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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

$ USD

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

Progressive

PGR NYSE Property & Casualty Insurance 금융 FY2016–FY2025

Progressive's revenue rose 16.3% to $87.7 billion in fiscal 2025. Its net margin was 12.9%, up from 11.2% a year earlier. Free cash flow was $17.2 billion, up 15.9%. It paid out $2.9 billion in dividends and buybacks, 17% of free cash flow.

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$228.07

0.7%
가치 평가 비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$87.7B
16.3% 전년 대비
영업이익률 매출 대비 영업이익의 비율.
—
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$11.3B
33.3%
잉여현금흐름 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
$17.2B
15.9%
투하자본수익률 사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
39.2%
8.7 %p
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$133.2B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
11.4x
EPS $19.94(최근 12개월) 기준

이 수치에 대해. Debt is the total of Progressive's long-term and short-term debt as its filings tag it.

Progressive의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
PROGRESSIVE CORP/OH/
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
—
접수 번호 · CIK
0000080661-26-000086
0000080661

매출과 이익률

Progressive의 2025 회계연도 매출은 $87.7B로 전년 대비 16.3% 증가했습니다.

매출
매출
이익률(매출 대비 %)
매출총이익률 영업이익률 순이익률 FCF
이익률(매출 대비 %)
매출총이익률 영업이익률 순이익률 FCF

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 30.4% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

자본 수익률

사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.

투하자본·자기자본·총자산 이익률(연간)
투하자본수익률 자기자본이익률 총자산이익률

현금흐름

2025 회계연도 잉여현금흐름은 $17.2B로 매출의 19.6%였습니다. 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.

잉여현금흐름
잉여현금흐름
영업현금흐름과 설비투자
영업현금흐름 설비투자
영업현금흐름과 설비투자
영업현금흐름 설비투자

배당, 자사주 매입, 주식 수

Progressive은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $2.9B을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 17%입니다. 희석 주식 수는 0.1% 증가했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

Progressive 직접 평가하기

가정을 바꿔 주당 가치가 어떻게 달라지는지 확인하세요. 이는 모델일 뿐 예측이나 목표주가가 아니며, 결과는 전적으로 입력값에 달려 있습니다.

현금흐름할인(DCF)

주당 가치

—

순현금 $3.2B을(를) 더하고 희석 주식 수 588.1M로 나눕니다. 10년간의 현금흐름과 잔존가치를 현재 가치로 할인했습니다.

이익 배수

주당 가치

—

참고 배수: 현재 11.4x · 동종 기업 9.7x · 섹터 13.7x.

재무상태표

현금, 부채, 그리고 Progressive이(가) 부채를 얼마나 여유 있게 감당하는지 보여주는 지표.

현금과 부채(리스 포함)
현금 부채
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
현금 및 단기투자 $1.1B$3.1B$1.9B$769M$10.1B
부채(금융리스 포함) $4.9B$6.4B$6.9B$6.9B$6.9B
순부채 / EBITDA 0.8x2.2x0.9x0.5x−0.2x
부채 / 자본 0.3x0.4x0.3x0.3x0.2x
이자보상배율 20.3x4.8x19.3x39.4x52.2x
총자산 $71.1B$75.5B$88.7B$105.7B$123.0B
부채총계 $52.9B$59.6B$68.4B$80.2B$92.7B
자기자본 $18.2B$15.9B$20.3B$25.6B$30.3B
순부채 (− = 순현금) $3.8B$3.3B$5.0B$6.1B−$3.2B

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$25.0M

내부자 8명

매도 중 계획 거래 비중

94%

$23.4M

날짜내부자거래주식 수주가금액공시
2026년 9월 24일 Steven BrozChief Information Officer 매도 계획 1,225 $204.29 $0.3M Form 4
2026년 9월 1일 Susan Patricia GriffithPresident and CEO, Director 매도 계획 37,338 $219.50 $8.2M Form 4
2026년 8월 20일 Steven BrozChief Information Officer 매도 계획 1,225 $219.40 $0.3M Form 4
2026년 8월 13일 Lori A NiederstChief Personal Lines Officer 매도 계획 7,339 $209.29 $1.5M Form 4
2026년 7월 28일 Andrew J QuiggVP and Chief Financial Officer 매도 계획 3,499 $220.00 $0.8M Form 4
2026년 7월 27일 John Jo MurphyClaims President 매도 계획 8,124 $212.70 $1.7M Form 4
2026년 7월 27일 Jonathan S. BauerChief Investment Officer 매도 계획 2,242 $212.71 $0.5M Form 4
2026년 7월 27일 Karen BailoCommercial Lines President 매도 계획 8,452 $212.71 $1.8M Form 4
2026년 7월 27일 Susan Patricia GriffithPresident and CEO, Director 매도 계획 37,338 $212.71 $7.9M Form 4
2026년 7월 23일 Steven BrozChief Information Officer 매도 계획 1,156 $205.17 $0.2M Form 4
2026년 6월 24일 Jeffrey D KellyDirector 매도 7,000 $216.33 $1.5M Form 4
2026년 6월 22일 Steven BrozChief Information Officer 매도 계획 1,157 $204.76 $0.2M Form 4

피오트로스키 F-스코어

수익성, 자금 조달, 효율성에 대한 9가지 통과/미통과 테스트. 8–9는 우수, 0–2는 취약.

테스트FY23FY24FY25
순이익이 플러스 ✓ ✓ ✓
영업현금흐름이 플러스 ✓ ✓ ✓
총자산이익률 상승 ✓ ✓ ✓
영업현금흐름이 순이익보다 많음 ✓ ✓ ✓
자산 대비 부채 감소 ✓ ✓ ✓
유동비율 상승 — — —
주식 수가 늘지 않음 ✕ ✕ ✕
매출총이익률 상승 — — —
자산 대비 매출 증가 ✓ ✓ ✕
F-스코어 — / 9— / 9— / 9
발생액 비율 −8.2%−6.8%−5.5%
Altman Z'' ———

유사 기업

각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.

기업시가총액성장률영업이익률FCF 마진ROICPERF-스코어
Progressive PGR $133.2B 16.3% — 19.6% 39.2% 11.4x —
Allstate ALL $65.6B 5.6% — 14.6% 37.3% 5.1x — 비교 →
Chubb CB $140.1B 6.5% — — 13.6% 12.6x — 비교 →
Travelers Companies TRV $83.9B 5.2% — — 20.1% 10.5x — 비교 →
Hartford HIG $37.8B 6.9% — 20.3% 22.6% 8.8x — 비교 →

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

CSV 다운로드
회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $23.4B $26.8B $32.0B $39.0B $42.7B $47.7B $49.6B $62.1B $75.4B $87.7B
이자비용 $141M $153M $167M $190M $217M $219M $244M $268M $279M $278M
세전이익 $1.5B $2.1B $3.2B $5.2B $7.2B $4.2B $922M $4.9B $10.7B $14.2B
법인세 $414M $541M $543M $1.2B $1.5B $859M $200M $1.0B $2.2B $2.9B
순이익 $1.0B $1.6B $2.6B $4.0B $5.7B $3.4B $722M $3.9B $8.5B $11.3B
희석 EPS $1.76 $2.72 $4.42 $6.72 $9.66 $5.66 $1.18 $6.58 $14.40 $19.23
희석 주식 수 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B
현금흐름
영업현금흐름 $2.7B $3.8B $6.3B $6.3B $6.9B $7.8B $6.8B $10.6B $15.1B $17.5B
설비투자(capex) $215M $156M $266M $364M $224M $244M $292M $252M $285M $348M
잉여현금흐름 $2.5B $3.6B $6.0B $5.9B $6.7B $7.5B $6.6B $10.4B $14.8B $17.2B
감가상각비 $200M $236M $262M $306M $332M $337M $337M $299M $284M $313M
주식보상비용 — — — — — — — $121M $122M $132M
인수 $0.0M $18.1M $0.0M $0.0M $0.0M $313M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
자사주 매입 $193M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
지급 배당금 $519M $395M $655M $1.6B $1.6B $3.7B $234M $234M $674M $2.9B
배당과 자사주 매입 $712M $395M $655M $1.6B $1.6B $3.7B $234M $234M $674M $2.9B
재무상태표
현금 및 단기투자 $3.8B $3.1B $1.9B $2.0B $5.3B $1.1B $3.1B $1.9B $769M $10.1B
총부채(차입금) $3.1B $3.3B $4.4B $4.4B $5.4B $4.9B $6.4B $6.9B $6.9B $6.9B
금융리스 부채 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
재고자산 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
유형자산(순액) $1.2B $1.1B $1.1B $1.2B $1.1B $1.1B $1.0B $881M $790M $783M
총자산 $33.4B $38.7B $46.6B $54.9B $64.1B $71.1B $75.5B $88.7B $105.7B $123.0B
부채총계 $25.0B $28.9B $35.5B $41.0B $47.1B $52.9B $59.6B $68.4B $80.2B $92.7B
자기자본 $8.0B $9.3B $10.8B $13.7B $17.0B $18.2B $15.9B $20.3B $25.6B $30.3B
이익률
EBITDA 마진 7.7% 9.4% 11.2% 14.5% 18.1% 10.0% 3.0% 8.8% 15.0% 16.9%
순이익률 4.4% 5.9% 8.2% 10.2% 13.4% 7.0% 1.5% 6.3% 11.3% 12.9%
FCF 마진 10.7% 13.4% 18.8% 15.1% 15.7% 15.8% 13.2% 16.7% 19.7% 19.6%
수익성
투하자본수익률 15.5% 20.4% 24.2% 28.1% 35.4% 18.0% 4.4% 18.5% 30.5% 39.2%
자기자본이익률 13.5% 18.5% 26.0% 32.4% 37.2% 19.0% 4.2% 21.6% 37.0% 40.5%
총자산이익률 3.3% 4.4% 6.1% 7.8% 9.6% 5.0% 1.0% 4.8% 8.7% 9.9%
성장률
매출 성장률 12.4% 14.5% 19.2% 22.0% 9.3% 11.8% 4.0% 25.2% 21.4% 16.3%
순이익 성장률 −18.7% 54.4% 64.3% 51.8% 43.7% −41.3% −78.5% 440.6% 117.3% 33.4%
EPS 성장률 −18.1% 54.6% 62.5% 52.0% 43.8% −41.4% −79.2% 457.6% 118.8% 33.5%
FCF 성장률 16.4% 43.0% 67.1% −2.0% 13.3% 12.5% −12.8% 58.5% 42.8% 16.0%
주식 수 변화 −0.7% 0.1% 0.2% 0.1% 0.1% −0.1% 0.0% 0.1% 0.0% 0.1%
재무 건전성
순부채 / EBITDA −0.4x 0.1x 0.7x 0.4x 0.0x 0.8x 2.2x 0.9x 0.5x −0.2x
부채 / 자본 0.4x 0.4x 0.4x 0.3x 0.3x 0.3x 0.4x 0.3x 0.3x 0.2x
이자보상배율 11.4x 15.0x 20.0x 28.2x 34.1x 20.3x 4.8x 19.3x 39.4x 52.2x
자본 배분
설비투자 / 매출 0.9% 0.6% 0.8% 0.9% 0.5% 0.5% 0.6% 0.4% 0.4% 0.4%
주식보상 / 매출 — — — — — — — 0.2% 0.2% 0.2%
주주환원 / FCF 28.3% 11.0% 10.9% 27.9% 23.2% 49.8% 3.6% 2.3% 4.5% 16.7%
품질 점수
발생액 비율 −5.4% −6.0% −8.6% −4.5% −2.0% −6.5% −8.4% −8.2% −6.8% −5.5%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0000080661). 2026년 10월 9일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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