Chubb
CB NYSE Property & Casualty Insurance 금융 FY2016–FY2025
Chubb's revenue rose 6.5% to $59.4 billion in fiscal 2025. Its net margin was 17.4%, up from 16.6% a year earlier. It paid out $5.2 billion in dividends and buybacks. The diluted share count fell 1.7%.
이 수치에 대해. Chubb's cash flow statement doesn't show its spending on property and equipment as a line of its own, so capital spending and free cash flow are left blank.
Chubb의 사업
Chubb is a Swiss-incorporated holding company, based in Zurich, for a global group of insurance and reinsurance businesses. It sells property and casualty insurance (called P&C), accident and health insurance, and life insurance to businesses, individuals and other insurers. For most lines it works through insurance brokers and agents and pays them a commission.
It earns money from three sources: underwriting income from P&C policies, investment income, and income from its life business. Chubb runs six segments. In 2025 total net premiums earned, the share of premiums counted as earned in the year, was $53.0 billion. North America Commercial P&C Insurance was the biggest, at 38 percent of that total. Overseas General Insurance was 27 percent. The others are North America Personal P&C, North America Agricultural, Global Reinsurance and Life Insurance.
The personal insurance segment serves high-net-worth individuals and families with homeowners, collector car, fine art and travel cover. Chubb owns a majority stake of approximately 87.2 percent in Huatai Group. At the end of 2025 its total assets were $272 billion.
- 법인명
- CHUBB LIMITED
- 회계연도 종료일
- 2025년 12월 31일
- 최근 연차보고서
- 10-K · 2026년 2월 27일
- 접수 번호 · CIK
- 0000896159-26-000005
0000896159
매출과 이익률
Chubb의 2025 회계연도 매출은 $59.4B로 전년 대비 6.5% 증가했습니다.
순이익과 주당순이익
2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 12.5% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.
자본 수익률
사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
현금흐름
2025 회계연도 잉여현금흐름은 —로 매출의 —였습니다. 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
배당, 자사주 매입, 주식 수
Chubb은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $5.2B을(를) 환원했습니다. 희석 주식 수는 1.7% 감소했습니다.
Chubb 직접 평가하기
가정을 바꿔 주당 가치가 어떻게 달라지는지 확인하세요. 이는 모델일 뿐 예측이나 목표주가가 아니며, 결과는 전적으로 입력값에 달려 있습니다.
현금흐름할인(DCF)
주당 가치
—
순현금 −$9.9B을(를) 더하고 희석 주식 수 401.5M로 나눕니다. 10년간의 현금흐름과 잔존가치를 현재 가치로 할인했습니다.
이익 배수
주당 가치
—
참고 배수: 현재 12.6x · 동종 기업 9.7x · 섹터 13.7x.
재무상태표
현금, 부채, 그리고 Chubb이(가) 부채를 얼마나 여유 있게 감당하는지 보여주는 지표.
| 회계연도 말 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|
| 현금 및 단기투자 | $4.8B | $7.0B | $7.2B | $7.7B | $7.3B |
| 부채(금융리스 포함) | $16.2B | $14.9B | $14.5B | $15.2B | $17.2B |
| 부채 / 자본 | 0.3x | 0.3x | 0.2x | 0.2x | 0.2x |
| 이자보상배율 | 20.9x | 12.4x | 15.2x | 16.5x | 18.1x |
| 총자산 | $200.1B | $199.0B | $230.7B | $246.5B | $272.3B |
| 부채총계 | $140.3B | $148.5B | $167.0B | $178.2B | $192.5B |
| 자기자본 | $58.3B | $50.5B | $59.5B | $64.0B | $73.8B |
| 순부채 (− = 순현금) | $11.4B | $7.9B | $7.3B | $7.5B | $9.9B |
내부자 거래
임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.
매수(12개월)
$0.0M
내부자 0명
매도(12개월)
$24.5M
내부자 9명
매도 중 계획 거래 비중
0%
$0.0M
| 날짜 | 내부자 | 거래 | 주식 수 | 주가 | 금액 | 공시 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 2026년 8월 21일 | Michael P ConnorsDirector | 매도 | 5,500 | $345.00 | $1.9M | Form 4 |
| 2026년 7월 28일 | Joseph F WaylandExecutive Vice President and* | 매도 | 8,502 | $364.54 | $3.1M | Form 4 |
| 2026년 6월 8일 | Juan Luis OrtegaExecutive Vice President* | 매도 | 3,886 | $322.08 | $1.3M | Form 4 |
| 2026년 5월 27일 | John W KeoghPresident &COO | 매도 | 23,000 | $321.51 | $7.4M | Form 4 |
| 2026년 5월 21일 | Michael G AtiehDirector | 매도 | 578 | $329.53 | $0.2M | Form 4 |
| 2026년 3월 19일 | Olivier SteimerDirector | 매도 | 2,000 | $329.30 | $0.7M | Form 4 |
| 2026년 3월 6일 | George F. OhsiekChief Accounting Officer | 매도 | 770 | $325.21 | $0.3M | Form 4 |
| 2026년 3월 4일 | Bryce L. JohnsSenior Vice President,* | 매도 | 1,500 | $336.62 | $0.5M | Form 4 |
| 2026년 3월 3일 | Joseph F WaylandExecutive Vice President and* | 매도 | 7,645 | $336.44 | $2.6M | Form 4 |
| 2026년 2월 13일 | George F. OhsiekChief Accounting Officer | 매도 | 3,900 | $324.30 | $1.3M | Form 4 |
| 2026년 2월 12일 | Evan G GreenbergChairman & CEO | 매도 | 14,925 | $335.09 | $5.0M | Form 4 |
| 2026년 2월 12일 | George F. OhsiekChief Accounting Officer | 매도 | 1,240 | $328.97 | $0.4M | Form 4 |
피오트로스키 F-스코어
수익성, 자금 조달, 효율성에 대한 9가지 통과/미통과 테스트. 8–9는 우수, 0–2는 취약.
| 테스트 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|
| 순이익이 플러스 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 영업현금흐름이 플러스 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 총자산이익률 상승 | ✓ | ✕ | ✓ |
| 영업현금흐름이 순이익보다 많음 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 자산 대비 부채 감소 | ✓ | ✓ | ✕ |
| 유동비율 상승 | — | — | — |
| 주식 수가 늘지 않음 | ✓ | ✓ | ✓ |
| 매출총이익률 상승 | — | — | — |
| 자산 대비 매출 증가 | ✓ | ✕ | ✕ |
| F-스코어 | — / 9 | — / 9 | — / 9 |
| 발생액 비율 | −1.7% | −2.9% | −1.0% |
| Altman Z'' | — | — | — |
유사 기업
각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.
| 기업 | 시가총액 | 성장률 | 영업이익률 | FCF 마진 | ROIC | PER | F-스코어 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Chubb CB | $140.1B | 6.5% | — | — | 13.6% | 12.6x | — | |
| Allstate ALL | $65.6B | 5.6% | — | 14.6% | 37.3% | 5.1x | — | 비교 → |
| Travelers Companies TRV | $83.9B | 5.2% | — | — | 20.1% | 10.5x | — | 비교 → |
| Progressive PGR | $133.2B | 16.3% | — | 19.6% | 39.2% | 11.4x | — | 비교 → |
| Hartford HIG | $37.8B | 6.9% | — | 20.3% | 22.6% | 8.8x | — | 비교 → |
10년치 수치
금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.
| 회계연도 | FY16 | FY17 | FY18 | FY19 | FY20 | FY21 | FY22 | FY23 | FY24 | FY25 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 손익계산서 | ||||||||||
| 매출 | $31.5B | $32.2B | $32.7B | $34.2B | $36.0B | $40.9B | $43.1B | $49.7B | $55.8B | $59.4B |
| 이자비용 | $605M | $607M | $641M | $552M | $516M | $492M | $570M | $672M | $741M | $764M |
| 세전이익 | $5.0B | $3.7B | $4.7B | $5.2B | $4.2B | $9.8B | $6.5B | $9.5B | $11.5B | $13.0B |
| 법인세 | $815M | −$139M | $695M | $795M | $629M | $1.3B | $1.2B | $511M | $1.8B | $2.4B |
| 순이익 | $4.1B | $3.9B | $4.0B | $4.5B | $3.5B | $8.5B | $5.2B | $9.0B | $9.3B | $10.3B |
| 희석 EPS | $8.87 | $8.19 | $8.49 | $9.71 | $7.79 | $19.24 | $12.39 | $21.80 | $22.70 | $25.68 |
| 희석 주식 수 | 0.47B | 0.47B | 0.47B | 0.46B | 0.45B | 0.44B | 0.42B | 0.41B | 0.41B | 0.40B |
| 현금흐름 | ||||||||||
| 영업현금흐름 | $5.3B | $4.5B | $5.5B | $6.3B | $9.8B | $11.2B | $11.3B | $12.6B | $16.2B | $12.8B |
| 인수 | $14.2B | $0.0M | $0.0M | $29.0M | $0.0M | $1.2B | $5.2B | $34.0M | $538M | $289M |
| 자사주 매입 | $0.0M | $801M | $1.0B | $1.5B | $523M | $4.9B | $2.9B | $2.4B | $1.8B | $3.7B |
| 지급 배당금 | $1.2B | $1.3B | $1.3B | $1.4B | $1.4B | $1.4B | $1.4B | $1.4B | $1.4B | $1.5B |
| 배당과 자사주 매입 | $1.2B | $2.1B | $2.4B | $2.9B | $1.9B | $6.3B | $4.3B | $3.8B | $3.2B | $5.2B |
| 재무상태표 | ||||||||||
| 현금 및 단기투자 | $4.0B | $4.3B | $4.3B | $5.8B | $6.1B | $4.8B | $7.0B | $7.2B | $7.7B | $7.3B |
| 총부채(차입금) | $13.1B | $12.6B | $12.6B | $14.9B | $14.9B | $16.2B | $14.9B | $14.5B | $15.2B | $17.2B |
| 금융리스 부채 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 재고자산 | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M | $0.0M |
| 유형자산(순액) | $1.2B | $1.3B | $1.7B | $1.9B | $2.0B | $2.0B | $2.4B | $2.9B | $3.1B | $3.5B |
| 총자산 | $159.8B | $167.0B | $167.8B | $176.9B | $190.8B | $200.1B | $199.0B | $230.7B | $246.5B | $272.3B |
| 부채총계 | $111.5B | $115.9B | $117.5B | $121.6B | $131.3B | $140.3B | $148.5B | $167.0B | $178.2B | $192.5B |
| 자기자본 | $48.3B | $51.2B | $50.3B | $55.3B | $59.4B | $58.3B | $50.5B | $59.5B | $64.0B | $73.8B |
| 이익률 | ||||||||||
| 순이익률 | 13.1% | 12.0% | 12.1% | 13.0% | 9.8% | 20.9% | 12.2% | 18.2% | 16.6% | 17.4% |
| 수익성 | ||||||||||
| 투하자본수익률 | 11.1% | 7.4% | 7.6% | 8.0% | 6.0% | 13.0% | 8.9% | 14.9% | 14.0% | 13.6% |
| 자기자본이익률 | 10.7% | 7.8% | 7.8% | 8.4% | 6.2% | 14.5% | 9.6% | 16.4% | 15.0% | 15.0% |
| 총자산이익률 | 3.2% | 2.4% | 2.4% | 2.6% | 1.9% | 4.4% | 2.6% | 4.2% | 3.9% | 4.0% |
| 성장률 | ||||||||||
| 매출 성장률 | 65.7% | 2.5% | 1.5% | 4.5% | 5.3% | 13.5% | 5.5% | 15.4% | 12.1% | 6.5% |
| 순이익 성장률 | 45.9% | −6.6% | 2.6% | 12.4% | −20.7% | 141.3% | −38.5% | 72.1% | 2.7% | 11.2% |
| EPS 성장률 | 2.9% | −7.7% | 3.7% | 14.4% | −19.8% | 147.0% | −35.6% | 76.0% | 4.1% | 13.1% |
| 주식 수 변화 | 41.7% | 1.1% | −0.9% | −1.7% | −1.2% | −2.3% | −4.4% | −2.2% | −1.4% | −1.7% |
| 재무 건전성 | ||||||||||
| 부채 / 자본 | 0.3x | 0.3x | 0.3x | 0.3x | 0.3x | 0.3x | 0.3x | 0.2x | 0.2x | 0.2x |
| 이자보상배율 | 9.2x | 7.1x | 8.3x | 10.5x | 9.1x | 20.9x | 12.4x | 15.2x | 16.5x | 18.1x |
| 품질 점수 | ||||||||||
| 발생액 비율 | −0.9% | −0.4% | −0.9% | −1.1% | −3.4% | −1.3% | −3.0% | −1.7% | −2.9% | −1.0% |
출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000896159). 2026년 10월 9일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.