Przejdź do treści
stoqly
pl

Popularne

Wszystkie języki

Dane pochodzą z raportów SEC, które są po angielsku. Nazwy firm i branż pozostają w oryginale.

$ USD

Popularne

Wszystkie waluty

Dane są w dolarach amerykańskich, przeliczone po kursie referencyjnym EBC z 23 paź 2026.

Mastercard

MA NYSE Transaction & Payment Processing Services Finanse RO2016–RO2025

Mastercard's revenue rose 16.4% to $32.8 billion in fiscal 2025. Its operating margin was 57.6%, up from 55.3% a year earlier. Free cash flow was $17.2 billion, up 19.9%. It paid out $14.5 billion in dividends and buybacks, 84% of free cash flow. The diluted share count fell 2.3%.

Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026

$623,60

1,5%
Wyceń Porównaj
Przychody Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$32,8 mld
16,4% vs poprzedni rok
Marża operacyjna Zysk operacyjny w relacji do przychodów.
57,6%
2,3 pkt proc.
Zysk netto Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$15,0 mld
16,3%
Wolne przepływy pieniężne Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.
$17,2 mld
19,9%
Zwrot z kapitału Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.
93,8%
7,1 pkt proc.
Kapitalizacja Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$550,6 mld
zamknięcie 23 paź
C/Z Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
34,3x
Przy EPS $18,18 (12 mies.)

Czym zajmuje się Mastercard

Mastercard runs a global payments network. When someone pays with a Mastercard-branded card or another supported payment method, the network handles the transaction: it authorizes the payment, clears it and settles it between the banks and the merchant. Its customers are banks and other financial institutions, merchants, governments, digital partners and businesses. It sells under the Mastercard, Maestro and Cirrus brands.

The 10-K reports net revenue of $32.8B for 2025. Besides switching payments, Mastercard sells services built around them, such as fraud and security tools, identity checks, data and market insights, and services that help issuers sign up and engage cardholders. It also offers account-to-account payments through automated clearing house (ACH) networks and money-transfer products under the name Mastercard Move.

Mastercard names three priorities: consumer payments, commercial and new payment flows, and services. It says it competes worldwide with payment networks such as Visa, American Express, JCB, China UnionPay and Discover, and notes that banks can issue both Mastercard products and competing ones.

Nazwa prawna
Mastercard Incorporated
Koniec roku obrotowego
31 grudnia 2025
Ostatni raport roczny
10-K · 11 lut 2026
Nr zgłoszenia · CIK
0001141391-26-000013
0001141391

Przychody i marże

Mastercard osiągnęła $32,8 mld przychodów w RO 2025, o 16,4% więcej niż rok wcześniej.

Przychody
Przychody
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF

Zysk netto i zysk na akcję

Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 18,1% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.

Zysk netto
Zysk netto
Rozwodniony EPS
Rozwodniony EPS

Zwrot z kapitału

Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.

Zwrot z kapitału, kapitału własnego i aktywów (rocznie)
Zwrot z kapitału Rentowność kapitału własnego Rentowność aktywów

Przepływy pieniężne

Wolne przepływy pieniężne wyniosły $17,2 mld w RO 2025, czyli 52,3% przychodów. Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.

Wolne przepływy pieniężne
Wolne przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne

Dywidendy, skup akcji i liczba akcji

Mastercard przekazała akcjonariuszom $14,5 mld w RO 2025, czyli 84% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji spadła o 2,3%.

Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Rozwodnione akcje w obrocie (rocznie)

Wyceń Mastercard samodzielnie

Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.

Zdyskontowane przepływy pieniężne

Wartość na akcję

—

Dodaje gotówkę netto −$8,4 mld i dzieli przez 906,0 mln rozwodnionych akcji. Dziesięć lat przepływów pieniężnych plus wartość rezydualna, zdyskontowane na dziś.

Mnożnik zysków

Wartość na akcję

—

Mnożniki odniesienia: dziś 34,3x · konkurenci 10,7x · sektor 13,7x.

Bilans

Gotówka, dług i wskaźniki, które pokazują, jak łatwo Mastercard może go udźwignąć.

Gotówka a dług (z leasingiem)
Gotówka Dług
Koniec roku obrotowegoRO21RO22RO23RO24RO25
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $7,4 mld$7,0 mld$8,6 mld$8,4 mld$10,6 mld
Dług z leasingiem finansowym $13,9 mld$14,0 mld$15,7 mld$18,2 mld$19,0 mld
Dług netto / EBITDA 0,6x0,5x0,5x0,6x0,4x
Dług / kapitał własny 1,9x2,2x2,3x2,8x2,5x
Pokrycie odsetek 23,4x26,0x24,4x24,1x26,2x
Wskaźnik płynności bieżącej 1,3x1,2x1,2x1,0x1,0x
Wskaźnik szybki 1,3x1,2x1,2x1,0x1,0x
Aktywa ogółem $37,7 mld$38,7 mld$42,4 mld$48,1 mld$54,2 mld
Zobowiązania ogółem $30,3 mld$32,3 mld$35,5 mld$41,6 mld$46,4 mld
Kapitał własny $7,3 mld$6,3 mld$6,9 mld$6,5 mld$7,7 mld
Dług netto (− = gotówka netto) $6,5 mld$7,0 mld$7,1 mld$9,8 mld$8,4 mld

Transakcje insiderów

Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.

Kupno, 12 miesięcy

$0,0 mln

0 insiderów

Sprzedaż, 12 miesięcy

$33,7 mln

5 insiderów

Sprzedaży w ramach planów

100%

$33,7 mln

DataInsiderTransakcjaAkcjeKursWartośćRaport
16 paź 2026 Hai LingChief Financial Officer Sprzedaż plan 4 317 $620,00 $2,7 mln Form 4
12 paź 2026 Julius GenachowskiDirector Sprzedaż plan 370 $590,21 $0,2 mln Form 4
9 paź 2026 Julius GenachowskiDirector Sprzedaż plan 371 $585,01 $0,2 mln Form 4
2 wrz 2026 Sachin J. MehraChief Business Officer Sprzedaż plan 3 266 $584,00 $1,9 mln Form 4
31 sie 2026 Linda Pistecchia KirkpatrickChief Services Officer Sprzedaż plan 923 $593,54 $0,5 mln Form 4
20 sie 2026 Sachin J. MehraChief Business Officer Sprzedaż plan 1 000 $572,07 $0,6 mln Form 4
19 sie 2026 Sachin J. MehraChief Business Officer Sprzedaż plan 7 444 $577,13 $4,3 mln Form 4
17 sie 2026 Linda Pistecchia KirkpatrickChief Services Officer Sprzedaż plan 1 191 $565,24 $0,7 mln Form 4
5 sie 2026 Michael MiebachPresident & CEO, Director Sprzedaż plan 15 372 $575,00 $8,8 mln Form 4
5 sie 2026 Sachin J. MehraChief Business Officer Sprzedaż plan 3 000 $571,87 $1,7 mln Form 4
4 sie 2026 Linda Pistecchia KirkpatrickChief Services Officer Sprzedaż plan 4 280 $570,31 $2,4 mln Form 4
3 sie 2026 Michael MiebachPresident & CEO, Director Sprzedaż plan 16 628 $580,00 $9,6 mln Form 4

F-score Piotroskiego

Dziewięć testów zaliczony/niezaliczony z rentowności, finansowania i efektywności. 8–9 to wynik mocny, 0–2 słaby.

TestRO23RO24RO25
Zysk netto jest dodatni ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne są dodatnie ✓ ✓ ✓
Wzrosła rentowność aktywów ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne przewyższają zysk netto ✓ ✓ ✓
Dług spadł w relacji do aktywów ✕ ✕ ✓
Wzrosła płynność bieżąca ✕ ✕ ✓
Liczba akcji nie wzrosła ✓ ✓ ✓
Wzrosła marża brutto — — —
Przychody wzrosły w relacji do aktywów ✓ ✓ ✓
F-score 6 / 86 / 88 / 8
Wskaźnik memoriałowy −1,9%−4,2%−5,2%
Altman Z'' 7,657,357,74

Podobne firmy

Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.

FirmaKapitalizacjaWzrostMarża op.Marża FCFROICC/ZF-score
Mastercard MA $550,6 mld 16,4% 57,6% 52,3% 93,8% 34,3x 8
PayPal PYPL $52,5 mld 4,3% 18,3% 16,8% 25,7% 10,7x 7 Porównaj →
Visa V — 11,3% 60,0% 53,9% 42,4% — — Porównaj →
Block XYZ $46,5 mld 0,3% 7,1% 10,0% 6,4% 136,5x 5 Porównaj →
Fiserv FISV $26,6 mld 3,6% 27,5% 20,3% 9,0% 9,6x 6 Porównaj →

Dane z 10 lat

Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.

Pobierz CSV
Rok obrotowyRO16RO17RO18RO19RO20RO21RO22RO23RO24RO25
Rachunek zysków i strat
Przychody $10,8 mld $12,5 mld $15,0 mld $16,9 mld $15,3 mld $18,9 mld $22,2 mld $25,1 mld $28,2 mld $32,8 mld
Zysk operacyjny $5,8 mld $6,6 mld $7,3 mld $9,7 mld $8,1 mld $10,1 mld $12,3 mld $14,0 mld $15,6 mld $18,9 mld
Koszty odsetek $95,0 mln $154 mln $186 mln $224 mln $380 mln $431 mln $471 mln $575 mln $646 mln $722 mln
Zysk przed opodatkowaniem $5,6 mld $6,5 mld $7,2 mld $9,7 mld $7,8 mld $10,3 mld $11,7 mld $13,6 mld $15,3 mld $18,6 mld
Podatek dochodowy $1,6 mld $2,6 mld $1,3 mld $1,6 mld $1,3 mld $1,6 mld $1,8 mld $2,4 mld $2,4 mld $3,6 mld
Zysk netto $4,1 mld $3,9 mld $5,9 mld $8,1 mld $6,4 mld $8,7 mld $9,9 mld $11,2 mld $12,9 mld $15,0 mld
Rozwodniony EPS $3,69 $3,65 $5,60 $7,94 $6,37 $8,76 $10,22 $11,83 $13,89 $16,52
Akcje rozwodnione 1,10 mld 1,07 mld 1,05 mld 1,02 mld 1,01 mld 0,99 mld 0,97 mld 0,95 mld 0,93 mld 0,91 mld
Przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne $4,6 mld $5,7 mld $6,2 mld $8,2 mld $7,2 mld $9,5 mld $11,2 mld $12,0 mld $14,8 mld $17,6 mld
Nakłady inwestycyjne (capex) $215 mln $300 mln $330 mln $422 mln $339 mln $407 mln $442 mln $371 mln $474 mln $489 mln
Wolne przepływy pieniężne $4,4 mld $5,4 mld $5,9 mld $7,8 mld $6,9 mld $9,1 mld $10,8 mld $11,6 mld $14,3 mld $17,2 mld
Amortyzacja $373 mln $436 mln $459 mln $522 mln $580 mln $726 mln $750 mln $799 mln $897 mln $1,1 mld
Wynagrodzenie w akcjach $149 mln $176 mln $196 mln $250 mln $254 mln $273 mln $295 mln $460 mln $526 mln $597 mln
Przejęcia $0,0 mln $1,2 mld $0,0 mln $1,4 mld $989 mln $4,4 mld $313 mln $0,0 mln $2,5 mld $0,0 mln
Skup akcji własnych $3,5 mld $3,8 mld $4,9 mld $6,5 mld $4,5 mld $5,9 mld $8,8 mld $9,0 mld $11,0 mld $11,7 mld
Wypłacone dywidendy $837 mln $942 mln $1,0 mld $1,3 mld $1,6 mld $1,7 mld $1,9 mld $2,2 mld $2,4 mld $2,8 mld
Dywidendy i skup akcji $4,3 mld $4,7 mld $6,0 mld $7,8 mld $6,1 mld $7,6 mld $10,7 mld $11,2 mld $13,4 mld $14,5 mld
Bilans
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $6,7 mld $5,9 mld $6,7 mld $7,0 mld $10,1 mld $7,4 mld $7,0 mld $8,6 mld $8,4 mld $10,6 mld
Dług ogółem $5,2 mld $5,4 mld $6,3 mld $8,5 mld $12,7 mld $13,9 mld $14,0 mld $15,7 mld $18,2 mld $19,0 mld
Zobowiązania z leasingu finansowego $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Aktywa obrotowe $13,2 mld $13,8 mld $16,2 mld $16,9 mld $19,1 mld $16,9 mld $16,6 mld $19,0 mld $19,7 mld $23,6 mld
Zobowiązania krótkoterminowe $7,2 mld $8,8 mld $11,6 mld $11,9 mld $11,8 mld $13,2 mld $14,2 mld $16,3 mld $19,2 mld $22,8 mld
Zapasy $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Rzeczowe aktywa trwałe, netto $733 mln $829 mln $921 mln $1,8 mld $1,9 mld $1,9 mld $2,0 mld $2,1 mld $2,1 mld $2,3 mld
Aktywa ogółem $18,7 mld $21,3 mld $24,9 mld $29,2 mld $33,6 mld $37,7 mld $38,7 mld $42,4 mld $48,1 mld $54,2 mld
Zobowiązania ogółem $13,0 mld $15,8 mld $19,4 mld $23,2 mld $27,1 mld $30,3 mld $32,3 mld $35,5 mld $41,6 mld $46,4 mld
Kapitał własny $5,7 mld $5,5 mld $5,4 mld $5,9 mld $6,4 mld $7,3 mld $6,3 mld $6,9 mld $6,5 mld $7,7 mld
Marże
Marża operacyjna 53,5% 53,0% 48,7% 57,2% 52,8% 53,4% 55,2% 55,8% 55,3% 57,6%
Marża EBITDA 56,9% 56,5% 51,8% 60,3% 56,6% 57,2% 58,5% 59,0% 58,5% 61,1%
Marża netto 37,7% 31,3% 39,2% 48,1% 41,9% 46,0% 44,7% 44,6% 45,7% 45,7%
Marża FCF 41,0% 42,9% 39,4% 46,0% 45,0% 48,0% 48,4% 46,3% 50,8% 52,3%
Rentowność
Zwrot z kapitału 107,2% 87,1% 117,8% 128,7% 80,9% 74,2% 76,2% 83,8% 86,6% 93,8%
Zwrot z zaangażowanego kapitału 53,7% 55,2% 56,4% 63,2% 41,4% 43,6% 50,0% 55,2% 56,6% 62,7%
Rentowność kapitału własnego 69,5% 70,4% 107,9% 143,8% 104,4% 126,8% 145,9% 169,3% 192,0% 210,5%
Rentowność aktywów 23,2% 19,6% 25,4% 30,0% 20,4% 24,4% 26,0% 27,6% 28,4% 29,3%
Wzrost
Wzrost przychodów 11,5% 16,0% 19,6% 12,9% −9,4% 23,4% 17,8% 12,9% 12,2% 16,4%
Wzrost zysku netto 6,6% −3,6% 49,7% 38,6% −21,0% 35,5% 14,3% 12,7% 15,0% 16,3%
Wzrost EPS 10,2% −1,1% 53,4% 41,8% −19,8% 37,5% 16,7% 15,8% 17,4% 18,9%
Wzrost FCF 12,7% 21,3% 9,9% 31,7% −11,3% 31,5% 18,7% 8,0% 23,2% 19,9%
Zmiana liczby akcji −3,2% −2,6% −2,3% −2,4% −1,6% −1,4% −2,1% −2,6% −2,0% −2,3%
Kondycja finansowa
Dług netto / EBITDA −0,3x −0,1x −0,0x 0,2x 0,3x 0,6x 0,5x 0,5x 0,6x 0,4x
Dług / kapitał własny 0,9x 1,0x 1,2x 1,5x 2,0x 1,9x 2,2x 2,3x 2,8x 2,5x
Pokrycie odsetek 60,6x 43,0x 39,2x 43,1x 21,3x 23,4x 26,0x 24,4x 24,1x 26,2x
Wskaźnik płynności bieżącej 1,8x 1,6x 1,4x 1,4x 1,6x 1,3x 1,2x 1,2x 1,0x 1,0x
Wskaźnik szybki 1,8x 1,6x 1,4x 1,4x 1,6x 1,3x 1,2x 1,2x 1,0x 1,0x
Alokacja kapitału
Capex / przychody 2,0% 2,4% 2,2% 2,5% 2,2% 2,2% 2,0% 1,5% 1,7% 1,5%
Wynagr. w akcjach / przychody 1,4% 1,4% 1,3% 1,5% 1,7% 1,5% 1,3% 1,8% 1,9% 1,8%
Wypłaty / FCF 98,3% 87,7% 101,4% 101,0% 88,3% 84,4% 99,1% 96,4% 93,7% 84,4%
Wskaźniki jakości
F-score Piotroskiego 7,0 6,0 6,0 6,0 5,0 7,0 7,0 6,0 6,0 8,0
Altman Z'' 8,0 7,4 7,1 7,4 7,1 6,7 7,3 7,7 7,4 7,7
Wskaźnik memoriałowy −3,3% −8,7% −1,6% −0,2% −2,6% −2,2% −3,3% −1,9% −4,2% −5,2%

Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0001141391). Dane zaktualizowane 9 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.

↑ ↓ aby się poruszać · ↵ aby otworzyć