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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

Capital One

COF NYSE Consumer Finance 금융 FY2016–FY2025

Capital One's revenue rose 36.6% to $53.4 billion in fiscal 2025. Net income was $2.5 billion, down 48.4%. Its return on equity was 2.8%, down from 8.0% a year earlier. Its efficiency ratio was 57.1%, up from 54.9% a year earlier. It paid out $5.6 billion in dividends and buybacks. The diluted share count rose 41.1%.

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$201.34

1.0%
가치 평가 비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$53.4B
36.6% 전년 대비
효율성 비율 수익 대비 비이자비용의 비율. 은행의 경우 낮을수록 좋습니다.
57.1%
2.1 %p
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$2.5B
48.4%
자기자본이익률 평균 자기자본 대비 순이익의 비율.
2.8%
5.2 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$109.0B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
12.1x
EPS $16.70(최근 12개월) 기준

Capital One의 사업

Capital One is a bank holding company based in McLean, Virginia. It offers credit and debit cards, auto loans, personal loans, bank deposit accounts, and business lending and treasury management (handling a company's cash and payments) to consumers, small businesses and larger companies. Customers reach it online and through branches, cafés, call centers and ATMs. It also issues credit cards in the U.K. and Canada. Capital One says it was the largest credit card issuer in the U.S. at the end of 2025, measured by card loan balances.

Most of its money comes from interest on loans, minus what it pays for deposits and other funding. It also earns fees, mostly paid by merchants, when its cards are used and when payments run over its networks. It reports three segments: Credit Card; Consumer Banking, which includes deposits, auto loans and its payment networks; and Commercial Banking, which serves companies with annual revenues between $20 million and $2 billion. It competes with other card issuers, including those using Visa and Mastercard, American Express, banks, credit unions and financial technology firms.

In May 2025 Capital One bought Discover, for consideration valued at $51.8 billion. The deal brought in the Discover and PULSE payment networks and Diners Club, so Capital One now also runs networks that process card payments. In January 2026 it agreed to buy Brex for $5.15 billion. It had about 76,300 employees at the end of 2025.

법인명
CAPITAL ONE FINANCIAL CORP
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
10-K · 2026년 2월 19일
접수 번호 · CIK
0000927628-26-000024
0000927628

매출과 이익률

Capital One의 2025 회계연도 매출은 $53.4B로 전년 대비 36.6% 증가했습니다.

매출
매출
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율
순이자이익 비중과 효율성 비율
순이자이익 비중 효율성 비율

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 −5.8% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

수익성과 효율성

은행의 경우 자기자본이익률과 효율성 비율(수익 대비 비용)이 사업이 얼마나 잘 운영되는지를 가장 잘 보여줍니다.

자기자본이익률, 유형자기자본이익률, 효율성 비율
ROE ROTE 효율성 비율

배당, 자사주 매입, 주식 수

Capital One은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $5.6B을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 41.1% 증가했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

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가정을 바꿔 주당 가치가 어떻게 달라지는지 확인하세요. 이는 모델일 뿐 예측이나 목표주가가 아니며, 결과는 전적으로 입력값에 달려 있습니다.

이익 배수

주당 가치

—

참고 배수: 현재 12.1x · 동종 기업 13.4x · 섹터 13.7x.

재무상태표

각 회계연도 말의 대출, 예금, 자본.

대출과 예금
대출 예금
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
예금 $311.0B$333.0B$348.4B$362.7B$475.8B
총자산 $432.4B$455.2B$478.5B$490.1B$669.0B
자기자본 $61.0B$52.6B$58.1B$60.8B$113.6B
영업권 $14.8B$14.8B$15.1B$15.1B$28.5B
무형자산 $111M$159M$310M$233M$16.6B

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$6.2M

내부자 6명

매도 중 계획 거래 비중

81%

$5.0M

날짜내부자거래주식 수주가금액공시
2026년 10월 15일 Celia KaramPres, Retail Bank 매도 계획 1,927 $195.86 $0.4M Form 4
2026년 10월 15일 Lia DeanPres, Banking & Prem. Products 매도 계획 1,887 $195.86 $0.4M Form 4
2026년 10월 6일 Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy 매도 계획 3,500 $196.22 $0.7M Form 4
2026년 9월 15일 Celia KaramPres, Retail Bank 매도 계획 2,017 $206.07 $0.4M Form 4
2026년 9월 15일 Lia DeanPres, Banking & Prem. Products 매도 계획 2,066 $206.07 $0.4M Form 4
2026년 9월 1일 Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy 매도 계획 3,500 $214.10 $0.7M Form 4
2026년 8월 17일 Celia KaramPres, Retail Bank 매도 계획 1,888 $225.52 $0.4M Form 4
2026년 8월 17일 Lia DeanPres, Banking & Prem. Products 매도 계획 2,193 $225.52 $0.5M Form 4
2026년 8월 13일 Mark Daniel MouadebPresident, Card 매도 계획 1,199 $225.00 $0.3M Form 4
2026년 8월 10일 Michael ZamskyChief Credit & Fin'l Risk Off. 매도 5,473 $218.02 $1.2M Form 4
2026년 8월 7일 Ravi RaghuPres, Software, Intl & Sm Bus 매도 계획 50 $218.49 $0.0M Form 4
2026년 8월 4일 Matthew W CooperGeneral Counsel & Corp Secy 매도 계획 3,500 $219.33 $0.8M Form 4

유사 기업

각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.

기업시가총액성장률영업이익률FCF 마진ROICPERF-스코어
Capital One COF $109.0B 36.6% — — — 12.1x —
American Express AXP $218.0B 9.5% — — — 17.6x — 비교 →
Synchrony Financial SYF $27.5B −2.8% — — — 7.7x — 비교 →
Ally Financial ALLY $12.2B −3.3% — — — 9.2x — 비교 →
SoFi Technologies SOFI $18.3B 35.1% — — — 29.8x — 비교 →

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

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회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $25.5B $27.2B $28.1B $28.6B $28.5B $30.4B $34.3B $36.8B $39.1B $53.4B
순이자이익 $20.9B $22.5B $22.9B $23.3B $22.9B $24.2B $27.1B $29.2B $31.2B $42.9B
비이자이익 $4.6B $4.8B $5.2B $5.3B $5.6B $6.3B $7.1B $7.5B $7.9B $10.6B
비이자비용 $13.6B $14.2B $14.9B $15.5B $15.1B $16.6B $19.2B $20.3B $21.5B $30.5B
대손충당금 $6.5B $7.6B $5.9B $6.2B $10.3B −$1.9B $5.8B $10.4B $11.7B $20.7B
세전이익 $5.5B $5.5B $7.3B $6.9B $3.2B $15.8B $9.2B $6.0B $5.9B $2.3B
법인세 $1.7B $3.4B $1.3B $1.3B $486M $3.4B $1.9B $1.2B $1.2B $193M
순이익 $3.8B $2.0B $6.0B $5.5B $2.7B $12.4B $7.4B $4.9B $4.8B $2.5B
보통주 귀속 순이익 $3.5B $1.7B $5.7B $5.2B $2.4B $12.0B $7.0B $4.6B $4.4B $2.2B
희석 EPS $6.89 $3.49 $11.82 $11.05 $5.18 $26.94 $17.91 $11.95 $11.59 $4.03
희석 주식 수 0.51B 0.49B 0.48B 0.47B 0.46B 0.44B 0.39B 0.38B 0.38B 0.54B
현금흐름
주식보상비용 $239M $244M $170M $239M $203M $331M $314M $513M $569M $776M
자사주 매입 $3.7B $240M $2.3B $1.5B $393M $7.6B $4.9B $718M $734M $4.1B
지급 배당금 $812M $780M $773M $753M $460M $1.1B $950M $931M $932M $1.5B
배당과 자사주 매입 $4.5B $1.0B $3.1B $2.2B $853M $8.8B $5.9B $1.6B $1.7B $5.6B
재무상태표
대출(순액) $239.1B $247.0B $238.7B $258.6B — — — — — —
예금 $236.8B $243.7B $249.8B $262.7B $305.4B $311.0B $333.0B $348.4B $362.7B $475.8B
영업권 $14.5B $14.5B $14.5B $14.7B $14.7B $14.8B $14.8B $15.1B $15.1B $28.5B
무형자산 $665M $421M $254M $174M $90.0M $111M $159M $310M $233M $16.6B
총자산 $357.0B $365.7B $372.5B $390.4B $421.6B $432.4B $455.2B $478.5B $490.1B $669.0B
우선주 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
자기자본 $47.5B $48.7B $51.7B $58.0B $60.2B $61.0B $52.6B $58.1B $60.8B $113.6B
이익률
순이익률 14.7% 7.3% 21.4% 19.4% 9.5% 40.7% 21.5% 13.3% 12.1% 4.6%
수익 중 순이자이익 비중 81.9% 82.5% 81.5% 81.6% 80.3% 79.4% 79.2% 79.5% 79.8% 80.2%
효율성 비율 53.2% 52.1% 53.1% 54.2% 52.8% 54.4% 56.0% 55.2% 54.9% 57.1%
수익성
자기자본이익률 7.9% 4.1% 12.0% 10.1% 4.6% 20.4% 13.0% 8.8% 8.0% 2.8%
총자산이익률 1.1% 0.6% 1.6% 1.5% 0.7% 2.9% 1.7% 1.1% 1.0% 0.4%
유형자기자본이익률 11.0% 5.2% 16.2% 13.0% 5.4% 26.1% 16.8% 11.4% 10.1% 3.8%
성장률
매출 성장률 8.9% 6.8% 3.1% 1.8% −0.2% 6.7% 12.5% 7.4% 6.3% 36.6%
순이익 성장률 −7.4% −47.2% 203.5% −7.8% −51.1% 356.5% −40.6% −33.6% −2.8% −48.4%
EPS 성장률 −2.6% −49.4% 238.7% −6.5% −53.1% 420.1% −33.5% −33.3% −3.0% −65.2%
주식 수 변화 −7.0% −4.2% −1.1% −2.7% −2.3% −3.2% −11.5% −2.5% 0.1% 41.1%
재무 건전성
대출 / 예금 101.0% 101.3% 95.6% 98.4% — — — — — —
충당금 / 대출 2.8% 3.1% 2.4% 2.5% — — — — — —
자본 배분
주식보상 / 매출 0.9% 0.9% 0.6% 0.8% 0.7% 1.1% 0.9% 1.4% 1.5% 1.5%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000927628). 2026년 10월 9일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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