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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

Dave

DAVE Nasdaq Consumer Finance 금융 FY2021–FY2025

Dave's revenue rose 59.7% to $554 million in fiscal 2025. Its net margin was 35.3%, up from 16.7% a year earlier. Free cash flow was $290 million, up 132.0%. It paid out $44 million in dividends and buybacks, 15% of free cash flow. The diluted share count rose 4.8%.

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$354.60

7.3%
가치 평가 비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$554M
59.7% 전년 대비
영업이익률 매출 대비 영업이익의 비율.
—
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$196M
238.3%
잉여현금흐름 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
$290M
132.0%
투하자본수익률 사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
72.9%
32.9 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$4.9B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
23.0x
EPS $15.42(최근 12개월) 기준

Dave의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
Dave Inc./DE
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
—
접수 번호 · CIK
0001193125-26-085370
0001841408

매출과 이익률

Dave의 2025 회계연도 매출은 $554M로 전년 대비 59.7% 증가했습니다.

매출
매출
이익률(매출 대비 %)
매출총이익률 영업이익률 순이익률 FCF
이익률(매출 대비 %)
매출총이익률 영업이익률 순이익률 FCF

순이익과 주당순이익

손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

자본 수익률

사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.

투하자본·자기자본·총자산 이익률(연간)
투하자본수익률 자기자본이익률 총자산이익률

현금흐름

2025 회계연도 잉여현금흐름은 $290M로 매출의 52.3%였습니다. 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.

잉여현금흐름
잉여현금흐름
영업현금흐름과 설비투자
영업현금흐름 설비투자
영업현금흐름과 설비투자
영업현금흐름 설비투자

배당, 자사주 매입, 주식 수

Dave은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $43.7M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 15%입니다. 희석 주식 수는 4.8% 증가했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

Dave 직접 평가하기

가정을 바꿔 주당 가치가 어떻게 달라지는지 확인하세요. 이는 모델일 뿐 예측이나 목표주가가 아니며, 결과는 전적으로 입력값에 달려 있습니다.

현금흐름할인(DCF)

주당 가치

—

순현금 $80.5M을(를) 더하고 희석 주식 수 14.5M로 나눕니다. 10년간의 현금흐름과 잔존가치를 현재 가치로 할인했습니다.

이익 배수

주당 가치

—

참고 배수: 현재 23.0x · 동종 기업 19.7x · 섹터 13.7x.

재무상태표

현금, 부채, 그리고 Dave이(가) 부채를 얼마나 여유 있게 감당하는지 보여주는 지표.

현금과 부채(리스 포함)
현금 부채
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
현금 및 단기투자 $32.0M$23.2M$42.7M$49.8M$80.5M
부채(금융리스 포함) $50.1M$75.0M$75.0M$75.0M$0.0M
순부채 / EBITDA ———0.3x−0.4x
부채 / 자본 1.3x0.7x0.9x0.4x0.0x
이자보상배율 −2.5x−13.0x−3.1x8.6x24.9x
유동비율 1.5x8.5x10.8x8.1x3.8x
당좌비율 1.5x8.5x10.8x8.1x3.8x
총자산 $147M$322M$294M$299M$487M
부채총계 $108M$215M$207M$116M$135M
자기자본 $38.7M$107M$87.1M$183M$353M
순부채 (− = 순현금) $18.1M$51.8M$32.3M$25.2M−$80.5M

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도 중 계획 거래 비중

—

$0.0M

최근 12개월 동안 장내 내부자 거래가 없습니다.

피오트로스키 F-스코어

수익성, 자금 조달, 효율성에 대한 9가지 통과/미통과 테스트. 8–9는 우수, 0–2는 취약.

테스트FY23FY24FY25
순이익이 플러스 ✕ ✓ ✓
영업현금흐름이 플러스 ✓ ✓ ✓
총자산이익률 상승 ✓ ✓ ✓
영업현금흐름이 순이익보다 많음 ✓ ✓ ✓
자산 대비 부채 감소 ✓ ✕ ✓
유동비율 상승 ✓ ✕ ✕
주식 수가 늘지 않음 ✕ ✕ ✕
매출총이익률 상승 — — —
자산 대비 매출 증가 ✕ ✓ ✓
F-스코어 5 / 85 / 86 / 8
발생액 비율 −26.7%−22.7%−23.9%
Altman Z'' 2.886.959.80

유사 기업

각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.

기업시가총액성장률영업이익률FCF 마진ROICPERF-스코어
Dave DAVE $4.9B 59.7% — 52.3% 72.9% 23.0x 6
FirstCash FCFS $7.6B 8.0% — 14.5% 10.7% 19.7x 8 비교 →
Hamilton Lane HLNE — 6.5% — 55.2% 34.5% — — 비교 →
Glacier Bancorp GBCI $6.2B 23.7% — 33.7% — 19.7x — 비교 →
Payoneer Global PAYO $2.4B 7.7% 11.8% 19.6% — 51.1x — 비교 →

5년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

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회계연도FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $153M $205M $259M $347M $554M
영업이익 −$6.4M — — — —
이자비용 $2.5M $9.2M $11.8M $8.0M $7.0M
세전이익 −$19.9M −$129M −$48.4M $60.4M $168M
법인세 $0.1M −$0.1M $0.1M $2.5M −$27.8M
순이익 −$20.0M −$129M −$48.5M $57.9M $196M
희석 EPS −$4.69 −$11.12 −$4.07 $4.19 $13.53
희석 주식 수 0.00B 0.01B 0.01B 0.01B 0.01B
현금흐름
영업현금흐름 −$0.5M −$44.9M $33.8M $125M $290M
설비투자(capex) $0.4M $0.7M $0.7M $0.3M $0.3M
잉여현금흐름 −$0.9M −$45.6M $33.1M $125M $290M
감가상각비 $3.1M $7.1M $5.5M $7.7M $7.1M
주식보상비용 $2.1M $40.6M $26.7M $37.3M $29.9M
인수 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
자사주 매입 $0.0M $0.5M $0.0M $0.0M $43.7M
지급 배당금 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
배당과 자사주 매입 $0.0M $0.5M $0.0M $0.0M $43.7M
재무상태표
현금 및 단기투자 $32.0M $23.2M $42.7M $49.8M $80.5M
총부채(차입금) $50.1M $75.0M $75.0M $75.0M $0.0M
금융리스 부채 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
유동자산 $100M $309M $277M $282M $437M
유동부채 $68.6M $36.4M $25.6M $35.1M $114M
재고자산 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
유형자산(순액) $0.7M $1.0M $1.1M $0.7M $0.5M
총자산 $147M $322M $294M $299M $487M
부채총계 $108M $215M $207M $116M $135M
자기자본 $38.7M $107M $87.1M $183M $353M
이익률
영업이익률 −4.2% — — — —
EBITDA 마진 −2.2% −55.0% −12.0% 21.9% 32.9%
순이익률 −13.1% −62.9% −18.7% 16.7% 35.3%
FCF 마진 −0.6% −22.3% 12.8% 36.0% 52.3%
수익성
투하자본수익률 — −88.0% −20.8% 40.0% 72.9%
사용자본이익률 — −65.9% −13.2% 25.7% 54.9%
자기자본이익률 — −177.4% −50.1% 42.8% 73.1%
총자산이익률 — −55.0% −15.8% 19.5% 49.8%
성장률
매출 성장률 — 33.9% 26.5% 34.0% 59.7%
순이익 성장률 — — — — 238.4%
EPS 성장률 — — — — 222.9%
FCF 성장률 — — — 277.7% 132.0%
주식 수 변화 — 171.6% 3.0% 15.8% 4.8%
재무 건전성
순부채 / EBITDA — — — 0.3x −0.4x
부채 / 자본 1.3x 0.7x 0.9x 0.4x 0.0x
이자보상배율 −2.5x −13.0x −3.1x 8.6x 24.9x
유동비율 1.5x 8.5x 10.8x 8.1x 3.8x
당좌비율 1.5x 8.5x 10.8x 8.1x 3.8x
자본 배분
설비투자 / 매출 0.2% 0.4% 0.3% 0.1% 0.1%
주식보상 / 매출 1.4% 19.8% 10.3% 10.8% 5.4%
주주환원 / FCF — — 0.0% 0.0% 15.1%
품질 점수
피오트로스키 F-스코어 — — 5.0 5.0 6.0
알트만 Z'' 0.8 1.9 2.9 7.0 9.8
발생액 비율 — −35.9% −26.7% −22.7% −23.9%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001841408). 2026년 10월 23일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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