Ally Financial
ALLY NYSE Consumer Finance 금융 FY2016–FY2025
Ally Financial's revenue fell 3.3% to $7.9 billion in fiscal 2025. Net income was $852 million, up 27.5%. Its return on equity was 5.8%, up from 4.8% a year earlier. Its efficiency ratio was 68.1%, up from 63.3% a year earlier. It paid out $438 million in dividends and buybacks. The diluted share count rose 0.9%.
이 수치에 대해. Ally's filings tag its net interest income only after the provision for credit losses, so net interest income's share of revenue is left blank.
Ally Financial의 사업
Ally Financial is a bank holding company with $196.0 billion in assets at the end of 2025. Its main subsidiary, Ally Bank, takes deposits online only, with no branches, and also offers securities brokerage and investment advice. The company's biggest business, though, is financing cars: it lends to car buyers and to car dealers, and sells insurance products to dealers and their customers.
Its main business lines are Dealer Financial Services, which includes Automotive Finance and Insurance, and Corporate Finance, which lends to companies owned by private equity firms and to other mid-sized businesses. A corporate and other group holds treasury work, including deposits, and a consumer mortgage portfolio that is running off after it stopped making new mortgages in 2025. It sold its Ally Lending and Ally Credit Card units in 2024 and 2025.
It makes money mostly from interest on loans and leases, from insurance premiums and from fees. About 60% of its average earning assets in 2025 were vehicle loans or operating leases and related interests. Ally competes with banks, credit unions, car makers' finance arms, independent finance companies, insurers and fintech companies. As a bank holding company, it is supervised by the Federal Reserve and other regulators, who can limit dividends and share buybacks.
- 법인명
- Ally Financial Inc.
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 2월 25일
- 접수 번호 · CIK
- 0000040729-26-000005
0000040729
매출과 이익률
Ally Financial의 2025 회계연도 매출은 $7.9B로 전년 대비 3.3% 감소했습니다.
순이익과 주당순이익
2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 1.1% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
수익성과 효율성
은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.
배당, 자사주 매입, 주식 수
Ally Financial은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $438M을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 0.9% 증가했습니다.
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이익 배수
주당 가치
—
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재무상태표
각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 대출(순액) | $119.0B | $132.0B | $135.9B | $132.3B | $134.0B |
| 예금 | $141.6B | $152.3B | $154.7B | $151.6B | $151.6B |
| 대출 / 예금 | 84.1% | 86.7% | 87.8% | 87.3% | 88.3% |
| 총자산 | $182.1B | $191.8B | $196.3B | $191.8B | $196.0B |
| 자기자본 | $17.1B | $12.9B | $13.7B | $13.9B | $15.5B |
| 영업권 | $822M | $822M | $669M | $551M | $190M |
| 무형자산 | $129M | $98.0M | $73.0M | $54.0M | $0.0M |
| 충당금 / 대출 | 0.2% | 1.1% | 1.5% | 1.6% | 1.1% |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$1.5M
내부자 2명
매도(12개월)
$2.7M
내부자 3명
매도 중 계획 거래 비중
82%
$2.2M
| 날짜 | 내부자 | 거래 | 주식 수 | 주가 | 금액 | 공시 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026년 10월 21일 | Kathleen L. PattersonChief HR & Corp Citizenship | 매도 | 12,831 | $38.65 | $0.5M | Form 4 |
| 2026년 8월 4일 | Stephanie N RichardChief Risk Officer | 매도 계획 | 5,000 | $44.23 | $0.2M | Form 4 |
| 2026년 5월 15일 | Stephanie N RichardChief Risk Officer | 매도 계획 | 5,000 | $42.14 | $0.2M | Form 4 |
| 2026년 4월 17일 | Douglas R. TimmermanPresident, Dfs | 매도 계획 | 39,675 | $45.17 | $1.8M | Form 4 |
| 2026년 1월 27일 | Russell E. HutchinsonChief Financial Officer | 매수 | 11,566 | $43.17 | $0.5M | Form 4 |
| 2026년 1월 23일 | Michael George RhodesChief Executive Officer, Director | 매수 | 23,800 | $41.68 | $1.0M | Form 4 |
유사 기업
각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.
| 기업 | 시가총액 | 성장률 | 영업이익률 | FCF 마진 | ROIC | PER | F-스코어 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Ally Financial ALLY | $12.2B | −3.3% | — | — | — | 9.2x | — | |
| SoFi Technologies SOFI | $18.3B | 35.1% | — | — | — | 29.8x | — | 비교 → |
| Synchrony Financial SYF | $27.5B | −2.8% | — | — | — | 7.7x | — | 비교 → |
| SLM SLM | $4.1B | 7.3% | — | — | — | 7.1x | — | 비교 → |
| Capital One COF | $109.0B | 36.6% | — | — | — | 12.1x | — | 비교 → |
10년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||||||
| 매출 | $5.4B | $5.8B | $5.8B | $6.4B | $6.7B | $8.2B | $8.4B | $8.2B | $8.2B | $7.9B |
| 비이자이익 | $1.5B | $1.5B | $1.4B | $1.8B | $2.0B | $2.0B | $1.6B | $2.0B | $2.2B | $1.7B |
| 비이자비용 | $2.9B | $3.1B | $3.3B | $3.4B | $3.8B | $4.1B | $4.7B | $5.2B | $5.2B | $5.4B |
| 대손충당금 | $917M | $1.1B | $918M | $998M | $1.4B | $241M | $1.4B | $2.0B | $2.2B | $1.5B |
| 세전이익 | $1.6B | $1.5B | $1.6B | $2.0B | $1.4B | $3.9B | $2.3B | $1.1B | $836M | $1.1B |
| 법인세 | $470M | $581M | $359M | $246M | $328M | $790M | $627M | $144M | $167M | $199M |
| 순이익 | $1.1B | $929M | $1.3B | $1.7B | $1.1B | $3.1B | $1.7B | $957M | $668M | $852M |
| 보통주 귀속 순이익 | $1.0B | $929M | $1.3B | $1.7B | $1.1B | $3.0B | $1.6B | $847M | $558M | $742M |
| 희석 EPS | $2.15 | $2.04 | $2.95 | $4.34 | $2.88 | $8.22 | $5.03 | $2.77 | $1.80 | $2.37 |
| 희석 주식 수 | 0.48B | 0.46B | 0.43B | 0.40B | 0.38B | 0.37B | 0.32B | 0.31B | 0.31B | 0.31B |
| 현금흐름 | ||||||||||
| 주식보상비용 | — | $60.0M | $72.0M | $67.0M | $80.0M | — | — | — | — | — |
| 자사주 매입 | $341M | $753M | $939M | $1.0B | $106M | $2.0B | $1.7B | $33.0M | $38.0M | $59.0M |
| 지급 배당금 | $108M | $184M | $242M | $273M | $289M | $324M | $384M | $368M | $372M | $379M |
| 배당과 자사주 매입 | $449M | $937M | $1.2B | $1.3B | $395M | $2.3B | $2.0B | $401M | $410M | $438M |
| 재무상태표 | ||||||||||
| 대출(순액) | $117.8B | $121.6B | $128.7B | $127.0B | $115.3B | $119.0B | $132.0B | $135.9B | $132.3B | $134.0B |
| 예금 | $79.0B | $93.3B | $106.2B | $120.8B | $137.0B | $141.6B | $152.3B | $154.7B | $151.6B | $151.6B |
| 영업권 | $240M | $240M | $240M | $393M | $343M | $822M | $822M | $669M | $551M | $190M |
| 무형자산 | $0.0M | $0.0M | $59.0M | $69.0M | $50.0M | $129M | $98.0M | $73.0M | $54.0M | $0.0M |
| 총자산 | $163.7B | $167.1B | $178.9B | $180.6B | $182.2B | $182.1B | $191.8B | $196.3B | $191.8B | $196.0B |
| 우선주 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $2.3B | $2.3B | $2.3B | $2.3B | $2.3B |
| 자기자본 | $13.3B | $13.5B | $13.3B | $14.4B | $14.7B | $17.1B | $12.9B | $13.7B | $13.9B | $15.5B |
| 이익률 | ||||||||||
| 순이익률 | 19.6% | 16.1% | 21.8% | 26.8% | 16.2% | 37.3% | 20.3% | 11.6% | 8.2% | 10.8% |
| 효율성 비율 | 54.1% | 54.0% | 56.2% | 53.6% | 57.3% | 50.1% | 55.6% | 62.7% | 63.3% | 68.1% |
| 수익성 | ||||||||||
| 자기자본이익률 | 8.0% | 6.9% | 9.4% | 12.4% | 7.5% | 19.3% | 11.5% | 7.2% | 4.8% | 5.8% |
| 총자산이익률 | 0.7% | 0.6% | 0.7% | 1.0% | 0.6% | 1.7% | 0.9% | 0.5% | 0.3% | 0.4% |
| 유형자기자본이익률 | 7.8% | 7.1% | 9.6% | 12.7% | 7.7% | 21.4% | 13.7% | 8.4% | 5.2% | 6.2% |
| 성장률 | ||||||||||
| 매출 성장률 | 11.9% | 6.0% | 0.7% | 10.2% | 4.6% | 22.7% | 2.7% | −2.3% | −0.6% | −3.3% |
| 순이익 성장률 | −17.2% | −12.9% | 36.0% | 35.8% | −36.7% | 182.0% | −44.0% | −44.2% | −30.2% | 27.5% |
| EPS 성장률 | — | −5.1% | 44.6% | 47.1% | −33.6% | 185.4% | −38.8% | −44.9% | −35.0% | 31.7% |
| 주식 수 변화 | −0.1% | −5.6% | −6.1% | −7.6% | −4.6% | −3.2% | −12.8% | −4.2% | 1.7% | 0.9% |
| 재무 건전성 | ||||||||||
| 대출 / 예금 | 149.1% | 130.4% | 121.2% | 105.2% | 84.1% | 84.1% | 86.7% | 87.8% | 87.3% | 88.3% |
| 충당금 / 대출 | 0.8% | 1.0% | 0.7% | 0.8% | 1.2% | 0.2% | 1.1% | 1.5% | 1.6% | 1.1% |
| 자본 배분 | ||||||||||
| 주식보상 / 매출 | — | 1.0% | 1.2% | 1.1% | 1.2% | — | — | — | — | — |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000040729). 2026년 10월 11일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.