Przejdź do treści
stoqly
pl

Popularne

Wszystkie języki

Dane pochodzą z raportów SEC, które są po angielsku. Nazwy firm i branż pozostają w oryginale.

$ USD

Popularne

Wszystkie waluty

Dane są w dolarach amerykańskich, przeliczone po kursie referencyjnym EBC z 23 paź 2026.

Fair Isaac

FICO NYSE Application Software Finanse RO2016–RO2025

Fair Isaac's revenue rose 15.9% to $2.0 billion in fiscal 2025. Its operating margin was 46.5%, up from 42.7% a year earlier. Free cash flow was $770 million, up 23.4%. It paid out $1.4 billion in dividends and buybacks, 184% of free cash flow. The diluted share count fell 2.1%.

Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026

$815,31

1,0%
Wyceń Porównaj
Przychody Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$2,0 mld
15,9% vs poprzedni rok
Marża operacyjna Zysk operacyjny w relacji do przychodów.
46,5%
3,7 pkt proc.
Zysk netto Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$652 mln
27,1%
Wolne przepływy pieniężne Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.
$770 mln
23,4%
Zwrot z kapitału Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.
65,6%
9,6 pkt proc.
Kapitalizacja Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$18,5 mld
zamknięcie 23 paź
C/Z Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
23,6x
Przy EPS $34,62 (12 mies.)

Czym zajmuje się Fair Isaac

Brak opisu działalności.

Nazwa prawna
FAIR ISAAC CORP
Koniec roku obrotowego
30 września 2025
Ostatni raport roczny
—
Nr zgłoszenia · CIK
0000814547-25-000030
0000814547

Przychody i marże

Fair Isaac osiągnęła $2,0 mld przychodów w RO 2025, o 15,9% więcej niż rok wcześniej.

Przychody
Przychody
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF

Zysk netto i zysk na akcję

Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 25,7% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.

Zysk netto
Zysk netto
Rozwodniony EPS
Rozwodniony EPS

Zwrot z kapitału

Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.

Zwrot z kapitału, kapitału własnego i aktywów (rocznie)
Zwrot z kapitału Rentowność kapitału własnego Rentowność aktywów

Przepływy pieniężne

Wolne przepływy pieniężne wyniosły $770 mln w RO 2025, czyli 38,7% przychodów. Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.

Wolne przepływy pieniężne
Wolne przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne

Dywidendy, skup akcji i liczba akcji

Fair Isaac przekazała akcjonariuszom $1,4 mld w RO 2025, czyli 184% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 2,1%.

Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Rozwodnione akcje w obrocie (rocznie)

Wyceń Fair Isaac samodzielnie

Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.

Zdyskontowane przepływy pieniężne

Wartość na akcję

—

Dodaje gotówkę netto −$2,9 mld i dzieli przez 24,6 mln rozwodnionych akcji. Dziesięć lat przepływów pieniężnych plus wartość rezydualna, zdyskontowane na dziś.

Mnożnik zysków

Wartość na akcję

—

Mnożniki odniesienia: dziś 23,6x · konkurenci 51,7x · sektor 33,5x.

Bilans

Gotówka, dług i wskaźniki, które pokazują, jak łatwo Fair Isaac może go udźwignąć.

Gotówka a dług (z leasingiem)
Gotówka Dług
Koniec roku obrotowegoRO21RO22RO23RO24RO25
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $195 mln$133 mln$137 mln$151 mln$134 mln
Dług z leasingiem finansowym $750 mln$1,8 mld$1,8 mld$2,2 mld$3,1 mld
Dług netto / EBITDA 1,0x3,0x2,6x2,8x3,1x
Pokrycie odsetek 12,6x7,9x6,7x6,9x6,9x
Wskaźnik płynności bieżącej 1,0x1,5x1,5x1,6x0,8x
Wskaźnik szybki 1,0x1,5x1,5x1,6x0,8x
Aktywa ogółem $1,6 mld$1,4 mld$1,6 mld$1,7 mld$1,9 mld
Zobowiązania ogółem $1,7 mld$2,2 mld$2,3 mld$2,7 mld$3,6 mld
Kapitał własny −$111 mln−$802 mln−$688 mln−$963 mln−$1,7 mld
Dług netto (− = gotówka netto) $555 mln$1,7 mld$1,7 mld$2,1 mld$2,9 mld

Transakcje insiderów

Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.

Kupno, 12 miesięcy

$0,0 mln

0 insiderów

Sprzedaż, 12 miesięcy

$10,6 mln

5 insiderów

Sprzedaży w ramach planów

28%

$2,9 mln

DataInsiderTransakcjaAkcjeKursWartośćRaport
29 lip 2026 Eva ManolisDirector Sprzedaż plan 967 $1 400,00 $1,4 mln Form 4
25 lut 2026 Eva ManolisDirector Sprzedaż plan 520 $1 227,63 $0,6 mln Form 4
13 lut 2026 Joanna ReesDirector Sprzedaż 358 $1 360,00 $0,5 mln Form 4
17 gru 2025 Steven P. WeberExecutive Vice President & CFO Sprzedaż 1 426 $1 810,00 $2,6 mln Form 4
12 gru 2025 Eva ManolisDirector Sprzedaż plan 521 $1 825,83 $1,0 mln Form 4
26 lis 2025 Marc F McMorrisDirector Sprzedaż 240 $1 809,53 $0,4 mln Form 4
10 lis 2025 William J LansingPresident and CEO, Director Sprzedaż 2 400 $1 732,88 $4,2 mln Form 4

F-score Piotroskiego

Dziewięć testów zaliczony/niezaliczony z rentowności, finansowania i efektywności. 8–9 to wynik mocny, 0–2 słaby.

TestRO23RO24RO25
Zysk netto jest dodatni ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne są dodatnie ✓ ✓ ✓
Wzrosła rentowność aktywów ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne przewyższają zysk netto ✓ ✓ ✓
Dług spadł w relacji do aktywów ✓ ✕ ✕
Wzrosła płynność bieżąca ✓ ✓ ✕
Liczba akcji nie wzrosła ✓ ✓ ✓
Wzrosła marża brutto ✓ ✓ ✓
Przychody wzrosły w relacji do aktywów ✓ ✓ ✓
F-score 9 / 98 / 97 / 9
Wskaźnik memoriałowy −2,6%−7,3%−7,1%
Altman Z'' 10,2210,8010,26

Podobne firmy

Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.

FirmaKapitalizacjaWzrostMarża op.Marża FCFROICC/ZF-score
Fair Isaac FICO $18,5 mld 15,9% 46,5% 38,7% 65,6% 23,6x 7
Dynatrace DT $18,8 mld 18,8% 12,2% 26,2% 9,0% 128,1x 4 Porównaj →
Unity Software U $17,9 mld 2,0% −25,9% 21,8% −10,3% — 5 Porównaj →
Pegasystems PEGA $6,1 mld 16,6% 15,1% 28,1% — 22,6x 6 Porównaj →
Tyler Technologies TYL $16,3 mld 9,1% 15,3% 27,3% 9,0% 51,7x 6 Porównaj →

Dane z 10 lat

Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.

Pobierz CSV
Rok obrotowyRO16RO17RO18RO19RO20RO21RO22RO23RO24RO25
Rachunek zysków i strat
Przychody $881 mln $932 mln $1,0 mld $1,2 mld $1,3 mld $1,3 mld $1,4 mld $1,5 mld $1,7 mld $2,0 mld
Zysk brutto ze sprzedaży $616 mln $645 mln $720 mln $823 mln $933 mln $984 mln $1,1 mld $1,2 mld $1,4 mld $1,6 mld
Badania i rozwój $104 mln $111 mln $128 mln $150 mln $167 mln $171 mln $147 mln $160 mln $172 mln $188 mln
Zysk operacyjny $170 mln $182 mln $175 mln $254 mln $296 mln $506 mln $542 mln $643 mln $734 mln $925 mln
Koszty odsetek $26,6 mln $25,8 mln $31,3 mln $39,8 mln $42,2 mln $40,1 mln $69,0 mln $95,5 mln $106 mln $134 mln
Zysk przed opodatkowaniem $145 mln $156 mln $157 mln $216 mln $257 mln $473 mln $471 mln $554 mln $642 mln $803 mln
Podatek dochodowy $35,1 mln $22,9 mln $30,4 mln $23,9 mln $20,6 mln $81,1 mln $97,8 mln $124 mln $129 mln $151 mln
Zysk netto $109 mln $133 mln $127 mln $192 mln $236 mln $392 mln $374 mln $429 mln $513 mln $652 mln
Rozwodniony EPS $3,39 $4,14 $4,06 $6,34 $7,90 $13,40 $14,18 $16,93 $20,45 $26,54
Akcje rozwodnione 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,03 mld 0,02 mld
Przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne $210 mln $226 mln $223 mln $260 mln $365 mln $424 mln $509 mln $469 mln $633 mln $779 mln
Nakłady inwestycyjne (capex) $22,0 mln $19,8 mln $31,3 mln $24,0 mln $22,0 mln $7,6 mln $6,0 mln $4,2 mln $8,9 mln $8,9 mln
Wolne przepływy pieniężne $188 mln $206 mln $192 mln $236 mln $343 mln $416 mln $503 mln $465 mln $624 mln $770 mln
Amortyzacja $31,6 mln $36,2 mln $30,2 mln $31,6 mln $30,4 mln $25,6 mln $20,5 mln $14,6 mln $13,8 mln $15,0 mln
Wynagrodzenie w akcjach $55,5 mln $61,2 mln $74,8 mln $83,0 mln $93,7 mln $113 mln $115 mln $124 mln $149 mln $157 mln
Przejęcia $5,7 mln $0,0 mln $0,0 mln $15,9 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Skup akcji własnych $138 mln $188 mln $343 mln $229 mln $235 mln $874 mln $1,1 mld $406 mln $822 mln $1,4 mld
Wypłacone dywidendy $2,5 mln $1,2 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Dywidendy i skup akcji $141 mln $189 mln $343 mln $229 mln $235 mln $874 mln $1,1 mld $406 mln $822 mln $1,4 mld
Bilans
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $75,9 mln $106 mln $90,0 mln $106 mln $157 mln $195 mln $133 mln $137 mln $151 mln $134 mln
Dług ogółem $316 mln $244 mln $513 mln $485 mln $750 mln $750 mln $1,8 mld $1,8 mld $2,2 mld $3,1 mld
Zobowiązania z leasingu finansowego $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $5,3 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $10,4 mln $7,2 mln
Aktywa obrotowe $268 mln $311 mln $396 mln $456 mln $534 mln $551 mln $485 mln $556 mln $617 mln $705 mln
Zobowiązania krótkoterminowe $246 mln $327 mln $474 mln $491 mln $415 mln $559 mln $332 mln $368 mln $380 mln $849 mln
Zapasy $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Rzeczowe aktywa trwałe, netto $45,1 mln $40,7 mln $48,8 mln $53,0 mln $46,4 mln $27,9 mln $17,6 mln $11,0 mln $38,5 mln $67,7 mln
Aktywa ogółem $1,2 mld $1,3 mld $1,3 mld $1,4 mld $1,6 mld $1,6 mld $1,4 mld $1,6 mld $1,7 mld $1,9 mld
Zobowiązania ogółem $774 mln $829 mln $1,0 mld $1,1 mld $1,3 mld $1,7 mld $2,2 mld $2,3 mld $2,7 mld $3,6 mld
Kapitał własny $481 mln $466 mln $287 mln $290 mln $331 mln −$111 mln −$802 mln −$688 mln −$963 mln −$1,7 mld
Marże
Marża brutto 69,9% 69,2% 69,7% 71,0% 72,1% 74,8% 78,1% 79,5% 79,7% 82,2%
Marża operacyjna 19,2% 19,5% 17,0% 21,9% 22,9% 38,4% 39,4% 42,5% 42,7% 46,5%
Marża EBITDA 22,8% 23,4% 19,9% 24,6% 25,2% 40,3% 40,9% 43,4% 43,5% 47,2%
Marża netto 12,4% 14,3% 12,3% 16,6% 18,3% 29,8% 27,1% 28,4% 29,9% 32,8%
Marża FCF 21,4% 22,1% 18,6% 20,4% 26,5% 31,6% 36,6% 30,7% 36,3% 38,7%
Rentowność
Zwrot z kapitału 17,7% 23,5% 21,5% 32,7% 34,1% 61,0% 64,5% 53,2% 56,0% 65,6%
Zwrot z zaangażowanego kapitału 17,3% 19,1% 19,6% 28,2% 27,7% 46,0% 51,2% 55,5% 57,7% 78,5%
Rentowność kapitału własnego 23,8% 28,2% 33,6% 66,6% 76,2% 356,2% — — — —
Rentowność aktywów 8,9% 10,8% 9,8% 13,9% 15,6% 24,7% 24,8% 28,5% 31,1% 36,4%
Wzrost
Wzrost przychodów 5,1% 5,8% 10,8% 12,4% 11,6% 1,7% 4,6% 9,9% 13,5% 15,9%
Wzrost zysku netto 26,5% 21,9% −5,2% 51,9% 23,1% 65,9% −4,7% 15,0% 19,4% 27,1%
Wzrost EPS 27,9% 22,1% −1,9% 56,2% 24,6% 69,6% 5,8% 19,4% 20,8% 29,8%
Wzrost FCF 54,6% 9,3% −6,8% 23,3% 45,1% 21,4% 20,9% −7,7% 34,3% 23,4%
Zmiana liczby akcji −0,9% −0,2% −3,3% −2,8% −1,2% −2,3% −10,0% −3,7% −1,1% −2,1%
Kondycja finansowa
Dług netto / EBITDA 1,2x 0,6x 2,1x 1,3x 1,8x 1,0x 3,0x 2,6x 2,8x 3,1x
Dług / kapitał własny 0,7x 0,5x 1,8x 1,7x 2,3x — — — — —
Pokrycie odsetek 6,4x 7,1x 5,6x 6,4x 7,0x 12,6x 7,9x 6,7x 6,9x 6,9x
Wskaźnik płynności bieżącej 1,1x 1,0x 0,8x 0,9x 1,3x 1,0x 1,5x 1,5x 1,6x 0,8x
Wskaźnik szybki 1,1x 1,0x 0,8x 0,9x 1,3x 1,0x 1,5x 1,5x 1,6x 0,8x
Alokacja kapitału
Capex / przychody 2,5% 2,1% 3,0% 2,1% 1,7% 0,6% 0,4% 0,3% 0,5% 0,5%
Wynagr. w akcjach / przychody 6,3% 6,6% 7,3% 7,2% 7,2% 8,5% 8,4% 8,2% 8,7% 7,9%
Wypłaty / FCF 74,8% 91,8% 178,7% 96,8% 68,6% 210,0% 219,3% 87,3% 131,7% 183,7%
Wskaźniki jakości
F-score Piotroskiego 8,0 7,0 6,0 9,0 8,0 7,0 7,0 9,0 8,0 7,0
Altman Z'' 5,6 5,6 5,1 5,7 6,5 7,4 9,5 10,2 10,8 10,3
Wskaźnik memoriałowy −8,2% −7,5% −7,5% −4,9% −8,5% −2,0% −9,0% −2,6% −7,3% −7,1%

Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000814547). Dane zaktualizowane 9 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.

↑ ↓ aby się poruszać · ↵ aby otworzyć