Przejdź do treści
stoqly
pl

Popularne

Wszystkie języki

Dane pochodzą z raportów SEC, które są po angielsku. Nazwy firm i branż pozostają w oryginale.

$ USD

Popularne

Wszystkie waluty

Dane są w dolarach amerykańskich, przeliczone po kursie referencyjnym EBC z 23 paź 2026.

Progressive

PGR NYSE Property & Casualty Insurance Finanse RO2016–RO2025

Progressive's revenue rose 16.3% to $87.7 billion in fiscal 2025. Its net margin was 12.9%, up from 11.2% a year earlier. Free cash flow was $17.2 billion, up 15.9%. It paid out $2.9 billion in dividends and buybacks, 17% of free cash flow.

Ostatnie zamknięcie · 23 paź 2026

$228,07

0,7%
Wyceń Porównaj
Przychody Łączna sprzedaż wykazana w rachunku zysków i strat.
$87,7 mld
16,3% vs poprzedni rok
Marża operacyjna Zysk operacyjny w relacji do przychodów.
—
Zysk netto Zysk po wszystkich kosztach, odsetkach i podatkach.
$11,3 mld
33,3%
Wolne przepływy pieniężne Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.
$17,2 mld
15,9%
Zwrot z kapitału Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.
39,2%
8,7 pkt proc.
Kapitalizacja Ostatni kurs zamknięcia razy najnowsza liczba rozwodnionych akcji, więc wartość jest przybliżona.
$133,2 mld
zamknięcie 23 paź
C/Z Ostatni kurs zamknięcia podzielony przez rozwodniony zysk na akcję z ostatnich czterech kwartałów.
11,4x
Przy EPS $19,94 (12 mies.)

O tych danych. Debt is the total of Progressive's long-term and short-term debt as its filings tag it.

Czym zajmuje się Progressive

Brak opisu działalności.

Nazwa prawna
PROGRESSIVE CORP/OH/
Koniec roku obrotowego
31 grudnia 2025
Ostatni raport roczny
—
Nr zgłoszenia · CIK
0000080661-26-000086
0000080661

Przychody i marże

Progressive osiągnęła $87,7 mld przychodów w RO 2025, o 16,3% więcej niż rok wcześniej.

Przychody
Przychody
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF
Marże, % przychodów
Brutto Operacyjna Netto FCF

Zysk netto i zysk na akcję

Od roku obrotowego 2016 do 2025 rozwodniony EPS rósł o 30,4% rocznie. Okresy ze stratą pokazano na czerwono.

Zysk netto
Zysk netto
Rozwodniony EPS
Rozwodniony EPS

Zwrot z kapitału

Zysk operacyjny po opodatkowaniu w relacji do kapitału zainwestowanego w firmę: dług plus kapitał własny minus gotówka.

Zwrot z kapitału, kapitału własnego i aktywów (rocznie)
Zwrot z kapitału Rentowność kapitału własnego Rentowność aktywów

Przepływy pieniężne

Wolne przepływy pieniężne wyniosły $17,2 mld w RO 2025, czyli 19,6% przychodów. Przepływy operacyjne minus nakłady inwestycyjne.

Wolne przepływy pieniężne
Wolne przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne a nakłady inwestycyjne
Przepływy operacyjne Nakłady inwestycyjne

Dywidendy, skup akcji i liczba akcji

Progressive przekazała akcjonariuszom $2,9 mld w RO 2025, czyli 17% wolnych przepływów pieniężnych. Liczba rozwodnionych akcji wzrosła o 0,1%.

Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Dywidendy i skup akcji
Dywidendy Skup akcji
Rozwodnione akcje w obrocie (rocznie)

Wyceń Progressive samodzielnie

Zmień założenia i zobacz, co oznaczają na akcję. To modele, a nie prognozy ani ceny docelowe: wynik zależy wyłącznie od tego, co wpiszesz.

Zdyskontowane przepływy pieniężne

Wartość na akcję

—

Dodaje gotówkę netto $3,2 mld i dzieli przez 588,1 mln rozwodnionych akcji. Dziesięć lat przepływów pieniężnych plus wartość rezydualna, zdyskontowane na dziś.

Mnożnik zysków

Wartość na akcję

—

Mnożniki odniesienia: dziś 11,4x · konkurenci 9,7x · sektor 13,7x.

Bilans

Gotówka, dług i wskaźniki, które pokazują, jak łatwo Progressive może go udźwignąć.

Gotówka a dług (z leasingiem)
Gotówka Dług
Koniec roku obrotowegoRO21RO22RO23RO24RO25
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $1,1 mld$3,1 mld$1,9 mld$769 mln$10,1 mld
Dług z leasingiem finansowym $4,9 mld$6,4 mld$6,9 mld$6,9 mld$6,9 mld
Dług netto / EBITDA 0,8x2,2x0,9x0,5x−0,2x
Dług / kapitał własny 0,3x0,4x0,3x0,3x0,2x
Pokrycie odsetek 20,3x4,8x19,3x39,4x52,2x
Aktywa ogółem $71,1 mld$75,5 mld$88,7 mld$105,7 mld$123,0 mld
Zobowiązania ogółem $52,9 mld$59,6 mld$68,4 mld$80,2 mld$92,7 mld
Kapitał własny $18,2 mld$15,9 mld$20,3 mld$25,6 mld$30,3 mld
Dług netto (− = gotówka netto) $3,8 mld$3,3 mld$5,0 mld$6,1 mld−$3,2 mld

Transakcje insiderów

Zakupy i sprzedaże na rynku dokonane przez członków zarządu, dyrektorów i właścicieli ponad 10%, z formularzy Form 4. „Plan” oznacza transakcje w ramach z góry ustalonego planu Rule 10b5-1.

Kupno, 12 miesięcy

$0,0 mln

0 insiderów

Sprzedaż, 12 miesięcy

$25,0 mln

8 insiderów

Sprzedaży w ramach planów

94%

$23,4 mln

DataInsiderTransakcjaAkcjeKursWartośćRaport
24 wrz 2026 Steven BrozChief Information Officer Sprzedaż plan 1 225 $204,29 $0,3 mln Form 4
1 wrz 2026 Susan Patricia GriffithPresident and CEO, Director Sprzedaż plan 37 338 $219,50 $8,2 mln Form 4
20 sie 2026 Steven BrozChief Information Officer Sprzedaż plan 1 225 $219,40 $0,3 mln Form 4
13 sie 2026 Lori A NiederstChief Personal Lines Officer Sprzedaż plan 7 339 $209,29 $1,5 mln Form 4
28 lip 2026 Andrew J QuiggVP and Chief Financial Officer Sprzedaż plan 3 499 $220,00 $0,8 mln Form 4
27 lip 2026 John Jo MurphyClaims President Sprzedaż plan 8 124 $212,70 $1,7 mln Form 4
27 lip 2026 Jonathan S. BauerChief Investment Officer Sprzedaż plan 2 242 $212,71 $0,5 mln Form 4
27 lip 2026 Karen BailoCommercial Lines President Sprzedaż plan 8 452 $212,71 $1,8 mln Form 4
27 lip 2026 Susan Patricia GriffithPresident and CEO, Director Sprzedaż plan 37 338 $212,71 $7,9 mln Form 4
23 lip 2026 Steven BrozChief Information Officer Sprzedaż plan 1 156 $205,17 $0,2 mln Form 4
24 cze 2026 Jeffrey D KellyDirector Sprzedaż 7 000 $216,33 $1,5 mln Form 4
22 cze 2026 Steven BrozChief Information Officer Sprzedaż plan 1 157 $204,76 $0,2 mln Form 4

F-score Piotroskiego

Dziewięć testów zaliczony/niezaliczony z rentowności, finansowania i efektywności. 8–9 to wynik mocny, 0–2 słaby.

TestRO23RO24RO25
Zysk netto jest dodatni ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne są dodatnie ✓ ✓ ✓
Wzrosła rentowność aktywów ✓ ✓ ✓
Przepływy operacyjne przewyższają zysk netto ✓ ✓ ✓
Dług spadł w relacji do aktywów ✓ ✓ ✓
Wzrosła płynność bieżąca — — —
Liczba akcji nie wzrosła ✕ ✕ ✕
Wzrosła marża brutto — — —
Przychody wzrosły w relacji do aktywów ✓ ✓ ✕
F-score — / 9— / 9— / 9
Wskaźnik memoriałowy −8,2%−6,8%−5,5%
Altman Z'' ———

Podobne firmy

Ostatni rok obrotowy każdej firmy. Lata obrotowe kończą się w różnych miesiącach, więc okresy nie pokrywają się dokładnie.

FirmaKapitalizacjaWzrostMarża op.Marża FCFROICC/ZF-score
Progressive PGR $133,2 mld 16,3% — 19,6% 39,2% 11,4x —
Allstate ALL $65,6 mld 5,6% — 14,6% 37,3% 5,1x — Porównaj →
Chubb CB $140,1 mld 6,5% — — 13,6% 12,6x — Porównaj →
Travelers Companies TRV $83,9 mld 5,2% — — 20,1% 10,5x — Porównaj →
Hartford HIG $37,8 mld 6,9% — 20,3% 22,6% 8,8x — Porównaj →

Dane z 10 lat

Kwoty w USD. Najedź na nazwę wskaźnika, aby zobaczyć definicję.

Pobierz CSV
Rok obrotowyRO16RO17RO18RO19RO20RO21RO22RO23RO24RO25
Rachunek zysków i strat
Przychody $23,4 mld $26,8 mld $32,0 mld $39,0 mld $42,7 mld $47,7 mld $49,6 mld $62,1 mld $75,4 mld $87,7 mld
Koszty odsetek $141 mln $153 mln $167 mln $190 mln $217 mln $219 mln $244 mln $268 mln $279 mln $278 mln
Zysk przed opodatkowaniem $1,5 mld $2,1 mld $3,2 mld $5,2 mld $7,2 mld $4,2 mld $922 mln $4,9 mld $10,7 mld $14,2 mld
Podatek dochodowy $414 mln $541 mln $543 mln $1,2 mld $1,5 mld $859 mln $200 mln $1,0 mld $2,2 mld $2,9 mld
Zysk netto $1,0 mld $1,6 mld $2,6 mld $4,0 mld $5,7 mld $3,4 mld $722 mln $3,9 mld $8,5 mld $11,3 mld
Rozwodniony EPS $1,76 $2,72 $4,42 $6,72 $9,66 $5,66 $1,18 $6,58 $14,40 $19,23
Akcje rozwodnione 0,59 mld 0,59 mld 0,59 mld 0,59 mld 0,59 mld 0,59 mld 0,59 mld 0,59 mld 0,59 mld 0,59 mld
Przepływy pieniężne
Przepływy operacyjne $2,7 mld $3,8 mld $6,3 mld $6,3 mld $6,9 mld $7,8 mld $6,8 mld $10,6 mld $15,1 mld $17,5 mld
Nakłady inwestycyjne (capex) $215 mln $156 mln $266 mln $364 mln $224 mln $244 mln $292 mln $252 mln $285 mln $348 mln
Wolne przepływy pieniężne $2,5 mld $3,6 mld $6,0 mld $5,9 mld $6,7 mld $7,5 mld $6,6 mld $10,4 mld $14,8 mld $17,2 mld
Amortyzacja $200 mln $236 mln $262 mln $306 mln $332 mln $337 mln $337 mln $299 mln $284 mln $313 mln
Wynagrodzenie w akcjach — — — — — — — $121 mln $122 mln $132 mln
Przejęcia $0,0 mln $18,1 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $313 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Skup akcji własnych $193 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Wypłacone dywidendy $519 mln $395 mln $655 mln $1,6 mld $1,6 mld $3,7 mld $234 mln $234 mln $674 mln $2,9 mld
Dywidendy i skup akcji $712 mln $395 mln $655 mln $1,6 mld $1,6 mld $3,7 mld $234 mln $234 mln $674 mln $2,9 mld
Bilans
Gotówka i inwestycje krótkoterminowe $3,8 mld $3,1 mld $1,9 mld $2,0 mld $5,3 mld $1,1 mld $3,1 mld $1,9 mld $769 mln $10,1 mld
Dług ogółem $3,1 mld $3,3 mld $4,4 mld $4,4 mld $5,4 mld $4,9 mld $6,4 mld $6,9 mld $6,9 mld $6,9 mld
Zobowiązania z leasingu finansowego $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Zapasy $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln $0,0 mln
Rzeczowe aktywa trwałe, netto $1,2 mld $1,1 mld $1,1 mld $1,2 mld $1,1 mld $1,1 mld $1,0 mld $881 mln $790 mln $783 mln
Aktywa ogółem $33,4 mld $38,7 mld $46,6 mld $54,9 mld $64,1 mld $71,1 mld $75,5 mld $88,7 mld $105,7 mld $123,0 mld
Zobowiązania ogółem $25,0 mld $28,9 mld $35,5 mld $41,0 mld $47,1 mld $52,9 mld $59,6 mld $68,4 mld $80,2 mld $92,7 mld
Kapitał własny $8,0 mld $9,3 mld $10,8 mld $13,7 mld $17,0 mld $18,2 mld $15,9 mld $20,3 mld $25,6 mld $30,3 mld
Marże
Marża EBITDA 7,7% 9,4% 11,2% 14,5% 18,1% 10,0% 3,0% 8,8% 15,0% 16,9%
Marża netto 4,4% 5,9% 8,2% 10,2% 13,4% 7,0% 1,5% 6,3% 11,3% 12,9%
Marża FCF 10,7% 13,4% 18,8% 15,1% 15,7% 15,8% 13,2% 16,7% 19,7% 19,6%
Rentowność
Zwrot z kapitału 15,5% 20,4% 24,2% 28,1% 35,4% 18,0% 4,4% 18,5% 30,5% 39,2%
Rentowność kapitału własnego 13,5% 18,5% 26,0% 32,4% 37,2% 19,0% 4,2% 21,6% 37,0% 40,5%
Rentowność aktywów 3,3% 4,4% 6,1% 7,8% 9,6% 5,0% 1,0% 4,8% 8,7% 9,9%
Wzrost
Wzrost przychodów 12,4% 14,5% 19,2% 22,0% 9,3% 11,8% 4,0% 25,2% 21,4% 16,3%
Wzrost zysku netto −18,7% 54,4% 64,3% 51,8% 43,7% −41,3% −78,5% 440,6% 117,3% 33,4%
Wzrost EPS −18,1% 54,6% 62,5% 52,0% 43,8% −41,4% −79,2% 457,6% 118,8% 33,5%
Wzrost FCF 16,4% 43,0% 67,1% −2,0% 13,3% 12,5% −12,8% 58,5% 42,8% 16,0%
Zmiana liczby akcji −0,7% 0,1% 0,2% 0,1% 0,1% −0,1% 0,0% 0,1% 0,0% 0,1%
Kondycja finansowa
Dług netto / EBITDA −0,4x 0,1x 0,7x 0,4x 0,0x 0,8x 2,2x 0,9x 0,5x −0,2x
Dług / kapitał własny 0,4x 0,4x 0,4x 0,3x 0,3x 0,3x 0,4x 0,3x 0,3x 0,2x
Pokrycie odsetek 11,4x 15,0x 20,0x 28,2x 34,1x 20,3x 4,8x 19,3x 39,4x 52,2x
Alokacja kapitału
Capex / przychody 0,9% 0,6% 0,8% 0,9% 0,5% 0,5% 0,6% 0,4% 0,4% 0,4%
Wynagr. w akcjach / przychody — — — — — — — 0,2% 0,2% 0,2%
Wypłaty / FCF 28,3% 11,0% 10,9% 27,9% 23,2% 49,8% 3,6% 2,3% 4,5% 16,7%
Wskaźniki jakości
Wskaźnik memoriałowy −5,4% −6,0% −8,6% −4,5% −2,0% −6,5% −8,4% −8,2% −6,8% −5,5%

Źródło: raporty SEC EDGAR XBRL (CIK 0000080661). Dane zaktualizowane 9 października 2026. Czwarte kwartały to cały rok minus pierwsze dziewięć miesięcy. Wyłącznie w celach informacyjnych: nie jest to porada inwestycyjna. Sprawdź oryginalne raporty, zanim zaufasz liczbie.

↑ ↓ aby się poruszać · ↵ aby otworzyć