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수치는 영문 SEC 공시에서 가져옵니다. 기업명과 업종명은 공시 원문 그대로 표기합니다.

$ USD

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데이터는 미국 달러 기준이며 2026년 10월 23일 ECB 기준 환율로 환산했습니다.

Essent Group

ESNT NYSE Commercial & Residential Mortgage Finance 금융 FY2016–FY2025

Essent Group's revenue rose 1.4% to $1.3 billion in fiscal 2025. Its net margin was 54.7%, down from 58.7% a year earlier. Free cash flow was $849 million, down 0.7%. It paid out $710 million in dividends and buybacks, 84% of free cash flow. The diluted share count fell 6.1%.

최근 종가 · 2026년 10월 23일

$66.80

1.7%
가치 평가 비교
매출 손익계산서에 보고된 총매출.
$1.3B
1.4% 전년 대비
영업이익률 매출 대비 영업이익의 비율.
—
순이익 모든 비용, 이자, 세금을 뺀 이익.
$690M
5.4%
잉여현금흐름 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.
$849M
0.7%
투하자본수익률 사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.
—
시가총액 최근 종가 × 최신 희석 주식 수로, 근사치입니다.
$6.1B
10월 23일 종가
PER 최근 종가 ÷ 최근 4개 분기 희석 주당순이익.
9.3x
EPS $7.18(최근 12개월) 기준

Essent Group의 사업

아직 사업 설명이 없습니다.

법인명
ESSENT GROUP LTD.
회계연도 종료일
2025년 12월 31일
최근 연차보고서
—
접수 번호 · CIK
0001448893-26-000009
0001448893

매출과 이익률

Essent Group의 2025 회계연도 매출은 $1.3B로 전년 대비 1.5% 증가했습니다.

매출
매출
이익률(매출 대비 %)
매출총이익률 영업이익률 순이익률 FCF
이익률(매출 대비 %)
매출총이익률 영업이익률 순이익률 FCF

순이익과 주당순이익

2016 회계연도부터 2025 회계연도까지 희석 EPS는 연평균 12.4% 성장했습니다. 손실 기간은 빨간색으로 표시됩니다.

순이익
순이익
희석 EPS
희석 EPS

자본 수익률

사업에 투입된 자금(부채 + 자본 − 현금) 대비 세후 영업이익의 비율.

투하자본·자기자본·총자산 이익률(연간)
투하자본수익률 자기자본이익률 총자산이익률

현금흐름

2025 회계연도 잉여현금흐름은 $849M로 매출의 67.3%였습니다. 영업현금흐름에서 설비투자를 뺀 금액.

잉여현금흐름
잉여현금흐름
영업현금흐름과 설비투자
영업현금흐름 설비투자
영업현금흐름과 설비투자
영업현금흐름 설비투자

배당, 자사주 매입, 주식 수

Essent Group은(는) 2025 회계연도에 주주에게 $710M을(를) 환원했으며, 이는 잉여현금흐름의 84%입니다. 희석 주식 수는 6.1% 감소했습니다.

배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
배당과 자사주 매입
배당 자사주 매입
희석 발행주식 수(연간)

Essent Group 직접 평가하기

가정을 바꿔 주당 가치가 어떻게 달라지는지 확인하세요. 이는 모델일 뿐 예측이나 목표주가가 아니며, 결과는 전적으로 입력값에 달려 있습니다.

현금흐름할인(DCF)

주당 가치

—

순현금 —을(를) 더하고 희석 주식 수 100.0M로 나눕니다. 10년간의 현금흐름과 잔존가치를 현재 가치로 할인했습니다.

이익 배수

주당 가치

—

참고 배수: 현재 9.3x · 동종 기업 19.7x · 섹터 13.7x.

재무상태표

현금, 부채, 그리고 Essent Group이(가) 부채를 얼마나 여유 있게 감당하는지 보여주는 지표.

현금과 부채(리스 포함)
현금 부채
회계연도 말FY21FY22FY23FY24FY25
현금 및 단기투자 $81.5M$81.2M$142M$132M$123M
이자보상배율 100.3x64.3x28.3x25.2x26.1x
총자산 $5.7B$5.7B$6.4B$7.1B$7.4B
부채총계 $1.5B$1.3B$1.3B$1.5B$1.7B
자기자본 $4.2B$4.5B$5.1B$5.6B$5.8B
순부채 (− = 순현금) —————

내부자 거래

임원, 이사, 지분 10% 이상 보유자의 장내 매수·매도(Form 4 신고 기준). ‘계획’은 사전에 정한 Rule 10b5-1 계획에 따른 거래를 뜻합니다.

매수(12개월)

$0.0M

내부자 0명

매도(12개월)

$13.8M

내부자 6명

매도 중 계획 거래 비중

99%

$13.6M

날짜내부자거래주식 수주가금액공시
2026년 9월 15일 David B WeinstockSVP and CFO 매도 계획 5,500 $68.54 $0.4M Form 4
2026년 9월 14일 Roy James KasmarDirector 매도 계획 4,837 $68.71 $0.3M Form 4
2026년 9월 3일 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director 매도 계획 798 $70.01 $0.1M Form 4
2026년 8월 24일 Douglas J PaulsDirector 매도 2,500 $69.70 $0.2M Form 4
2026년 8월 19일 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director 매도 계획 21,607 $70.07 $1.5M Form 4
2026년 8월 18일 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director 매도 계획 20,246 $70.18 $1.4M Form 4
2026년 8월 18일 Vijay BhasinSVP and Chief Risk Officer 매도 계획 14,175 $70.00 $1.0M Form 4
2026년 8월 7일 Vijay BhasinSVP and Chief Risk Officer 매도 계획 483 $70.00 $0.0M Form 4
2026년 7월 17일 Mary Lourdes GibbonsSVP and Chief Legal Officer 매도 계획 4,678 $67.04 $0.3M Form 4
2026년 7월 14일 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director 매도 계획 78,699 $65.23 $5.1M Form 4
2026년 7월 13일 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director 매도 계획 23,900 $65.07 $1.6M Form 4
2026년 7월 7일 Mark CasaleChairman, CEO and President, Director 매도 계획 29,329 $65.35 $1.9M Form 4

피오트로스키 F-스코어

수익성, 자금 조달, 효율성에 대한 9가지 통과/미통과 테스트. 8–9는 우수, 0–2는 취약.

테스트FY23FY24FY25
순이익이 플러스 ✓ ✓ ✓
영업현금흐름이 플러스 ✓ ✓ ✓
총자산이익률 상승 ✕ ✕ ✕
영업현금흐름이 순이익보다 많음 ✓ ✓ ✓
자산 대비 부채 감소 — — —
유동비율 상승 — — —
주식 수가 늘지 않음 ✓ ✓ ✓
매출총이익률 상승 — — —
자산 대비 매출 증가 ✓ ✕ ✕
F-스코어 — / 9— / 9— / 9
발생액 비율 −1.1%−2.0%−2.3%
Altman Z'' ———

유사 기업

각 기업의 최근 회계연도 기준입니다. 회계연도 종료 월이 달라 기간이 정확히 일치하지는 않습니다.

기업시가총액성장률영업이익률FCF 마진ROICPERF-스코어
Essent Group ESNT $6.1B 1.5% — 67.3% — 9.3x —
Rocket Companies RKT $33.4B 31.3% — −60.0% — — — 비교 →
MGIC Investment MTG $6.1B 0.5% — 70.2% — 9.0x — 비교 →
Payoneer Global PAYO $2.4B 7.7% 11.8% 19.6% — 51.1x — 비교 →
Glacier Bancorp GBCI $6.2B 23.7% — 33.7% — 19.7x — 비교 →

10년치 수치

금액 단위는 USD입니다. 지표 이름에 마우스를 올리면 정의가 표시됩니다.

CSV 다운로드
회계연도FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
손익계산서
매출 $458M $577M $719M $868M $955M $1.0B $1.0B $1.1B $1.2B $1.3B
이자비용 $0.4M $5.2M $10.2M $10.2M $9.1M $8.3M $15.6M $30.1M $35.3M $32.7M
세전이익 $312M $399M $547M $659M $490M $822M $988M $823M $856M $822M
법인세 $89.3M $18.8M $79.3M $103M $77.1M $141M $157M $127M $126M $132M
순이익 $223M $380M $467M $556M $413M $682M $831M $696M $729M $690M
희석 EPS $2.41 $3.99 $4.77 $5.66 $3.88 $6.11 $7.72 $6.50 $6.85 $6.90
희석 주식 수 0.09B 0.10B 0.10B 0.10B 0.11B 0.11B 0.11B 0.11B 0.11B 0.10B
현금흐름
영업현금흐름 $275M $369M $625M $590M $728M $709M $589M $763M $862M $856M
설비투자(capex) $3.2M $2.8M $4.1M $3.4M $2.4M $2.5M $4.0M $4.0M $6.8M $7.4M
잉여현금흐름 $271M $366M $621M $586M $725M $707M $585M $759M $855M $849M
감가상각비 $4.1M $3.9M $3.4M $3.8M $3.3M $3.4M $3.0M $4.5M $5.8M $5.2M
주식보상비용 $16.9M $18.7M $15.1M $16.6M $18.5M $20.8M $18.4M $18.4M $24.8M $20.8M
인수 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $86.8M $0.0M $0.0M
자사주 매입 $4.0M $7.6M $31.4M $9.0M $6.4M $164M $97.9M $70.7M $112M $588M
지급 배당금 $0.0M $0.0M $0.0M $29.3M $69.4M $77.7M $92.1M $106M $118M $122M
배당과 자사주 매입 $4.0M $7.6M $31.4M $38.4M $75.8M $242M $190M $177M $230M $710M
재무상태표
현금 및 단기투자 $160M $356M $219M $387M — $81.5M $81.2M $142M $132M $123M
금융리스 부채 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
재고자산 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
유형자산(순액) $8.1M $7.0M $7.6M $17.3M $15.1M $11.9M $19.6M $41.3M $41.9M $49.2M
총자산 $1.9B $2.7B $3.2B $3.9B $5.2B $5.7B $5.7B $6.4B $7.1B $7.4B
부채총계 $539M $734M $784M $889M $1.3B $1.5B $1.3B $1.3B $1.5B $1.7B
자기자본 $1.3B $1.9B $2.4B $3.0B $3.9B $4.2B $4.5B $5.1B $5.6B $5.8B
이익률
EBITDA 마진 69.0% 70.7% 77.9% 77.6% 52.6% 81.1% 100.6% 77.3% 72.1% 68.2%
순이익률 48.6% 65.9% 65.0% 64.1% 43.2% 66.3% 83.1% 62.8% 58.7% 54.7%
FCF 마진 59.2% 63.5% 86.4% 67.6% 76.0% 68.7% 58.4% 68.4% 68.8% 67.3%
수익성
자기자본이익률 18.1% 23.1% 21.7% 20.8% 12.1% 16.8% 19.1% 14.6% 13.6% 12.2%
총자산이익률 13.3% 16.7% 16.1% 15.8% 9.1% 12.5% 14.5% 11.5% 10.8% 9.5%
성장률
매출 성장률 29.7% 25.8% 24.8% 20.6% 10.1% 7.7% −2.7% 10.9% 12.0% 1.5%
순이익 성장률 41.5% 70.6% 23.1% 18.9% −25.7% 65.1% 21.9% −16.2% 4.7% −5.4%
EPS 성장률 40.1% 65.6% 19.6% 18.7% −31.5% 57.5% 26.4% −15.8% 5.4% 0.7%
FCF 성장률 22.5% 34.8% 69.8% −5.6% 23.7% −2.6% −17.3% 29.8% 12.6% −0.7%
주식 수 변화 0.6% 3.2% 2.9% 0.3% 8.3% 4.9% −3.5% −0.5% −0.5% −6.1%
재무 건전성
이자보상배율 733.1x 78.0x 54.7x 65.9x 55.0x 100.3x 64.3x 28.3x 25.2x 26.1x
자본 배분
설비투자 / 매출 0.7% 0.5% 0.6% 0.4% 0.3% 0.2% 0.4% 0.4% 0.5% 0.6%
주식보상 / 매출 3.7% 3.2% 2.1% 1.9% 1.9% 2.0% 1.8% 1.7% 2.0% 1.7%
주주환원 / FCF 1.5% 2.1% 5.1% 6.5% 10.4% 34.2% 32.5% 23.3% 26.9% 83.6%
품질 점수
발생액 비율 −3.1% 0.5% −5.4% −1.0% −6.9% −0.5% 4.2% −1.1% −2.0% −2.3%

출처: SEC EDGAR XBRL 공시 (CIK 0001448893). 2026년 10월 18일 업데이트. 4분기는 연간 수치에서 첫 9개월을 뺀 값입니다. 정보 제공용일 뿐 투자 조언이 아닙니다. 수치를 활용하기 전에 원본 공시를 확인하세요.

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