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数字は英語のSEC提出書類に基づいています。企業名と業種名は提出書類の表記のままです。

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データは米ドル建てで、2026年10月23日のECB参照レートで換算しています。

Progressive

PGR NYSE Property & Casualty Insurance 金融 FY2016–FY2025

Progressive's revenue rose 16.3% to $87.7 billion in fiscal 2025. Its net margin was 12.9%, up from 11.2% a year earlier. Free cash flow was $17.2 billion, up 15.9%. It paid out $2.9 billion in dividends and buybacks, 17% of free cash flow.

直近終値 · 2026年10月23日

$228.07

0.7%
評価する 比較
売上高 損益計算書に計上された売上高の合計。
$87.7B
16.3% 前年比
営業利益率 売上高に対する営業利益の割合。
—
純利益 すべての費用、利息、税金を差し引いた後の利益。
$11.3B
33.3%
フリーキャッシュフロー 営業キャッシュフローから設備投資を差し引いた額。
$17.2B
15.9%
投下資本利益率 事業に投下された資金(負債+自己資本−現金)に対する税引後営業利益の割合。
39.2%
8.7 ポイント
時価総額 直近終値 × 最新の希薄化後株式数のため、概算値です。
$133.2B
10月23日の終値
PER 直近終値 ÷ 直近4四半期の希薄化後1株当たり利益。
11.4x
EPS $19.94(直近12か月)ベース

このデータについて。 Debt is the total of Progressive's long-term and short-term debt as its filings tag it.

Progressiveの事業内容

事業内容の説明はまだありません。

正式名称
PROGRESSIVE CORP/OH/
決算期末
2025年12月31日
最新の年次報告書
—
受付番号 · CIK
0000080661-26-000086
0000080661

売上高と利益率

Progressiveの2025年度の売上高は$87.7Bで、前年比16.3%増でした。

売上高
売上高
利益率(売上高比 %)
売上総利益率 営業利益率 純利益率 FCF
利益率(売上高比 %)
売上総利益率 営業利益率 純利益率 FCF

純利益と1株当たり利益

2016年度から2025年度にかけて、希薄化後EPSは年率30.4%で成長しました。 赤字の期間は赤で表示しています。

純利益
純利益
希薄化後EPS
希薄化後EPS

資本利益率

事業に投下された資金(負債+自己資本−現金)に対する税引後営業利益の割合。

投下資本・自己資本・総資産利益率(年次)
投下資本利益率 自己資本利益率 総資産利益率

キャッシュフロー

2025年度のフリーキャッシュフローは$17.2Bで、売上高の19.6%でした。 営業キャッシュフローから設備投資を差し引いた額。

フリーキャッシュフロー
フリーキャッシュフロー
営業キャッシュフローと設備投資
営業キャッシュフロー 設備投資
営業キャッシュフローと設備投資
営業キャッシュフロー 設備投資

配当、自社株買い、株式数

Progressiveは2025年度に$2.9Bを株主に還元しました。フリーキャッシュフローの17%にあたります。 希薄化後株式数は0.1%増加しました。

配当と自社株買い
配当 自社株買い
配当と自社株買い
配当 自社株買い
希薄化後発行済株式数(年次)

Progressiveを自分で評価

前提条件を変えて、1株あたりの価値を確認できます。これはモデルであり、予測や目標株価ではありません。結果は入力した値によって決まります。

DCF(割引キャッシュフロー)

1株当たり価値

—

ネットキャッシュ$3.2Bを加え、希薄化後株式数588.1Mで割ります。10年分のキャッシュフローと継続価値を現在価値に割り引いています。

利益倍率

1株当たり価値

—

参考倍率:現在 11.4x · 同業他社 9.7x · セクター 13.7x。

貸借対照表

現金、負債、そしてProgressiveがどれだけ余裕を持って負債を抱えられるかを示す指標。

現金と負債(リース含む)
現金 負債
期末FY21FY22FY23FY24FY25
現金および短期投資 $1.1B$3.1B$1.9B$769M$10.1B
負債(ファイナンス・リース含む) $4.9B$6.4B$6.9B$6.9B$6.9B
純負債 / EBITDA 0.8x2.2x0.9x0.5x−0.2x
負債 / 自己資本 0.3x0.4x0.3x0.3x0.2x
インタレスト・カバレッジ 20.3x4.8x19.3x39.4x52.2x
総資産 $71.1B$75.5B$88.7B$105.7B$123.0B
負債合計 $52.9B$59.6B$68.4B$80.2B$92.7B
自己資本 $18.2B$15.9B$20.3B$25.6B$30.3B
純負債 (− = ネットキャッシュ) $3.8B$3.3B$5.0B$6.1B−$3.2B

インサイダー取引

役員、取締役、10%超保有者による市場内での売買(Form 4の届出に基づく)。「計画」は事前に定めたRule 10b5-1プランによる取引を示します。

買い(12か月)

$0.0M

インサイダー0人

売り(12か月)

$25.0M

インサイダー8人

売りのうち計画取引

94%

$23.4M

日付インサイダー取引株数株価金額書類
2026年9月24日 Steven BrozChief Information Officer 売り 計画 1,225 $204.29 $0.3M Form 4
2026年9月1日 Susan Patricia GriffithPresident and CEO, Director 売り 計画 37,338 $219.50 $8.2M Form 4
2026年8月20日 Steven BrozChief Information Officer 売り 計画 1,225 $219.40 $0.3M Form 4
2026年8月13日 Lori A NiederstChief Personal Lines Officer 売り 計画 7,339 $209.29 $1.5M Form 4
2026年7月28日 Andrew J QuiggVP and Chief Financial Officer 売り 計画 3,499 $220.00 $0.8M Form 4
2026年7月27日 John Jo MurphyClaims President 売り 計画 8,124 $212.70 $1.7M Form 4
2026年7月27日 Jonathan S. BauerChief Investment Officer 売り 計画 2,242 $212.71 $0.5M Form 4
2026年7月27日 Karen BailoCommercial Lines President 売り 計画 8,452 $212.71 $1.8M Form 4
2026年7月27日 Susan Patricia GriffithPresident and CEO, Director 売り 計画 37,338 $212.71 $7.9M Form 4
2026年7月23日 Steven BrozChief Information Officer 売り 計画 1,156 $205.17 $0.2M Form 4
2026年6月24日 Jeffrey D KellyDirector 売り 7,000 $216.33 $1.5M Form 4
2026年6月22日 Steven BrozChief Information Officer 売り 計画 1,157 $204.76 $0.2M Form 4

ピオトロスキーFスコア

収益性、資金調達、効率性に関する9つの合否テスト。8〜9は良好、0〜2は弱い。

テストFY23FY24FY25
純利益がプラス ✓ ✓ ✓
営業キャッシュフローがプラス ✓ ✓ ✓
総資産利益率が上昇 ✓ ✓ ✓
営業キャッシュフローが純利益を上回る ✓ ✓ ✓
資産に対する負債が減少 ✓ ✓ ✓
流動比率が上昇 — — —
株式数が増えていない ✕ ✕ ✕
売上総利益率が上昇 — — —
資産に対する売上高が上昇 ✓ ✓ ✕
Fスコア — / 9— / 9— / 9
アクルーアル比率 −8.2%−6.8%−5.5%
Altman Z'' ———

類似企業

各社の直近会計年度のデータです。決算月が異なるため、期間は完全には一致しません。

企業時価総額成長率営業利益率FCFマージンROICPERFスコア
Progressive PGR $133.2B 16.3% — 19.6% 39.2% 11.4x —
Allstate ALL $65.6B 5.6% — 14.6% 37.3% 5.1x — 比較 →
Chubb CB $140.1B 6.5% — — 13.6% 12.6x — 比較 →
Travelers Companies TRV $83.9B 5.2% — — 20.1% 10.5x — 比較 →
Hartford HIG $37.8B 6.9% — 20.3% 22.6% 8.8x — 比較 →

10年分のデータ

金額はUSD建て。指標名にカーソルを合わせると定義が表示されます。

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会計年度FY16FY17FY18FY19FY20FY21FY22FY23FY24FY25
損益計算書
売上高 $23.4B $26.8B $32.0B $39.0B $42.7B $47.7B $49.6B $62.1B $75.4B $87.7B
支払利息 $141M $153M $167M $190M $217M $219M $244M $268M $279M $278M
税引前利益 $1.5B $2.1B $3.2B $5.2B $7.2B $4.2B $922M $4.9B $10.7B $14.2B
法人税 $414M $541M $543M $1.2B $1.5B $859M $200M $1.0B $2.2B $2.9B
純利益 $1.0B $1.6B $2.6B $4.0B $5.7B $3.4B $722M $3.9B $8.5B $11.3B
希薄化後EPS $1.76 $2.72 $4.42 $6.72 $9.66 $5.66 $1.18 $6.58 $14.40 $19.23
希薄化後株式数 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B 0.59B
キャッシュフロー
営業キャッシュフロー $2.7B $3.8B $6.3B $6.3B $6.9B $7.8B $6.8B $10.6B $15.1B $17.5B
設備投資(capex) $215M $156M $266M $364M $224M $244M $292M $252M $285M $348M
フリーキャッシュフロー $2.5B $3.6B $6.0B $5.9B $6.7B $7.5B $6.6B $10.4B $14.8B $17.2B
減価償却費 $200M $236M $262M $306M $332M $337M $337M $299M $284M $313M
株式報酬 — — — — — — — $121M $122M $132M
買収 $0.0M $18.1M $0.0M $0.0M $0.0M $313M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
自社株買い $193M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
支払配当金 $519M $395M $655M $1.6B $1.6B $3.7B $234M $234M $674M $2.9B
配当と自社株買い $712M $395M $655M $1.6B $1.6B $3.7B $234M $234M $674M $2.9B
貸借対照表
現金および短期投資 $3.8B $3.1B $1.9B $2.0B $5.3B $1.1B $3.1B $1.9B $769M $10.1B
負債総額 $3.1B $3.3B $4.4B $4.4B $5.4B $4.9B $6.4B $6.9B $6.9B $6.9B
ファイナンス・リース負債 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
棚卸資産 $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M $0.0M
有形固定資産(純額) $1.2B $1.1B $1.1B $1.2B $1.1B $1.1B $1.0B $881M $790M $783M
総資産 $33.4B $38.7B $46.6B $54.9B $64.1B $71.1B $75.5B $88.7B $105.7B $123.0B
負債合計 $25.0B $28.9B $35.5B $41.0B $47.1B $52.9B $59.6B $68.4B $80.2B $92.7B
自己資本 $8.0B $9.3B $10.8B $13.7B $17.0B $18.2B $15.9B $20.3B $25.6B $30.3B
利益率
EBITDAマージン 7.7% 9.4% 11.2% 14.5% 18.1% 10.0% 3.0% 8.8% 15.0% 16.9%
純利益率 4.4% 5.9% 8.2% 10.2% 13.4% 7.0% 1.5% 6.3% 11.3% 12.9%
FCFマージン 10.7% 13.4% 18.8% 15.1% 15.7% 15.8% 13.2% 16.7% 19.7% 19.6%
収益性
投下資本利益率 15.5% 20.4% 24.2% 28.1% 35.4% 18.0% 4.4% 18.5% 30.5% 39.2%
自己資本利益率 13.5% 18.5% 26.0% 32.4% 37.2% 19.0% 4.2% 21.6% 37.0% 40.5%
総資産利益率 3.3% 4.4% 6.1% 7.8% 9.6% 5.0% 1.0% 4.8% 8.7% 9.9%
成長率
売上高成長率 12.4% 14.5% 19.2% 22.0% 9.3% 11.8% 4.0% 25.2% 21.4% 16.3%
純利益成長率 −18.7% 54.4% 64.3% 51.8% 43.7% −41.3% −78.5% 440.6% 117.3% 33.4%
EPS成長率 −18.1% 54.6% 62.5% 52.0% 43.8% −41.4% −79.2% 457.6% 118.8% 33.5%
FCF成長率 16.4% 43.0% 67.1% −2.0% 13.3% 12.5% −12.8% 58.5% 42.8% 16.0%
株式数の変化 −0.7% 0.1% 0.2% 0.1% 0.1% −0.1% 0.0% 0.1% 0.0% 0.1%
財務の健全性
純負債 / EBITDA −0.4x 0.1x 0.7x 0.4x 0.0x 0.8x 2.2x 0.9x 0.5x −0.2x
負債 / 自己資本 0.4x 0.4x 0.4x 0.3x 0.3x 0.3x 0.4x 0.3x 0.3x 0.2x
インタレスト・カバレッジ 11.4x 15.0x 20.0x 28.2x 34.1x 20.3x 4.8x 19.3x 39.4x 52.2x
資本配分
設備投資 / 売上高 0.9% 0.6% 0.8% 0.9% 0.5% 0.5% 0.6% 0.4% 0.4% 0.4%
株式報酬 / 売上高 — — — — — — — 0.2% 0.2% 0.2%
株主還元 / FCF 28.3% 11.0% 10.9% 27.9% 23.2% 49.8% 3.6% 2.3% 4.5% 16.7%
クオリティ指標
アクルーアル比率 −5.4% −6.0% −8.6% −4.5% −2.0% −6.5% −8.4% −8.2% −6.8% −5.5%

出典:SEC EDGAR XBRL提出書類 (CIK 0000080661). 2026年10月9日更新。 第4四半期は通期から最初の9か月を差し引いた値です。 情報提供のみを目的としており、投資助言ではありません。数字を利用する前に原本の書類を確認してください。

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