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Os números vêm dos relatórios da SEC, que estão em inglês. Os nomes de empresas e setores de atividade ficam como foram registrados.

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Os dados estão em dólares americanos, convertidos pela taxa de referência do BCE de 23 de out de 2026.

Mastercard

MA NYSE Transaction & Payment Processing Services Financeiro EF2016–EF2025

Mastercard's revenue rose 16.4% to $32.8 billion in fiscal 2025. Its operating margin was 57.6%, up from 55.3% a year earlier. Free cash flow was $17.2 billion, up 19.9%. It paid out $14.5 billion in dividends and buybacks, 84% of free cash flow. The diluted share count fell 2.3%.

Último fechamento · 23 de out de 2026

$623,60

1,5%
Avaliar Comparar
Receita Vendas totais informadas na demonstração de resultados.
$32,8 bi
16,4% x ano anterior
Margem operacional Lucro operacional em relação à receita.
57,6%
2,3 p.p.
Lucro líquido Lucro depois de todas as despesas, juros e impostos.
$15,0 bi
16,3%
Fluxo de caixa livre Fluxo de caixa operacional menos investimentos.
$17,2 bi
19,9%
Retorno sobre o capital Lucro operacional após impostos em relação ao capital investido no negócio: dívida mais patrimônio, menos caixa.
93,8%
7,1 p.p.
Valor de mercado Último fechamento multiplicado pelo número mais recente de ações diluídas, portanto é aproximado.
$550,6 bi
fechamento de 23 out
P/L Último fechamento dividido pelo lucro diluído por ação dos últimos quatro trimestres.
34,3x
Sobre LPA de $18,18 (12 meses)

O que a Mastercard faz

Mastercard runs a global payments network. When someone pays with a Mastercard-branded card or another supported payment method, the network handles the transaction: it authorizes the payment, clears it and settles it between the banks and the merchant. Its customers are banks and other financial institutions, merchants, governments, digital partners and businesses. It sells under the Mastercard, Maestro and Cirrus brands.

The 10-K reports net revenue of $32.8B for 2025. Besides switching payments, Mastercard sells services built around them, such as fraud and security tools, identity checks, data and market insights, and services that help issuers sign up and engage cardholders. It also offers account-to-account payments through automated clearing house (ACH) networks and money-transfer products under the name Mastercard Move.

Mastercard names three priorities: consumer payments, commercial and new payment flows, and services. It says it competes worldwide with payment networks such as Visa, American Express, JCB, China UnionPay and Discover, and notes that banks can issue both Mastercard products and competing ones.

Razão social
Mastercard Incorporated
Fim do exercício fiscal
31 de dezembro de 2025
Último relatório anual
10-K · 11 de fev de 2026
Nº de protocolo · CIK
0001141391-26-000013
0001141391

Receita e margens

A Mastercard teve $32,8 bi de receita no exercício de 2025, alta de 16,4% em relação ao ano anterior.

Receita
Receita
Margens, % da receita
Bruta Operacional Líquida FCL
Margens, % da receita
Bruta Operacional Líquida FCL

Lucro líquido e lucro por ação

Do exercício 2016 ao 2025, o LPA diluído cresceu 18,1% ao ano. Os períodos com prejuízo aparecem em vermelho.

Lucro líquido
Lucro líquido
LPA diluído
LPA diluído

Retorno sobre o capital

Lucro operacional após impostos em relação ao capital investido no negócio: dívida mais patrimônio, menos caixa.

Retorno sobre o capital, o patrimônio e os ativos (anual)
Retorno sobre o capital Retorno sobre o patrimônio Retorno sobre os ativos

Fluxo de caixa

O fluxo de caixa livre foi de $17,2 bi no exercício de 2025, 52,3% da receita. Fluxo de caixa operacional menos investimentos.

Fluxo de caixa livre
Fluxo de caixa livre
Fluxo de caixa operacional x investimentos
Fluxo de caixa operacional Investimentos
Fluxo de caixa operacional x investimentos
Fluxo de caixa operacional Investimentos

Dividendos, recompras e número de ações

A Mastercard devolveu $14,5 bi aos acionistas no exercício de 2025, 84% do fluxo de caixa livre. O número de ações diluídas caiu 2,3%.

Dividendos e recompras
Dividendos Recompras
Dividendos e recompras
Dividendos Recompras
Ações diluídas em circulação (anual)

Avalie a Mastercard você mesmo

Mude as premissas e veja o que elas implicam por ação. São modelos, não previsões nem preços-alvo: o resultado depende inteiramente do que você informar.

Fluxo de caixa descontado

Valor por ação

—

Soma um caixa líquido de −$8,4 bi e divide por 906,0 mi ações diluídas. Dez anos de fluxos de caixa mais um valor terminal, descontados a valor presente.

Múltiplo de lucros

Valor por ação

—

Múltiplos de referência: hoje 34,3x · pares 10,7x · setor 13,7x.

Balanço patrimonial

Caixa, dívida e os indicadores que mostram com que folga a Mastercard consegue sustentá-la.

Caixa x dívida (incl. arrendamentos)
Caixa Dívida
Fim do exercícioEF21EF22EF23EF24EF25
Caixa e aplicações de curto prazo $7,4 bi$7,0 bi$8,6 bi$8,4 bi$10,6 bi
Dívida incl. arrendamentos financeiros $13,9 bi$14,0 bi$15,7 bi$18,2 bi$19,0 bi
Dívida líquida / EBITDA 0,6x0,5x0,5x0,6x0,4x
Dívida / patrimônio 1,9x2,2x2,3x2,8x2,5x
Cobertura de juros 23,4x26,0x24,4x24,1x26,2x
Liquidez corrente 1,3x1,2x1,2x1,0x1,0x
Liquidez seca 1,3x1,2x1,2x1,0x1,0x
Ativo total $37,7 bi$38,7 bi$42,4 bi$48,1 bi$54,2 bi
Passivo total $30,3 bi$32,3 bi$35,5 bi$41,6 bi$46,4 bi
Patrimônio líquido $7,3 bi$6,3 bi$6,9 bi$6,5 bi$7,7 bi
Dívida líquida (− = caixa líquido) $6,5 bi$7,0 bi$7,1 bi$9,8 bi$8,4 bi

Negociações de insiders

Compras e vendas no mercado por executivos, conselheiros e acionistas com mais de 10%, segundo os Form 4. “Plano” indica negociações feitas sob um plano Rule 10b5-1 definido com antecedência.

Compras, 12 meses

$0,0 mi

0 insiders

Vendas, 12 meses

$33,7 mi

5 insiders

Das vendas, sob planos

100%

$33,7 mi

DataInsiderNegociaçãoAçõesPreçoValorRelatório
16 de out de 2026 Hai LingChief Financial Officer Vendas plano 4.317 $620,00 $2,7 mi Form 4
12 de out de 2026 Julius GenachowskiDirector Vendas plano 370 $590,21 $0,2 mi Form 4
9 de out de 2026 Julius GenachowskiDirector Vendas plano 371 $585,01 $0,2 mi Form 4
2 de set de 2026 Sachin J. MehraChief Business Officer Vendas plano 3.266 $584,00 $1,9 mi Form 4
31 de ago de 2026 Linda Pistecchia KirkpatrickChief Services Officer Vendas plano 923 $593,54 $0,5 mi Form 4
20 de ago de 2026 Sachin J. MehraChief Business Officer Vendas plano 1.000 $572,07 $0,6 mi Form 4
19 de ago de 2026 Sachin J. MehraChief Business Officer Vendas plano 7.444 $577,13 $4,3 mi Form 4
17 de ago de 2026 Linda Pistecchia KirkpatrickChief Services Officer Vendas plano 1.191 $565,24 $0,7 mi Form 4
5 de ago de 2026 Michael MiebachPresident & CEO, Director Vendas plano 15.372 $575,00 $8,8 mi Form 4
5 de ago de 2026 Sachin J. MehraChief Business Officer Vendas plano 3.000 $571,87 $1,7 mi Form 4
4 de ago de 2026 Linda Pistecchia KirkpatrickChief Services Officer Vendas plano 4.280 $570,31 $2,4 mi Form 4
3 de ago de 2026 Michael MiebachPresident & CEO, Director Vendas plano 16.628 $580,00 $9,6 mi Form 4

F-score de Piotroski

Nove testes de aprovado/reprovado sobre rentabilidade, financiamento e eficiência. 8–9 é forte; 0–2, fraco.

TesteEF23EF24EF25
O lucro líquido é positivo ✓ ✓ ✓
O fluxo de caixa operacional é positivo ✓ ✓ ✓
O retorno sobre os ativos subiu ✓ ✓ ✓
O fluxo de caixa operacional supera o lucro líquido ✓ ✓ ✓
A dívida caiu em relação aos ativos ✕ ✕ ✓
A liquidez corrente subiu ✕ ✕ ✓
O número de ações não aumentou ✓ ✓ ✓
A margem bruta subiu — — —
A receita subiu em relação aos ativos ✓ ✓ ✓
F-score 6 / 86 / 88 / 8
Índice de accruals −1,9%−4,2%−5,2%
Altman Z'' 7,657,357,74

Empresas semelhantes

Último exercício fiscal de cada empresa. Os exercícios terminam em meses diferentes, então os períodos não coincidem exatamente.

EmpresaValor de mercadoCrescimentoMargem op.Margem FCLROICP/LF-score
Mastercard MA $550,6 bi 16,4% 57,6% 52,3% 93,8% 34,3x 8
PayPal PYPL $52,5 bi 4,3% 18,3% 16,8% 25,7% 10,7x 7 Comparar →
Visa V — 11,3% 60,0% 53,9% 42,4% — — Comparar →
Block XYZ $46,5 bi 0,3% 7,1% 10,0% 6,4% 136,5x 5 Comparar →
Fiserv FISV $26,6 bi 3,6% 27,5% 20,3% 9,0% 9,6x 6 Comparar →

10 anos de números

Valores em USD. Passe o cursor sobre o nome de um indicador para ver a definição.

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Exercício fiscalEF16EF17EF18EF19EF20EF21EF22EF23EF24EF25
Demonstração de resultados
Receita $10,8 bi $12,5 bi $15,0 bi $16,9 bi $15,3 bi $18,9 bi $22,2 bi $25,1 bi $28,2 bi $32,8 bi
Lucro operacional $5,8 bi $6,6 bi $7,3 bi $9,7 bi $8,1 bi $10,1 bi $12,3 bi $14,0 bi $15,6 bi $18,9 bi
Despesas com juros $95,0 mi $154 mi $186 mi $224 mi $380 mi $431 mi $471 mi $575 mi $646 mi $722 mi
Lucro antes dos impostos $5,6 bi $6,5 bi $7,2 bi $9,7 bi $7,8 bi $10,3 bi $11,7 bi $13,6 bi $15,3 bi $18,6 bi
Imposto de renda $1,6 bi $2,6 bi $1,3 bi $1,6 bi $1,3 bi $1,6 bi $1,8 bi $2,4 bi $2,4 bi $3,6 bi
Lucro líquido $4,1 bi $3,9 bi $5,9 bi $8,1 bi $6,4 bi $8,7 bi $9,9 bi $11,2 bi $12,9 bi $15,0 bi
LPA diluído $3,69 $3,65 $5,60 $7,94 $6,37 $8,76 $10,22 $11,83 $13,89 $16,52
Ações diluídas 1,10 bi 1,07 bi 1,05 bi 1,02 bi 1,01 bi 0,99 bi 0,97 bi 0,95 bi 0,93 bi 0,91 bi
Fluxo de caixa
Fluxo de caixa operacional $4,6 bi $5,7 bi $6,2 bi $8,2 bi $7,2 bi $9,5 bi $11,2 bi $12,0 bi $14,8 bi $17,6 bi
Investimentos de capital (capex) $215 mi $300 mi $330 mi $422 mi $339 mi $407 mi $442 mi $371 mi $474 mi $489 mi
Fluxo de caixa livre $4,4 bi $5,4 bi $5,9 bi $7,8 bi $6,9 bi $9,1 bi $10,8 bi $11,6 bi $14,3 bi $17,2 bi
Depreciação e amortização $373 mi $436 mi $459 mi $522 mi $580 mi $726 mi $750 mi $799 mi $897 mi $1,1 bi
Remuneração em ações $149 mi $176 mi $196 mi $250 mi $254 mi $273 mi $295 mi $460 mi $526 mi $597 mi
Aquisições $0,0 mi $1,2 bi $0,0 mi $1,4 bi $989 mi $4,4 bi $313 mi $0,0 mi $2,5 bi $0,0 mi
Recompras de ações $3,5 bi $3,8 bi $4,9 bi $6,5 bi $4,5 bi $5,9 bi $8,8 bi $9,0 bi $11,0 bi $11,7 bi
Dividendos pagos $837 mi $942 mi $1,0 bi $1,3 bi $1,6 bi $1,7 bi $1,9 bi $2,2 bi $2,4 bi $2,8 bi
Dividendos e recompras $4,3 bi $4,7 bi $6,0 bi $7,8 bi $6,1 bi $7,6 bi $10,7 bi $11,2 bi $13,4 bi $14,5 bi
Balanço patrimonial
Caixa e aplicações de curto prazo $6,7 bi $5,9 bi $6,7 bi $7,0 bi $10,1 bi $7,4 bi $7,0 bi $8,6 bi $8,4 bi $10,6 bi
Dívida total $5,2 bi $5,4 bi $6,3 bi $8,5 bi $12,7 bi $13,9 bi $14,0 bi $15,7 bi $18,2 bi $19,0 bi
Passivos de arrendamento financeiro $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi
Ativo circulante $13,2 bi $13,8 bi $16,2 bi $16,9 bi $19,1 bi $16,9 bi $16,6 bi $19,0 bi $19,7 bi $23,6 bi
Passivo circulante $7,2 bi $8,8 bi $11,6 bi $11,9 bi $11,8 bi $13,2 bi $14,2 bi $16,3 bi $19,2 bi $22,8 bi
Estoques $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi $0,0 mi
Imobilizado, líquido $733 mi $829 mi $921 mi $1,8 bi $1,9 bi $1,9 bi $2,0 bi $2,1 bi $2,1 bi $2,3 bi
Ativo total $18,7 bi $21,3 bi $24,9 bi $29,2 bi $33,6 bi $37,7 bi $38,7 bi $42,4 bi $48,1 bi $54,2 bi
Passivo total $13,0 bi $15,8 bi $19,4 bi $23,2 bi $27,1 bi $30,3 bi $32,3 bi $35,5 bi $41,6 bi $46,4 bi
Patrimônio líquido $5,7 bi $5,5 bi $5,4 bi $5,9 bi $6,4 bi $7,3 bi $6,3 bi $6,9 bi $6,5 bi $7,7 bi
Margens
Margem operacional 53,5% 53,0% 48,7% 57,2% 52,8% 53,4% 55,2% 55,8% 55,3% 57,6%
Margem EBITDA 56,9% 56,5% 51,8% 60,3% 56,6% 57,2% 58,5% 59,0% 58,5% 61,1%
Margem líquida 37,7% 31,3% 39,2% 48,1% 41,9% 46,0% 44,7% 44,6% 45,7% 45,7%
Margem FCL 41,0% 42,9% 39,4% 46,0% 45,0% 48,0% 48,4% 46,3% 50,8% 52,3%
Rentabilidade
Retorno sobre o capital 107,2% 87,1% 117,8% 128,7% 80,9% 74,2% 76,2% 83,8% 86,6% 93,8%
Retorno sobre o capital empregado 53,7% 55,2% 56,4% 63,2% 41,4% 43,6% 50,0% 55,2% 56,6% 62,7%
Retorno sobre o patrimônio 69,5% 70,4% 107,9% 143,8% 104,4% 126,8% 145,9% 169,3% 192,0% 210,5%
Retorno sobre os ativos 23,2% 19,6% 25,4% 30,0% 20,4% 24,4% 26,0% 27,6% 28,4% 29,3%
Crescimento
Crescimento da receita 11,5% 16,0% 19,6% 12,9% −9,4% 23,4% 17,8% 12,9% 12,2% 16,4%
Crescimento do lucro líquido 6,6% −3,6% 49,7% 38,6% −21,0% 35,5% 14,3% 12,7% 15,0% 16,3%
Crescimento do LPA 10,2% −1,1% 53,4% 41,8% −19,8% 37,5% 16,7% 15,8% 17,4% 18,9%
Crescimento do FCL 12,7% 21,3% 9,9% 31,7% −11,3% 31,5% 18,7% 8,0% 23,2% 19,9%
Variação do número de ações −3,2% −2,6% −2,3% −2,4% −1,6% −1,4% −2,1% −2,6% −2,0% −2,3%
Saúde financeira
Dívida líquida / EBITDA −0,3x −0,1x −0,0x 0,2x 0,3x 0,6x 0,5x 0,5x 0,6x 0,4x
Dívida / patrimônio 0,9x 1,0x 1,2x 1,5x 2,0x 1,9x 2,2x 2,3x 2,8x 2,5x
Cobertura de juros 60,6x 43,0x 39,2x 43,1x 21,3x 23,4x 26,0x 24,4x 24,1x 26,2x
Liquidez corrente 1,8x 1,6x 1,4x 1,4x 1,6x 1,3x 1,2x 1,2x 1,0x 1,0x
Liquidez seca 1,8x 1,6x 1,4x 1,4x 1,6x 1,3x 1,2x 1,2x 1,0x 1,0x
Alocação de capital
Capex / receita 2,0% 2,4% 2,2% 2,5% 2,2% 2,2% 2,0% 1,5% 1,7% 1,5%
Remun. em ações / receita 1,4% 1,4% 1,3% 1,5% 1,7% 1,5% 1,3% 1,8% 1,9% 1,8%
Proventos / FCL 98,3% 87,7% 101,4% 101,0% 88,3% 84,4% 99,1% 96,4% 93,7% 84,4%
Indicadores de qualidade
F-score de Piotroski 7,0 6,0 6,0 6,0 5,0 7,0 7,0 6,0 6,0 8,0
Z'' de Altman 8,0 7,4 7,1 7,4 7,1 6,7 7,3 7,7 7,4 7,7
Índice de accruals −3,3% −8,7% −1,6% −0,2% −2,6% −2,2% −3,3% −1,9% −4,2% −5,2%

Fonte: relatórios SEC EDGAR XBRL (CIK 0001141391). Dados atualizados em 9 de outubro de 2026. Os quartos trimestres são o ano inteiro menos os nove primeiros meses. Apenas para informação: não é recomendação de investimento. Confira os relatórios originais antes de confiar em um número.

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