Przejdź do treści
stoqly
pl

Popularne

Wszystkie języki

Dane pochodzą z raportów SEC, które są po angielsku. Nazwy firm i branż pozostają w oryginale.

$ USD

Popularne

Wszystkie waluty

Dane są w dolarach amerykańskich, przeliczone po kursie referencyjnym EBC z 23 paź 2026.

Essent Group

ESNT NYSE Commercial & Residential Mortgage Finance Finanse RO2016–RO2025

Essent Group's revenue rose 1.4% to $1.3 billion in fiscal 2025. Its net margin was 54.7%, down from 58.7% a year earlier. Free cash flow was $849 million, down 0.7%. It paid out $710 million in dividends and buybacks, 84% of free cash flow. The diluted share count fell 6.1%.

Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026

$66,80

1,7%
Wyceń Porównaj
Przychody Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$1,3 mld
1,4% vs poprzedni rok
Marża operacyjna Zysk operacyjny w relacji do przychodów.
—
Zysk netto Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$690 mln
5,4%
Wolne przepływy pieniężne Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.
$849 mln
0,7%
Zwrot z kapitału Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.
—
Kapitalizacja Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$6,1 mld
zamknięcie 23 paź
C/Z Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
9,3x
Przy EPS $7,18 (12 mies.)

Czym zajmuje się Essent Group

Brak opisu działalności.

Nazwa prawna
ESSENT GROUP LTD.
Koniec roku obrotowego
31 grudnia 2025
Ostatni raport roczny
—
Nr zgłoszenia · CIK
0001448893-26-000009
0001448893

Przychody i marże

Essent Group osiągnęła $1,3 mld przychodów w RO 2025, o 1,5% więcej niż rok wcześniej.

Przychody
Przychody
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF

Zysk netto i zysk na akcję

Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 12,4% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.

Zysk netto
Zysk netto
Rozwodniony EPS
Rozwodniony EPS

Zwrot z kapitału

Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.

Zwrot z kapitału, kapitału własnego i aktywów (rocznie)
Zwrot z kapitału Rentowność kapitału własnego Rentowność aktywów

Przepływy pieniężne

Wolne przepływy pieniężne wyniosły $849 mln w RO 2025, czyli 67,3% przychodów. Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.

Wolne przepływy pieniężne
Wolne przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne

Dywidendy, skup akcji i liczba akcji

Essent Group przekazała akcjonariuszom $710 mln w RO 2025, czyli 84% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 6,1%.

Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Rozwodnione akcje w obrocie (rocznie)

Wyceń Essent Group samodzielnie

Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.

Zdyskontowane przepływy pieniężne

Wartość na akcję

—

Dodaje gotówkę netto — i dzieli przez 100,0 mln rozwodnionych akcji. Dziesięć lat przepływów pieniężnych plus wartość rezydualna, zdyskontowane na dziś.

Mnożnik zysków

Wartość na akcję

—

Mnożniki odniesienia: dziś 9,3x · konkurenci 19,7x · sektor 13,7x.

Bilans

Gotówka, dług i wskaźniki, które pokazują, jak łatwo Essent Group może go udźwignąć.

Gotówka a dług (z leasingiem)
Gotówka Dług
Koniec roku obrotowegoRO21RO22RO23RO24RO25
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $81,5 mln$81,2 mln$142 mln$132 mln$123 mln
Pokrycie odsetek 100,3x64,3x28,3x25,2x26,1x
Aktywa ogółem $5,7 mld$5,7 mld$6,4 mld$7,1 mld$7,4 mld
Zobowiązania ogółem $1,5 mld$1,3 mld$1,3 mld$1,5 mld$1,7 mld
Kapitał własny $4,2 mld$4,5 mld$5,1 mld$5,6 mld$5,8 mld
Dług netto (− = gotówka netto) —————

Transakcje insiderów

Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.

Kupno, 12 miesięcy

$0,0 mln

0 insiderów

Sprzedaż, 12 miesięcy

$13,8 mln

6 insiderów

Sprzedaży w ramach planów

99%

$13,6 mln

DataInsiderTransakcjaAkcjeKursWartośćRaport
15 wrz 2026 David B WeinstockSVP and CFO Sprzedaż plan 5 500 $68,54 $0,4 mln Form 4
14 wrz 2026 Roy James KasmarDirector Sprzedaż plan 4 837 $68,71 $0,3 mln Form 4
3 wrz 2026 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director Sprzedaż plan 798 $70,01 $0,1 mln Form 4
24 sie 2026 Douglas J PaulsDirector Sprzedaż 2 500 $69,70 $0,2 mln Form 4
19 sie 2026 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director Sprzedaż plan 21 607 $70,07 $1,5 mln Form 4
18 sie 2026 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director Sprzedaż plan 20 246 $70,18 $1,4 mln Form 4
18 sie 2026 Vijay BhasinSVP and Chief Risk Officer Sprzedaż plan 14 175 $70,00 $1,0 mln Form 4
7 sie 2026 Vijay BhasinSVP and Chief Risk Officer Sprzedaż plan 483 $70,00 $0,0 mln Form 4
17 lip 2026 Mary Lourdes GibbonsSVP and Chief Legal Officer Sprzedaż plan 4 678 $67,04 $0,3 mln Form 4
14 lip 2026 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director Sprzedaż plan 78 699 $65,23 $5,1 mln Form 4
13 lip 2026 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director Sprzedaż plan 23 900 $65,07 $1,6 mln Form 4
7 lip 2026 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director Sprzedaż plan 29 329 $65,35 $1,9 mln Form 4

F-score Piotroskiego

Dziewięć testów zaliczony/niezaliczony z rentowności, finansowania i efektywności. 8–9 to wynik mocny, 0–2 słaby.

TestRO23RO24RO25
Zysk netto jest dodatni ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne są dodatnie ✓ ✓ ✓
Wzrosła rentowność aktywów ✕ ✕ ✕
Przepływy operacyjne przewyższają zysk netto ✓ ✓ ✓
Dług spadł w relacji do aktywów — — —
Wzrosła płynność bieżąca — — —
Liczba akcji nie wzrosła ✓ ✓ ✓
Wzrosła marża brutto — — —
Przychody wzrosły w relacji do aktywów ✓ ✕ ✕
F-score — / 9— / 9— / 9
Wskaźnik memoriałowy −1,1%−2,0%−2,3%
Altman Z'' ———

Podobne firmy

Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.

FirmaKapitalizacjaWzrostMarża op.Marża FCFROICC/ZF-score
Essent Group ESNT $6,1 mld 1,5% — 67,3% — 9,3x —
Rocket Companies RKT $33,4 mld 31,3% — −60,0% — — — Porównaj →
MGIC Investment MTG $6,1 mld 0,5% — 70,2% — 9,0x — Porównaj →
Payoneer Global PAYO $2,4 mld 7,7% 11,8% 19,6% — 51,1x — Porównaj →
Glacier Bancorp GBCI $6,2 mld 23,7% — 33,7% — 19,7x — Porównaj →

Dane z 10 lat

Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.

Pobierz CSV
Rok obrotowyRO16RO17RO18RO19RO20RO21RO22RO23RO24RO25
Rachunek zysków i strat
Przychody $458 mln $577 mln $719 mln $868 mln $955 mln $1,0 mld $1,0 mld $1,1 mld $1,2 mld $1,3 mld
Koszty odsetek $0,4 mln $5,2 mln $10,2 mln $10,2 mln $9,1 mln $8,3 mln $15,6 mln $30,1 mln $35,3 mln $32,7 mln
Zysk przed opodatkowaniem $312 mln $399 mln $547 mln $659 mln $490 mln $822 mln $988 mln $823 mln $856 mln $822 mln
Podatek dochodowy $89,3 mln $18,8 mln $79,3 mln $103 mln $77,1 mln $141 mln $157 mln $127 mln $126 mln $132 mln
Zysk netto $223 mln $380 mln $467 mln $556 mln $413 mln $682 mln $831 mln $696 mln $729 mln $690 mln
Rozwodniony EPS $2,41 $3,99 $4,77 $5,66 $3,88 $6,11 $7,72 $6,50 $6,85 $6,90
Akcje rozwodnione 0,09 mld 0,10 mld 0,10 mld 0,10 mld 0,11 mld 0,11 mld 0,11 mld 0,11 mld 0,11 mld 0,10 mld
Przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne $275 mln $369 mln $625 mln $590 mln $728 mln $709 mln $589 mln $763 mln $862 mln $856 mln
Nakłady inwestycyjne (capex) $3,2 mln $2,8 mln $4,1 mln $3,4 mln $2,4 mln $2,5 mln $4,0 mln $4,0 mln $6,8 mln $7,4 mln
Wolne przepływy pieniężne $271 mln $366 mln $621 mln $586 mln $725 mln $707 mln $585 mln $759 mln $855 mln $849 mln
Amortyzacja $4,1 mln $3,9 mln $3,4 mln $3,8 mln $3,3 mln $3,4 mln $3,0 mln $4,5 mln $5,8 mln $5,2 mln
Wynagrodzenie w akcjach $16,9 mln $18,7 mln $15,1 mln $16,6 mln $18,5 mln $20,8 mln $18,4 mln $18,4 mln $24,8 mln $20,8 mln
Przejęcia $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $86,8 mln $0,0 mln $0,0 mln
Skup akcji własnych $4,0 mln $7,6 mln $31,4 mln $9,0 mln $6,4 mln $164 mln $97,9 mln $70,7 mln $112 mln $588 mln
Wypłacone dywidendy $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $29,3 mln $69,4 mln $77,7 mln $92,1 mln $106 mln $118 mln $122 mln
Dywidendy i skup akcji $4,0 mln $7,6 mln $31,4 mln $38,4 mln $75,8 mln $242 mln $190 mln $177 mln $230 mln $710 mln
Bilans
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $160 mln $356 mln $219 mln $387 mln — $81,5 mln $81,2 mln $142 mln $132 mln $123 mln
Zobowiązania z leasingu finansowego $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Zapasy $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Rzeczowe aktywa trwałe, netto $8,1 mln $7,0 mln $7,6 mln $17,3 mln $15,1 mln $11,9 mln $19,6 mln $41,3 mln $41,9 mln $49,2 mln
Aktywa ogółem $1,9 mld $2,7 mld $3,2 mld $3,9 mld $5,2 mld $5,7 mld $5,7 mld $6,4 mld $7,1 mld $7,4 mld
Zobowiązania ogółem $539 mln $734 mln $784 mln $889 mln $1,3 mld $1,5 mld $1,3 mld $1,3 mld $1,5 mld $1,7 mld
Kapitał własny $1,3 mld $1,9 mld $2,4 mld $3,0 mld $3,9 mld $4,2 mld $4,5 mld $5,1 mld $5,6 mld $5,8 mld
Marże
Marża EBITDA 69,0% 70,7% 77,9% 77,6% 52,6% 81,1% 100,6% 77,3% 72,1% 68,2%
Marża netto 48,6% 65,9% 65,0% 64,1% 43,2% 66,3% 83,1% 62,8% 58,7% 54,7%
Marża FCF 59,2% 63,5% 86,4% 67,6% 76,0% 68,7% 58,4% 68,4% 68,8% 67,3%
Rentowność
Rentowność kapitału własnego 18,1% 23,1% 21,7% 20,8% 12,1% 16,8% 19,1% 14,6% 13,6% 12,2%
Rentowność aktywów 13,3% 16,7% 16,1% 15,8% 9,1% 12,5% 14,5% 11,5% 10,8% 9,5%
Wzrost
Wzrost przychodów 29,7% 25,8% 24,8% 20,6% 10,1% 7,7% −2,7% 10,9% 12,0% 1,5%
Wzrost zysku netto 41,5% 70,6% 23,1% 18,9% −25,7% 65,1% 21,9% −16,2% 4,7% −5,4%
Wzrost EPS 40,1% 65,6% 19,6% 18,7% −31,5% 57,5% 26,4% −15,8% 5,4% 0,7%
Wzrost FCF 22,5% 34,8% 69,8% −5,6% 23,7% −2,6% −17,3% 29,8% 12,6% −0,7%
Zmiana liczby akcji 0,6% 3,2% 2,9% 0,3% 8,3% 4,9% −3,5% −0,5% −0,5% −6,1%
Kondycja finansowa
Pokrycie odsetek 733,1x 78,0x 54,7x 65,9x 55,0x 100,3x 64,3x 28,3x 25,2x 26,1x
Alokacja kapitału
Capex / przychody 0,7% 0,5% 0,6% 0,4% 0,3% 0,2% 0,4% 0,4% 0,5% 0,6%
Wynagr. w akcjach / przychody 3,7% 3,2% 2,1% 1,9% 1,9% 2,0% 1,8% 1,7% 2,0% 1,7%
Wypłaty / FCF 1,5% 2,1% 5,1% 6,5% 10,4% 34,2% 32,5% 23,3% 26,9% 83,6%
Wskaźniki jakości
Wskaźnik memoriałowy −3,1% 0,5% −5,4% −1,0% −6,9% −0,5% 4,2% −1,1% −2,0% −2,3%

Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001448893). Dane zaktualizowane 18 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.

↑ ↓ aby się poruszać · ↵ aby otworzyć