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Os números vêm dos relatórios da SEC, que estão em inglês. Os nomes de empresas e setores de atividade ficam como foram registrados.

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Os dados estão em dólares americanos, convertidos pela taxa de referência do BCE de 23 de out de 2026.

Brown & Brown

BRO NYSE Insurance Brokers Financeiro EF2016–EF2025

Brown & Brown's revenue rose 22.8% to $5.9 billion in fiscal 2025. Its net margin was 17.9%, down from 20.7% a year earlier. Free cash flow was $1.4 billion, up 26.6%. It paid out $293 million in dividends and buybacks, 21% of free cash flow. The diluted share count rose 10.2%.

Último fechamento · 23 de out de 2026

$72,97

2,0%
Avaliar Comparar
Receita Vendas totais informadas na demonstração de resultados.
$5,9 bi
22,8% x ano anterior
Margem operacional Lucro operacional em relação à receita.
—
Lucro líquido Lucro depois de todas as despesas, juros e impostos.
$1,1 bi
6,1%
Fluxo de caixa livre Fluxo de caixa operacional menos investimentos.
$1,4 bi
26,6%
Retorno sobre o capital Lucro operacional após impostos em relação ao capital investido no negócio: dívida mais patrimônio, menos caixa.
9,1%
3,6 p.p.
Valor de mercado Último fechamento multiplicado pelo número mais recente de ações diluídas, portanto é aproximado.
$24,4 bi
fechamento de 23 out
P/L Último fechamento dividido pelo lucro diluído por ação dos últimos quatro trimestres.
23,0x
Sobre LPA de $3,17 (12 meses)

O que a Brown & Brown faz

Ainda não há descrição do negócio.

Razão social
BROWN & BROWN, INC.
Fim do exercício fiscal
31 de dezembro de 2025
Último relatório anual
—
Nº de protocolo · CIK
0001193125-26-046984
0000079282

Receita e margens

A Brown & Brown teve $5,9 bi de receita no exercício de 2025, alta de 22,8% em relação ao ano anterior.

Receita
Receita
Margens, % da receita
Bruta Operacional Líquida FCL
Margens, % da receita
Bruta Operacional Líquida FCL

Lucro líquido e lucro por ação

Do exercício 2016 ao 2025, o LPA diluído cresceu 14,8% ao ano. Os períodos com prejuízo aparecem em vermelho.

Lucro líquido
Lucro líquido
LPA diluído
LPA diluído

Retorno sobre o capital

Lucro operacional após impostos em relação ao capital investido no negócio: dívida mais patrimônio, menos caixa.

Retorno sobre o capital, o patrimônio e os ativos (anual)
Retorno sobre o capital Retorno sobre o patrimônio Retorno sobre os ativos

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa livre foi de $1,4 bi no exercício de 2025, 23,4% da receita. Fluxo de caixa operacional menos investimentos.

Fluxo de caixa livre
Fluxo de caixa livre
Fluxo de caixa operacional x investimentos
Fluxo de caixa operacional Investimentos
Fluxo de caixa operacional x investimentos
Fluxo de caixa operacional Investimentos

Dividendos, recompras e número de ações

A Brown & Brown devolveu $293 mi aos acionistas no exercício de 2025, 21% do fluxo de caixa livre. O número de ações diluídas subiu 10,2%.

Dividendos e recompras
Dividendos Recompras
Dividendos e recompras
Dividendos Recompras
Ações diluídas em circulação (anual)

Avalie a Brown & Brown você mesmo

Mude as premissas e veja o que elas implicam por ação. São modelos, não previsões nem preços-alvo: o resultado depende inteiramente do que você informar.

Fluxo de caixa descontado

Valor por ação

—

Soma um caixa líquido de −$6,5 bi e divide por 313,0 mi ações diluídas. Dez anos de fluxos de caixa mais um valor terminal, descontados a valor presente.

Múltiplo de lucros

Valor por ação

—

Múltiplos de referência: hoje 23,0x · pares 32,3x · setor 13,7x.

Balanço patrimonial

Caixa, dívida e os indicadores que mostram com que folga a Brown & Brown consegue sustentá-la.

Caixa x dívida (incl. arrendamentos)
Caixa Dívida
Fim do exercícioEF21EF22EF23EF24EF25
Caixa e aplicações de curto prazo $706 mi$662 mi$711 mi$685 mi$1,1 bi
Dívida incl. arrendamentos financeiros $2,0 bi$3,9 bi$3,8 bi$3,8 bi$7,6 bi
Dívida líquida / EBITDA 1,5x3,1x2,2x2,0x3,8x
Dívida / patrimônio 0,5x0,9x0,7x0,6x0,6x
Cobertura de juros 12,7x7,2x7,0x7,8x5,6x
Liquidez corrente 1,3x1,1x1,0x1,1x1,0x
Liquidez seca 1,3x1,1x1,0x1,1x1,0x
Ativo total $9,8 bi$14,0 bi$14,9 bi$17,6 bi$30,0 bi
Passivo total $5,6 bi$9,4 bi$9,3 bi$11,2 bi$17,4 bi
Patrimônio líquido $4,2 bi$4,6 bi$5,6 bi$6,4 bi$12,6 bi
Dívida líquida (− = caixa líquido) $1,3 bi$3,3 bi$3,1 bi$3,1 bi$6,5 bi

Negociações de insiders

Compras e vendas no mercado por executivos, conselheiros e acionistas com mais de 10%, segundo os Form 4. “Plano” indica negociações feitas sob um plano Rule 10b5-1 definido com antecedência.

Compras, 12 meses

$0,2 mi

2 insiders

Vendas, 12 meses

$0,0 mi

0 insiders

Das vendas, sob planos

—

$0,0 mi

DataInsiderNegociaçãoAçõesPreçoValorRelatório
9 de jun de 2026 Joia M JohnsonDirector Compras 860 $58,05 $0,0 mi Form 4
5 de mai de 2026 Proctor H Palmer JrDirector Compras 2.000 $57,10 $0,1 mi Form 4

F-score de Piotroski

Nove testes de aprovado/reprovado sobre rentabilidade, financiamento e eficiência. 8–9 é forte; 0–2, fraco.

TesteEF23EF24EF25
O lucro líquido é positivo ✓ ✓ ✓
O fluxo de caixa operacional é positivo ✓ ✓ ✓
O retorno sobre os ativos subiu ✕ ✓ ✕
O fluxo de caixa operacional supera o lucro líquido ✓ ✓ ✓
A dívida caiu em relação aos ativos ✓ ✓ ✕
A liquidez corrente subiu ✕ ✓ ✕
O número de ações não aumentou ✕ ✕ ✕
A margem bruta subiu — — —
A receita subiu em relação aos ativos ✕ ✓ ✓
F-score 4 / 87 / 84 / 8
Índice de accruals −1,0%−1,1%−1,7%
Altman Z'' 2,472,541,96

Empresas semelhantes

Último exercício fiscal de cada empresa. Os exercícios terminam em meses diferentes, então os períodos não coincidem exatamente.

EmpresaValor de mercadoCrescimentoMargem op.Margem FCLROICP/LF-score
Brown & Brown BRO $24,4 bi 22,8% — 23,4% 9,1% 23,0x 4
Erie Indemnity ERIE — 7,2% 17,6% 14,0% 31,8% — — Comparar →
Willis Towers Watson WTW $30,6 bi −2,2% 23,0% 15,9% 12,8% 20,1x 7 Comparar →
Ryan Specialty RYAN — 21,3% 16,2% 21,0% 8,7% — — Comparar →
Arthur J. Gallagher AJG $68,8 bi 20,7% — 12,8% 9,9% 44,5x 3 Comparar →

10 anos de números

Valores em USD. Passe o cursor sobre o nome de um indicador para ver a definição.

Baixar CSV
Exercício fiscalEF16EF17EF18EF19EF20EF21EF22EF23EF24EF25
Demonstração de resultados
Receita $1,8 bi $1,9 bi $2,0 bi $2,4 bi $2,6 bi $3,1 bi $3,6 bi $4,3 bi $4,8 bi $5,9 bi
Despesas com juros $39,5 mi $38,3 mi $40,6 mi $63,7 mi $59,0 mi $65,0 mi $141 mi $190 mi $193 mi $297 mi
Lucro antes dos impostos $424 mi $450 mi $463 mi $526 mi $624 mi $763 mi $876 mi $1,1 bi $1,3 bi $1,4 bi
Imposto de renda $166 mi $50,1 mi $118 mi $127 mi $144 mi $176 mi $204 mi $275 mi $301 mi $304 mi
Lucro líquido $258 mi $400 mi $344 mi $399 mi $481 mi $587 mi $672 mi $871 mi $993 mi $1,1 bi
LPA diluído $0,91 $1,40 $1,22 $1,40 $1,69 $2,07 $2,37 $3,05 $3,46 $3,16
Ações diluídas 0,28 bi 0,28 bi 0,28 bi 0,27 bi 0,28 bi 0,28 bi 0,28 bi 0,28 bi 0,28 bi 0,31 bi
Fluxo de caixa
Fluxo de caixa operacional $411 mi $442 mi $568 mi $678 mi $713 mi $809 mi $881 mi $1,0 bi $1,2 bi $1,5 bi
Investimentos de capital (capex) $17,8 mi $24,2 mi $41,5 mi $73,1 mi $70,7 mi $45,0 mi $52,0 mi $69,0 mi $82,0 mi $68,0 mi
Fluxo de caixa livre $393 mi $418 mi $526 mi $605 mi $642 mi $764 mi $829 mi $941 mi $1,1 bi $1,4 bi
Depreciação e amortização $21,0 mi $22,7 mi $22,8 mi $23,4 mi $26,3 mi $33,3 mi $39,0 mi $40,0 mi $44,0 mi $55,0 mi
Remuneração em ações $16,1 mi $30,6 mi $33,5 mi $47,0 mi $59,7 mi $61,0 mi $66,0 mi $89,0 mi $101 mi $93,0 mi
Aquisições $123 mi $41,5 mi $924 mi $353 mi $695 mi $367 mi $1,9 bi $631 mi $890 mi $7,9 bi
Recompras de ações $18,9 mi $129 mi $91,2 mi $58,7 mi $55,1 mi $82,6 mi $74,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $100 mi
Dividendos pagos $70,3 mi $77,7 mi $84,7 mi $91,3 mi $101 mi $107 mi $120 mi $135 mi $154 mi $193 mi
Dividendos e recompras $89,2 mi $206 mi $176 mi $150 mi $156 mi $190 mi $194 mi $135 mi $154 mi $293 mi
Balanço patrimonial
Caixa e aplicações de curto prazo $531 mi $598 mi $452 mi $555 mi $675 mi $706 mi $662 mi $711 mi $685 mi $1,1 bi
Dívida total $1,1 bi $976 mi $1,5 bi $1,6 bi $2,1 bi $2,0 bi $3,9 bi $3,8 bi $3,8 bi $7,6 bi
Passivos de arrendamento financeiro $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi
Ativo circulante $1,7 bi $2,2 bi $2,2 bi $2,5 bi $3,0 bi $3,3 bi $5,0 bi $5,1 bi $6,9 bi $8,6 bi
Passivo circulante $1,4 bi $2,0 bi $1,8 bi $2,0 bi $2,4 bi $2,7 bi $4,6 bi $5,0 bi $6,3 bi $8,3 bi
Estoques $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi
Imobilizado, líquido $75,8 mi $77,1 mi $100 mi $149 mi $201 mi $212 mi $240 mi $270 mi $319 mi $367 mi
Ativo total $5,3 bi $5,7 bi $6,7 bi $7,6 bi $9,0 bi $9,8 bi $14,0 bi $14,9 bi $17,6 bi $30,0 bi
Passivo total $2,9 bi $3,2 bi $3,7 bi $4,3 bi $5,2 bi $5,6 bi $9,4 bi $9,3 bi $11,2 bi $17,4 bi
Patrimônio líquido $2,4 bi $2,6 bi $3,0 bi $3,4 bi $3,8 bi $4,2 bi $4,6 bi $5,6 bi $6,4 bi $12,6 bi
Margens
Margem EBITDA 27,4% 27,2% 26,1% 25,6% 27,1% 28,2% 29,6% 32,3% 32,1% 29,2%
Margem líquida 14,6% 21,2% 17,1% 16,7% 18,4% 19,2% 18,8% 20,5% 20,7% 17,9%
Margem FCL 22,3% 22,2% 26,1% 25,3% 24,6% 25,0% 23,2% 22,1% 22,7% 23,4%
Rentabilidade
Retorno sobre o capital 9,8% 14,8% 10,7% 10,6% 11,0% 11,9% 11,7% 12,3% 12,6% 9,1%
Retorno sobre o capital empregado 12,4% 12,9% 11,6% 11,3% 11,2% 12,1% 12,3% 13,8% 14,1% 10,1%
Retorno sobre o patrimônio 11,4% 16,2% 12,3% 12,6% 13,5% 14,8% 15,3% 17,1% 16,5% 11,1%
Retorno sobre os ativos 5,0% 7,3% 5,5% 5,6% 5,8% 6,3% 5,7% 6,0% 6,1% 4,4%
Crescimento
Crescimento da receita 6,4% 6,5% 7,1% 18,8% 9,3% 16,8% 17,1% 19,1% 12,9% 22,8%
Crescimento do lucro líquido 5,8% 55,2% −13,9% 15,8% 20,6% 22,2% 14,5% 29,6% 14,0% 6,1%
Crescimento do LPA 7,1% 53,9% −12,9% 14,8% 20,7% 22,5% 14,5% 28,7% 13,4% −8,7%
Crescimento do FCL 8,2% 6,2% 25,9% 15,0% 6,2% 18,9% 8,5% 13,5% 16,1% 26,6%
Variação do número de ações −1,7% 0,7% −0,7% −0,3% 0,4% 0,6% 0,6% 0,7% 1,1% 10,2%
Saúde financeira
Dívida líquida / EBITDA 1,1x 0,7x 2,0x 1,6x 2,0x 1,5x 3,1x 2,2x 2,0x 3,8x
Dívida / patrimônio 0,5x 0,4x 0,5x 0,5x 0,6x 0,5x 0,9x 0,7x 0,6x 0,6x
Cobertura de juros 11,7x 12,7x 12,4x 9,3x 11,6x 12,7x 7,2x 7,0x 7,8x 5,6x
Liquidez corrente 1,2x 1,1x 1,2x 1,2x 1,3x 1,3x 1,1x 1,0x 1,1x 1,0x
Liquidez seca 1,2x 1,1x 1,2x 1,2x 1,3x 1,3x 1,1x 1,0x 1,1x 1,0x
Alocação de capital
Capex / receita 1,0% 1,3% 2,1% 3,1% 2,7% 1,5% 1,5% 1,6% 1,7% 1,2%
Remun. em ações / receita 0,9% 1,6% 1,7% 2,0% 2,3% 2,0% 1,9% 2,1% 2,1% 1,6%
Proventos / FCL 22,7% 49,4% 33,5% 24,8% 24,2% 24,9% 23,4% 14,4% 14,1% 21,2%
Indicadores de qualidade
F-score de Piotroski 8,0 6,0 5,0 7,0 5,0 5,0 5,0 4,0 7,0 4,0
Z'' de Altman 3,1 3,1 3,1 3,1 3,0 3,1 2,3 2,5 2,5 2,0
Índice de accruals −3,0% −0,8% −3,6% −3,9% −2,8% −2,4% −1,8% −1,0% −1,1% −1,7%

Fonte: relatórios SEC EDGAR XBRL (CIK 0000079282). Dados atualizados em 9 de outubro de 2026. Os quartos trimestres são o ano inteiro menos os nove primeiros meses. Apenas para informação: não é recomendação de investimento. Confira os relatórios originais antes de confiar em um número.

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