2 mil M | 1,0% | — | — | — | 10,1x | — | Comparar → |
Todas las cifras, año a año.
Importes en USD. Pasa el cursor por el nombre de un ratio para ver su definición.
En palabras sencillas: Todas las cifras que tenemos, año a año. Descárgalas en una hoja de cálculo si quieres profundizar.
| Ejercicio fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Cuenta de resultados | ||||||||||
| Ingresos | $493 M | $556 M | $664 M | $663 M | $694 M | $711 M | $934 M | $997 M | $1,0 mil M | $1,1 mil M |
| Margen de intereses | $406 M | $456 M | $561 M | $563 M | $583 M | $573 M | $759 M | $827 M | $849 M | $892 M |
| Ingresos no financieros | $87,1 M | $99,6 M | $103 M | $99,5 M | $112 M | $138 M | $175 M | $170 M | $169 M | $199 M |
| Gastos no financieros | $192 M | $240 M | $264 M | $276 M | $287 M | $299 M | $476 M | $473 M | $447 M | $458 M |
| Provisiones por pérdidas crediticias | $18,6 M | $44,2 M | $4,3 M | $1,3 M | $129 M | −$4,8 M | $63,6 M | $12,1 M | $48,1 M | $20,9 M |
| Beneficio antes de impuestos | $283 M | $271 M | $396 M | $386 M | $278 M | $417 M | $395 M | $512 M | $522 M | $612 M |
| Impuesto sobre beneficios | $106 M | $136 M | $95,1 M | $96,1 M | $63,3 M | $97,8 M | $89,3 M | $119 M | $120 M | $136 M |
| Beneficio neto | $177 M | $135 M | $300 M | $290 M | $214 M | $319 M | $305 M | $393 M | $402 M | $475 M |
| Beneficio neto atribuible a ordinarias | $177 M | $135 M | $300 M | $290 M | $214 M | $319 M | $305 M | $393 M | $402 M | $475 M |
| BPA diluido | $1,26 | $0,89 | $1,73 | $1,73 | $1,30 | $1,94 | $1,57 | $1,94 | $2,01 | $2,41 |
| Acciones diluidas | 0,14 mil M | 0,15 mil M | 0,17 mil M | 0,17 mil M | 0,17 mil M | 0,16 mil M | 0,20 mil M | 0,20 mil M | 0,20 mil M | 0,20 mil M |
| Flujo de caja | ||||||||||
| Remuneración en acciones | $6,6 M | $6,7 M | $9,1 M | $10,7 M | $8,6 M | $8,8 M | $9,1 M | $9,3 M | $9,2 M | $10,7 M |
| Recompras de acciones | $9,8 M | $20,8 M | $104 M | $84,9 M | $25,7 M | $44,5 M | $70,9 M | $48,8 M | $86,5 M | $82,2 M |
| Dividendos pagados | $48,1 M | $60,4 M | $79,9 M | $85,6 M | $87,7 M | $92,1 M | $128 M | $146 M | $150 M | $159 M |
| Dividendos y recompras | $57,9 M | $81,2 M | $184 M | $171 M | $113 M | $137 M | $199 M | $195 M | $237 M | $241 M |
| Balance | ||||||||||
| Préstamos, netos | — | — | $11,0 mil M | $10,8 mil M | — | $9,6 mil M | $14,1 mil M | $14,1 mil M | $14,5 mil M | $15,4 mil M |
| Depósitos | $6,9 mil M | $10,4 mil M | $10,9 mil M | $11,3 mil M | $12,7 mil M | $14,3 mil M | $17,9 mil M | $16,8 mil M | $17,1 mil M | $17,5 mil M |
| Fondo de comercio | $378 M | $928 M | $958 M | $958 M | $973 M | $973 M | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,4 mil M | $1,4 mil M |
| Activos intangibles | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Activo total | $9,8 mil M | $14,4 mil M | $15,3 mil M | $15,0 mil M | $16,4 mil M | $18,1 mil M | $22,9 mil M | $22,7 mil M | $22,5 mil M | $22,9 mil M |
| Acciones preferentes | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M | $0,0 M |
| Patrimonio neto | $1,3 mil M | $2,2 mil M | $2,3 mil M | $2,5 mil M | $2,6 mil M | $2,8 mil M | $3,5 mil M | $3,8 mil M | $4,0 mil M | $4,3 mil M |
| Márgenes | ||||||||||
| Margen neto | 35,9% | 24,3% | 45,3% | 43,7% | 30,9% | 44,9% | 32,7% | 39,4% | 39,5% | 43,6% |
| Margen de intereses sobre ingresos | 82,3% | 82,1% | 84,5% | 85,0% | 83,9% | 80,6% | 81,3% | 83,0% | 83,4% | 81,8% |
| Ratio de eficiencia | 38,9% | 43,2% | 39,8% | 41,6% | 41,4% | 42,0% | 50,9% | 47,4% | 43,9% | 42,0% |
| Rentabilidad | ||||||||||
| Rentabilidad sobre el patrimonio | 14,0% | 7,7% | 13,2% | 11,9% | 8,4% | 11,9% | 9,7% | 10,7% | 10,4% | 11,5% |
| Rentabilidad sobre activos | 1,9% | 1,1% | 2,0% | 1,9% | 1,4% | 1,9% | 1,5% | 1,7% | 1,8% | 2,1% |
| Rentabilidad sobre el patrimonio tangible | 20,0% | 12,1% | 22,5% | 19,7% | 13,5% | 18,6% | 15,6% | 17,4% | 16,2% | 17,4% |
| Crecimiento | ||||||||||
| Crecimiento de ingresos | 17,1% | 12,7% | 19,5% | −0,2% | 4,8% | 2,3% | 31,4% | 6,8% | 2,1% | 7,2% |
| Crecimiento del beneficio neto | 28,2% | −23,7% | 122,4% | −3,6% | −25,9% | 48,8% | −4,3% | 28,7% | 2,4% | 18,2% |
| Crecimiento del BPA | 24,8% | −29,4% | 94,4% | 0,0% | −24,9% | 49,2% | −19,1% | 23,6% | 3,6% | 19,9% |
| Variación del número de acciones | 2,6% | 7,7% | 14,9% | −3,6% | −1,5% | −0,3% | 18,3% | 4,0% | −1,3% | −1,2% |
| Salud financiera | ||||||||||
| Préstamos / depósitos | — | — | 100,6% | 95,5% | — | 67,3% | 78,7% | 84,2% | 84,5% | 88,0% |
| Provisiones / préstamos | — | — | — | 0,0% | — | — | 0,5% | 0,1% | 0,3% | 0,1% |
| Asignación de capital | ||||||||||
| Remun. en acciones / ingresos | 1,3% | 1,2% | 1,4% | 1,6% | 1,2% | 1,3% | 1,0% | 0,9% | 0,9% | 1,0% |
Fuente: informes SEC EDGAR XBRL (CIK 0001331520). Datos actualizados el 18 de octubre de 2026. Los cuartos trimestres son el año completo menos los nueve primeros meses. Solo a título informativo: no es asesoramiento de inversión. Comprueba los informes originales antes de fiarte de una cifra.
