U.S. Bancorp
USB NYSE Diversified Banks Financeiro EF2016–EF2025
U.S. Bancorp's revenue rose 4.4% to $28.7 billion in fiscal 2025. Net income was $7.6 billion, up 20.2%. Its return on equity was 12.2%, up from 11.1% a year earlier. Its efficiency ratio was 58.8%, down from 62.6% a year earlier. It paid out $3.7 billion in dividends and buybacks. The diluted share count fell 0.2%.
O que a U.S. Bancorp faz
U.S. Bancorp is a bank holding company based in Minneapolis. Through U.S. Bank, it takes deposits and makes loans to individuals, small businesses, companies, governments and other institutions. It also offers credit cards, payment and merchant processing, mortgage banking, trust and investment management, treasury and capital markets services. At the end of 2025 it held consolidated deposits of $522.2 billion. It had 2,075 branches in 26 states, mostly in the Midwest and West, and 4,428 ATMs.
It reports four main segments plus a corporate group. Wealth, Corporate, Commercial and Institutional Banking serves wealthy individuals, mid-sized and large companies, real estate investors, governments and institutions. Consumer and Business Banking covers consumer and small business banking and consumer lending. Payment Services covers credit, debit and stored-value cards, corporate and purchasing cards, and merchant processing. Treasury and Corporate Support holds its investment portfolios, funding and corporate costs.
In January 2026 U.S. Bancorp agreed to buy BTIG, a firm that does institutional trading, investment banking and research, for a purchase price of up to $1 billion. It expected the deal to close in the second quarter of 2026. It had 68,520 employees at the end of 2025 and competes with banks, credit unions, card companies, asset managers and technology firms.
- Razão social
- US BANCORP \DE\
- Fim do exercício fiscal
- 31 de dezembro de 2025
- Último relatório anual
- 10-K · 23 de fev de 2026
- Nº de protocolo · CIK
- 0000036104-26-000011
0000036104
Receita e margens
A U.S. Bancorp teve $28,7 bi de receita no exercício de 2025, alta de 4,4% em relação ao ano anterior.
Lucro líquido e lucro por ação
Do exercício 2016 ao 2025, o LPA diluído cresceu 4,0% ao ano. Os períodos com prejuízo aparecem em vermelho.
Rentabilidade e eficiência
Nos bancos, o retorno sobre o patrimônio e o índice de eficiência (custos em relação à receita) são o que mais dizem sobre o funcionamento do negócio.
Dividendos, recompras e número de ações
A U.S. Bancorp devolveu $3,7 bi aos acionistas no exercício de 2025. O número de ações diluídas caiu 0,2%.
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Múltiplo de lucros
Valor por ação
—
Múltiplos de referência: hoje 11,9x · pares 12,2x · setor 13,7x.
Balanço patrimonial
Empréstimos, depósitos e capital no fim de cada exercício.
| Fim do exercício | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|
| Empréstimos, líquidos | $306,3 bi | $381,3 bi | $366,5 bi | $372,2 bi | $383,7 bi |
| Depósitos | $456,1 bi | $525,0 bi | $512,3 bi | $518,3 bi | $522,2 bi |
| Empréstimos / depósitos | 67,2% | 72,6% | 71,5% | 71,8% | 73,5% |
| Ativo total | $573,3 bi | $674,8 bi | $663,5 bi | $678,3 bi | $692,3 bi |
| Patrimônio líquido | $54,9 bi | $50,8 bi | $55,3 bi | $58,6 bi | $65,2 bi |
| Ágio (goodwill) | $10,3 bi | $12,4 bi | $12,5 bi | $12,5 bi | $12,6 bi |
| Ativos intangíveis | $3,7 bi | $7,2 bi | $6,1 bi | $5,5 bi | $4,9 bi |
| Provisões / empréstimos | −0,4% | 0,6% | 0,6% | 0,6% | 0,6% |
Negociações de insiders
Compras e vendas no mercado por executivos, conselheiros e acionistas com mais de 10%, segundo os Form 4. “Plano” indica negociações feitas sob um plano Rule 10b5-1 definido com antecedência.
Compras, 12 meses
$0,0 mi
0 insiders
Vendas, 12 meses
$12,6 mi
7 insiders
Das vendas, sob planos
0%
$0,0 mi
| Data | Insider | Negociação | Ações | Preço | Valor | Relatório |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 28 de ago de 2026 | Gunjan KediaPresident & CEO, Director | Vendas | 27.267 | $62,37 | $1,7 mi | Form 4 |
| 23 de jul de 2026 | James L ChosySenior EVP and General Counsel | Vendas | 22.968 | $63,28 | $1,5 mi | Form 4 |
| 20 de jul de 2026 | Stephen L PhilipsonVice Chair | Vendas | 36.906 | $63,08 | $2,3 mi | Form 4 |
| 5 de mai de 2026 | Venkatachari DilipSEVP & Chief Info & Tech Off | Vendas | 34.522 | $55,52 | $1,9 mi | Form 4 |
| 21 de abr de 2026 | Jodi L RichardVice Chair | Vendas | 40.000 | $57,00 | $2,3 mi | Form 4 |
| 6 de fev de 2026 | Mark G. RunkelVice Chair | Vendas | 32.195 | $60,65 | $2,0 mi | Form 4 |
| 3 de fev de 2026 | Elcio R.T. BarcelosSenior EVP, Chief HR Officer | Vendas | 17.204 | $58,43 | $1,0 mi | Form 4 |
Empresas semelhantes
Último exercício fiscal de cada empresa. Os exercícios terminam em meses diferentes, então os períodos não coincidem exatamente.
| Empresa | Valor de mercado | Crescimento | Margem op. | Margem FCL | ROIC | P/L | F-score | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| U.S. Bancorp USB | $92,8 bi | 4,4% | — | — | — | 11,9x | — | |
| PNC Financial Services PNC | $88,9 bi | 7,2% | — | — | — | 12,4x | — | Comparar → |
| Truist Financial TFC | $63,1 bi | 53,0% | — | — | — | 11,1x | — | Comparar → |
| Wells Fargo WFC | $267,1 bi | 1,7% | — | — | — | 12,0x | — | Comparar → |
| Citigroup C | $225,9 bi | 5,6% | — | — | — | — | — | Comparar → |
10 anos de números
Valores em USD. Passe o cursor sobre o nome de um indicador para ver a definição.
| Exercício fiscal | EF16 | EF17 | EF18 | EF19 | EF20 | EF21 | EF22 | EF23 | EF24 | EF25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Demonstração de resultados | ||||||||||
| Receita | $21,3 bi | $21,9 bi | $22,6 bi | $22,9 bi | $23,2 bi | $22,7 bi | $24,3 bi | $28,1 bi | $27,5 bi | $28,7 bi |
| Margem financeira | $11,7 bi | $12,4 bi | $12,9 bi | $13,1 bi | $12,8 bi | $12,5 bi | $14,7 bi | $17,4 bi | $16,3 bi | $16,6 bi |
| Receitas não financeiras | $9,3 bi | $9,3 bi | $9,6 bi | $9,8 bi | $10,4 bi | $10,2 bi | $9,5 bi | $10,6 bi | $11,0 bi | $11,9 bi |
| Despesas não financeiras | $11,5 bi | $12,8 bi | $12,5 bi | $12,8 bi | $13,4 bi | $13,7 bi | $14,9 bi | $18,9 bi | $17,2 bi | $16,8 bi |
| Provisão para perdas de crédito | $1,3 bi | $1,4 bi | $1,4 bi | $1,5 bi | $3,8 bi | −$1,2 bi | $2,0 bi | $2,3 bi | $2,2 bi | $2,2 bi |
| Lucro antes dos impostos | $8,1 bi | $7,5 bi | $8,7 bi | $8,6 bi | $6,1 bi | $10,2 bi | $7,3 bi | $6,9 bi | $7,9 bi | $9,5 bi |
| Imposto de renda | $2,2 bi | $1,3 bi | $1,6 bi | $1,6 bi | $1,1 bi | $2,2 bi | $1,5 bi | $1,4 bi | $1,6 bi | $1,9 bi |
| Lucro líquido | $5,9 bi | $6,2 bi | $7,1 bi | $6,9 bi | $5,0 bi | $8,0 bi | $5,8 bi | $5,4 bi | $6,3 bi | $7,6 bi |
| Lucro líquido dos acionistas ordinários | $5,6 bi | $5,9 bi | $6,8 bi | $6,6 bi | $4,6 bi | $7,6 bi | $5,5 bi | $5,1 bi | $5,9 bi | $7,2 bi |
| LPA diluído | $3,24 | $3,51 | $4,14 | $4,16 | $3,06 | $5,10 | $3,69 | $3,27 | $3,79 | $4,62 |
| Ações diluídas | 1,72 bi | 1,68 bi | 1,64 bi | 1,58 bi | 1,51 bi | 1,49 bi | 1,49 bi | 1,54 bi | 1,56 bi | 1,56 bi |
| Fluxo de caixa | ||||||||||
| Remuneração em ações | $150 mi | $163 mi | $174 mi | $178 mi | $189 mi | $207 mi | $202 mi | $224 mi | $232 mi | $235 mi |
| Recompras de ações | $2,6 bi | $2,6 bi | $2,8 bi | $4,5 bi | $1,7 bi | $1,6 bi | $69,0 mi | $62,0 mi | $173 mi | $489 mi |
| Dividendos pagos | $1,8 bi | $1,9 bi | $2,1 bi | $2,4 bi | $2,6 bi | $2,6 bi | $2,8 bi | $3,0 bi | $3,1 bi | $3,2 bi |
| Dividendos e recompras | $4,4 bi | $4,6 bi | $4,9 bi | $7,0 bi | $4,2 bi | $4,1 bi | $2,8 bi | $3,0 bi | $3,3 bi | $3,7 bi |
| Balanço patrimonial | ||||||||||
| Empréstimos, líquidos | $269,4 bi | $277,3 bi | $282,8 bi | $292,1 bi | $290,4 bi | $306,3 bi | $381,3 bi | $366,5 bi | $372,2 bi | $383,7 bi |
| Depósitos | $334,6 bi | $347,2 bi | $345,5 bi | $361,9 bi | $429,8 bi | $456,1 bi | $525,0 bi | $512,3 bi | $518,3 bi | $522,2 bi |
| Ágio (goodwill) | $9,3 bi | $9,4 bi | $9,4 bi | $9,7 bi | $9,9 bi | $10,3 bi | $12,4 bi | $12,5 bi | $12,5 bi | $12,6 bi |
| Ativos intangíveis | $3,3 bi | $3,2 bi | $3,4 bi | $3,2 bi | $2,9 bi | $3,7 bi | $7,2 bi | $6,1 bi | $5,5 bi | $4,9 bi |
| Ativo total | $446,0 bi | $462,0 bi | $467,4 bi | $495,4 bi | $553,9 bi | $573,3 bi | $674,8 bi | $663,5 bi | $678,3 bi | $692,3 bi |
| Ações preferenciais | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi | $0,0 mi |
| Patrimônio líquido | $47,3 bi | $49,0 bi | $51,0 bi | $51,9 bi | $53,1 bi | $54,9 bi | $50,8 bi | $55,3 bi | $58,6 bi | $65,2 bi |
| Margens | ||||||||||
| Margem líquida | 27,6% | 28,4% | 31,4% | 30,2% | 21,4% | 35,1% | 24,0% | 19,3% | 22,9% | 26,4% |
| Margem financeira sobre a receita | 54,8% | 56,5% | 57,1% | 57,0% | 55,2% | 55,0% | 60,6% | 61,8% | 59,3% | 58,1% |
| Índice de eficiência | 54,1% | 58,4% | 55,1% | 55,9% | 57,6% | 60,4% | 61,3% | 67,1% | 62,6% | 58,8% |
| Rentabilidade | ||||||||||
| Retorno sobre o patrimônio | 12,6% | 12,9% | 14,2% | 13,4% | 9,5% | 14,7% | 11,0% | 10,2% | 11,1% | 12,2% |
| Retorno sobre os ativos | 1,4% | 1,4% | 1,5% | 1,4% | 1,0% | 1,4% | 0,9% | 0,8% | 0,9% | 1,1% |
| Retorno sobre o patrimônio tangível | 16,4% | 16,7% | 18,2% | 17,0% | 11,7% | 18,7% | 15,3% | 14,9% | 15,3% | 16,3% |
| Crescimento | ||||||||||
| Crescimento da receita | 4,9% | 2,8% | 3,4% | 1,1% | 1,5% | −2,2% | 7,0% | 15,8% | −2,5% | 4,4% |
| Crescimento do lucro líquido | 0,2% | 5,6% | 14,1% | −2,6% | −28,3% | 60,6% | −26,9% | −6,8% | 16,0% | 20,2% |
| Crescimento do LPA | 2,5% | 8,3% | 18,0% | 0,5% | −26,4% | 66,7% | −27,7% | −11,4% | 15,9% | 21,9% |
| Variação do número de ações | −2,7% | −2,4% | −2,7% | −3,4% | −4,6% | −1,3% | 0,0% | 3,6% | 1,2% | −0,2% |
| Saúde financeira | ||||||||||
| Empréstimos / depósitos | 80,5% | 79,9% | 81,9% | 80,7% | 67,6% | 67,2% | 72,6% | 71,5% | 71,8% | 73,5% |
| Provisões / empréstimos | 0,5% | 0,5% | 0,5% | 0,5% | 1,3% | −0,4% | 0,6% | 0,6% | 0,6% | 0,6% |
| Alocação de capital | ||||||||||
| Remun. em ações / receita | 0,7% | 0,7% | 0,8% | 0,8% | 0,8% | 0,9% | 0,8% | 0,8% | 0,9% | 0,8% |
Fonte: relatórios SEC EDGAR XBRL (CIK 0000036104). Dados atualizados em 9 de outubro de 2026. Os quartos trimestres são o ano inteiro menos os nove primeiros meses. Apenas para informação: não é recomendação de investimento. Confira os relatórios originais antes de confiar em um número.