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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

$ USD

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

Hanover Insurance

THG NYSE Property & Casualty Insurance 금융 FY2016–FY2025

Hanover Insurance's revenue rose 5.7% to $6.6 billion in fiscal 2025. Its operating margin was 14.2%, up from 10.4% a year earlier. Free cash flow was $1.2 billion, up 47.0%. It paid out $260 million in dividends and buybacks, 22% of free cash flow. The diluted share count rose 0.3%.

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$237.73

0.8%
가치 평가 비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$6.6B
5.7% 전년 대비
영업이익률 매출 대비 영업이익의 비율.
14.2%
3.7 %p
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$663M
55.5%
잉여현금흐름 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
$1.2B
47.0%
투하자본수익률 사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
21.3%
4.5 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$8.5B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
11.4x
EPS $20.94(최근 12개월) 기준

Hanover Insurance의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
HANOVER INSURANCE GROUP, INC.
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
—
접수 번호 · CIK
0001193125-26-060983
0000944695

매출과 이익률

Hanover Insurance의 2025 회계연도 매출은 $6.6B로 전년 대비 5.7% 증가했습니다.

매출
매출
이익률(매출 대비 %)
매출총이익률 영업이익률 순이익률 FCF
이익률(매출 대비 %)
매출총이익률 영업이익률 순이익률 FCF

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 19.7% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

자본 수익률

사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.

투하자본·자기자본·총자산 이익률(연간)
투하자본수익률 자기자본이익률 총자산이익률

현금흐름

2025 회계연도 잉여현금흐름은 $1.2B로 매출의 17.8%였습니다. 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.

잉여현금흐름
잉여현금흐름
영업현금흐름과 설비투자
영업현금흐름 설비투자
영업현금흐름과 설비투자
영업현금흐름 설비투자

배당, 자사주 매입, 주식 수

Hanover Insurance은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $260M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 22%입니다. 희석 주식 수는 0.3% 증가했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

Hanover Insurance 직접 평가하기

가정을 바꿔 주당 가치가 어떻게 달라지는지 확인하세요. 이는 모델일 뿐 예측이나 목표주가가 아니며, 결과는 전적으로 입력값에 달려 있습니다.

현금흐름할인(DCF)

주당 가치

—

순현금 −$95.6M을(를) 더하고 희석 주식 수 36.5M로 나눕니다. 10년간의 현금흐름과 잔존가치를 현재 가치로 할인했습니다.

이익 배수

주당 가치

—

참고 배수: 현재 11.4x · 동종 기업 10.1x · 섹터 13.7x.

재무상태표

현금, 부채, 그리고 Hanover Insurance이(가) 부채를 얼마나 여유 있게 감당하는지 보여주는 지표.

현금과 부채(리스 포함)
현금 부채
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
현금 및 단기투자 $231M$305M$316M$436M$1.1B
부채(금융리스 포함) ——$783M$784M$1.2B
순부채 / EBITDA ——4.2x0.5x0.1x
부채 / 자본 ——0.3x0.3x0.3x
이자보상배율 12.7x8.4x3.1x19.1x21.6x
총자산 $14.3B$14.0B$14.6B$15.3B$16.9B
부채총계 $11.1B$11.7B$12.1B$12.4B$13.4B
자기자본 $3.1B$2.3B$2.5B$2.8B$3.6B
순부채 (− = 순현금) ——$467M$349M$95.6M

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$10.5M

내부자 7명

매도 중 계획 거래 비중

43%

$4.6M

날짜내부자거래주식 수주가금액공시
2026년 8월 20일 Dennis Francis KerriganExecutive Vice President 매도 계획 2,104 $222.41 $0.5M Form 4
2026년 8월 19일 Dennis Francis KerriganExecutive Vice President 매도 계획 6,551 $220.79 $1.4M Form 4
2026년 8월 6일 Theodore H Bunting JRDirector 매도 600 $230.20 $0.1M Form 4
2026년 8월 5일 Theodore H Bunting JRDirector 매도 600 $228.03 $0.1M Form 4
2026년 8월 3일 Jane D CarlinDirector 매도 1,000 $231.50 $0.2M Form 4
2026년 6월 3일 Bryan J SalvatoreExecutive Vice President 매도 16,394 $185.76 $3.0M Form 4
2026년 5월 21일 Francisco AristeguietaDirector 매도 1,000 $195.37 $0.2M Form 4
2026년 5월 20일 Dennis Francis KerriganExecutive Vice President 매도 6,262 $192.99 $1.2M Form 4
2026년 5월 20일 John C RochePresident and CEO, Director 매도 계획 8,358 $193.74 $1.6M Form 4
2026년 5월 18일 John C RochePresident and CEO, Director 매도 계획 5,251 $198.06 $1.0M Form 4
2026년 5월 14일 Denise LowsleyExecutive Vice President 매도 4,175 $191.73 $0.8M Form 4
2026년 5월 8일 Denise LowsleyExecutive Vice President 매도 1,062 $188.43 $0.2M Form 4

피오트로스키 F-스코어

수익성, 자금 조달, 효율성에 대한 9가지 통과/미통과 테스트. 8–9는 우수, 0–2는 취약.

테스트FY23FY24FY25
순이익이 플러스 ✓ ✓ ✓
영업현금흐름이 플러스 ✓ ✓ ✓
총자산이익률 상승 ✕ ✓ ✓
영업현금흐름이 순이익보다 많음 ✓ ✓ ✓
자산 대비 부채 감소 — ✓ ✕
유동비율 상승 — — —
주식 수가 늘지 않음 ✓ ✕ ✕
매출총이익률 상승 — — —
자산 대비 매출 증가 ✓ ✕ ✓
F-스코어 — / 9— / 9— / 9
발생액 비율 −2.3%−2.6%−3.2%
Altman Z'' ———

유사 기업

각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.

기업시가총액성장률영업이익률FCF 마진ROICPERF-스코어
Hanover Insurance THG $8.5B 5.7% 14.2% 17.8% 21.3% 11.4x —
Selective Insurance Group SIGI $5.8B 9.8% — 22.4% 14.6% 11.6x — 비교 →
Old Republic International ORI $9.6B 11.0% — — — 8.5x — 비교 →
Cincinnati Financial CINF $27.4B 11.4% — 24.5% 17.1% 8.3x — 비교 →
Fidelity National Financial FNF $10.8B 5.6% — — — 14.0x — 비교 →

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

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회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $4.1B $4.3B $4.5B $4.9B $4.8B $5.2B $5.5B $6.0B $6.2B $6.6B
영업이익 $193M $327M $407M $454M $485M $432M $285M $106M $650M $933M
이자비용 $51.4M $45.2M $45.1M $37.5M $37.1M $34.0M $34.1M $34.1M $34.1M $43.2M
세전이익 $66.0M $293M $283M $522M $445M $521M $144M $41.1M $538M $844M
법인세 −$1.0M $76.8M $43.5M $93.1M $82.8M $101M $27.2M $7.6M $113M $183M
순이익 $155M $186M $391M $425M $359M $423M $116M $35.3M $426M $663M
희석 EPS $3.59 $4.33 $9.09 $10.46 $9.42 $11.60 $3.21 $0.98 $11.70 $18.16
희석 주식 수 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B 0.04B
현금흐름
영업현금흐름 $743M $705M $551M $603M $708M $824M $722M $362M $806M $1.2B
설비투자(capex) $15.7M $18.6M $13.1M $13.3M $14.9M $8.0M $17.8M $11.9M $10.2M $7.7M
잉여현금흐름 $728M $686M $538M $590M $693M $816M $705M $350M $796M $1.2B
감가상각비 $30.7M $30.1M $24.6M $21.6M $18.2M $16.9M $12.9M $6.3M $1.5M −$4.6M
주식보상비용 $12.0M $12.3M $13.4M $17.4M $20.1M $22.9M $29.0M $31.1M $31.0M $35.6M
인수 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
자사주 매입 $106M $37.2M $57.7M $564M $213M $163M $30.8M $0.0M $26.7M $129M
지급 배당금 $80.4M $86.8M $94.3M $386M $99.5M $102M $109M $117M $124M $131M
배당과 자사주 매입 $186M $124M $152M $950M $312M $265M $140M $117M $151M $260M
재무상태표
현금 및 단기투자 $283M $298M $1.0B $216M $121M $231M $305M $316M $436M $1.1B
총부채(차입금) $786M $787M $778M $653M — — — $783M $784M $1.2B
금융리스 부채 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
재고자산 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
총자산 $14.2B $15.5B $12.4B $12.5B $13.4B $14.3B $14.0B $14.6B $15.3B $16.9B
부채총계 $11.4B $12.5B $9.4B $9.6B $10.2B $11.1B $11.7B $12.1B $12.4B $13.4B
자기자본 $2.9B $3.0B $3.0B $2.9B $3.2B $3.1B $2.3B $2.5B $2.8B $3.6B
이익률
영업이익률 4.8% 7.7% 9.0% 9.3% 10.1% 8.3% 5.2% 1.8% 10.4% 14.2%
EBITDA 마진 5.5% 8.4% 9.6% 9.7% 10.4% 8.6% 5.5% 1.9% 10.5% 14.1%
순이익률 3.8% 4.4% 8.7% 8.7% 7.4% 8.1% 2.1% 0.6% 6.8% 10.1%
FCF 마진 18.0% 16.1% 12.0% 12.1% 14.4% 15.6% 12.9% 5.8% 12.8% 17.8%
수익성
투하자본수익률 5.8% 7.1% 11.1% 12.3% — — — — 16.8% 21.3%
자기자본이익률 5.4% 6.4% 13.1% 14.5% 11.7% 13.3% 4.2% 1.5% 16.1% 20.7%
총자산이익률 1.1% 1.3% 2.8% 3.4% 2.8% 3.1% 0.8% 0.3% 2.9% 4.1%
성장률
매출 성장률 −19.5% 5.3% 5.3% 8.8% −1.4% 8.4% 4.6% 9.6% 4.1% 5.7%
순이익 성장률 −53.2% 20.1% 110.0% 8.7% −15.6% 17.9% −72.6% −69.6% 1,106.8% 55.5%
EPS 성장률 −51.5% 20.6% 109.9% 15.1% −9.9% 23.1% −72.3% −69.5% 1,093.9% 55.2%
FCF 성장률 71.1% −5.7% −21.6% 9.6% 17.5% 17.8% −13.6% −50.4% 127.6% 47.0%
주식 수 변화 −3.6% −0.5% 0.0% −5.6% −6.2% −4.5% −0.8% 0.0% 0.8% 0.3%
재무 건전성
순부채 / EBITDA 2.3x 1.4x −0.6x 0.9x — — — 4.2x 0.5x 0.1x
부채 / 자본 0.3x 0.3x 0.3x 0.2x — — — 0.3x 0.3x 0.3x
이자보상배율 3.8x 7.2x 9.0x 12.1x 13.1x 12.7x 8.4x 3.1x 19.1x 21.6x
자본 배분
설비투자 / 매출 0.4% 0.4% 0.3% 0.3% 0.3% 0.2% 0.3% 0.2% 0.2% 0.1%
주식보상 / 매출 0.3% 0.3% 0.3% 0.4% 0.4% 0.4% 0.5% 0.5% 0.5% 0.5%
주주환원 / FCF 25.6% 18.1% 28.2% 161.1% 45.1% 32.5% 19.8% 33.5% 18.9% 22.2%
품질 점수
발생액 비율 −4.2% −3.5% −1.2% −1.4% −2.7% −2.9% −4.3% −2.3% −2.6% −3.2%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000944695). 2026년 10월 18일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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