JPMorgan Chase
JPM NYSE Diversified Banks Financeiro EF2016–EF2025
JPMorgan Chase's revenue rose 2.8% to $182.4 billion in fiscal 2025. Net income was $57.0 billion, down 2.4%. Its return on equity was 16.1%, down from 17.4% a year earlier. Its efficiency ratio was 52.4%, up from 51.7% a year earlier. It paid out $48.2 billion in dividends and buybacks. The diluted share count fell 3.4%.
O que a JPMorgan Chase faz
JPMorgan Chase is a bank and financial services company based in the United States that works around the world under the J.P. Morgan and Chase names. It serves millions of people and small businesses, mostly in the US, as well as large companies, investors and governments. It had $4.4 trillion in assets at the end of 2025.
It reports three business segments. Consumer & Community Banking offers checking and savings accounts, credit cards, mortgages, auto loans and investment accounts through Chase branches, ATMs, phones and online. The Commercial & Investment Bank advises companies on deals, helps them raise money by selling stocks and bonds, lends to them, moves payments for them, trades securities and derivatives for clients and holds investments for safekeeping, a service known as custody. Asset & Wealth Management, with client assets of $7.1 trillion, manages money for investors and wealthy families. The bank earns interest on its loans and investments, and fees for advice, trading, cards and money management. It says it competes with other banks, brokers, investment firms, card companies, private equity firms, insurers, and internet and financial technology companies.
JPMorgan had 318,512 employees at the end of 2025 and 5,083 branches in 48 states and Washington, D.C. Its main bank is JPMorgan Chase Bank, and its main securities firm is J.P. Morgan Securities. As a very large bank, it is closely regulated and must pass yearly stress tests run by the Federal Reserve.
- Razão social
- JPMORGAN CHASE & CO
- Fim do exercício fiscal
- 31 de dezembro de 2025
- Último relatório anual
- 10-K · 13 de fev de 2026
- Nº de protocolo · CIK
- 0001628280-26-008131
0000019617
Receita e margens
A JPMorgan Chase teve $182,4 bi de receita no exercício de 2025, alta de 2,8% em relação ao ano anterior.
Lucro líquido e lucro por ação
Do exercício 2016 ao 2025, o LPA diluído cresceu 13,9% ao ano. Os períodos com prejuízo aparecem em vermelho.
Rentabilidade e eficiência
Nos bancos, o retorno sobre o patrimônio e o índice de eficiência (custos em relação à receita) são o que mais dizem sobre o funcionamento do negócio.
Dividendos, recompras e número de ações
A JPMorgan Chase devolveu $48,2 bi aos acionistas no exercício de 2025. O número de ações diluídas caiu 3,4%.
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Múltiplo de lucros
Valor por ação
—
Múltiplos de referência: hoje 14,2x · pares 12,7x · setor 13,7x.
Balanço patrimonial
Empréstimos, depósitos e capital no fim de cada exercício.
| Fim do exercício | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Empréstimos, líquidos | $1,06 tri | $1,12 tri | $1,30 tri | $1,32 tri | $1,47 tri |
| Depósitos | $2,46 tri | $2,34 tri | $2,40 tri | $2,41 tri | $2,56 tri |
| Empréstimos / depósitos | 43,1% | 47,7% | 54,2% | 55,0% | 57,4% |
| Ativo total | $3,74 tri | $3,67 tri | $3,88 tri | $4,00 tri | $4,42 tri |
| Patrimônio líquido | $294,1 bi | $292,3 bi | $327,9 bi | $344,8 bi | $362,4 bi |
| Ágio (goodwill) | $50,3 bi | $51,7 bi | $52,6 bi | $52,6 bi | $52,7 bi |
| Ativos intangíveis | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi |
| Provisões / empréstimos | −0,9% | 0,6% | 0,8% | 0,8% | 1,0% |
Negociações de insiders
Compras e vendas no mercado por executivos, conselheiros e acionistas com mais de 10%, segundo os Form 4. “Plano” indica negociações feitas sob um plano Rule 10b5-1 definido com antecedência.
Compras, 12 meses
$0,0 mi
0 insiders
Vendas, 12 meses
$55,5 mi
10 insiders
Das vendas, sob planos
100%
$55,5 mi
| Data | Insider | Negociação | Ações | Preço | Valor | Relatório |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 10 de set de 2026 | Robin LeopoldHead of Human Resources | Vendas plano | 2.500 | $352,81 | $0,9 mi | Form 4 |
| 11 de ago de 2026 | Robin LeopoldHead of Human Resources | Vendas plano | 2.500 | $361,41 | $0,9 mi | Form 4 |
| 22 de jun de 2026 | Stacey FriedmanGeneral Counsel | Vendas plano | 5.467 | $330,73 | $1,8 mi | Form 4 |
| 20 de mai de 2026 | Stacey FriedmanGeneral Counsel | Vendas plano | 5.468 | $300,27 | $1,6 mi | Form 4 |
| 15 de mai de 2026 | Douglas B PetnoCo-CEO CIB | Vendas plano | 5.659 | $300,05 | $1,7 mi | Form 4 |
| 15 de mai de 2026 | Lori A BeerChief Information Officer | Vendas plano | 3.165 | $300,05 | $0,9 mi | Form 4 |
| 15 de mai de 2026 | Marianne LakeCEO Ccb | Vendas plano | 6.427 | $298,36 | $1,9 mi | Form 4 |
| 15 de mai de 2026 | Mary E. ErdoesCEO Asset & Wealth Management | Vendas plano | 6.648 | $298,36 | $2,0 mi | Form 4 |
| 5 de mai de 2026 | Ashley BaconChief Risk Officer | Vendas plano | 4.070 | $309,42 | $1,3 mi | Form 4 |
| 5 de mai de 2026 | Jennifer PiepszakChief Operating Officer | Vendas plano | 4.919 | $309,42 | $1,5 mi | Form 4 |
| 5 de mai de 2026 | Jeremy BarnumChief Financial Officer | Vendas plano | 3.022 | $309,41 | $0,9 mi | Form 4 |
| 15 de abr de 2026 | James DimonChairman & CEO, Director | Vendas plano | 130.488 | $306,56 | $40,0 mi | Form 4 |
Empresas semelhantes
Último exercício fiscal de cada empresa. Os exercícios terminam em meses diferentes, então os períodos não coincidem exatamente.
| Empresa | Valor de mercado | Crescimento | Margem op. | Margem FCL | ROIC | P/L | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| JPMorgan Chase JPM | $922,3 bi | 2,8% | — | — | — | 14,2x | — | |
| Bank of America BAC | $388,3 bi | 6,8% | — | — | — | 11,6x | — | Comparar → |
| Citigroup C | $225,9 bi | 5,6% | — | — | — | — | — | Comparar → |
| Wells Fargo WFC | $267,1 bi | 1,7% | — | — | — | 12,0x | — | Comparar → |
| Goldman Sachs GS | $278,1 bi | 8,9% | — | — | — | 13,5x | — | Comparar → |
10 anos de números
Valores em USD. Passe o cursor sobre o nome de um indicador para ver a definição.
| Exercício fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Demonstração de resultados | ||||||||||
| Receita | $96,6 bi | $100,7 bi | $108,8 bi | $115,7 bi | $120,0 bi | $121,6 bi | $128,7 bi | $158,1 bi | $177,6 bi | $182,4 bi |
| Margem financeira | $46,1 bi | $50,1 bi | $55,1 bi | $57,2 bi | $54,6 bi | $52,3 bi | $66,7 bi | $89,3 bi | $92,6 bi | $95,4 bi |
| Receitas não financeiras | $50,5 bi | $50,6 bi | $53,7 bi | $58,5 bi | $65,4 bi | $69,3 bi | $62,0 bi | $68,8 bi | $85,0 bi | $87,0 bi |
| Despesas não financeiras | $56,7 bi | $59,5 bi | $63,1 bi | $65,3 bi | $66,7 bi | $71,3 bi | $76,1 bi | $87,2 bi | $91,8 bi | $95,6 bi |
| Provisão para perdas de crédito | $5,4 bi | $5,3 bi | $4,9 bi | $5,6 bi | $17,5 bi | −$9,3 bi | $6,4 bi | $9,3 bi | $10,7 bi | $14,2 bi |
| Lucro antes dos impostos | $34,5 bi | $35,9 bi | $40,8 bi | $44,9 bi | $35,8 bi | $59,6 bi | $46,2 bi | $61,6 bi | $75,1 bi | $72,6 bi |
| Imposto de renda | $9,8 bi | $11,5 bi | $8,3 bi | $8,4 bi | $6,7 bi | $11,2 bi | $8,5 bi | $12,1 bi | $16,6 bi | $15,5 bi |
| Lucro líquido | $24,7 bi | $24,4 bi | $32,5 bi | $36,4 bi | $29,1 bi | $48,3 bi | $37,7 bi | $49,6 bi | $58,5 bi | $57,0 bi |
| Lucro líquido dos acionistas ordinários | $22,8 bi | $22,6 bi | $30,7 bi | $34,6 bi | $27,4 bi | $46,5 bi | $35,9 bi | $47,8 bi | $56,9 bi | $55,7 bi |
| LPA diluído | $6,19 | $6,31 | $9,00 | $10,72 | $8,88 | $15,36 | $12,09 | $16,23 | $19,75 | $20,02 |
| Ações diluídas | 3,69 bi | 3,58 bi | 3,41 bi | 3,23 bi | 3,09 bi | 3,03 bi | 2,97 bi | 2,94 bi | 2,88 bi | 2,78 bi |
| Fluxo de caixa | ||||||||||
| Remuneração em ações | $1,9 bi | $2,1 bi | $2,3 bi | $2,3 bi | $2,5 bi | $2,9 bi | $2,8 bi | $3,1 bi | $3,5 bi | $3,6 bi |
| Recompras de ações | $9,1 bi | $15,4 bi | $20,0 bi | $24,0 bi | $6,5 bi | $18,4 bi | $3,2 bi | $9,8 bi | $18,8 bi | $31,6 bi |
| Dividendos pagos | $8,5 bi | $9,0 bi | $10,1 bi | $12,3 bi | $12,7 bi | $12,9 bi | $13,6 bi | $13,5 bi | $14,8 bi | $16,6 bi |
| Dividendos e recompras | $17,6 bi | $24,4 bi | $30,1 bi | $36,3 bi | $19,2 bi | $31,3 bi | $16,7 bi | $23,3 bi | $33,6 bi | $48,2 bi |
| Balanço patrimonial | ||||||||||
| Empréstimos, líquidos | $889,9 bi | $924,8 bi | $969,4 bi | $945,6 bi | $984,5 bi | $1,06 tri | $1,12 tri | $1,30 tri | $1,32 tri | $1,47 tri |
| Depósitos | $1,38 tri | $1,44 tri | $1,47 tri | $1,56 tri | $2,14 tri | $2,46 tri | $2,34 tri | $2,40 tri | $2,41 tri | $2,56 tri |
| Ágio (goodwill) | $47,3 bi | $47,5 bi | $47,5 bi | $47,8 bi | $49,2 bi | $50,3 bi | $51,7 bi | $52,6 bi | $52,6 bi | $52,7 bi |
| Ativos intangíveis | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi |
| Ativo total | $2,49 tri | $2,53 tri | $2,62 tri | $2,69 tri | $3,38 tri | $3,74 tri | $3,67 tri | $3,88 tri | $4,00 tri | $4,42 tri |
| Ações preferenciais | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi |
| Patrimônio líquido | $254,2 bi | $255,7 bi | $256,5 bi | $261,3 bi | $279,4 bi | $294,1 bi | $292,3 bi | $327,9 bi | $344,8 bi | $362,4 bi |
| Margens | ||||||||||
| Margem líquida | 25,6% | 24,3% | 29,9% | 31,5% | 24,3% | 39,7% | 29,3% | 31,3% | 32,9% | 31,3% |
| Margem financeira sobre a receita | 47,7% | 49,8% | 50,6% | 49,5% | 45,5% | 43,0% | 51,8% | 56,5% | 52,1% | 52,3% |
| Índice de eficiência | 58,7% | 59,1% | 58,1% | 56,4% | 55,6% | 58,7% | 59,2% | 55,1% | 51,7% | 52,4% |
| Rentabilidade | ||||||||||
| Retorno sobre o patrimônio | 9,9% | 9,6% | 12,7% | 14,1% | 10,8% | 16,9% | 12,9% | 16,0% | 17,4% | 16,1% |
| Retorno sobre os ativos | 1,0% | 1,0% | 1,3% | 1,4% | 1,0% | 1,4% | 1,0% | 1,3% | 1,5% | 1,4% |
| Retorno sobre o patrimônio tangível | 11,2% | 10,9% | 14,7% | 16,4% | 12,4% | 19,6% | 14,8% | 18,5% | 20,0% | 18,5% |
| Crescimento | ||||||||||
| Crescimento da receita | 3,2% | 4,3% | 8,0% | 6,4% | 3,7% | 1,4% | 5,8% | 22,9% | 12,3% | 2,8% |
| Crescimento do lucro líquido | 1,2% | −1,2% | 32,9% | 12,2% | −20,0% | 65,9% | −22,1% | 31,5% | 18,0% | −2,4% |
| Crescimento do LPA | 3,2% | 1,9% | 42,6% | 19,1% | −17,2% | 73,0% | −21,3% | 34,2% | 21,7% | 1,4% |
| Variação do número de ações | −2,2% | −3,1% | −4,6% | −5,4% | −4,4% | −2,0% | −1,9% | −0,9% | −2,2% | −3,4% |
| Saúde financeira | ||||||||||
| Empréstimos / depósitos | 64,7% | 64,1% | 65,9% | 60,5% | 45,9% | 43,1% | 47,7% | 54,2% | 55,0% | 57,4% |
| Provisões / empréstimos | 0,6% | 0,6% | 0,5% | 0,6% | 1,8% | −0,9% | 0,6% | 0,8% | 0,8% | 1,0% |
| Alocação de capital | ||||||||||
| Remun. em ações / receita | 2,0% | 2,1% | 2,1% | 2,0% | 2,0% | 2,4% | 2,2% | 2,0% | 2,0% | 2,0% |
Fonte: relatórios SEC EDGAR XBRL (CIK 0000019617). Dados atualizados em 9 de outubro de 2026. Os quartos trimestres são o ano inteiro menos os nove primeiros meses. Apenas para informação: não é recomendação de investimento. Confira os relatórios originais antes de confiar em um número.