Przejdź do treści
stoqly
pl

Popularne

Wszystkie języki

Dane pochodzą z raportów SEC, które są po angielsku. Nazwy firm i branż pozostają w oryginale.

$ USD

Popularne

Wszystkie waluty

Dane są w dolarach amerykańskich, przeliczone po kursie referencyjnym EBC z 23 paź 2026.

Cincinnati Financial

CINF Nasdaq Property & Casualty Insurance Finanse RO2016–RO2025

Cincinnati Financial's revenue rose 11.4% to $12.6 billion in fiscal 2025. Its net margin was 18.9%, down from 20.2% a year earlier. Free cash flow was $3.1 billion, up 17.7%. It paid out $730 million in dividends and buybacks, 24% of free cash flow.

Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026

$176,30

1,1%
Wyceń Porównaj
Przychody Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$12,6 mld
11,4% vs poprzedni rok
Marża operacyjna Zysk operacyjny w relacji do przychodów.
—
Zysk netto Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$2,4 mld
4,4%
Wolne przepływy pieniężne Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.
$3,1 mld
17,7%
Zwrot z kapitału Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.
17,1%
1,3 pkt proc.
Kapitalizacja Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$27,4 mld
zamknięcie 23 paź
C/Z Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
8,3x
Przy EPS $21,20 (12 mies.)

Czym zajmuje się Cincinnati Financial

Brak opisu działalności.

Nazwa prawna
CINCINNATI FINANCIAL CORPORATION
Koniec roku obrotowego
31 grudnia 2025
Ostatni raport roczny
—
Nr zgłoszenia · CIK
0000020286-26-000008
0000020286

Przychody i marże

Cincinnati Financial osiągnęła $12,6 mld przychodów w RO 2025, o 11,4% więcej niż rok wcześniej.

Przychody
Przychody
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF

Zysk netto i zysk na akcję

Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 17,5% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.

Zysk netto
Zysk netto
Rozwodniony EPS
Rozwodniony EPS

Zwrot z kapitału

Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.

Zwrot z kapitału, kapitału własnego i aktywów (rocznie)
Zwrot z kapitału Rentowność kapitału własnego Rentowność aktywów

Przepływy pieniężne

Wolne przepływy pieniężne wyniosły $3,1 mld w RO 2025, czyli 24,5% przychodów. Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.

Wolne przepływy pieniężne
Wolne przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne

Dywidendy, skup akcji i liczba akcji

Cincinnati Financial przekazała akcjonariuszom $730 mln w RO 2025, czyli 24% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 0,1%.

Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Rozwodnione akcje w obrocie (rocznie)

Wyceń Cincinnati Financial samodzielnie

Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.

Zdyskontowane przepływy pieniężne

Wartość na akcję

—

Dodaje gotówkę netto $789 mln i dzieli przez 157,7 mln rozwodnionych akcji. Dziesięć lat przepływów pieniężnych plus wartość rezydualna, zdyskontowane na dziś.

Mnożnik zysków

Wartość na akcję

—

Mnożniki odniesienia: dziś 8,3x · konkurenci 11,3x · sektor 13,7x.

Bilans

Gotówka, dług i wskaźniki, które pokazują, jak łatwo Cincinnati Financial może go udźwignąć.

Gotówka a dług (z leasingiem)
Gotówka Dług
Koniec roku obrotowegoRO21RO22RO23RO24RO25
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $1,1 mld$1,3 mld$907 mln$1,3 mld$1,6 mld
Dług z leasingiem finansowym $789 mln$789 mln$790 mln$790 mln$790 mln
Dług netto / EBITDA −0,1x—−0,1x−0,2x−0,3x
Dług / kapitał własny 0,1x0,1x0,1x0,1x0,1x
Pokrycie odsetek 70,8x−12,1x43,2x54,9x57,2x
Aktywa ogółem $31,4 mld$29,7 mld$32,8 mld$36,5 mld$41,0 mld
Zobowiązania ogółem $18,3 mld$19,2 mld$20,7 mld$22,6 mld$25,1 mld
Kapitał własny $12,8 mld$10,6 mld$12,1 mld$13,9 mld$15,9 mld
Dług netto (− = gotówka netto) −$350 mln−$475 mln−$117 mln−$491 mln−$789 mln

Transakcje insiderów

Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.

Kupno, 12 miesięcy

$0,5 mln

2 insiderów

Sprzedaż, 12 miesięcy

$1,3 mln

1 insider

Sprzedaży w ramach planów

0%

$0,0 mln

DataInsiderTransakcjaAkcjeKursWartośćRaport
25 sie 2026 Dirk J DebbinkDirector Kupno 1 000 $171,64 $0,2 mln Form 4
3 sie 2026 Charles Odell SchiffDirector Sprzedaż 7 600 $175,40 $1,3 mln Form 4
11 lut 2026 Dirk J DebbinkDirector Kupno 1 000 $162,58 $0,2 mln Form 4
3 gru 2025 Edward Scott WilkinsDirector Kupno 140 $163,77 $0,0 mln Form 4
28 paź 2025 Dirk J DebbinkDirector Kupno 1 000 $153,98 $0,2 mln Form 4

F-score Piotroskiego

Dziewięć testów zaliczony/niezaliczony z rentowności, finansowania i efektywności. 8–9 to wynik mocny, 0–2 słaby.

TestRO23RO24RO25
Zysk netto jest dodatni ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne są dodatnie ✓ ✓ ✓
Wzrosła rentowność aktywów ✓ ✓ ✕
Przepływy operacyjne przewyższają zysk netto ✓ ✓ ✓
Dług spadł w relacji do aktywów ✓ ✓ ✓
Wzrosła płynność bieżąca — — —
Liczba akcji nie wzrosła ✓ ✓ ✓
Wzrosła marża brutto — — —
Przychody wzrosły w relacji do aktywów ✓ ✓ ✓
F-score — / 9— / 9— / 9
Wskaźnik memoriałowy −0,7%−1,0%−1,9%
Altman Z'' ———

Podobne firmy

Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.

FirmaKapitalizacjaWzrostMarża op.Marża FCFROICC/ZF-score
Cincinnati Financial CINF $27,4 mld 11,4% — 24,5% 17,1% 8,3x —
Fidelity National Financial FNF $10,8 mld 5,6% — — — 14,0x — Porównaj →
W. R. Berkley WRB $28,7 mld 7,8% — — — 15,1x — Porównaj →
Old Republic International ORI $9,6 mld 11,0% — — — 8,5x — Porównaj →
Arch Capital Group ACGL $35,5 mld 14,3% — 30,8% — 8,0x — Porównaj →

Dane z 10 lat

Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.

Pobierz CSV
Rok obrotowyRO16RO17RO18RO19RO20RO21RO22RO23RO24RO25
Rachunek zysków i strat
Przychody $5,4 mld $5,7 mld $5,4 mld $7,9 mld $7,5 mld $9,6 mld $6,6 mld $10,0 mld $11,3 mld $12,6 mld
Koszty odsetek $53,0 mln $53,0 mln $53,0 mln $53,0 mln $54,0 mln $53,0 mln $53,0 mln $54,0 mln $53,0 mln $53,0 mln
Zysk przed opodatkowaniem $812 mln $730 mln $251 mln $2,5 mld $1,5 mld $3,7 mld −$694 mln $2,3 mld $2,9 mld $3,0 mld
Podatek dochodowy $221 mln −$315 mln −$36,0 mln $475 mln $283 mln $730 mln −$207 mln $433 mln $566 mln $587 mln
Zysk netto $591 mln $1,0 mld $287 mln $2,0 mld $1,2 mld $3,0 mld −$487 mln $1,8 mld $2,3 mld $2,4 mld
Rozwodniony EPS $3,55 $6,29 $1,75 $12,10 $7,49 $18,24 −$3,06 $11,66 $14,53 $15,17
Akcje rozwodnione 0,17 mld 0,17 mld 0,16 mld 0,17 mld 0,16 mld 0,16 mld 0,16 mld 0,16 mld 0,16 mld 0,16 mld
Przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne $1,1 mld $1,1 mld $1,2 mld $1,2 mld $1,5 mld $2,0 mld $2,1 mld $2,1 mld $2,6 mld $3,1 mld
Nakłady inwestycyjne (capex) $13,0 mln $16,0 mln $20,0 mln $24,0 mln $20,0 mln $15,0 mln $15,0 mln $18,0 mln $22,0 mln $20,0 mln
Wolne przepływy pieniężne $1,1 mld $1,0 mld $1,2 mld $1,2 mld $1,5 mld $2,0 mld $2,0 mld $2,0 mld $2,6 mld $3,1 mld
Amortyzacja $48,0 mln $55,0 mln $63,0 mln $72,0 mln $81,0 mln $93,0 mln $33,0 mln $30,0 mln $34,0 mln $36,0 mln
Wynagrodzenie w akcjach $23,0 mln $26,0 mln $28,0 mln $30,0 mln $31,0 mln $33,0 mln — — — —
Przejęcia $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Skup akcji własnych $39,0 mln $92,0 mln $125 mln $67,0 mln $261 mln $144 mln $410 mln $67,0 mln $126 mln $205 mln
Wypłacone dywidendy $306 mln $400 mln $336 mln $355 mln $375 mln $395 mln $423 mln $454 mln $490 mln $525 mln
Dywidendy i skup akcji $345 mln $492 mln $461 mln $422 mln $636 mln $539 mln $833 mln $521 mln $616 mln $730 mln
Bilans
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $777 mln $657 mln $784 mln $767 mln $900 mln $1,1 mld $1,3 mld $907 mln $1,3 mld $1,6 mld
Dług ogółem $787 mln $787 mln $788 mln $788 mln $788 mln $789 mln $789 mln $790 mln $790 mln $790 mln
Zobowiązania z leasingu finansowego $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Zapasy $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Rzeczowe aktywa trwałe, netto $183 mln $185 mln $195 mln $207 mln $213 mln $205 mln $202 mln $208 mln $214 mln $219 mln
Aktywa ogółem $20,4 mld $21,8 mld $21,9 mld $25,4 mld $27,5 mld $31,4 mld $29,7 mld $32,8 mld $36,5 mld $41,0 mld
Zobowiązania ogółem $13,3 mld $13,6 mld $14,1 mld $15,5 mld $16,8 mld $18,3 mld $19,2 mld $20,7 mld $22,6 mld $25,1 mld
Kapitał własny $7,1 mld $8,2 mld $7,8 mld $9,9 mld $10,8 mld $12,8 mld $10,6 mld $12,1 mld $13,9 mld $15,9 mld
Marże
Marża EBITDA 16,8% 14,6% 6,8% 32,8% 21,7% 39,9% −9,3% 23,6% 26,0% 24,3%
Marża netto 10,9% 18,2% 5,3% 25,2% 16,1% 30,8% −7,4% 18,4% 20,2% 19,0%
Marża FCF 20,2% 18,1% 21,5% 14,9% 19,5% 20,4% 31,0% 20,3% 23,2% 24,5%
Rentowność
Zwrot z kapitału 9,2% 10,1% 3,8% 23,0% 12,3% 26,1% −4,5% 17,1% 18,4% 17,1%
Rentowność kapitału własnego 8,8% 13,7% 3,6% 22,6% 11,8% 25,2% −4,2% 16,3% 17,6% 16,0%
Rentowność aktywów 3,0% 5,0% 1,3% 8,4% 4,6% 10,1% −1,6% 5,9% 6,6% 6,2%
Wzrost
Wzrost przychodów 6,0% 5,2% −5,7% 46,6% −4,9% 27,7% −31,8% 52,6% 13,2% 11,4%
Wzrost zysku netto −6,8% 76,8% −72,5% 595,8% −39,1% 144,1% −116,4% — 24,4% 4,4%
Wzrost EPS −7,3% 77,2% −72,2% 591,4% −38,1% 143,5% −116,8% — 24,6% 4,4%
Wzrost FCF 3,5% −6,0% 12,1% 2,0% 24,2% 33,7% 3,6% −0,2% 29,2% 17,7%
Zmiana liczby akcji 0,5% −0,3% −0,9% 0,4% −1,6% 0,2% −2,4% −0,4% −0,2% −0,1%
Kondycja finansowa
Dług netto / EBITDA 0,0x 0,2x 0,0x 0,0x −0,1x −0,1x — −0,1x −0,2x −0,3x
Dług / kapitał własny 0,1x 0,1x 0,1x 0,1x 0,1x 0,1x 0,1x 0,1x 0,1x 0,1x
Pokrycie odsetek 16,3x 14,8x 5,7x 47,6x 28,8x 70,8x −12,1x 43,2x 54,9x 57,2x
Alokacja kapitału
Capex / przychody 0,2% 0,3% 0,4% 0,3% 0,3% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2% 0,2%
Wynagr. w akcjach / przychody 0,4% 0,5% 0,5% 0,4% 0,4% 0,3% — — — —
Wypłaty / FCF 31,3% 47,5% 39,7% 35,6% 43,2% 27,4% 40,9% 25,6% 23,5% 23,6%
Wskaźniki jakości
Wskaźnik memoriałowy −2,7% −0,0% −4,1% 3,3% −1,0% 3,4% −8,3% −0,7% −1,0% −1,9%

Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000020286). Dane zaktualizowane 9 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.

↑ ↓ aby się poruszać · ↵ aby otworzyć